Три фонда полупроводников и технологий готовы к росту по мере завершения трехлетней серии побед в S&P 500

Моментум рынка набирает силу: Почему сейчас важны технологические фонды

Прошедшие три года были исключительно прибыльными для инвесторов в акции. С 2023 по 2025 год индекс S&P 500 накопил прибыль примерно в 80%, что стало его лучшей последовательной динамикой с периода 2019-2021 годов. В прошлом году один только широкий рыночный индекс вырос на 16,4%, а основным двигателем этого ралли стали технологические акции. Эта трехлетняя серия побед — вторая по продолжительности с 2000 года, согласно рыночным данным.

Путь не был без турбулентности. В начале 2025 года наблюдались значительные препятствия, так как неопределенность торговой политики встревожила инвесторов. В апреле индекс приблизился к территории медвежьего рынка, снизившись почти на 18% с начала года. Однако дипломатический прогресс в торговых вопросах вновь разжег интерес инвесторов к акциям. К середине года восстановление было уже в полном разгаре, завершившись восемью подряд месяцами роста и прибылью за 11 из последних 13 кварталов.

Почему стоит рассматривать специализированные технологические и инновационные фонды?

Вместо того чтобы гоняться за отдельными акциями в технологическом секторе, инвесторы, ищущие экспозицию к полупроводникам и инновациям, могут найти ценность в профессионально управляемых паевых фондах. Преимущества очевидны: меньшие транзакционные издержки по сравнению с прямой покупкой акций, автоматическая диверсификация портфеля и снижение комиссионных расходов. Фонды, отслеживающие сектор технологий и полупроводников, показали годовые доходности за трех- и пятилетние периоды, значительно превосходящие более широкие рыночные показатели.

Три выделяющихся варианта заслуживают серьезного внимания для портфелей, ориентированных на рост.

Fidelity Select Semiconductors Portfolio: Концентрированная экспозиция в полупроводники

FSELX специализируется на производстве полупроводников и связанной инфраструктуре. Фонд держит не менее 80% активов в компаниях, занимающихся проектированием, производством, распространением полупроводников и поддерживающим оборудованием.

Показатели эффективности впечатляют: за три года фонд вернул 48% в годовом выражении, за пять лет — 31,6%. Годовая ставка расходов фонда составляет 0,62%, что значительно ниже среднего по категории, при этом фонд имеет рейтинг Zacks Mutual Fund #1 (Strong Buy). Минимальный первоначальный взнос — $5,000 или менее, что делает этот фонд доступным для широкого круга инвесторов и демонстрирующим стабильные положительные результаты более десяти лет.

T. Rowe Price Science & Tech: Широкий фокус на технологии и инновации

PRSCX использует более широкий подход к инвестициям в технологии, выделяя не менее 80% чистых активов на компании, которые, по прогнозам, получат выгоду от научных и технологических достижений. Мандат фонда включает акции США в качестве основной позиции, при этом сохраняется гибкость для инвестиций в иностранные акции, фьючерсы и опционы при необходимости.

Годовая доходность за три года достигла 36,1%, за пять лет — 14,6%. Расходы фонда составляют 0,81% в год, что ниже среднего по категории — 1,05%. Как и FSELX, PRSCX имеет рейтинг Zacks #1 и показывает положительную доходность за последние десять лет.

Janus Henderson Global Technology and Innovation Fund: Глобальная технологическая экспозиция

JNGTX стремится к долгосрочному росту капитала, инвестируя большую часть портфеля в технологические компании по всему миру. Менеджеры фонда ориентируются на предприятия, которые, по их мнению, получат значительную выгоду от технологических прорывов и улучшений.

Годовая доходность за три года составляет 33,2%, за пять лет — 14,4%. Расходы в размере 0,83%, что ниже среднего по категории — 0,99%, делают этот фонд экономичным вариантом. JNGTX также имеет рейтинг Zacks Mutual Fund #1 и более десяти лет положительной доходности.

Инвестиционный кейс

Все три фонда соответствуют строгим критериям: каждый имеет рейтинг Zacks #1, расходы ниже 1%, минимальный взнос — $5,000 или менее, и демонстрируют впечатляющие скорректированные по рискам доходности. Совместное участие в развитии полупроводников и внедрении искусственного интеллекта позволяет этим фондам потенциально продолжать получать выгоду от технологического ралли, которое определяло последние годы.

По мере того как индекс S&P 500 входит в четвертый подряд год после подъема 2023-2025 годов, технологические паевые фонды предлагают структурированный и экономичный путь для инвесторов, желающих участвовать в росте, обусловленном инновациями.