Индия вводит более строгие требования KYC для крипто пользователей в рамках новых правил FIU

Источник: Cryptonews Оригинальный заголовок: Индия вводит более строгие KYC для крипто пользователей по новым правилам FIU Оригинальная ссылка: FIU Индии обязала проводить живую селфи-верификацию KYC с геолокацией и отслеживанием IP для всех новых крипто пользователей.

Основные требования

• Криптовалютные биржи будут обязаны обновлять KYC каждые 6 или 12 месяцев в зависимости от уровня риска пользователя
• ICO, ITO и анонимные криптоинструменты были отмечены как высокорискованные в рамках новых руководящих принципов

Обновленные рекомендации требуют от регулируемых криптоплатформ внедрять более строгие меры при регистрации пользователей и проводить проверку чаще, чем ранее.

Новые требования включают:

• Живые селфи с использованием программного обеспечения для подтверждения физического присутствия с помощью таких функций, как моргание глаз или движение головы, предназначенные для предотвращения использования дипфейков и статичных изображений
• Дополнительное государственное удостоверение личности с фотографией, такое как паспорт, Aadhaar или избирательное удостоверение
• Подтверждение как электронной почты, так и номера мобильного телефона
• Небольшая тестовая транзакция на банковский счет пользователя перед доступом к услугам платформы
• Захват IP-адреса пользователя, геолокации, временной метки и данных о устройстве при регистрации
• Обновление KYC каждые шесть месяцев для клиентов с высоким риском и ежегодно для всех остальных клиентов

Контекст: Недавние инциденты безопасности

Эти более строгие меры последовали за крупными инцидентами безопасности, затронувшими криптовалютные биржи Индии. В 2024 году WazirX, крупнейшая на тот момент биржа Индии, потеряла примерно $235 миллионов долларов в виде различных криптовалют в результате взлома, который серьезно нарушил работу платформы. В следующем году CoinDCX, одна из ведущих бирж страны, стала жертвой взлома на $44 миллионов долларов, нацеленного на внутренний операционный кошелек.

Позиция FIU по криптовалютам с акцентом на конфиденциальность и токенам

В рамках руководящих принципов FIU вновь выразила сильное несогласие с инструментами повышения конфиденциальности, такими как крипто-микшеры, тумблеры и методы обфускации, а также с токенами, предназначенными для сокрытия владения и истории транзакций.

Регулятор также стремится «сильно не поощрять» первичные предложения монет (ICO) и первичные предложения токенов (ITO), поскольку считает, что они связаны с повышенными и сложными рисками, связанными с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В связи с этим FIU требует от всех зарегистрированных субъектов внедрять необходимые меры для предотвращения транзакций, связанных с приватными монетами, микшерами и нерегулируемыми предложениями токенов.

Общая картина крипторегулирования в Индии

Индия стала одной из наиболее строго регулируемых юрисдикций для криптовалют после введения фиксированного налога в 30% на прирост капитала от сделок с цифровыми активами и запрета на компенсацию убытков. Многие представители крипто-сектора страны считают, что эта политика является ограничительной для одного из крупнейших потенциальных рынков в мире.

С тех пор, как в марте 2023 года регулятор включил поставщиков услуг виртуальных цифровых активов в список по борьбе с отмыванием денег, FIU последовательно продвигается к обязательной регистрации и соблюдению требований для всех бирж, работающих в стране.

Последние данные показывают, что в период 2024-2025 годов зарегистрировано 49 организаций в качестве отчетных учреждений, включая 45 внутренних платформ и четыре крупные оффшорные биржи, такие как некоторые головные платформы, которые вновь вышли на рынок после завершения процедур соответствия.

Ключевые агентства, такие как Резервный банк Индии, остаются скептически настроенными к криптовалютам и продолжают классифицировать их как активы высокого риска для финансовой системы и макроэкономической стабильности страны.