Korbit сталкивается с крупным штрафом из-за нарушения правил соблюдения: урок для всей криптоиндустрии

Южная Корея недавно приняла жесткие меры в отношении биржи Korbit, наложив штраф в размере 2,73 миллиарда вон (примерно 2,0 миллиона долларов США) за несоблюдение требований по борьбе с отмыванием денег. Это не просто административное взыскание, а явный сигнал о смене управленческой философии в отношении криптовалют в Южной Корее, с глубокими последствиями для всего азиатского рынка.

Решение, вызывающее потрясение: цифры, обвиняющие Korbit

Финансовая разведывательная служба (FIU), входящая в состав Комитета по финансовым услугам Южной Кореи, выявила тревожную картину несоблюдения правил в Korbit. В частности, было обнаружено почти 22 000 отдельных нарушений, охватывающих различные области регулирования.

Эти упущения не являются мелкими ошибками. Напротив, они отражают системные проблемы в реализации требований государства Korbit. Особенно стоит отметить, что биржа допустила 19 сделок с иностранными поставщиками криптовалютных услуг без соответствующей процедуры регистрации и проверки. Кроме того, платформа пропустила обязательные процедуры оценки рисков отмывания денег перед размещением новых цифровых активов.

Недостатки в управлении на детальном уровне

При более глубоком анализе проверки FIU выявили конкретные случаи несоблюдения правил по нескольким аспектам. Одной из главных проблем является неправильное выполнение процедуры идентификации клиентов. Согласно исследованиям, Korbit пропустила необходимые процедуры идентификации в тысячах случаев.

Кроме того, система мониторинга транзакций на платформе недостаточно чувствительна для обнаружения подозрительных операций. Эти пробелы в внутреннем контроле создают возможности для рисковых действий, которые не были своевременно выявлены.

Не менее важно, что протоколы ограничения транзакций также не были реализованы эффективно по всей платформе, оставляя значительные уязвимости в системе защиты от незаконных операций.

Ответственность — не только на уровне организации

Особенность этого решения заключается в том, что FIU не только наложила штраф на компанию, но и привлекла к ответственности отдельных лиц. Регулятор официально предупредил генерального директора Korbit и вынес официальное замечание руководителю отдела соблюдения требований.

Такой подход отражает сдвиг в методах работы южнокорейских властей. Он посылает ясный сигнал: руководители криптовалютных бирж должны нести личную ответственность за нарушения правил.

Правовая среда: Южная Корея ужесточает регулирование

Чтобы понять строгость этого шага, необходимо рассмотреть более широкий контекст. Южная Корея постепенно усиливает правовую базу для криптовалют с момента принятия Закона о специальных информационно-торговых операциях в марте 2021 года. Требования, прописанные в этом законе, очень всеобъемлющи.

В частности, биржи обязаны внедрять строгие меры по борьбе с отмыванием денег и тщательно проводить процедуры идентификации клиентов. Закон также требует, чтобы платформы поддерживали отношения по проверке реальных имен с внутренними банками. Кроме того, они должны сообщать о любых подозрительных транзакциях, превышающих установленные пороги.

Примеры применения мер к Korbit не являются первыми. В 2021 году Комитет по финансовым услугам приостановил деятельность нескольких меньших бирж из-за проблем с регистрацией. Аналогично, регуляторы налагали штрафы на другие платформы за несоблюдение стандартов. Эти постоянные меры свидетельствуют о приверженности Южной Кореи защите целостности своей финансовой системы.

Уроки для бирж и регуляторов

Эксперты в области финансового регулирования отмечают важные выводы из дела Korbit. Во-первых, оно показывает, что регуляторы готовы применять крупные штрафы за нарушения. Во-вторых, подчеркивается ключевая роль руководства в обеспечении эффективных программ соблюдения требований.

На основе этого кейса эксперты выделили области, которым биржи должны уделять особое внимание:

• Качественная идентификация клиентов: внедрение современных систем распознавания и проверки
• Эффективный мониторинг транзакций: разработка инструментов для быстрого обнаружения подозрительных операций
• Оценка рисков перед листингом: проведение тщательных процедур оценки рисков отмывания денег перед добавлением новых активов
• Проверка международных партнеров: обеспечение легальной регистрации всех иностранных поставщиков услуг
• Усиленный контроль руководства: создание механизмов ответственности руководителей за соблюдение требований

Влияние на отрасль: пересмотр стратегий

Действия FIU, скорее всего, вызовут цепную реакцию на рынке. Другие биржи в Южной Корее могут начать всесторонние внутренние проверки и повысить стандарты соблюдения. Инвесторы, вероятно, станут более осторожными при выборе платформ, уделяя особое внимание вопросам безопасности и соблюдения.

Поставщики технологий по соблюдению требований, скорее всего, увидят рост спроса на расширенные системы мониторинга. Кроме того, международные регуляторы могут рассматривать этот случай как прецедент для своих усилий по enforcement.

Глобальные тренды регулирования: Южная Корея — лидер

Дело Korbit не происходит в вакууме. Оно отражает более широкое изменение в подходах правительств по всему миру к регулированию криптовалют. Международные организации, такие как Группировка по финансовым действиям (FATF), постоянно призывают к единым стандартам регулирования. Многие юрисдикции ответили более жесткими правовыми рамками.

Европейский союз, например, внедрил комплексное Регламентирование рынка криптоактивов. Сингапур пересмотрел Закон о платежных услугах, создав рамки для регулирования поставщиков цифровых активов. Южная Корея, через действия против Korbit, позиционирует себя как одну из самых активных стран в реализации этих стандартов.

Новые приоритеты emerging из этого кейса включают усиленный контроль трансграничных транзакций и проактивную оценку рисков, а не только реакцию на инциденты. Особое внимание уделяется не только организациям, но и руководителям.

Итог: новая эра соблюдения требований

Штраф в размере 2,73 миллиарда вон, наложенный FIU на Korbit, посылает четкий сигнал: соблюдение правил — не опция, а обязательное требование в современной индустрии криптовалют. Южная Корея продемонстрировала свою решимость и последовательность в реализации этих правил.

Для бирж это очевидный урок: программы соблюдения требований должны стать ключевым элементом бизнес-стратегии, а не просто административными процедурами. Руководство должно воспринимать ответственность за соблюдение как неотъемлемую часть своей роли. Многие платформы внимательно следят за этими тенденциями, понимая, что действия Южной Кореи могут стать стандартом для других стран.

Контекст регулирования криптовалют продолжает быстро развиваться. Южная Корея подтверждает свою приверженность защите финансовой системы. В этой новой эпохе биржи не могут игнорировать ни один аспект соблюдения правил, если хотят оставаться в долгосрочной перспективе в условиях ужесточающегося регулирования.