Овладейте закономерностями колебаний курсов валют, как зарабатывать на разнице при покупке и продаже иностранной валюты? Полный разбор практических советов

В глобальных финансовых рынках валютная торговля занимает первое место по своему огромному среднесуточному объему сделок. По сравнению с акциями, фондами и другими инвестиционными инструментами, вход на рынок валюты ниже, а用途 шире, поэтому она привлекает всё больше и больше обычных инвесторов. Но чтобы действительно получать прибыль на валютном рынке, ключевым является понимание сути колебаний курсов и освоение способов заработка на изменениях валютных курсов.

Основная логика инвестирования в иностранную валюту: зарабатывание на разнице курсов

Многие задаются вопросом «как заработать?», инвестируя в валюту. Ответ прост и ясен: зарабатывать на разнице курсов.

Что такое спред?

Спред — это разница в обменных курсах одной и той же валюты в разное время или через разные каналы. Основная задача инвестора — предсказать движение курса валютной пары и получать прибыль, покупая «на низком уровне» и продавая «на высоком», или наоборот.

Например, если инвестор ожидает, что евро относительно доллара вырастет, он покупает 100 000 единиц EUR/USD по курсу 1.0800, а когда курс поднимается до 1.0900, закрывает позицию, получая прибыль:

(1.0900 - 1.0800) × 100,000 = 1,000 долларов

Это изменение курса на 100 пунктов приносит прибыль в 1000 долларов, что показывает, что даже при небольших колебаниях курса, правильная стратегия позволяет получать значительную прибыль.

Три способа заработка на валюте для инвесторов

Чтобы зарабатывать на колебаниях курса, инвесторы могут выбрать подходящий способ в зависимости от уровня риска.

Способ 1: Вклад в иностранную валюту в банке (низкий риск)

Это самый простой и безопасный способ. Нужно открыть валютный счет в банке, обменять по текущему курсу и делать регулярные вклады. Тайваньские инвесторы часто выбирают долларовые депозиты (высокая ставка, широкое применение) или депозиты в южноафриканских рандах (выгодные ставки).

Доход по депозиту формируется за счет процентов, а также возможного роста курса валюты. Однако стоит учитывать, что в текущих условиях доллар подвержен риску обесценивания, и преждевременное «длинное» положение по доллару может привести к тому, что вы заработаете на процентах, но потеряете на спреде.

Депозит подходит тем инвесторам, которые ищут стабильную доходность и не планируют предсказывать движение курса. Поскольку срок депозита фиксирован, для получения прибыли на колебаниях курса лучше выбрать более гибкие способы инвестирования.

Способ 2: Валютные фонды (средний риск)

Валютные фонды сочетают в себе преимущества колебаний курса и доходность от инвестиций. Инвестор получает прибыль как за счет роста курса валюты, так и за счет дохода от вложений в акции или облигации фонда.

Например, покупка японского фондового фонда, номинированного в иенах, позволяет получать прибыль как за счет роста курса иен, так и за счет роста японских акций, реализуя двойную прибыль.

Способ 3: Торговля на форекс с маржой (высокий риск, высокая доходность)

Торговля на форекс с маржой осуществляется через контракты, предоставляемые брокерами. Инвестор платит определенный процент маржи и может торговать суммами, значительно превышающими его собственный капитал, что позволяет даже с небольшим капиталом участвовать в валютных операциях.

Главная особенность этого способа — встроенный механизм кредитного плеча. Коэффициент плеча обычно составляет десятки или сотни раз. Правильное направление сделки может принести краткосрочную прибыль в несколько раз больше вложенных средств, а неправильное — быстро привести к убыткам. Поэтому торговля с плечом — это высокорискованный вид инвестиций, требующий хорошего управления рисками.

Почему выбирают валютные инвестиции? Три главных преимущества

На фоне множества вариантов инвестирования валютная торговля обладает уникальными преимуществами:

Широкий спектр применения: путешествия за границу, международные покупки, внешняя торговля — всё это требует валютных операций. Инвестор может на практике накапливать знания о курсе, а также использовать арбитражные операции перед поездкой за границу, получая двойную выгоду.

Относительно ясные тренды: хотя колебания валютного рынка подвержены влиянию множества международных факторов, по сравнению с акциями их тренды более устойчивы и продолжительны. Инвестор, достаточно знакомый с политикой процентных ставок и валютной политикой стран, может примерно предсказать движение курса. Продвинутые трейдеры также могут отслеживать важные экономические показатели (например, CPI, заседания ФРС), чтобы поймать краткосрочные колебания.

Наиболее высокая ликвидность: ежедневный объем торгов на мировом валютном рынке превышает 6 триллионов долларов, что делает его крупнейшим финансовым рынком. Благодаря огромному объему сделок, крупные игроки практически не могут манипулировать рынком, что обеспечивает максимальную прозрачность и делает решения более основанными на реальных данных.

Время работы валютного рынка

Инвесторам важно знать, когда рынок открыт, чтобы планировать свои сделки.

Банковская валютная торговля: обычно осуществляется в рабочие часы банка, с 9:00 до 15:30. В выходные и праздничные дни банки закрыты, торговля невозможна.

Торговля на форекс с маржой: поскольку централизованной биржи нет, торговля возможна 24 часа в сутки. Мировой валютный рынок делится на четыре основных торговых сессии: Сидней, Токио, Лондон, Нью-Йорк. Время их пересечения обеспечивает максимальную ликвидность и волатильность, что идеально подходит для краткосрочной торговли.

Особенно высокая ликвидность и волатильность наблюдается в период пересечения лондонской и нью-йоркской сессий (по московскому времени 20:00-02:00), что делает этот промежуток наиболее подходящим для краткосрочных сделок.

Практические советы по торговле: пять основных стратегий

Трейдеры должны гибко выбирать стратегии в зависимости от ситуации на рынке. Ниже представлены пять популярных методов:

Советы 1: Торговля в диапазоне (подходит для колеблющихся рынков)

Когда курс колеблется в определенном диапазоне, наиболее эффективна стратегия торговли в диапазоне. Инвестор определяет уровни поддержки и сопротивления и совершает операции «продажа на вершине» и «покупка на дне» вблизи этих точек.

Например, в период 2011-2015 годов, когда швейцарский франк объявил о сохранении нижней границы 1.2000, множество инвесторов повторяли сделки в диапазоне 1.2000-1.2500, получая стабильную прибыль.

Используйте технические индикаторы, такие как (RSI) или (CCI), чтобы подтверждать сигналы покупки и продажи. Торговля в диапазоне требует строгого управления рисками: необходимо ставить стопы за пределами диапазона, иначе при пробое возможны большие убытки.

( Советы 2: Трендовая торговля (подходит для односторонних трендов)

Когда курс демонстрирует сильное одностороннее движение, трендовая стратегия — лучший выбор. Обычно она применяется на среднесрочных и долгосрочных таймфреймах, с периодами, соответствующими длине тренда.

Например, с мая 2021 по октябрь 2022 года, когда ФРС продолжала агрессивно повышать ставки, а ЕЦБ задерживалась, рынок продолжал делать ставку на рост доллара, что привело к одностороннему падению евро на 17 месяцев. Следование тренду принесло инвесторам значительную прибыль.

Как только тренд сформировался, он обладает сильной инерцией, и инвесторам рекомендуется «следовать за трендом», а не против него. Установка разумных стоп-лоссов и положительный соотношение риск/прибыль — ключ к успеху в трендовой торговле.

) Советы 3: Дневная торговля (подходит для новостных движений)

Краткосрочные трейдеры должны внимательно следить за экономическими данными и политическими событиями. В моменты изменения ставок, публикации важных данных или заседаний центробанков курс обычно резко колеблется.

Например, цикл повышения ставок ФРС в 2021 году, когда ставка увеличилась на 100 базисных пунктов (самый быстрый за последние 30 лет), вызвал сильный рост доллара и падение других валют. Чуткие трейдеры могли за 1-2 дня поймать прибыль на этих колебаниях.

Дневная торговля требует скорости и решительности, нужно «быстро рубить» и избегать долгого удержания позиций, чтобы не накапливать риски.

Советы 4: Свинговая торговля (подходит для поиска больших движений в диапазоне)

Свинг-трейдинг — это стратегия, сочетающая дневную и трендовую торговлю, основанная на техническом и фундаментальном анализе. Основные сигналы — пробой вверх, пробой вниз, разворот тренда, откат.

Например, в 2015 году, когда швейцарский ЦБ объявил о снятии ограничения 1.2000 по евро/франк, рынок, ранее находившийся в диапазоне, внезапно вызвал «черного лебедя» — резкое движение более 1000 пунктов. Уловив такую волну, инвесторы получили хорошую прибыль.

Ключ к свинг-трейдингу — вовремя фиксировать прибыль, поскольку чем больше волатильность, тем выше потенциал, но и риск.

Советы 5: Позиционная торговля (подходит для долгосрочного взгляда на тренд)

Позиционная торговля — это стратегия долгосрочного удержания, когда инвестор не торопится, а ждет правильного момента. Такой подход не требует постоянного мониторинга рынка.

Инвестор, использующий позиционный стиль, основывается на макроэкономических факторах, исторических трендах и т.п. Важный момент — входить по минимальной стоимости. Обычно валюты колеблются в широком диапазоне, и можно найти оптимальные точки входа, чтобы снизить издержки.

Например, если предполагается, что доллар долгое время будет падать из-за рецессии, можно ориентироваться на максимум за последние 10 лет ###114### и входить в позицию вблизи низких уровней, ожидая продолжения тренда.

Основные преимущества торговли на форекс с маржой

Хотя торговля с кредитным плечом — это высокорискованный способ, он часто сопровождается высокой доходностью:

Умножение прибыли за счет плеча: обычно форекс-платформы предлагают кредитное плечо в диапазоне от десятков до сотен раз. Например, при росте USD/JPY с 161 до 141 за доллар, использование плеча может дать многократную прибыль.

Низкие торговые издержки по сравнению с банками: спреды в банках обычно 0.3–0.47%, а на正规ных форекс-платформах — менее 0.01%. Например, EUR/USD с ценой покупки 1.09896 и продажи 1.09887 имеет спред около 0.0082%, что значительно ниже банковских. Даже без плеча, краткосрочные сделки приносят доход выше банковских.

Торговля T+0, двухсторонняя: возможность совершать неограниченное число сделок в течение дня, зарабатывать как на росте, так и на падении курса. Можно покупать при ожидании роста доллара, продавать при ожидании его снижения — выбор за инвестором.

Как выбрать подходящий способ инвестирования в зависимости от уровня риска

Разные инвесторы должны подбирать способ в соответствии со своими возможностями:

Консервативные инвесторы, ищущие стабильную доходность: выбирают валютные депозиты, получая проценты и возможное повышение курса.

Инвесторы со средним уровнем риска и доходности: выбирают валютные фонды, получая двойной эффект — от колебаний курса и от роста стоимости активов.

Опытные и агрессивные инвесторы: используют торговлю с кредитным плечом, чтобы максимально увеличить прибыль за счет гибкости и рыночных движений.

Итог: ключ к заработку на курсе валют

Способы и техники заработка на валюте разнообразны, и у них нет абсолютных преимуществ или недостатков — важна их пригодность именно вам. Инвестору следует исходить из своего капитала, уровня риска, времени и опыта, постепенно находя наиболее подходящую стратегию.

Ответ на вопрос «как зарабатывать на курсе» у каждого свой, но основные принципы едины: тщательно изучать рыночные закономерности, строго управлять рисками и постоянно совершенствовать свою торговую систему. Многие торговые платформы предоставляют бесплатные демо-счета, где можно накапливать опыт и тестировать стратегии, прежде чем перейти к реальной торговле.

«Точить нож — не мешает рубке дров», возможности валютного рынка всегда есть, и только те инвесторы, которые усердно изучают его, смогут по-настоящему их использовать.