Понимание контрактов на разницу: руководство для начинающих инвесторов

CFD - что это такое и базовое понимание

Контракт на разницу (Contract for Difference) - это производный инструмент, который позволяет трейдерам получать прибыль от движения цены без необходимости владеть реальным базовым активом. В этом и заключается привлекательность CFD - вы инвестируете только в контракт, а не в сам актив.

Для тех, кто надеется спекулировать в краткосрочном периоде с небольшим капиталом, CFD предоставляет ключевое преимущество: кредитное плечо (Leverage), которое позволяет контролировать большую позицию всего лишь с небольшим залогом.

Как работает CFD - шаги и принципы

Разница между покупкой и продажей

При торговле CFD вы должны предсказать, будет ли цена расти или падать. Разница между ценой открытия и ценой закрытия определит вашу прибыль или убыток.

Длинная позиция (Long Position): Если вы думаете, что цена будет расти, вы открываете длинную позицию. Если цена действительно растет, как вы предсказывали, и вы закроете позицию по более высокой цене, вы получите прибыль.

Короткая позиция (Short Position): Если вы думаете, что цена упадет, вы открываете короткую позицию. Если цена упадет ниже цены открытия, разница станет вашей прибылью.

Практический пример торговли CFD

Давайте рассмотрим пример с золотом: вы предполагаете, что цена вырастет. С кредитным плечом 1:100 вы открываете позицию стоимостью $1000 всего с залогом $10 Если цена вырастет до $1100, вы закроете позицию и получите прибыль $100 - это означает 1000% доход на вложенный капитал $10 только (без учета комиссий)

Затраты, которые нужно учитывать при торговле CFD

1. Спред (Spread)

Спред - это разница между ценой покупки и ценой продажи, измеряемая в пунктах. Чем меньше спред, тем ниже затраты. Например, при открытии позиции EURUSD с ценой ask = 1.1236 и bid = 1.1235, спред = 1 пункт

2. Комиссия

Каждый брокер устанавливает разные комиссии. Некоторые вообще их не взимают до определенного объема торгов.

3. Комиссия за ночное удержание (Swap)

Если вы держите позицию дольше 4 часов вечера (по тайскому времени), с вас может быть взята комиссия своп.

Кредитное плечо и Маржа - ключи к инвестированию с небольшим капиталом

Кредитное плечо позволяет контролировать большие суммы денег с использованием лишь небольшого капитала. Различные коэффициенты: 1:10, 1:50, 1:100, 1:200

Маржа - это залог, который вы должны внести брокеру, чтобы открыть каждую позицию.

Практический расчет

Если вы откроете позицию по валютной паре в 1 стандартный лот без кредитного плеча, вам потребуется $100,000, но:

• С кредитным плечом 1:100 (маржа 1%) вам потребуется всего $1,000
• С кредитным плечом 1:200 (маржа 0.5%) вам потребуется всего $500

Вот что делает CFD инструментом для трейдеров с ограниченным капиталом.

Преимущества торговли CFD

Торговля и вверх, и вниз: Вы можете получать прибыль как от роста, так и от падения цены. В отличие от обычного инвестирования в акции, которое дает только возможность профитировать на росте.

Гибкий размер контракта: От 0.01 лота до 100 лотов - вы контролируете свою торговлю.

Различные часы торговли: Рынок CFD работает 24 часа, 7 дней в неделю - вы торгуете в удобное для вас время.

Нет налога на операции: При торговле CFD на акции вы не платите налог на операции, как на обычном фондовом рынке.

Доступ к множеству рынков: CFD охватывают FOREX, акции, индексы, золото, нефть и криптовалюты - все на одной платформе.

Хеджирование рисков: Трейдеры часто используют CFD для компенсации рисков других портфелей. Например, если вы владеете акциями Facebook стоимостью $1,000, вы можете открыть короткую позицию CFD на Facebook, чтобы компенсировать потенциальные убытки.

Система вывода T+0: Вы можете закрывать и открывать позиции несколько раз в день - отлично подходит для краткосрочных трейдеров.

Риски, которые нужно понимать

Чрезмерное кредитное плечо: Это главная причина неудач. Чем выше кредитное плечо, тем выше риск. Даже небольшое движение цены в противоположном направлении может привести к потере вашего счета.

Выбор ненадежного брокера: Рынок полон брокеров. Выбирайте осторожно. Ищите брокеров, лицензированных уважаемыми регуляторами.

Отсутствие управления рисками: Не использовать Stop Loss или Trailing Stop - это слишком рискованно.

Успешные стратегии торговли CFD

1. Постоянное развитие знаний

Поскольку кредитное плечо - ключевой фактор в CFD, глубокое обучение необходимо. Опыт научит вас, как торговать успешно.

2. Разработайте четкий торговый план

Хороший план помогает вам понять, сколько времени это займет, как часто анализировать и на какие сигналы смотреть.

3. Придерживайтесь своей стратегии

Не меняйте план из-за эмоций или жадности. Следуйте системе, которую вы создали.

4. Анализируйте рынок правильно

Используйте как технический анализ (изучение исторических цен), так и фундаментальный анализ (отслеживание новостей и внешних событий)

5. Разумно управляйте размером позиции

Размер позиции - это общая стоимость вашей торговли. Выбирайте его, учитывая ваш капитал и приемлемый уровень риска.

6. Управляйте рисками с помощью Stop Loss

Установите подходящий Stop Loss. Спросите себя, насколько большой убыток вы готовы принять, и установите Stop Loss соответственно.

7. Начните с малого

Практикуйтесь на рынке, в котором вы уверены. По мере роста уверенности расширяйте инвестиции на другие рынки.

8. Отслеживайте ваши открытые позиции

Убедитесь, что на вашем счете достаточно маржи для поддержания позиций.

9. Не гоняйтесь за убытками

Не увеличивайте торговлю, надеясь вернуть убытки. Сосредоточьтесь на своей стратегии и учитесь на своих ошибках.

10. Практикуйтесь с демо-счетом

Лучший способ протестировать ваш план - использовать демо-счет с виртуальными деньгами. Вы получаете опыт реального рынка без риска.

Выберите правильного брокера

При поиске брокера CFD обратите внимание на:

• Лицензирование и регулирование: Брокеры, лицензированные уважаемыми регуляторами (ASIC, FCA, CySEC и т.д.)
• Приемлемые комиссии: Сравните спреды, комиссии и другие сборы.
• Удобная платформа: Торговая система должна быть удобной как на компьютере, так и на мобильном телефоне.
• Разумное кредитное плечо: Кредитного плеча 1:100 до 1:200 достаточно для большинства торговых операций.
• Обслуживание клиентов: Выберите брокера с отзывчивой поддержкой.

Заключение

CFD предоставляют возможность тем, кто надеется спекулировать в краткосрочном периоде с ограниченным капиталом, благодаря силе кредитного плеча и возможности торговать как вверх, так и вниз. Однако риски столь же высоки, как и потенциал прибыли.

Ключевые факторы успеха - это знания,планирование,управление рискамиивыбор надежного брокера. Торговля CFD - это не игра на удачу, а искусство, требующее практики и осторожного управления.

Начните с демо-счета, разработайте собственную стратегию, и когда будете готовы, перейдите на реальный счет с небольшой суммой. Успех в торговле CFD приходит от терпения и дисциплины, а не от спешки.