Путешествие инвестора-новичка: идеальная дорожная карта к первой прибыли

Стоит ли действительно инвестировать в акции?

Многие люди ищут руководство для начинающих инвесторов в акции по простой причине. Недвижимость занимает много времени, а проценты по вкладам не успевают за инфляцией. В то же время инвестиции в акции с индексом S&P 500 показывали с 1957 года среднегодовую доходность около 10%. Это означает, что в долгосрочной перспективе можно значительно увеличить свои активы.

Но есть важный момент. В марте 2020 года, во время пандемии COVID-19, индекс S&P 500 за месяц упал примерно на 34%. Акции очень волатильны в краткосрочной перспективе, поэтому нельзя просто смотреть на “высокую доходность”. Точное понимание своей инвестиционной склонности, финансового положения и способности контролировать эмоции — это первый барьер для инвестиций в акции.

Что означает владение частью компании

Акция — это ценная бумага, которая представляет собой долю собственности в компании. Например, покупая 1 акцию Samsung Electronics, вы становитесь владельцем примерно 0.0000018% всей доли Samsung Electronics( по состоянию на 21 февраля 2025). Маленький процент, но со временем он накапливается и становится реальным активом.

Держание акций дает два вида дохода. Первый — дивиденды. Компания регулярно возвращает часть прибыли акционерам в виде наличных. Второй — разница в цене (капитализация). Если компания растет и цена акций повышается, при продаже можно получить прибыль. Также акции, в отличие от недвижимости, легко и быстро можно конвертировать в наличные в любой момент, что является преимуществом ликвидности.

Способы инвестирования: напрямую или косвенно, какой выбрать?

Способы покупки акций делятся на два основных.

Прямое инвестирование — это покупка и продажа акций конкретных компаний. Например, покупка акций Samsung Electronics, Hyundai Motor, Naver. Можно ожидать высокую доходность, но и риск при этом велик. Если возникнут проблемы с одной компанией, можно понести значительные убытки.

Косвенное инвестирование — это вложения через ETF(биржевые инвестиционные фонды), фонды, CFD и другие инструменты, позволяющие одновременно инвестировать в несколько активов. Это помогает диверсифицировать риски.

Также есть популярные новые методы. Торговля дробными акциями позволяет покупать менее 1 акции. Например, если акция стоит 1 миллион вон, можно купить 0.1 акции за 100 тысяч вон. Комиссия немного выше, но для новичков это гораздо доступнее. Плановые инвестиции тоже популярны. Автоматическая ежемесячная покупка фиксированной суммы позволяет снизить среднюю цену покупки и воспользоваться эффектом сложных процентов.

Инструменты с кредитным плечом, такие как CFD(контракты на разницу цен), позволяют получать большие прибыли с небольших вложений, но риск очень высок. Если предполагается рост акций NVIDIA, можно купить CFD и заработать, а при падении — открыть короткую позицию. Но при неправильном прогнозе можно потерять больше вложенного капитала, поэтому важно хорошо понять этот инструмент, прежде чем использовать его.

Без анализа — это азарт: технический и фундаментальный анализ

Перед покупкой акций обязательно нужно провести анализ. Есть два основных метода.

Технический анализ — это прогнозирование будущих движений по прошлым ценам и объемам торгов. Анализируют графики, используют индикаторы, такие как скользящие средние или MACD, чтобы определить, когда лучше покупать или продавать. Этот метод часто используют краткосрочные трейдеры.

Фундаментальный анализ — это глубокий анализ финансовых отчетов компании, управленческих показателей и отраслевых трендов. Используют такие показатели, как PER(коэффициент цена/прибыль), PBR(коэффициент цена/балансовая стоимость), ROE(рентабельность собственного капитала), чтобы понять, недооценена ли компания. Этот метод предпочитают долгосрочные инвесторы.

Оба метода важны, но для новичков рекомендуется начинать с фундаментального анализа, так как понимание сути компании — основа инвестирования.

Открытие счета: это проще, чем кажется

Создать счет для инвестиций в акции проще, чем открыть банковский счет. Нужно скачать мобильное приложение брокера и подготовить удостоверение личности(паспорт, водительское удостоверение, удостоверение личности).

Пошаговая процедура:

1. Выбор брокера (сравнение комиссий, сервиса, удобства приложения)
2. Установка мобильного приложения
3. Сканирование удостоверения и подтверждение личности по телефону
4. Ввод личных данных и источника дохода
5. Подписание договора и согласие с условиями в цифровом виде
6. Получение уведомления об открытии счета

Также стоит знать о типах счетов. Доверительный счет — обычный счет для торговли акциями. **ISA(Индивидуальный инвестиционный счет) — с налоговыми льготами, подходит для долгосрочных инвестиций. **CMA(Общий инвестиционный счет) — позволяет получать проценты по депозитам и одновременно инвестировать в акции.

Обратите внимание, что в последнее время для предотвращения финансовых преступлений после открытия счета для внесения и снятия средств требуется ждать 20 рабочих дней, прежде чем открыть счет в другом финансовом учреждении. Однако онлайн-банки-партнеры, такие как Kakao, K-Bank, Toss Bank, этого ограничения не имеют.

Стратегия инвестирования: краткосрочные спекуляции или долгосрочные вложения

Выбор стратегии инвестирования определяет доходность.

Краткосрочные спекуляции(дейтрейдинг) — это частая покупка и продажа акций в течение нескольких дней или недель. Можно ожидать высокую прибыль, но растут комиссии и психологическое давление. Требуется постоянный мониторинг технического анализа и новостей в реальном времени. Также нужно быть готовым проводить около 8 часов в день на рынке.

Долгосрочные вложения(более 5 лет) — это стратегия Уоррена Баффета, основанная на ценностном инвестировании. Выбирают хорошие компании и держат их долго. Меньше подвержены краткосрочной волатильности, а благодаря эффекту сложных процентов доход растет экспоненциально со временем. Меньше транзакционных издержек и психологического напряжения. Во многих странах для долгосрочных инвесторов предоставляются налоговые льготы.

Для новичков разумно начинать с долгосрочных инвестиций.

Управление рисками: настоящая техника инвестирования

Многие начинающие думают только о том, как заработать деньги. Но успешные инвесторы сначала задумываются о том, как минимизировать убытки.

Первое правило — диверсификация. Не вкладывайте все деньги в одну акцию. Распределите инвестиции между несколькими компаниями, например, Samsung Electronics, Hyundai Motor, Naver, SK Hynix. Это значительно снизит риск падения конкретных активов или секторов.

Также важно использовать стоп-лосс(ордер на автоматическую продажу при достижении определенного уровня цены, чтобы избежать эмоциональных решений и больших убытков.

Эффективно также делить инвестиции. Например, не вкладывать сразу 1 миллион вон, а инвестировать по 200 тысяч вон каждый месяц в течение 5 месяцев. Это снизит среднюю цену покупки и поможет смягчить убытки при неправильном тайминге рынка.

Обязательно регулярно пересматривайте свой портфель и корректируйте его, например, раз в квартал, чтобы придерживаться целевых пропорций)например, 70% акций и 30% облигаций(.

Советы для начинающих

Начинайте с небольших сумм. Не вкладывайте сразу большие деньги, чтобы избежать психологического шока при убытках. Начинайте с примерно 100 тысяч вон и увеличивайте объем по мере накопления опыта.

Не поддавайтесь ажиотажу вокруг тематических акций. Не покупайте просто потому, что “ИИ сейчас в тренде” или “метавселенная — будущее”. Объективный анализ важнее.

Читайте экономические новости. Читайте новости экономики по 30 минут в день, отслеживайте отчеты по интересующим акциям и важные экономические показатели раз в неделю. Информация — ключ к прибыли.

Ведите инвестиционный дневник. Записывайте каждую сделку: почему купили, каков результат. Со временем это поможет объективно анализировать свои стратегии и избегать повторения ошибок.

Итог: от новичка к инвестору

Инвестиции в акции — это не просто, но при соблюдении правил и постоянном обучении вполне реально.

Главное — это тщательный анализ, системное управление рисками и исключение эмоций из решений. Соблюдая эти три принципа, можно постепенно и стабильно увеличивать свои активы.

Сейчас же обратитесь к руководству для начинающих инвесторов в акции, откройте счет и начните с небольших сумм. Ваша долгосрочная стратегия роста капитала уже ждет вас.