Таиланд борется с золотом и криптовалютой, чтобы ограничить незаконные потоки денег

Источник: Coindoo Оригинальный заголовок: Таиланд жестко пресекает торговлю золотом и криптовалютой для ограничения незаконных потоков денег Оригинальная ссылка:

Таиландские власти смещают фокус с громких преступлений на скрытые схемы финансовой системы.

Правительство теперь считает, что большие объемы нелегального капитала просачиваются через разрывы между традиционными рынками и цифровыми финансами — и торговля золотом находится в центре этой проблемы.

Ключевые моменты

• Таиланд усиливает контроль за торговлей золотом и криптовалютой, чтобы прекратить потоки нелегальных и «серых» денег.
• Власти планируют централизовать финансовые данные для отслеживания транзакций и обнаружения отмывания денег в реальном времени.
• Движение валюты, связанное с золотом, повысило курс бата, что привело к введению ограничений для защиты экспорта и туризма.

В ответ премьер-министр Анутин Чарнивиракул поручил регуляторам усилить контроль за дилерами золота, крипто-платформами и валютными биржами в рамках более широкой кампании по блокировке так называемых «серых» потоков денег.

Единое представление о финансовой системе

В отличие от введения изолированных правил, подход правительства начинается с данных. Официальные лица планируют создать централизованное Национальное бюро данных, которое будет связывать информацию о транзакциях между банками, дилерами золота, криптообменниками и регуляторами.

Идея заключается в замене фрагментированного надзора постоянным мониторингом. Объединив базы данных, власти стремятся обнаруживать необычные схемы в реальном времени и формировать профили рисков, показывающие, как деньги перемещаются из наличных, в золото, в криптовалюту — и обратно.

Золото переходит от безопасного актива к объекту наблюдения

Торговля золотом, долгое время считающаяся традиционным и относительно безобидным рынком, сейчас находится под пристальным вниманием. Регуляторы утверждают, что преступники все чаще используют физическое золото как мост для отмывания денег, поскольку оно может поглощать крупные суммы с минимальной отчетностью.

Антиотмывочное управление получило указание снизить порог отчетности по покупке золотых слитков значительно ниже предыдущего уровня в 2 миллиона бат. Цель — прекратить практику «смуфинга», когда крупные транзакции специально разбиваются на меньшие части, чтобы не превышать лимиты раскрытия.

Это означает значительный сдвиг в восприятии рынка золота в Таиланде — теперь он рассматривается не только как хедж или инвестиционный инструмент, но и как потенциальный канал для финансовых преступлений.

Правила для криптовалют усиливаются параллельно

Цифровые активы также попадают под тот же контроль. Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда получила указание строго применять Правило путешествия, которое обязывает криптосервисы идентифицировать обе стороны при переводах кошелек-кошелек.

Выравнивая контроль за криптовалютами с международными стандартами, власти хотят предотвратить превращение цифровых активов в следующую лазейку для ухода от регулирования, пока правила по золоту ужесточаются.

Стабильность валюты создает срочность

За жесткими мерами стоит еще одна проблема: тайский бат. Большие объемы торговли золотом способствовали укреплению валюты, что усложняет жизнь экспортерам и сектору туризма.

Губернатор Банка Таиланда Витай Ратанакорн предупредил, что сделки с золотом, проводимые через приложения, основанные на батах, искажают валютные потоки. В ответ власти готовят ограничения на ежедневный обмен иностранной валюты гражданами, а также рассматривают лимиты на спекулятивную торговлю золотом.

Масштаб рынка выявляет проблему

Масштаб тайского рынка золота объясняет ощущение срочности у правительства. Иногда ежедневные объемы торговли золотом превышали активность на национальной фондовой бирже. В пиковые периоды сделки с золотом составляли более половины всех транзакций в долларах США по всей стране.

Отраслевые эксперты оценивают, что общий объем торговли золотом в прошлом году достиг около 10 триллионов бат, что вдвое больше уровня всего лишь год назад. Несмотря на сильный экспорт, Таиланд оставался чистым импортером золота, что подчеркивает глубокую интеграцию металла в внутренние финансовые потоки.

Крупные дилеры золота, контролирующие большую часть рынка, уже вносят коррективы. Планируется модернизировать онлайн-платформы, чтобы сделки могли осуществляться напрямую в долларах США, что снизит давление на бат и уменьшит волатильность валюты.

Сигнал за пределами Таиланда

Движение Таиланда посылает более широкий сигнал региону. Усиливая контроль за золотом, вводя более строгие стандарты для криптовалют и централизуя финансовые данные, Бангкок дает понять, что традиционные и цифровые рынки больше не будут регулироваться изолированно.

Эта кампания — не только о преступности, а о восстановлении контроля над движением денег, поведением валют и накоплением скрытых рисков, когда контроль отстает от рыночных инноваций.