Способ торговли CFD: Полное руководство для начинающих

Разница контрактов (CFD) — это финансовый инструмент, позволяющий получать прибыль от колебаний цен без прямого владения активами. В последнее время многие инвесторы обращают внимание на этот способ торговли, однако не так много тех, кто точно понимает, как он работает и как к нему подходить. В этой статье я подробно объясню все о методах торговли CFD.

Что такое CFD и чем он действительно является?

Начнем с основ. CFD — это сокращение от “contracts for difference” (контракты на разницу), это договор между инвестором и брокером. Главное в нем — отсутствие фактического владения активом.

Рассмотрим пример. Если акция A стоит 10 000 рублей и вы предполагаете, что цена вырастет, вы открываете позицию на покупку по цене 10 000 рублей. Через несколько недель цена поднимается до 12 000 рублей, и вы получаете прибыль в размере 2 000 рублей. Важно понять, что вы не покупаете и не держите акции A — вы просто заключаете контракт на разницу.

Ключ к торговле CFD: выбор позиции

Длинная позиция (ставка на рост)

Выбирается, когда ожидаете повышения цены. Если прогноз оправдается, вы получаете прибыль.

Короткая позиция (ставка на падение)

Выбирается, когда ожидаете снижения цены. Возможность зарабатывать на падении — существенное отличие от обычных акций.

Эти два варианта позволяют торговать как в бычьем, так и в медвежьем рынке.

Что нужно знать перед началом торговли

Что такое кредитное плечо?

Механизм, позволяющий совершать крупные сделки при небольшом капитале. Например, при использовании 10-кратного кредитного плеча, с 100 000 рублей можно открыть сделку на 1 000 000 рублей.

Но будьте осторожны. Кредитное плечо увеличивает как прибыль, так и убытки. При торговле с плечом 10x, если цена актива снизится всего на 10%, вы можете потерять весь вложенный капитал.

Маржинальные требования и маржин-колл

Минимальная сумма, необходимая для поддержания позиции — это маржин. Если баланс счета опустится ниже этого уровня, брокер отправит вам уведомление о необходимости пополнить счет (маржин-колл). Не пополнив счет, ваша позиция будет автоматически закрыта.

По данным исследования FCA 2016 года, около 82% CFD-инвесторов понесли убытки из-за неправильного управления кредитным плечом.

Пошаговая инструкция по торговле CFD

Шаг 1: Выбор платформы

Не все платформы одинаковы. Внимательно сравните следующие параметры:

• Интерфейс пользователя: интуитивно понятен и удобен?
• Комиссии и спреды: сколько стоит торговля?
• Доступные активы: акции, валюты, сырье, криптовалюты и др. — достаточно ли разнообразия?
• Поддержка русского языка: есть ли локализация?
• Инструменты анализа: есть ли технические индикаторы и аналитические инструменты?

Шаг 2: Открытие счета

Зарегистрируйтесь на платформе и пройдите процедуру идентификации. В процессе выберите валюту счета и установите желаемое кредитное плечо.

Шаг 3: Пополнение счета и формирование портфеля

Начинающим не рекомендуется инвестировать весь капитал сразу. Лучше начинать с менее 10% от общего капитала. Также не сосредотачивайтесь только на одном активе — диверсифицируйте портфель, чтобы снизить риски.

Шаг 4: Анализ рынка и разработка торговой стратегии

Перед началом торговли обязательно анализируйте рынок:

• Технический анализ: определение тренда по графикам, скользящим средним, RSI и другим индикаторам
• Фундаментальный анализ: новости экономики, изменения процентных ставок, финансовые показатели компаний
• Настройка стоп-лоссов и тейк-профитов: заранее определите лимиты убытков и цели прибыли

Шаг 5: Исполнение сделок и мониторинг

После открытия позиции продолжайте следить за рынком и при необходимости корректируйте стратегию.

Преимущества торговли CFD

1. Возможность получать большую прибыль при небольшом капитале

Благодаря кредитному плечу, эффективное использование капитала значительно возрастает.

2. Доступ к разным активам Можно инвестировать в акции, валюты, сырье, криптовалюты, глобальные индексы — все на одной платформе.

3. Торговля 24/7 Рынок Форекс работает круглосуточно, кроме выходных, что позволяет торговать в любое время, даже при работе.

4. Налоговые преимущества CFD — это производные инструменты, и по ним могут применяться более низкие налоговые ставки по сравнению с обычной торговлей акциями.

5. Анонимность Брокер осуществляет сделки от вашего имени, что обеспечивает конфиденциальность стратегии.

Риски при торговле CFD

1. Увеличение убытков из-за кредитного плеча Потенциальная прибыль — это также и потенциальный риск.

2. Высокая чувствительность к рыночной волатильности Новости, экономические показатели могут вызвать резкие колебания цен.

3. Накопление торговых издержек Спреды, ночные комиссии, расходы на обслуживание — все это постепенно съедает прибыль.

4. Усиление регуляции Многие страны классифицируют CFD как высокорискованные инструменты и ужесточают регулирование. В некоторых регионах торговля для частных инвесторов полностью запрещена.

Сравнение платформ: какая подходит вам?

Ключ к успешной торговле CFD

Обобщая, основные принципы торговли CFD:

Первое, начинайте всегда с небольших сумм. Изучение рынка — это самое важное.

Второе, обязательно используйте инструменты управления рисками. Устанавливайте стоп-лоссы и тейк-профиты заранее, чтобы снизить эмоциональные ошибки.

Третье, не зацикливайтесь на одной стратегии. Важно уметь адаптироваться к рыночной ситуации.

Четвертое, постоянно анализируйте рынок и учитесь. CFD — это возможность высокой доходности, но для этого нужны знания и опыт.

И, наконец, если вам нужен более индивидуальный подход, обратитесь за советом к финансовому специалисту. Правильное понимание и аккуратное использование CFD — мощный инструмент для инвестиций.