Представьте себе сложную ситуацию: вы приобрели цифровой активный аккаунт через какой-то канал, и вдруг появляется его предыдущий владелец. Он предъявляет полноценные удостоверяющие личность документы, такие как паспорт или удостоверение личности, ясно заявляя, что аккаунт принадлежит ему, и требует от платформы сброса пароля, восстановления прав на вывод средств и других ключевых функций.

Что должна делать платформа в этом случае? Доверять тому, кто может предоставить подлинные документы и полную информацию, или же верить одностороннему заявлению текущего владельца аккаунта?

Эта проблема кажется абсурдной, но она затрагивает больные точки управления аккаунтами на криптовалютных биржах. В мире Web3 определение права собственности на аккаунт зачастую не подкреплено ясными судебными прецедентами. Механизмы идентификации, многоступенчатая проверка, системы риск-менеджмента — все это напрямую влияет на окончательное решение.

Для бирж это не только техническая проблема, но и юридическая и этическая — одна ошибка в решении может привести к краже пользовательских активов. Поэтому большинство уважаемых платформ отдают предпочтение заявкам, предоставляющим полную и подлинную информацию о личности. Именно поэтому система KYC (знай своего клиента) так важна для криптовалютных бирж.