คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับธุรกิจและวิชาชีพที่ไม่ใช่ทางการเงินที่กำหนด (DNFBP)

1. DNFBP คืออะไร
Designated Non-Financial Businesses and Professions (DNFBP) หมายถึงหมวดหมู่ของหน่วยงานที่อยู่นอกภาคการเงินแบบดั้งเดิม แต่มีความเสี่ยงต่อการฟอกเงินและความเสี่ยงทางการเงินของผู้ก่อการร้าย รวมถึงธุรกิจต่างๆ เช่น ทนายความ นักบัญชี ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ ตัวแทนจำหน่ายโลหะมีค่าและหินมีค่า ตลอดจนผู้ให้บริการด้านทรัสต์และบริษัท
2. เหตุใด DNFBP จึงได้รับการควบคุม
DNFBP ได้รับการควบคุมเนื่องจากมักจะจัดการกับธุรกรรมขนาดใหญ่หรือสามารถเข้าถึงข้อมูลทางการเงินที่ละเอียดอ่อน ทำให้เป็นเป้าหมายที่เป็นไปได้สำหรับการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย กฎระเบียบช่วยลดความเสี่ยงเหล่านี้และช่วยเพิ่มความสมบูรณ์ของระบบการเงิน
3. กฎระเบียบหลักที่ควบคุม DNFBP คืออะไร
DNFBP อยู่ภายใต้ข้อบังคับและแนวปฏิบัติต่างๆ ขึ้นอยู่กับเขตอำนาจศาล สิ่งเหล่านี้อาจรวมถึงกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน (AML) กฎระเบียบทางการเงินเพื่อต่อต้านการก่อการร้าย (CTF) และข้อกำหนดเฉพาะที่เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงของลูกค้า (CDD) และการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย
4. ภาระผูกพันทั่วไปสำหรับ DNFBP ภายใต้กฎระเบียบ AML คืออะไร
โดยทั่วไปแล้ว DNFBP จะต้องดำเนินการตามขั้นตอนการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะของลูกค้า (CDD) รวมถึงการระบุและตรวจสอบตัวตนของลูกค้า การประเมินความเสี่ยงของการฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย และการติดตาม การทำธุรกรรมสำหรับกิจกรรมที่น่าสงสัย พวกเขายังมีหน้าที่รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้องด้วย