Потеряли все деньги на рынке? Причина в том, что инвесторы начали обращать внимание на серебро вместо золота

Если вы только что узнали, что серебро переживает структурный дефицит уже в течение 4-го года подряд, то начинаете понимать, почему цена не перестает расти.

Это явление возникло не просто так, а является результатом масштабных изменений нового мира, которые вернули серебру важную роль в мировой экономике после долгого перерыва.

Почему серебро так важно в наше время?

Обычная ошибка состоит в том, что люди рассматривают серебро только как “золото для бедных”. Но на самом деле серебро обладает физическими свойствами, которых нет у золота, благодаря чему оно становится незаменимым сырьем для создания будущего.

Лучший электропроводник в мире? Это серебро. Самая высокая отражаемость? Тоже серебро. Антибактериальные свойства? Серебро превосходит все.

От солнечных панелей, обеспечивающих чистую энергию, электромобилей, технологии 5G до нейросетей - все они неизбежно зависят от серебра.

История говорит об этом ясно: человечество использует серебро в качестве средства обмена более 4000 лет, от Древней Греции до Испании XVI века, которая производила из него монеты, ставшие первой валютой в мире.

Проблема: спрос растет, но предложение застопорилось

Данные из отчета World Silver Survey 2025 показывают четкую картину. Рынок серебра сталкивается с явным дефицитом. Мир нуждается в большем количестве серебра, чем может быть произведено и переработано вместе взятого.

Промышленность потребила 680,5 миллиона унций в 2024 году для производства различных товаров - это 59% от общего спроса. Чистая энергия, электромобили, электроника, 5G - все это растущие отрасли без замедления.

А предложение? Заблокировано с нескольких сторон. Производство застопорилось, сильно зависит от побочных продуктов других месторождений, таких как свинец, цинк, медь. Проще говоря, серебро - это не товар, который можно быстро увеличить в производстве.

Серебро vs золото: кто взлетит?

Сравнение этих двух активов похоже на сравнение автомобиля и мотоцикла. Речь не о том, что лучше, а о том, что подходит разным водителям.

Рынок золота составляет примерно 30 триллионов долларов, а серебро - всего 2,7 триллиона. Эта цифра имеет значение - когда同样 объем капитала поступает в серебро, влияние намного более значительно. Цена более волатильна в 2-3 раза по сравнению с золотом.

Популярное соотношение Gold/Silver Ratio в настоящее время составляет примерно 84:1, что означает, что нужно 84 унции серебра, чтобы купить 1 унцию золота. Это выше, чем исторический средний показатель, что указывает на то, что у серебра все еще есть потенциал для роста стоимости.

Центральные банки по всему миру держат золото в качестве резервов, а серебро является гибридным активом - наполовину драгоценный металл, наполовину промышленный товар. Именно эта структура делает серебро более чувствительным к экономическому циклу, но также открывает возможности для более высокой доходности.

Какие факторы влияют на цену серебра?

Макроэкономика

Снижение процентных ставок в 2025 году делает инвестиции в активы, не приносящие процентный доход, (такие как серебро), более привлекательными. Когда депозиты больше не приносят доход, инвесторы ищут альтернативы.

Ослабление доллара США делает серебро дешевле для инвесторов в других странах. Спрос растет.

Инфляция и глобальная политическая неопределённость - серебро, как и золото, является защитным активом. Когда рынки встревожены, серебро получает выгоду.

Основы рынка

Чего опасаются аналитики - это дефицит, который не является временным, но явно становится “нормой” рынка.

680,5 миллиона унций, которые промышленность требовала в 2024 году, это исторический максимум. ЭВ растут прыжками, солнечные панели строятся повсеместно, 5G расширяется, ИИ развивается.

На стороне предложения? Дефицит как “сейчас”, так и “в будущем”. Нет крупных новых источников. Приходится полагаться на побочные продукты других рудников.

4 способа инвестирования в серебро

1. Владение физическим серебром

Купите слитки или монеты и храните их. Лучший вариант, если вы хотите владеть им по-настоящему. В Таиланде крупные дилеры золота продают серебро.

• Преимущества: реальное владение, нет риска контрагента
• Недостатки: высокие начальные капиталовложения, затраты на хранение и страховку, низкая ликвидность

2. Паевые фонды или акции горнодобывающих компаний

Крупные компании, такие как Pan American Silver, Wheaton Precious Metals, Fresnillo, занимаются производством серебра.

• Преимущества: высокая ликвидность, легко торговать, не нужно думать о хранении
• Недостатки: риск компании, цена акций может не совпадать с движением серебра всегда

3. Фьючерсы на серебро

Контракты на покупку и продажу через TFEX - подходит для профессиональных инвесторов.

• Преимущества: требует мало денег, (высокий рычаг), можно прибыли получать как на повышение, так и на понижение
• Недостатки: очень высокий риск, сложно, есть срок действия контракта

4. CFD (Contract for Difference)

Сейчас это очень популярный способ торговли серебром.

Почему CFD подходят? Потому что можно начать с небольшой суммы, не нужно хранить реальное серебро, высокая ликвидность, торговля доступна почти 24 часа, 5 дней в неделю.

Через такие платформы как Mitrade тайские инвесторы могут легко торговать CFD на серебро (XAGUSD) со следующими преимуществами:

• Без комиссии, низкие спреды
• Минимальный начальный взнос
• Бесплатная демо-учётная запись $50,000 для практики
• Бонусы для новых клиентов в долларах

Преимущества и риски серебра

Возможности:

• Потенциал доходности выше, чем у золота, благодаря большей волатильности
• Спрос промышленности продолжает расти, структурно обоснованно
• Низкая цена за унцию делает его доступным для розничных инвесторов
• Защита от инфляции так же, как и золото

Риски:

• Высокая волатильность, возможны значительные убытки в краткосрочной перспективе
• Более чувствительно к экономической рецессии, чем золото
• При владении физическим серебром придётся платить за хранение
• Нет процентов или дивидендов, доход только от разницы цены

Итоговый вывод: подходит ли серебро для инвестиций сейчас?

Серебро больше не является побочным продуктом золота, а сырьём, которое приводит в движение будущее. Структурный дефицит + неостанавливающийся спрос промышленности + цена с потенциалом роста = причины, по которым опытные инвесторы рассматривают серебро как возможность, которую нельзя упускать.

Независимо от того, как вы решите инвестировать, наличие правильного инструмента и надёжной платформы имеет значение. Для тех, кто хочет гибкость и низкие затраты, CFD через Mitrade открывает доступ к мировому рынку серебра просто.

Самое важное - это начать сегодня, а не “хотеть начать”.