Европейский криптовалютный платежный мост: понимание механизмов соответствия Bifinity

Основные моменты

• Bifinity, зарегистрированный в Литве поставщик услуг виртуальных активов (VASP), предоставляет услуги по входу и выходу фиатных средств для пользователей Европейской экономической зоны
• Пользователи платформы обязаны пройти строгую проверку личности и соответствия требованиям, чтобы обеспечить соответствие стандартам пятой директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD5)
• Bifinity полностью соблюдает рамки AMLD5, что является признанным золотым стандартом соответствия для традиционных финансовых институтов Европы
• Компания полностью зарегистрирована в отделе расследования финансовых преступлений Литвы (FCIS) и соответствует местным требованиям AML
• Благодаря этой системе Bifinity обеспечивает прозрачную, прослеживаемую и безопасную среду для операций с фиатными средствами для пользователей и партнерских банков

Что такое Bifinity?

Bifinity UAB — поставщик решений для обмена фиатных средств на рынке Европы. В качестве официального зарегистрированного поставщика услуг виртуальных активов он сотрудничает с традиционными европейскими платежными учреждениями и банками, предоставляя соответствующие услуги по покупке криптовалюты с помощью кредитных карт и SEPA-переводам в евро.

Это означает, что когда пользователь хочет купить криптовалюту за евро с помощью кредитной карты или вывести средства с кошелька на банковский счет, Bifinity выступает в качестве ключевого узла, соединяющего традиционные финансы с криптомиром. Для использования этих услуг каждый пользователь должен стать пользователем Bifinity, согласиться с его условиями и пройти соответствующую процедуру KYC (знай своего клиента).

Как рамки соответствия способствуют реализации операций с фиатом

Основная причина, по которой Bifinity может открыть пользователям канал для работы с фиатными средствами, — это его прочная база соответствия требованиям. Созданная компанией система соответствия строится вокруг пятой директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), которая является самым строгим регулирующим каркасом по предотвращению отмывания денег в Европе и широко признана традиционными финансовыми партнерами в регионе.

AMLD5 требует внедрения эффективных механизмов проверки и должной осмотрительности клиентов. Перед получением фиатных услуг от своих партнеров-платежных систем и банков пользователи Bifinity должны пройти серию проверок, которые соответствуют как базовым требованиям AMLD5, так и дополнительным литовским нормативам AML.

Поскольку все европейские партнеры Bifinity по работе с фиатом имеют соответствующие лицензии, эта многоуровневая система проверки обеспечивает уверенность пользователей при завершении транзакций — они знают, что прошли полную проверку в соответствии со стандартами AMLD5. Проектирование Bifinity направлено на предоставление надежного и соответствующего требованиям криптовалютного обмена фиатных средств, что позволяет различать потребности в работе с фиатом и криптовалютой и, благодаря тесному сотрудничеству с поставщиками фиатных услуг, обеспечивает беспрепятственный переход между двумя финансовыми мирами.

Внешний аудит и финансовая прозрачность

Bifinity, как регулируемая организация, регулярно проходит финансовый аудит у профессиональных аудиторских компаний, а его годовые финансовые отчеты публикуются в реестре юридических лиц Литвы. Эта мера прозрачности сама по себе посылает рынку сигнал о надежности.

Стоит отметить, что в аудитах 2021 и 2022 годов Bifinity получил статус «безусловного мнения» (uneingeschränkter Bestätigungsvermerk), что является лучшей оценкой в ходе аудита. Отказ от оговорок означает, что аудиторы подтвердили, что финансовая отчетность компании не содержит существенных искажений и соответствует общепринятым стандартам бухгалтерского учета. Это также свидетельствует о том, что финансовая отчетность объективно и справедливо отражает фактическое финансовое состояние и результаты деятельности компании.

Получение безоговорочного мнения подтверждает приверженность компании прозрачности, точности и соблюдению стандартов учета, что способствует укреплению доверия инвесторов, акционеров и других заинтересованных сторон.

Итоговые размышления

Bifinity — это безопасная, соответствующая требованиям и прошедшая аудит организацию, которая играет важную роль в соединении мира операций с фиатными средствами и криптоактивами. Строго соблюдая требования AMLD5 и местные литовские нормативы, Bifinity гарантирует прозрачность и проверяемость своей деятельности для пользователей и платежных систем, что способствует формированию доверия в более широкой экосистеме.

Компания в основном предоставляет европейским пользователям удобство работы с фиатом, способствуя доступности конвертации фиатных средств в криптовалюту и обратно. По мере развития рынка криптоактивов компании, такие как Bifinity, ориентированные на безопасность, доступность и соответствие транзакций, продолжают способствовать широкому принятию цифровых активов по всему миру.

Информация о компании: Bifinity UAB — частное предприятие Литвы, регистрационный номер 305595206, расположенное по адресу: Вильнюс, ул. Лвиво, 25-104. Компания прошла регистрацию в отделе расследования финансовых преступлений (FCIS) и реестре юридических лиц Литвы, признана оператором обмена виртуальных валют и хранителем виртуальных активов, полностью соответствует действующему законодательству Литвы.