11 лучших решений в области криптовалют, обеспеченных золотом: инвестиционные стратегии на 2025 год

Трансформирующийся рынок

Мир цифровых активов переживает глубокие изменения. Столкнувшись с повышенной волатильностью финансовых рынков и воздействием новых политик США, многие инвесторы теперь ищут гибридные решения, сочетающие технологические инновации и надежность традиционных ценностей.

Приход Дональда Трампа к власти в США вызвал значительные потрясения: сокращение бюджета и тарифные меры привели к существенному снижению фондовых индексов. Сектор криптовалют последовал за этим нисходящим трендом, отражая общее чувство осторожности среди участников рынка.

В условиях такой ситуации особый интерес вызывает класс активов: токены, основанные на физическом золоте. Эти гибридные инструменты сочетают прозрачность и эффективность блокчейн-технологий с надежностью многовекового актива.

Основные принципы токенов, обеспеченных золотом

Криптовалюты, обеспеченные золотом, работают по прозрачной и проверяемой модели:

Начальная фаза: Эмитент токена приобретает физическое золото, соответствующее международным стандартам. Этот драгоценный металл хранится в специализированных хранилищах, оснащенных усиленными системами безопасности и обычно застрахованных от несчастных случаев.

Фаза токенизации: На основе этой гарантированной резервы создаются цифровые токены в блокчейне. Каждая единица представляет собой определенную долю золота — обычно грамм или унцию. Компании проводят регулярные независимые проверки для подтверждения соответствия циркулирующих токенов реальным запасам. Эти аудиты публикуются для обеспечения прозрачности системы.

Использование: Эти инструменты можно приобретать, передавать и торговать ими на любой торговой платформе, как и любые другие цифровые активы. Некоторые проекты даже предлагают возможность обменять токены на металлическое золото или его денежный эквивалент.

Преимущества и ограничения

Ключевые преимущества:

• Внутренняя стабильность: В отличие от волатильных криптовалют, эти токены сохраняют стоимость, привязанную к установленному рынку. Это делает их особенно привлекательными для создания подушки безопасности или хеджирования в периоды экономической неопределенности.

• Защита от инфляции: Исторически золото сохраняет свою покупательную способность в условиях инфляции. Это свойство автоматически передается токенам.

• Технологическая прозрачность: Неизменная запись в блокчейне в сочетании с регулярными внешними аудитами создает надежную и проверяемую экосистему.

• Физическая конвертируемость: Некоторые проекты позволяют напрямую обменивать токены на подлинное драгоценное металл.

Обнаруженные риски:

• Институциональная уязвимость: Неисправность эмитента или депозитария может привести к полной потере инвестиций.

• Угроза подделки: Рынок остается уязвимым к появлению мошеннических проектов, претендующих на наличие несуществующих физических резервов.

• Непредсказуемость нормативной базы: Правовой статус этих активов находится в стадии формирования в различных юрисдикциях, что создает риски соответствия для инвесторов.

11 криптовалют, обеспеченных золотом, на которые стоит обратить внимание в 2025 году

1. Tether Gold (XAUt)

Лидер сегмента с 2020 года, эта криптовалюта-золото остается крупнейшей по капитализации. Каждый XAUt дает право собственности на унцию лондонского стандартного золота, хранящегося в Швейцарии.

2. PAX Gold (PAXG)

Занимает вторую позицию на рынке. Один токен PAXG соответствует унции лондонского стандартного золота, хранящейся в хранилищах Brink’s. Проект предлагает механизм выкупа за физическое золото.

3. Quorium Gold (QGOLD)

Третий крупный участник, запущенный в конце 2023 года на блокчейне BNB. Проект создан компанией Quorium, занимающейся ответственным горным делом.

4. Kinesis gold (KAU)

Разработан компанией Kinesis, базирующейся на Каймановых островах и специализирующейся на блокчейн-финансах. Каждый KAU представляет 1 грамм физического золота. В системе предусмотрен механизм вознаграждения: часть транзакционных сборов распределяется между держателями KAU и KAG (и его эквивалентом в деньгах).

5. VeraOne (VRO)

Запущен в мае 2020 года на Ethereum британской компанией LinGOLD Ltd. Каждый токен VRO = 1 грамм золота, очищенного до 999,9 (99,99%). Токены могут быть конвертированы в легальные деньги под юрисдикцией Гибралтара. Проект соответствует критериям London Bullion Market Association.

6. Novem Gold Token (NNN)

Представляет права собственности на физическое золото, хранящееся у Novem Gold в сейфах Лихтенштейна. Каждый NNN равен 1 грамму, соответствующему стандартам LBMA.

7. Gold DAO (GLDT)

Связан с децентрализованной организацией, целью которой является демократизация инвестиций в золото. Стоимость GLDT определяется резервами физического золота, хранящегося в Швейцарии, с периодическими проверками внешних аудиторов. Технические параметры — соотношение токен/золото и местоположение — управляются протоколами и решениями сообщества.

8. Comtech Gold (CGO)

Токен, обеспеченный 1 граммом золота 999,9, хранящегося в сертифицированных хранилищах Дубая. Проект делает акцент на полном соблюдении нормативных требований, прозрачной системе аудита, проводимой признанными компаниями, и возможности инвесторов получать реальное золото.

9. VNX Gold (VNXAU)

Выпущен платформой VNX Exchange из Лихтенштейна, специализирующейся на токенизации традиционных активов. Каждый VNXAU соответствует 1 грамму чистого золота, сертифицированного LBMA, хранящегося в лихтенштейнском сейфе.

10. tGOLD (tXAU)

Запущен на Ethereum и Polygon в конце 2022 года компанией Aurus, финтех из Дубая. Один токен представляет собой 1 грамм золота 99,99%, хранящегося в полностью застрахованных и регулярно проверяемых депозитах.

11. Kinka (XNK)

Запущен в марте 2024 года на Ethereum японской компанией Kinka (BVI) Ltd. Токены XNK обычно отражают стоимость определенного количества золота (в частности 1 грамма). Проект объединяет надежность золота с преимуществами блокчейн-технологий, делая акцент на транзакционной прозрачности и соответствии японским финансовым стандартам.

Итоги и перспективы

Токены, обеспеченные золотом, представляют собой значительную возможность в современном цифровом финансовом пространстве. Они являются мостом между двумя мирами: стабильностью драгоценных металлов и эффективностью децентрализованных систем.

Пока глобальный крипторынок переживает фазу консолидации, эта категория активов демонстрирует особенно устойчивую траекторию, с недельным ростом, повторяющим динамику цен на золото.

Для инвесторов, ищущих надежные и диверсифицированные решения в криптомире 2025 года, токены, обеспеченные золотом, полностью заслуживают внимания. Они предлагают привлекательную защитную рамку, не отказываясь от возможностей, которые дает современная блокчейн-технология.