Gate Wealth Management Strategy: распределение криптоактивов и практические стратегии в течение цикла процентных ставок

С падением ставки федеральных фондов США до диапазона 3,5%-3,75% к концу 2025 года, мировые рынки находятся на критической фазе перехода от ужесточения к смягчению. В традиционном финансовом мире процентные ставки по депозитам вошли в «эру 1», что побудило почти 31 триллион юаней фондов искать более прибыльные финансовые каналы.

В криптопространстве влияние макропроцентных ставок и ликвидности столь же значительно. Как «макрочувствительный рисковый актив», переход циклов процентных ставок напрямую влияет на пульс крипторынка. Понимание моделей эффективности активов в разных циклах и гибкая корректировка распределения с помощью таких инструментов, как Gate Earn, стало необходимым навыком для современных инвесторов для защиты и увеличения их состояния.

!

Якоря циклов: понимание того, как процентные ставки формируют рыночную логику

Процентные ставки можно назвать «ценовым якорем» современных финансовых рынков. Когда центральный банк повышает процентные ставки, он фактически сокращает денежную массу, сдерживает инфляцию и чрезмерные спекуляции, а также направляет рост стоимости средств. Этот процесс напрямую повышает привлекательность безрисковых активов и оказывает давление на растущие активы, зависящие от будущих денежных потоков.

Напротив, цикл снижения процентной ставки освобождает ликвидность и снижает затраты на финансирование. На традиционных рынках это обычно увеличивает рискованные активы, но также сжимает пространство доходности для продуктов с фиксированным доходом, таких как депозиты. В 2025 году процентная ставка по годовым депозитам в Китае в целом опустилась ниже 1%, а пятилетняя ставка также снизилась примерно до 1,3%, что побудило состояние жителей «перейти» в управление капиталом, фонды и другие рынки в крупном масштабе.

Крипторынок всё больше связан с этой макрологикой. Анализ показал, что криптоактивы всё больше становятся похожими на «макрочувствительные рискованные активы», и их цены будут постоянно подвергаться влиянию процентных ставок, инфляции и глобальной ликвидности. Понимание этого механизма — первый шаг в конфигурации циклов.

Циклическая карта распределения: Эффективность активов дифференцируется по повышению процентных ставок и снижению процентных ставок

В разных условиях процентных ставок судьба различных активов сильно отличается. Законы традиционных рынков дают ценные зеркала для нашего распределения в мире криптовалют.

Следующая таблица отсортирует общую производительность и логику активов с разными атрибутами в двух типичных циклах:

В условиях повышения процентных ставок инвесторам следует сосредоточиться на обороне и стремиться к детерминированной доходности. После открытия канала снижения процентной ставки стратегия должна стать позитивной и подготовиться к росту капитала.

Новое измерение криптовалюты: когда традиционные циклы встречаются с цифровыми активами

Применяя логику распределения традиционных циклов к крипторынку, необходимо учитывать уникальные характеристики последнего: более высокую волатильность, круглосуточную торговлю и нативные механизмы доходности, такие как стейкинг и доходное фарминг.

«Защита криптовалют» в цикле повышения процентных ставок: когда процентные ставки высокие, а ликвидность ужесточена, рынок криптовалют в целом находится под давлением. В настоящее время стремление к детерминированной отдаче — ключевой фактор. Квалификация GUSD в Gate Earn — типичный инструмент защиты. Как цифровой сертификат, обеспеченный реальными активами, такими как казначейские облигации США, он предназначен для обеспечения стабильного дохода, аналогичного традиционному фиксированному доходу.

«Крипто-двигатель роста» в цикле снижения процентных ставок: когда открывается канал снижения процентной ставки и ожидания по ликвидности улучшаются, крипторынок часто создаёт более благоприятную среду. В настоящее время инвесторы могут более активно распределять основные криптоактивы. Функция Hold-to-Earn от Gate позволяет пользователям получать дополнительный доход на своих активах в BTC, ETH и других активах без блокировки.

Согласно данным рынка Gate, по состоянию на 30 января 2026 года цена биткоина составляет $84,195.9, а Ethereum — $2,807.82. При ожидании стабилизации рынка и благоприятной макроэкономической среды, процентная стратегия таких ключевых активов может помочь инвесторам воспользоваться потенциальными возможностями роста цен и одновременно обеспечивать стабильный денежный поток.

Пересечение цикла: универсальное решение для конфигурации Gate Earn

Независимо от макроэкономической среды рынка, самая фундаментальная потребность инвесторов — достичь стабильного роста активов в пределах собственной толерантности к риску. Диверсифицированная матрица продуктов, предоставляемая Gate Wealth Management, может удовлетворить потребности в распределении на протяжении всего цикла.

Для инвесторов, стремящихся к стабильности, регулярные сбережения GUSD или USDT могут использоваться в качестве основного балластного камня. Yubibao USDT Flexible Savings от Gate имеет годовую доходность до 6,8%, а после обновления поддерживает мгновенное поступление средств для погашения, обеспечивая доходность значительно выше, чем у традиционных депозитов, при этом сохраняя высокую ликвидность.

Для сбалансированных инвесторов, способных выдержать определённые колебания, можно создать комбинацию «ядро + спутник». Поскольку BTC и ETH держат монеты для получения процентов в качестве основы, держать и накапливать доход долгое время; В то же время выделяйте часть своих средств на такие инструменты, как Gate Dual Investment. Этот тип продукта основан на механизме деривативов опционов, который помогает инвесторам использовать возможности в условиях волатильности рынка.

Для предприимчивых инвесторов цикл снижения процентной ставки — это время сосредоточиться на инновационном направлении. Вы можете изучить инновационные стратегические продукты, связанные с DeFi и Layer 2, в экосистеме Gate. В то же время стоит обратить внимание на токен GT, который является ядром экосистемы Gate. Его цена тесно связана с развитием экосистемы платформы, а текущая цена составляет $9.52. Анализ платформы показал, что по мере расширения экосистемы стоит обратить внимание на среднесрочный и долгосрочный потенциал.

После волатильности в январе цены на биткоин улучшаются одновременно с макроданными, а рыночные настроения сместились в сторону осторожно бычьего. Тем временем процентная ставка ФРС вошла в нисходящий канал и, как ожидается, будет ещё больше замедляться в 2026 году.

Направление макроприлива меняется. На платформе Gate Earn продуктовая линейка полностью охватывает различные риски — от GUSD, который стабилен с капитальной защитой, до массовых активов, гибких и приносящих проценты, а также инновационных стратегий, фиксирующих тенденции. Как бы ни менялись циклы, всегда найдётся инструмент, который успевает за темпом ваших криптоактивов или даже превосходит их, сохраняя при этом их безопасность.