Какой стиль инвестирования подходит вам лучше всего? Узнайте о наиболее распространенных типах трейдинга

Когда вы решаете войти на финансовые рынки, одним из самых важных решений является выбор правильного подхода. Не все трейдеры имеют одинаковый профиль, и не все рынки реагируют одинаково на одни и те же тактики. Прежде чем открыть свою первую позицию, вам нужно понять, что существуют разные виды трейдинга и какой из них действительно подходит вашей личной ситуации.

▶ Четыре основных стиля торговли на рынках

В мире активных инвестиций трейдеры используют в основном четыре различных подхода. Каждый из них обладает уникальными характеристиками, которые делают его более подходящим для определенных профилей инвесторов. Давайте подробно рассмотрим каждый из них.

① Очень быстрые операции: Скальпинг

Это самый ускоренный стиль трейдинга. Позиции удерживаются всего несколько секунд или минут, иногда меньше, чем моргание глазом.

Как это работает? Трейдер использует небольшие разницы между ценой входа и выхода, захватывая микроскопические движения рынка. В криптовалютах, таких как ETH, например, за всего три минуты цена может измениться до 0.66%. Эти небольшие изменения — основная цель.

Поскольку каждая отдельная прибыль мала, скальперы должны повторять операцию десятки раз за одну сессию, чтобы накопить значительную прибыль. При использовании кредитного плеча доходность увеличивается, но и риски потерь значительно возрастает.

Кому стоит попробовать? Только профессиональным трейдерам с высокой концентрацией, быстрым рефлексом и подтвержденным опытом. Если вы работаете на полную ставку или только начинаете, это не ваш вариант. Требуется постоянно быть прикрепленным к экрану, анализируя каждую свечу, каждый тик рынка.

② Торговля в тот же день: Day Trading

В отличие от предыдущего, здесь операции могут длиться несколько часов, но никогда не выходят за рамки закрытия рынка. Инвесторы закрывают все свои позиции до конца дня, не оставляя ничего на ночь.

Основные характеристики:

• Больше временной гибкости, чем у скальпинга (можете принимать более обдуманные решения)
• Ориентация на инструменты с высокой волатильностью и ликвидностью
• Требует технического анализа и постоянного отслеживания цен
• Хорошо работает на форексе, в криптовалютах и CFD

Идеальный профиль трейдера: Тот, кто может уделять несколько часов в день без отвлечений, понимает, как работают краткосрочные рынки и готов принимать умеренные риски. Рекомендуется использовать автоматические ордера стоп-лосс для ограничения потенциальных потерь.

Если у вас есть обычная работа на 8 часов, этот метод тоже не для вас. Требуется реальное свободное время.

③ Колебания рынка: Swing Trading

Здесь время значительно расширяется. Позиции могут держаться от нескольких дней до нескольких недель. Трейдер извлекает выгоду из широких движений цены, но без обязательства держать их годами.

Суть swing trading: Определить естественные циклы, когда цена растет в течение нескольких дней, затем падает, и этот паттерн повторяется. Swing трейдер пытается поймать эти волнообразные движения, не зацикливаясь на долгосрочной стоимости инструмента.

Например, если вы наблюдаете за валютной парой, такой как NZD/USD, вы увидите, что она постоянно колеблется. Такие инструменты идеально подходят для swing trading. Трейдер входит в восходящую волну, извлекает выгоду из движения и выходит, не ожидая следующего нисходящего цикла.

Почему это подходит для новичков? Потому что не требует постоянного наблюдения за рынками. Расходы на операции ниже, чем при скальпинге или day trading. Есть пространство для размышлений, спокойного анализа графиков и лучшего планирования.

Риск есть, но он более управляемый. Предсказания не всегда точны, поэтому нужно принимать некоторые ошибки как естественную часть процесса.

④ Долгосрочные инвестиции: Trading позиций

Это противоположность скальпингу. Позиции могут удерживаться от нескольких дней до нескольких лет, в зависимости от развития рынка.

Идея этого подхода: Трейдер проводит глубокий анализ рынка на долгий срок, выявляет устойчивые тренды и терпеливо ждет их полного развития.

Возьмем пример акций Amazon. Инвестор, который фундаментально проанализировал компанию, мог купить акции 1 января 2014 года по цене 18.21$, а если бы держал их до 1 января 2021 года, они стоили бы 159.03$. Это дает прибыль +140.82%.

Однако это не происходит автоматически. Требуется сопротивляться искушению продать при временной панике, сохранять веру в свой анализ даже при краткосрочных колебаниях, которые кажутся катастрофическими.

Кому это подходит: Терпеливым инвесторам, которым не нужно видеть прибыль каждую неделю, понимающим фундаментальный и технический анализ, и способным спокойно спать, зная, что их деньги находятся на рынке годами.

▶ Сравнение: понимание ключевых различий

Каждый стиль имеет совершенно разный профиль. Вот наиболее важные аспекты:

▶ Как выбрать свою стратегию: практическое руководство

Перед принятием решения необходимо честно оценить несколько факторов:

1. Ваша доступность реального времени

Если вы профессиональный трейдер, можете экспериментировать с любым методом. Но если вы работаете 8 часов в день в другой сфере, забудьте о скальпинге и day trading. Оба требуют активного присутствия в определенные часы рынка. Swing trading или торговля позициями гораздо более реалистичны для человека с рабочими или семейными обязанностями.

2. Тип рынка, который вы хотите торговать

Не все финансовые инструменты работают одинаково. Акция с явным восходящим трендом, как Amazon между 2014 и 2021 годами, идеально подходит для торговли позициями. Но волатильная валютная пара, такая как NZD/USD, которая постоянно колеблется из-за экономических факторов Новой Зеландии (важного экспортера молочных продуктов), лучше подходит для swing trading.

Ваш выбор инструмента и стратегия должны совпадать. Если вы попытаетесь сделать скальпинг на рынке без волатильности, вы потеряете деньги на комиссиях без реальной прибыли.

3. Ваш уровень технического и фундаментального знания

Понимаете ли вы, как читать графики? Умеете анализировать финансовую отчетность? Понимаете, как работает кредитное плечо? Чем меньше опыта, тем больше стоит ориентироваться на правую часть таблицы (на торговлю позициями). Чем лучше вы владеете техническим анализом, тем больше свободы для попыток более активных методов.

4. Ваша толерантность к риску и эмоциональное управление

Скальпинг и day trading могут быстро привести к большим потерям, особенно с использованием кредитного плеча. Если падение вашего счета на 10% за несколько минут вызывает у вас эмоциональный стресс, эти методы не для вас. Торговля позициями лучше помогает переживать колебания, потому что у вас есть время передохнуть между решениями.

▶ Критические предупреждения для новичков

⚠️ Виды краткосрочного трейдинга (скальпинг и day trading) опасны для начинающих по нескольким причинам:

• Требуют глубоких знаний рынка
• Комиссии и спреды быстро съедают небольшую прибыль
• Ошибки увеличиваются при частых операциях
• Кредитное плечо усиливает как прибыль, так и убытки

Наш совет: Если вы только начинаете, практикуйтесь на торговле позициями или swing trading. Учитесь управлять рисками с помощью ордеров стоп-лосс. Не пытайтесь поймать каждое движение рынка. Лучшие трейдеры — терпеливые, а не самые активные.

Помните, что хотя разные виды трейдинга предлагают разные подходы, ни один не гарантирует прибыль. Неожиданные изменения рынка требуют постоянной корректировки стратегии. Успех достигается сочетанием подготовки, дисциплины и адаптивности, а не только правильным выбором метода.