Новые угрозы для держателей криптовалют: индустриализация насильственных преступлений на примере ограбления на сумму 11 миллионов долларов

Реальное ограбление отражает истинную уязвимость виртуальных активов

На выходных в Сан-Франциско произошел случай кражи, который вновь поднял вопрос о физических рисках для держателей криптовалют. Подозреваемый, выдававший себя за курьера, проник в жилой дом в районе Dolores Mission District 22 ноября утром, захватил хозяев в заложники и похитил мобильный телефон, ноутбук и криптоактивы на сумму около 11 миллионов долларов. Пока что полиция Сан-Франциско не публиковала информацию о задержаниях, а также не раскрывала конкретные блокчейн-сети и типы токенов, связанных с украденными активами.

Это не единичный случай. За последний год случаи физических нападений на инвесторов криптовалют участились — ограбление с суммой 4,3 миллиона долларов в Великобритании, похищение и пытки в Нью-Йорке в попытке заставить жертву раскрыть доступ к биткоин-кошелькам, рост числа похищений, связанных с крипто во Франции — все эти случаи указывают на тревожную тенденцию: преступные группы систематически обращают внимание на лиц, обладающих крупными криптоактивами.

Физическое насилие становится новым каналом отмывания денег

В отличие от традиционной финансовой преступности, ограбления в сфере криптовалют открывают новый путь для оттока средств. Согласно данным Центра жалоб на интернет-преступность (Internet Crime Complaint Center) ФБР, в 2024 году общий ущерб от киберпреступлений и мошенничеств достиг 16,6 миллиардов долларов, при этом мошенничества с инвестициями в криптовалюты выросли на 66% по сравнению с прошлым годом. Так называемые «удары молотком» — насильственные методы получения криптоактивов — постепенно превращаются в организованные преступные схемы, сочетающие взломы квартир, захват SIM-карт и социальную инженерию.

Процесс преступления, продемонстрированный в случае в Сан-Франциско, является типичным: взлом → угроза жертве перевести средства или экспортировать приватный ключ → быстрое распределение средств в блокчейне → проверка возможности вывода. Такой сценарий стал стандартной операционной процедурой для преступных групп. Компании по безопасности блокчейнов, такие как TRM Labs, уже отслеживают тенденции подобных угроз, что свидетельствует о росте систематизации и профессионализации физических преступлений в криптопространстве.

Стейблкоины становятся новым инструментом для отмывания денег и отслеживания

Когда украденные средства попадают в блокчейн, их изначальная прозрачность и открытость превращаются в оружие для правоохранительных органов. Последний отчет Chainalysis за 2025 год показывает удивительный сдвиг: в 2024 году доля стейблкоинов в общем объеме незаконных транзакций достигла примерно 63%, в то время как каналы отмывания денег, ранее доминировавшие через биткоин и эфир, начинают сокращаться.

Особое значение приобретает USDT. Как только украденные средства конвертируются в стейблкоины, крупные эмитенты начинают сотрудничество с правоохранительными органами и аналитическими компаниями, занося адреса подозрительных кошельков в черные списки, что позволяет блокировать транзакции на уровне токенов. Отчет отдела финансовых преступлений T3 показывает, что с конца 2024 года благодаря сотрудничеству эмитентов, блокчейн-сетей и аналитических компаний было заморожено сотни миллионов долларов незаконных активов.

Эффективность этого механизма зависит от временного окна. Когда посреднические средства проходят через платформы, требующие KYC (знай своего клиента), централизованные платформы становятся дополнительным «узлом блокировки». Согласно процедурам Центра жалоб на интернет-преступность, если средства поступают на регулируемые биржи, обычно в течение 7–14 дней может быть выдано «предписание о заморозке активов» и заблокированы соответствующие счета.

Новый инструмент отслеживания благодаря закону Калифорнии

Закон о цифровых финансовых активах Калифорнии (Digital Financial Assets Law), вступивший в силу в июле 2025 года, предоставляет департаменту защиты финансовых услуг и инноваций (Department of Financial Protection and Innovation) полномочия по выдаче лицензий и осуществлению надзора за определенными криптовалютными биржами и доверительными организациями. Это означает, что любые «выходные каналы» (услуги обмена криптовалют на фиат), внебиржевые брокеры (OTC) или хранилища, связанные с деятельностью в Калифорнии и связанные с украденными средствами, подпадут под регулирование и должны будут сотрудничать с правоохранительными органами.

Хотя это не прямой способ возврата украденных активов, это существенно влияет на участников, используемых преступниками для легализации средств — посредников, через которых происходит конвертация криптовалют в наличные. В значительной степени это блокирует последний канал вывода средств для преступных групп.

Адаптация экосистемы микшеров и новые вызовы для отслеживания

21 марта 2025 года Министерство финансов США исключило микшер Tornado Cash из санкционного списка, что изменило требования к соблюдению правил при взаимодействии с этим платформенным кодом. Однако юридический анализ юридической фирмы Venable указывает, что это не легализует отмывание денег и не снижает аналитическую прозрачность транзакций в блокчейне.

Наоборот, Европейская полиция предупреждает, что организованные преступные группы используют искусственный интеллект для повышения эффективности своих схем — сокращая цикл отмывания денег и автоматизируя разделение средств по различным блокчейнам и платформам. Если украденные средства перед выводом через традиционные микшеры или мосты между цепочками переводятся в стейблкоины, задача по трассировке источника средств остается ключевым моментом в расследовании.

Временные окна для отслеживания

Исходя из структуры рынка и регуляторной ситуации 2025 года, платформы должны разрабатывать стратегии по трем основным маршрутам перемещения средств.

Начальный этап 24–72 часа: сосредоточиться на мониторинге объединения и ранних переводах. Если адрес подозрителен и содержит стейблкоины, необходимо немедленно уведомить эмитента для запуска черного списка; если средства в виде биткоинов или эфира, нужно отслеживать микшеры, мосты и конвертацию в USDT.

Средний этап 7–14 дней: при переводе средств на регулируемые биржи правоохранительные органы обычно в этот период выдают «предписание о заморозке активов» и блокируют счета.

Поздний этап 30–90 дней: при наличии транзакций с приватными монетами фокус расследования смещается на оффчейн-данные, включая экспертизу устройств, коммуникационные записи и следы мошенничества. Аналитические компании, такие как TRM Labs, продолжают работу по трассировке средств в этот период.

Усиление защиты кошельков

В 2025 году дизайн криптокошельков переживает революцию безопасности. Расширяется применение мультиподписных и абстрактных кошельков, добавляются функции стратегического контроля, восстановления без seed-фразы, лимиты на ежедневные переводы и многофакторная авторизация. Эти меры снижают риск «одной точки отказа» — утечки приватных ключей через один устройство или компонент.

Особое значение имеют механизмы «тайм-лок» и «лимит расходов» на уровне смарт-контрактов. Они позволяют замедлить перевод крупных средств и дают время для предупреждения эмитентов или бирж о возможной краже. Хотя эти меры не заменяют базовые правила использования устройств и домашней безопасности, они значительно снижают вероятность успешного кражи при контакте злоумышленника с телефоном или ноутбуком.

Ключевые факторы для дальнейших расследований

На сайте полиции Сан-Франциско пока не опубликовано специальное сообщение по данному делу. Развитие ситуации зависит от двух факторов: во-первых, будет ли раскрыт адрес цели для правоохранительных органов и индустрии, и, во-вторых, получены ли запросы на проверку и вмешательство от эмитентов стейблкоинов или бирж.

Для инвесторов с крупными криптоактивами это тревожный сигнал — физическая безопасность становится не менее важной, чем управление ключами. А для платформ и сервисов — создание эффективных механизмов заморозки и отслеживания активов становится обязательным условием для противодействия новым видам преступлений.