Как торговать американскими акциями? Полное руководство по инвестициям в американский рынок акций

Многие слышали о рынке американских акций, есть и те, кто хочет войти и заработать, но новичков, действительно разбирающихся в торговле американским рынком, немало. Основные вопросы, которые постоянно волнуют инвесторов: какие торговые правила на американском рынке? Сколько нужно для открытия счета? Как выбрать акции, чтобы заработать? В этой статье мы начнем с нуля и поэтапно ответим на эти вопросы.

Почему стоит инвестировать в американские акции?

Прежде всего, нужно понять, почему американский рынок привлекает инвесторов со всего мира.

Низкий порог входа, даже мелкий инвестор может участвовать

Одним из главных преимуществ рынка США является низкий порог входа. Можно покупать акции поштучно, минимальная сделка — 1 акция. В сравнении с другими рынками: на тайваньском рынке минимальная сделка — 1000 акций, на гонконгском — обычно 100-1000 акций, на китайском — 100 акций, а на американском — гибко и удобно. Например, одна акция Tesla стоит около 260 долларов, что значительно ниже порогов в других странах, где он может достигать нескольких тысяч долларов.

Большой ассортимент акций, лидеры со всего мира

На американском рынке торгуется более 8000 компаний, что значительно больше, чем в других странах. Здесь есть гиганты вроде Apple, Microsoft, Amazon, а также зарубежные компании, такие как Alibaba, JD.com, которые вышли на американский рынок. Это самый ликвидный финансовый рынок мира, здесь сосредоточены инновационные и растущие компании.

Высокая ликвидность и низкий риск манипуляций

Средний дневной объем торгов превышает 100 миллиардов акций, что привлекает инвесторов со всего мира. Объем рынка огромен, торговля прозрачна, риск манипуляций минимален. В отличие от этого, на некоторых мелких рынках мелкие акции легко могут быть подвержены манипуляциям.

Большой масштаб и стабильность компаний

США — крупнейшая экономика мира, население большое, рынок активен. Компании, торгующиеся здесь, обычно стабильны в управлении, щедро выплачивают дивиденды, инвесторы получают достойную прибыль. Кроме того, США — центр инноваций, многие технологические компании предпочитают выходить на американский рынок.

Как торговать американскими акциями? Сначала разберемся с правилами торговли

Перед началом торговли важно понять основные правила.

Три основные биржи

Американский рынок представлен тремя основными биржами: Нью-Йоркская фондовая биржа(NYSE), NASDAQ(NASDAQ) и Американская фондовая биржа(AMEX). NASDAQ славится технологическими компаниями, здесь торгуются Apple, Nvidia, Google, Tesla и другие технологические гиганты.

Время торговли и перевод часовых поясов

Стандартное время торговли на американских биржах — по восточному времени США:

• Летний период: 9:30-16:00
• Зимний период: 10:30-17:00

Также есть предварительная торговля(с 4:00 до 9:30 или с 5:00 до 10:30) и послеторговая сессия(с 16:00 до 20:00 или с 17:00 до 21:00). Инвесторам нужно учитывать свой часовой пояс, чтобы не пропустить торговое время.

Ключевые особенности системы

• Торговая система: T+0 (сделки совершаются и закрываются в тот же день)
• Валюта торговли: доллар США
• Размер сделки: от 1 акции
• Ограничения на изменение цены: без ограничений, но есть механизм прерывания торгов (флэт-стоп)
• Расчет по продаже: T+2
• Комиссии: ручная торговля — около 1%, электронная — 0.5-1%

Как торговать американскими акциями? Выбор подходящего типа счета

Размер начального капитала зависит от выбранного типа счета и брокера. Обычно есть три основных варианта.

Денежный счет — самый простой способ начать

Денежный счет — базовый вариант, позволяет покупать акции и ETF за собственные средства, не допускает коротких продаж. Время расчетов — T+3, минимальный депозит обычно около 500 долларов. Такой счет прост в использовании, подходит для новичков.

Маржинальный счет — увеличение прибыли за счет заемных средств

Маржинальный счет позволяет брать деньги у брокера для торговли с использованием заемных средств, работает по системе T+0, позволяет как покупать, так и продавать в короткую. Главное преимущество — возможность использовать кредитное плечо для увеличения дохода, но для открытия требуется более крупный депозит — обычно от 2000 долларов. Такой счет подходит для опытных инвесторов со средним уровнем знаний.

Контракты на разницу(CFD) — высокоэффективный инструмент с высоким плечом

CFD — это финансовый дериватив, позволяющий торговать американскими акциями с очень низким залогом(50-100 долларов). Инвестор не владеет реальными акциями, а зарабатывает на колебаниях цен, совершая сделки в обе стороны. CFD работает по системе T+0, позволяет как покупать, так и продавать в короткую, особенно подходит для краткосрочной торговли и стратегий высокого уровня. Но нужно помнить, что использование плеча увеличивает риски.

Как торговать американскими акциями? Три основные стратегии

После выбора типа счета можно выбрать подходящий способ торговли.

Способ 1: покупка реальных американских акций

Это классический способ инвестирования — покупка акций американских компаний.

Плюсы:

• T+0, можно покупать и продавать в тот же день, высокая ликвидность
• Очень низкие комиссии, платишь только брокерскую плату
• Не облагается налогом на прирост капитала (в некоторых случаях)

Минусы:

• Разница во времени, для краткосрочной торговли нужно часто сидеть допоздна
• Процедура открытия счета может быть сложной

Как открыть и купить?

Разные регионы используют разные способы: инвесторы из Тайваня могут через субброкера(Sub-brokerage) торговать с комиссией около 1%; инвесторы из Малайзии — через платформы Moomoo, Rakuten Trade с комиссиями 3.8-25 долларов; пользователи из Китая — через брокеров Futu NiuNiu, Webull и др. Обратите внимание, что дивиденды облагаются 30% налоговым удержанием.

Способ 2: инвестирование в ETF для диверсификации риска

ETF(биржевые инвестиционные фонды) — это фонды, торгующиеся на бирже, позволяют инвестировать в разные сектора. В американском рынке есть ETF на технологические компании, здравоохранение, облигации и др.

Плюсы:

• Меньше рисков, диверсификация по акциям
• Очень низкие издержки, например, VOO — всего 0.04% управленческих сборов
• Не нужно тратить много времени на анализ отдельных акций

Минусы:

• Различия между похожими ETF по области могут быть значительными, нужно внимательно выбирать
• Есть риск спреда, особенно в первые полчаса после открытия

Где покупать:

Фирмы как Firstrade с 2018 года предлагают бесплатную торговлю ETF, что делает их популярными среди инвесторов.

Способ 3: торговля CFD для быстрого получения прибыли

CFD — это дериватив, основанный на движениях цен американских акций, не требующий владения реальными бумагами.

Плюсы:

• Высокое кредитное плечо, с небольшим капиталом можно управлять крупными позициями
• T+0, возможность торговать в обе стороны
• Мультиаккаунтность — можно одновременно торговать акциями, валютой, золотом, криптовалютами

Минусы:

• Очень высокий риск из-за плеча, неправильное использование может привести к крупным потерям
• Требует опыта и понимания рисков

Как торговать американскими акциями? Правильный выбор акций — залог успеха

Для новичков важно выбирать качественные голубые фишки, чтобы снизить риски. Вот некоторые популярные американские акции:

Технологии: Apple(AAPL), Nvidia(NVDA), Microsoft(MSFT), Intel(INTC)

Потребительский сектор: Amazon(AMZN), Starbucks(SBUX), Procter & Gamble(PG), Walmart(WMT)

Здравоохранение: Johnson & Johnson(JNJ)

Китайские компании: Alibaba(BABA)

Выбор любой акции должен учитывать ваше финансовое положение и стратегию.

Как торговать американскими акциями? Три важных совета для новичков

Комбинируйте теорию и практику

Нельзя торговать американскими акциями, спеша к быстрому заработку. Требуется длительная подготовка и обучение, важно понять основы и накапливать практический опыт. Исторические инвесторы, добившиеся успеха, прошли через множество рыночных колебаний и умеют спокойно реагировать.

Обязательно оценивайте риски

Особенно при использовании плеча — риски увеличиваются в разы. Инвестор должен честно оценивать свою способность переносить убытки и правильно распределять капитал.

Постоянное обучение и корректировка стратегии

Рынок постоянно меняется, стратегии требуют обновления. Новичкам лучше начинать с небольших сумм, накапливать опыт и со временем стать уверенными участниками рынка.

Секрет успешной торговли американскими акциями — в терпении, обучении и грамотном управлении рисками.