Инвесторам в криптовалюту обязательно к просмотру｜Раскрытие 10 самых распространенных схем мошенничества

В мире криптовалют «меня обманули» почти каждый день разыгрывается на сцене. Будь вы опытным трейдером или новичком, методы мошенников разнообразны и постоянно появляются новые схемы. В этой статье мы подробно разберем десять самых распространенных видов мошенничества в сфере виртуальных валют, чтобы помочь вам повысить уровень защиты на пути инвестиций.

Развенчание мифов｜Самая биржа не является мошенничеством, но мошенники используют ее имя

Многие путают важное понятие: крупные биржи обычно являются легальными платформами, но мошеннические группы часто используют их имя для обмана.

Распространенные слухи о «какой-то бирже — мошенничество» часто возникают из-за следующих ситуаций:

• Пользователь обманут на поддельной платформе, ошибочно полагая, что проблема в легальной бирже
• Изменения в регулировании вызывают ограничения на вывод средств, что неправильно интерпретируют
• Мошеннический сайт подделывает эту биржу для проведения мошеннических действий

На самом деле, при нормальной работе через официальные каналы операции по торговле и выводу средств обычно проходят без проблем. Реальный риск — это поддельные сайты и фальшивые платформы.

Полный разбор десяти популярных схем мошенничества в криптовалюте

Мошенничество 1｜Поддельные сайты и фальшивые приложения

Это самый распространенный и легкий способ попасться на мошенничество.

Мошенники создают поддельные сайты, практически идентичные официальным, и даже покупают рекламу в Google, чтобы их сайт был в топе поисковых результатов. При поиске «крупная биржа» вы можете попасть на фишинговый сайт.

Аналогично, такие схемы встречаются в приложениях — после загрузки фальшивого приложения ваши средства навсегда исчезают.

Ключевые советы по защите:

• Вводите официальный сайт вручную в браузере, не полагайтесь на поисковую выдачу
• Загружайте приложения только с официальных сайтов или магазинов
• Перед входом проверяйте URL-адрес, чтобы не было ошибок в написании

Мошенничество 2｜Фейковая служба поддержки и социальная инженерия

Если вы активны в LINE-группах, Telegram, Discord или Facebook-сообществах, мошенники обратят на вас внимание.

Они добавляют вас в друзья из списка участников и маскируются под официальных сотрудников биржи. Эти фейковые аккаунты выглядят очень правдоподобно, даже утверждают, что могут помочь решить «проблемы с аккаунтом».

Но запомните главное правило: официальная служба поддержки биржи никогда не свяжется с вами в личных сообщениях.

Если у вас есть вопросы, обращайтесь через официальный сайт или через проверенные каналы поддержки. Любое самостоятельное обращение — признак мошенничества.

Ключевые советы по защите:

• Игнорируйте все личные сообщения и просьбы о помощи
• При вступлении в группы убедитесь, что это официальные сообщества (обратите внимание на значки проверки)
• В случае сомнений входите на сайт через официальный портал или используйте официальные сервисы поддержки

Мошенничество 3｜Фальшивые майнинговые пулы и кредитные схемы

Эта схема кажется очень «логичной»: покупаете цифровые активы на бирже, затем по указанию кого-то переводите их на определенный адрес, обещая высокие проценты или доход с майнинга.

Мошенники используют профессиональную терминологию — майнинг, кредитование, ликвидность, залог… Эти понятия реальны, но как только вы переводите деньги, они уходят в карман мошенников.

Многие новички считают, что весь процесс происходит на легальных платформах, и чувствуют себя в безопасности, не подозревая, что риск кроется именно в «выводе» средств.

Ключевые советы по защите:

• Осторожно относитесь к любым указаниям о переводе средств
• Высокие проценты — это всегда опасный сигнал (чем выше доход, тем выше риск)
• Перед выводом средств с биржи убедитесь в подлинности целевой платформы

Мошенничество 4｜Черные схемы при внебиржевой торговле C2C

C2C (от человек к человеку) — это прямой обмен между покупателем и продавцом, биржа выступает только посредником.

Распространенные схемы мошенничества:

• Продавец отправляет «черный USDT» (неизвестный или замороженный стабилкой)
• При личной встрече продавец уходит с телефоном, не отдавая деньги
• Обещание «подтверждения получения денег — отдачи активов», после чего он исчезает

Ключевые советы по защите:

• Выбирайте проверенных продавцов с большим количеством сделок и длительным опытом
• Встречайтесь в людных и безопасных местах
• Рассмотрите возможность использования других способов вывода и ввода средств, избегая C2C

Мошенничество 5｜Фальшивые аирдропы и поддельные токены

В Twitter почти ежедневно появляются фейковые аирдропы. Эти посты часто создаются поддельными аккаунтами, полностью копирующими официальные (часто с большим количеством подписчиков).

После перехода по ссылке вас могут перенаправить на:

• Ложные сайты для получения аирдропа (запрашивают подключение кошелька, после чего его полностью обнуляют)
• Мошеннические сообщества (просят участвовать в «стейкинге» или «подписке»)
• Поддельные токены с неправильным адресом контракта (выглядят как настоящие, но на самом деле — ловушка)

Ключевые советы по защите:

• Перед участием в аирдропах проверяйте официальные источники
• Не подключайте кошельки к незнакомым сайтам
• Проверяйте соответствие адреса контракта официальным данным

Мошенничество 6｜Фальшивые схемы вывода и мошенничество с обменами

Когда биржа ограничивает определенные способы вывода, мошенники используют это, чтобы предложить «альтернативные решения».

Они говорят: «Я знаю быстрый способ вывода», — и требуют перевести активы на неизвестные «платформы-агенты». Некоторые сразу исчезают с деньгами, другие требуют оплатить «комиссии», «налоги» или «техническое обслуживание», обещая «быстрый вывод», но на самом деле — это ловушка.

Более хитрый способ — сначала позволяют вывести небольшую сумму, чтобы вызвать доверие, а при попытке крупного вывода блокируют средства.

Ключевые советы по защите:

• Выводите только через официальные каналы биржи
• Используйте проверенные местные биржи
• Не верьте обещаниям «быстрого и легкого вывода»

Мошенничество 7｜Мошенничество с онлайн-романами и фальшивыми инвестиционными советниками

Это одна из самых хитрых схем.

Если вы активны в криптосообществах, вам могут начать писать «красавицы», «опытные инвесторы», «профессиональные трейдеры». Они сначала создают доверие, а затем постепенно вводят вас в заблуждение:

• рекомендуют перейти в «лучшие биржи»
• приглашают в «группы с доходностью»
• представляют «опытных трейдеров»

Цель — заставить вас вложить деньги в мошеннические платформы или передать управление средствами.

Ключевые советы по защите:

• Все личные сообщения, связанные с криптовалютами, — это мошенничество
• Не доверяйте инвестиционным рекомендациям незнакомцев
• Не участвуйте в инвестиционных схемах по личным приглашениям

Мошенничество с фейковыми партнерами и ложными IEO

Эта схема рассчитана на более опытных инвесторов.

Мошенники утверждают, что проект сотрудничает с крупной биржей или уже получил инвестиции. Предлагают купить их токены, обещая высокую прибыль при запуске на бирже.

Действительно, при запуске новых токенов на бирже бывают случаи многократного роста стоимости, но такие возможности обычно доступны ранним инвесторам и крупным игрокам, с ограниченными сроками.

Если такие выгодные предложения действительно существуют, почему о них узнают только случайные люди?

Ключевые советы по защите:

• Проверяйте любые заявления о партнерствах через официальные источники
• Готовьтесь к возможным потерям — риски высоки
• Помните: 99% вероятности — это мошенничество

Мошенничество с продажей KYC-аккаунтов и управлением средствами

Кто-то может предложить вам купить уже подтвержденный аккаунт биржи. На первый взгляд безобидно, но такие аккаунты могут использоваться для:

• отмывания денег
• нелегальных операций с черным USDT
• других незаконных действий

Если аккаунт используется в преступных целях, вы можете столкнуться с юридическими последствиями.

Также распространена схема «управление средствами за вознаграждение»: человек, называющий себя «учителем», просит перевести ему деньги для «общего управления» и обещает делиться прибылью. Вначале он действительно возвращает часть прибыли, чтобы завоевать доверие, а потом — исчезает с деньгами.

Ключевые советы по защите:

• Никогда не продавайте и не передавайте свои аккаунты
• Не доверяйте никому управление своими средствами

Мошенничество с инсайдерской информацией и фальшивыми сигналами

В группах часто распространяют «инсайдерскую информацию» или показывают успешные сделки, приглашая вас присоединиться к платным «группам с сигналами».

Они показывают скриншоты прибыли, создавая иллюзию, что «следуя их советам, можно заработать». Вначале даже дают небольшие доходы, чтобы вызвать доверие.

Но как только вы вложите больше, вас могут заблокировать или задержать выплату по разным причинам (технические проблемы, налоги, ограничения на вывод).

Ключевые советы по защите:

• Никто не делится секретами заработка бесплатно
• Высокая доходность — признак высокого риска или мошенничества
• Не участвуйте в платных инвестиционных консультациях

Почему мошенничество так трудно вернуть?

Невозвратность криптовалют — основная причина, почему мошенничество практически невозможно вернуть. Как только средства уходят из вашего контроля и переводятся на кошелек мошенника, даже биржи или правоохранительные органы редко могут вмешаться.

Мошенники часто скрываются за границей, используют анонимные мессенджеры вроде Telegram, что усложняет их отслеживание и преследование.

Список мер по самозащите

Лучший способ защитить себя — соблюдать следующие правила:

Будьте осторожны с контактами: любые инициативные обращения «инвестиционных консультантов», «официальных служб поддержки» или «прибыльных учителей» — признаки мошенничества.

Проверяйте подлинность биржи: используйте только официальные платформы, проверяйте URL и источники приложений.

Будьте осторожны при переводах: каждое «вывод» или «перевод» — это последний шаг мошенничества, подумайте дважды.

Высокие доходы — риск высоки: если обещают необычно большие проценты, это всегда риск.

Пользуйтесь только официальными каналами: при возникновении вопросов обращайтесь через официальный сайт, не доверяйте соцсетям и сторонним каналам.

Инвестиции в криптовалюты — это всегда риск, а мошенничество — его неотъемлемая часть. Будьте бдительны, регулярно учитесь новым схемам — это необходимое условие выживания в этой экосистеме. Желаем удачи в инвестициях и держитесь подальше от мошенников.