Комісія за транзакцію Три стадії та виклики ери Крипто

Визначення Комісія за транзакцію та її три фази

Комісія за транзакцію є актом приховування справжнього походження незаконних доходів, що в основному ділиться на три етапи: Розміщення, де незаконні кошти вводяться в фінансову або крипто-систему; Шарування, де джерело затемнюється через численні транзакції, включаючи трансакції між країнами та численні перемикання між он-чейн і офф-чейн; Інтеграція, де очищені кошти інвестуються в легітимні ринки, такі як нерухомість або NFT, завершуючи процес легалізації.

Комісія за транзакцію cases in traditional finance

Банки використовують невеликі роздільні перекази, щоб замаскувати потік коштів, в той час як багатонаціональна торгівля використовує маніпуляції з цінами, щоб приховати джерело коштів. Фіктивні компанії використовуються як прикриття, що робить незаконні кошти схожими на звичайний дохід, що становить тривалу загрозу для безпеки глобальної фінансової системи.

Регуляторні дії та заходи

На міжнародному рівні FATF впровадила правила подорожей для регулювання обміну інформацією про особу постачальників послуг віртуальних активів (VASP); SEC США та FinCEN зміцнили відповідність платформ; директива ЄС AMLD вимагає впровадження процесів KYC/AML, а основні азійські ринки також послідовно розробили відповідні регуляторні норми для стримування ризиків Комісія за транзакцію.

Стратегії реагування екосистеми Web3

Під децентралізованим духом Web3 спільноти та DAO беруть на себе обов'язки щодо дотримання норм та встановлюють внутрішні правила. Використовуючи інструменти аналізу в блокчейні, такі як Chainalysis, для моніторингу аномальних транзакцій, у поєднанні з консенсусом спільноти для підтримки прозорості та стабільності, ми сприяємо здоровому зростанню екосистеми.

Виклики та майбутні тенденції

Протиріччя між захистом приватності та дотриманням регуляцій є значним, разом з ускладненням кросчейн і DeFi, що збільшує складність відстеження. У майбутньому регуляторні технології (RegTech), що поєднують ШІ та великі дані, стануть основними, а торгові платформи також посилять KYC + AML, щоб досягти нового балансу між дотриманням і свободою.