Инвестиции в иностранную валюту с нуля: как выбрать монету, как купить, сколько можно заработать? Полное руководство

Хотите полагаться на инвестиции в иностранной валюте для повышения стоимости активов, но не знаете, с чего начать? В то время, когда годовая процентная ставка по тайваньским долларам по срочным депозитам составляет всего 1,7%, многие инвесторы начали обращать внимание на рынок иностранной валюты. По сравнению с риском владения единой валютой, многоактивное распределение может эффективно хеджировать риски обменного курса. Эта статья даст вам глубокое понимание основной логики, методов отбора валют и практических стратегий инвестирования в иностранную валюту.

Суть инвестиций в иностранную валюту: различия процентных ставок и обменных курсов

Существует только два источника прибыли для инвестиций в иностранную валюту —Спреды по процентным ставкам и валютным курсам。

Спреды по процентным ставкамЭто относится к разнице в базовых процентных ставках в разных странах. Например, процентная ставка по обсроченным депозитам на Тайване составляет 2%, в США — 5%, а разница в 3% является потенциальным источником прибыли. Если держать валюту с высокими процентами в течение определённого времени, проценты автоматически накапливаются.

Разница валютных курсовЭто относится к разнице в цене, вызванной изменениями обменных курсов между валютами. Когда вы обмениваете 33 тайваньских доллара на 1 доллар США, а затем доллар США повышается до 35 тайваньских долларов, вы можете получить прибыль просто за счёт изменений курса. Наоборот, если валюта обесценивается, даже если проценты получаются, она может потерять деньги из-за потери курса — это риск «получения процентов и потери разницы в курсе».

Основные советы: Перед началом инвестиций в иностранную валюту необходимо уточнить, стремитесь ли вы к доходу с дифференциальной процентной ставкой или краткосрочных доходов от разницы валютных курсов, и сформулировать соответствующие меры противодействия риску.

В какой из четырёх основных типов валют мне стоит инвестировать?

12 опционов инвестирования в иностранной валюте, предоставляемых Банком Тайваня, можно разделить на четыре категории в зависимости от факторов, каждая из которых имеет свою инвестиционную логику:

Валюты политики: доллар США, евро

Тренд валютного курса тесно связан с политикой центрального банка. Когда центральные банки внедряют меры смягчения или снижают процентные ставки, валюты слабеют; При введении ужесточения валюта укрепляется. Инвестирование в эти валюты требует внимательного следования за датами заседаний центральных банков и ожиданиями по политике.

Валюты-убежища: японская иена, швейцарский франк

Эти две страны имеют стабильные экономики и низкие политические риски, а центральные банки редко корректируют процентные ставки. Когда глобальная ситуация нестабильна, а экономические перспективы неопределённы, средства будут переходить в такие валюты, чтобы избежать рисков. Многие инвесторы покупают, когда экономика хороша, и закрывают свои позиции, когда она слабая, достигая эффекта «двойной прибыли от процентных спредов и обменных курсов».

Товарная валюта: австралийский доллар, канадский доллар

Такие страны опираются на экспорт сырья как на основной экономической опоре. Когда цены на такие товары, как железная руда и сырая нефть, растёт спрос на местную валюту и повышается обменный курс; Когда цены на сырьё падают, курс также обесценивается. Например, Австралия является крупнейшим в мире экспортером железной руды, и австралийский доллар также пережил соответствующее снижение по отношению к доллару США в период снижения цен на железную руду с 2021 по 2024 год.Новичкам относительно легко понять ценовую логику таких валют, вы можете получить значительные прибыли, используя трендовую торговлю.

Валюты развивающихся рынков: юань, южноафриканский доллар

Такие страны находятся на стадии быстрого развития, с привлекательными процентными ставками по фиксированным депозитам, но политическая ситуация нестабильна, валютный курс резко колеблется, ликвидность низкая. Спред между ставками и предложением большой, и риск значительно выше, чем у других трёх категорий. Будьте осторожны, чтобы не «заработать разницу в процентной ставке и не потерять разницу».

Предложения по выбору монет: Отдавайте приоритет валютам с привлекательными процентными ставками, относительно стабильными курсами и сильной международной ликвидностью. Для новичков комбинация безопасных и товарных валют является самым безопасным.

Сравнение трёх методов инвестирования: срочный депозит, фонд, маржа

Фиксированный депозит в иностранной валюте: стратегия стабильного спреда по процентным ставкам

Это первый шаг для тех, кто только начинает пользоваться иностранной валютой. Просто откройте в банке счёт в иностранной валюте (старше 20 лет), подготовьте документы, обменяйте тайваньские доллары на иностранную валюту и вносите их на срочные депозиты и регулярно получайте проценты.

Минусы: Крайне низкая ликвидность. Если вы отмените контракт на раннем этапе в середине, проценты будут вычтены, и даже если курс обмена достигнет идеальной цены, вы не сможете появиться гибко.

Валютные фонды: баланс гибкости и доходности

Нет необходимости привязываться к контракту, покупать и продавать в любое время, а проценты — между живым депозитом и срочным депозитом. Инвесторы могут напрямую инвестировать в тайваньские доллары, а компания фонда будет обменивать валюту от их имени. Распространённые опционы включают фонды денежного рынка и валютные ETF, при этом комиссии за управление обычно составляют от 0,5 до 0,6%.

Преимущества: Сильная ликвидность подходит инвесторам, которым необходимо гибко распределять средства.

Торговля маржинальной торговлей на иностранной валюте: высокий кредитный плечо, высокий риск, высокая доходность

Это самый гибкий способ инвестирования в иностранную валюту. не приносит проценты, а чисто прибыль от разницы валютных курсов. Из-за относительно низкой валютной волатильности обычно используется кредитное плечо 50-200x для увеличения доходности.

Особенности:

• Круглосуточная торговля, глобальные рынки могут участвовать в любое время
• Механизм T+0, низкий порог входа, малая маржа для торговли
• Можно торговать различными валютными парами по всему миру (EUR/USD, AUD/USD и др.).
• Риски и возможности сосуществуют, а мультипликаторы рычагов требуют тщательно отбирать

Предупреждение о рисках: Регуляторы ASIC в Австралии рекомендуют, чтобы левередж для основных валютных пар был менее чем в 30 раз. Чрезмерное кредитное плечо легко может привести к ликвидации.

Анализ основных тенденций валютных пар (наблюдение за 2025 год)

EUR/USD: Самый крупный объём торгов в мире

Это конкуренция между двумя крупными экономиками (США и Европейским союзом), и малейшее колебание может повлиять на весь валютный рынок. Федеральная резервная система снизит процентные ставки в 2025 году, в то время как Европейский центральный банк сохранит ставки без изменений, а евро укрепится относительно четырёхлетнего максимума. Рынок считает, что неопределённость политики ФРС возросла по сравнению с более независимой и стабильной позицией ЕЦБ, что делает евро относительно нейтральным выбором.

USD/JPY: популярная пара для кэрри-трейдеров

Процентная ставка по иенам долгое время оставалась низкой и стала основным источником заёмных средств. Разница процентных ставок между США и Японией постепенно сокращается, и Банк Японии может повысить ставки на 25 базисных пунктов до конца года.

GBP/USD: проверенная классика

Сила фунта в этом году в основном связана с ослаблением доллара США, а не с улучшением фундаментальных показателей Великобритании. По мере того как политика ФРС становится яснее, фунтовые быки сталкиваются с рисками переоценки стоимости. В сочетании со слабым экономическим ростом в Великобритании и ожиданиями рынка по поводу снижения процентных ставок, фунт, как правило, колеблется в диапазоне рыночных прогнозов.

USD/CHF: представляет собой актив-убежище

Швейцария известна своей стабильностью, безопасностью и нейтралитетом, а франк является предпочтительным инструментом краткосрочного хеджирования. В 2025 году Соединённые Штаты будут испытывать серьёзные торговые трудности, экономический импульс замедлится, Федеральная резервная система продолжит снижать процентные ставки, а также будет подчеркнута надежная стоимость франка, которая, как ожидается, получит сильную поддержку.

Пять факторов, влияющих на колебания курса иностранной валюты

Если инвесторы хотят зарабатывать, им необходимо понимать факторы, влияющие на изменения обменного курса:

1. Уровень инфляции укрепление валюты в странах с низкой инфляцией (медленный рост цен на товары и услуги); Валюта стран с высокой инфляцией обесценивается (сопровождается высокими процентными ставками).

2. Уровень процентной ставки Рост процентных ставок привлекает приток иностранного капитала, подталкивая валютные курсы; Падение процентных ставок — наоборот. Процентные ставки, валютные курсы и инфляция тесно связаны между собой.

3. Государственный долг Страны с высоким долгом испытывают трудности с привлечением иностранных инвестиций, и иностранный капитал выводится, когда рыночные ожидания неверны, а валютные курсы падают.

4. Условия торговли Когда экспортные цены растут быстрее импорта, условия торговли улучшаются, растёт спрос на внутреннюю валюту, а курс повышается.

5. Политическая стабильность Страны с низкими политическими рисками и здравой финансовой политикой более привлекательны для иностранных инвестиций, и их валюты растут; Страны с политическими потрясениями обесценивают свои валюты.

Практическая операция: Как заработать деньги на валютной марже?

Основная торговая логика инвестиций в иностранной валюте — «покупать дешево и продавать дорого», но валютный рынок поддерживает этоДвусторонняя торговля, то есть «продавай дорого и покупай дешево» тоже может принести прибыль.

Традиционная длинная позиция: покупать дешево и продавать дорого

Купите валютную пару, когда цена низкая, продайте её, когда цена растёт, и получите разницу. Например, ожидая роста евро, покупайте EUR/USD.

Обратный шортинг: продавать дорого и покупать дешево

Когда ожидается обесценивание валюты, сначала продайте пару валют, а затем покупайте и закрывайте позицию после падения цены, что также приносит прибыль. Например, если вы ожидаете обесценения евро, вы можете сначала продать EUR/USD, а затем выкупить его обратно по низкой цене.

Практический бой в три шага

Шаг 1: Выберите цель Получите представление о фундаментальных аспектах обеих валют, таких как политика, процентные ставки, экспортные товары и многое другое. Например, если ожидается, что США будут снижать процентные ставки в течение года, а Япония сохраняет ставки без изменений, можно открыть длинную позицию USD/JPY (рост иены). Фундаментальный анализ — самая важная часть инвестиционного решения.

Шаг 2: Разработайте торговую стратегию Разрабатывайте стратегии на основе вашей толерантности к риску, торгового опыта и рыночной среды, включая точки входа, стоп-лосс и точки take-profit. Учитывайте такие факторы, как рыночные риски, транзакционные издержки и управление деньгами.

Шаг 3: Управление мышлением и непрерывное обучение Избегайте эмоционального принятия решений из-за колебаний рынка и постоянно накапливайте опыт. Выберите безопасную, надёжную, недорогую, инструментальную и разнообразную торговую платформу (например, демо-счёт, предоставляемый обычной форекс-платформой, который можно использовать с виртуальными фондами $50,000).

Пять золотых правил инвестирования в иностранную валюту

Правило 1: Инвестируйте только в те валюты, с которыми вы знакомы Новичкам следует сосредоточиться на основных валютных парах (USD, JPY и др.) и избегать погони за мелкими валютами с низкой ликвидностью. Рыночных новостей много, но основные валюты по-прежнему остаются самыми торгуемыми и простыми для понимания.

Правило 2: Отслеживайте колебания валютного курса в реальном времени Валютные курсы зависят от рынка, экономики, новостей и других факторов, поэтому рекомендуется уделять больше внимания международным финансовым СМИ (CNBC, Bloomberg и др.), чтобы своевременно понять рыночные тенденции.

Правило 3: Диверсифицировать распределение активов Не вкладывайте яйца в одну корзину. Держа депозиты в долларе США, вы можете использовать австралийские доллары для хеджирования рисков, и вам не нужно регулярно торговать каждый день после правильного распределения.

Правило 4: Умело используйте стоп-лосс и стоп-профит Торговля на Форекс больше подходит для краткосрочных операций благодаря своим характеристикам. Главное — установить стоп-лосс в нужном положении, чтобы предотвратить ликвидацию. При хеджировании можно открыть длинную позицию возле предыдущего минимума и установить стоп-лосс, и если она опустится ниже минимума, позиция автоматически закроется, а если рост продолжит — вы продолжите её удерживать.Рекомендуется делать операции до 2 раза в день。

Правило 5: Точно понимайте время входа Никогда не гоняйтесь высоко и не падайте, заранее составьте план и торгуйте по плану. Самый простой способ — дождаться, пока сформируется тренд, обычно 5 минут и более. После того как тренд установлен, откройте позицию. Вы можете выбрать разные временные периоды (5 минут, 30 минут, 120 минут и т.д.) в качестве ориентира в зависимости от собственной толерантности к риску.

Зачем инвестировать в иностранную валюту? Четыре причины

Низкий порог: Счета в иностранной валюте можно быстро открыть на банковской стойке или в приложении, их легко оформить и обменять после открытия счета.

Страхование рисков: Если все активы номинированы в одной валюте, они подвергаются валютному риску. Когда национальная валюта резко обесценивается, активы сокращаются, и инвестиции в несколько валют могут эффективно диверсифицировать риски.

Сильная рыночная справедливость: Инвесторы со всего мира участвуют, что затрудняет искусственное манипулирование движением какой-либо единой валюты, которая более прозрачна и справедлива, чем фондовый рынок.

Круглосуточная торговля: Крупнейший в мире финансовый рынок, торгующийся круглосуточно, как только цена движется в неблагоприятном направлении, позиция может быть закрыта в любой момент, независимо от установленного временного лимита фондового рынка.

Краткое содержание

Инвестиции в иностранную валюту — это не азартные игры, а систематическая операция, основанная на фундаментальном анализе и управлении рисками. Независимо от того, выбираете ли вы стабильные срочные депозиты, гибкие фонды или торговлю с высоким кредитным плечом, основные принципы таковы:Выбирайте правильную валюту, разрабатывайте стратегию, строго реализуйте и продолжайте учиться。

Новичкам следует начинать с политики и товарных валют, осваивать методы фундаментального анализа и развивать рыночную интуицию через повторные упражнения через демо-счета. Двойные преимущества спредов между процентными ставками и обменными курсами ждут вас, но суть в том, чтобы изучить вопрос, контролировать риски и сохранять спокойствие. Начните свой путь к инвестициям в иностранную валюту!