Министерство финансов США только что запустило программу вознаграждений для информаторов, нацеленную на мошеннические сети. Официальные лица предлагают финансовые стимулы тем, кто предоставит подробную информацию — имена, детали, местоположения, временные рамки и методы — о мошеннических операциях.

Стратегия здесь проста: создать экономическое давление внутри преступных сетей, стимулируя дезертирство. Когда участники знают, что они могут столкнуться с конкуренцией со стороны инсайдеров, ищущих награды, сплоченность сети ослабевает. Этот подход доказал свою эффективность в разрушении организованных схем в различных секторах.

Для крипто- и финтех-пространства такие механизмы означают переход к более сложным стратегиям правоприменения, выходящим за рамки традиционных расследований. Комбинация финансовых стимулов и структурированного сбора информации может ускорить процессы обнаружения и преследования мошенничества.