Как управлять лотом в Forex: Полное руководство по управлению рисками

Основа торговли на валютном рынке: понимание лота

Любой трейдер, начинающий работать на форекс, сталкивается с реальностью: лотовая ставка на форекс не является опцией, она является основой. В отличие от других рынков, где просто покупают акции за единицы, на валютном рынке всё вращается вокруг понятия “лота” — стандартизированной меры, которая точно определяет, сколько денег вы инвестируете в каждую сделку.

Зачем нужен лот? Невозможно, чтобы трейдеру приходилось писать в ордере что-то вроде “хочу инвестировать триста двадцать семь тысяч восемьсот двенадцать евро в EUR/USD”. Чтобы упростить это, был введён система предопределённых пакетов активов. Лот на форекс становится вашим первым инструментом управления рисками, ведь перед выполнением любой операции вы должны решить, сколько “пакетов” вы собираетесь двигать.

Три варианта лота: нахождение вашего уровня

Рынок предлагает три различных формы лота, каждая из которых адаптирована к разным возможностям капитала и аппетиту к риску.

Стандартный лот: составляет 100 000 единиц базовой валюты. Если вы торгуете одним лотом в EUR/USD, вы контролируете позицию в 100 000 €. Его числовое обозначение — 1.

Мини-лото: уменьшенная версия с 10 000 единиц базовой валюты. Мини-лото в EUR/USD — это 10 000 €. Обозначается как 0,1.

Микро-лото: самый консервативный вариант, равный 1 000 единиц базовой валюты. Микро-лото в EUR/USD — это 1 000 €. Его обозначение — 0,01.

Причина существования этих вариантов проста: не все трейдеры располагают одинаковым стартовым капиталом, и эти три уровня позволяют любому человеку участвовать в валютном рынке без необходимости иметь огромные суммы денег.

Кредитное плечо: ваш финансовый союзник

Здесь начинается самое интересное. Нужно ли вам 100 000 € для открытия лота в EUR/USD? На практике — нет. Кредитное плечо позволяет вам контролировать позиции гораздо больше вашего реального капитала.

На стандартном счёте типичное кредитное плечо для EUR/USD — 1:200. Это означает, что за каждый вложенный евро брокер позволяет вам контролировать сумму, равную 200 евро. Следовательно, если вы хотите инвестировать эквивалент одного лота (100 000 €), вам нужно внести всего 500 € (100 000 ÷ 200 = 500 €).

Однако именно здесь скрыт самый большой риск: кредитное плечо увеличивает как ваши прибыли, так и ваши убытки.

Расчёт лота: простая математика, точные результаты

Расчёт необходимого количества лотов проще, чем кажется. Начнём с практических примеров:

Пример 1 — Полные лоты: Вы хотите открыть позицию в USD/CHF на 300 000 долларов. Делим 300 000 на 100 000 — получаем 3 лота. В ордере укажете 3.

Пример 2 — Мини-лоты: Ваша цель — позиция в GBP/JPY на 20 000 фунтов. Это равно двум мини-лотам. Запишете 0,2.

Пример 3 — Микро-лоты: Хотите торговать 7 000 канадских долларов в CAD/USD. Это семь микро-лотов, что обозначается как 0,07.

Пример 4 — Комбинация: Позиция в 160 000 евро в EUR/USD выражается как 1,6 лота (один лот и шесть мини-лотов).

Практика делает эти расчёты интуитивными.

Пипсы и пипетки: единицы движения, определяющие вашу прибыль

Лот только представляет объём. То, что реально определяет, выиграли вы или проиграли деньги, — это движение цены, измеряемое в пипсах и пипетках.

Пипс — это минимальная единица изменения цены, равная четвертой десятичной в большинстве пар. Технически, 1 пипс = 0,0001, а 100 пипсов = 1%.

Посмотрите этот пример: если EUR/USD движется с 1,1216 до 1,1218 — это движение на 2 пипса. С 1,1216 до 1,1228 — это 12 пипсов.

Важно: пары с JPY работают по-другому. В таких случаях пипс находится во втором десятичном знаке, а не в четвертом.

Есть ещё более деликатный уровень — пипетки, пятый знак после запятой. Один пипет — это изменение на 0,00001% (одна десятимиллионная). Если EUR/USD перейдёт с 1,12412 до 1,12446, движение составит 34 пипетки. Пипетки обеспечивают большую точность при захвате движений цены.

Формула лота — пипсы: формула доходности

Вот суть. Ваша прибыль или убыток зависит не только от того, сколько пипсов вы прошли, но и от сочетания вашего лота и движения в пипсах.

Базовая формула:

Прибыль/Убыток = Лот × Номинал × 0,0001 × Пипсов движения

Возьмём пример: вы вложили 3 лота в EUR/USD (300 000 €), и рынок движется на 4 пипса в вашу пользу.

Расчёт: 3 × 100 000 × 0,0001 × 4 = 120 €

Есть более интуитивный метод с помощью таблицы эквивалентов:

По этой системе: 3 × 4 × 10 = 120 €

Другой пример: позиция 0,45 лота в EUR/USD с 8 пипсами в вашу пользу. 0,45 × 8 × 10 = 36 €

Для пипеток таблица немного меняется:

Здесь множитель меняется с ×10 на ×1. При 3 лотах и 34 пипетках: 3 × 34 × 1 = 102 €

Выбор оптимального лота: наука о взвешенном риске

Не все лоты подходят для всех трейдеров. Размер вашей позиции должен отражать ваш капитал, вашу толерантность к риску и вашу стратегию.

Вот шаги для определения вашего идеального лота:

Шаг 1 — Определите доступный капитал: Если на счёте 5 000 €, это ваша отправная точка.

Шаг 2 — Установите процент риска на сделку: Рекомендуется не рисковать более 2-5% за сделку. Если выберете 5%, то: 5 000 × 5% = 250 € максимум риска.

Шаг 3 — Установите стоп-лосс: Это критично. Если EUR/USD = 1,1216, можно установить стоп на 30 пипсов от текущей цены (1,1186).

Шаг 4 — Примените формулу оптимального лота:

Лот = (Капитал риска) / (Расстояние стопа в пипсах × Значение пипа)

В нашем случае: 250 / (30 × 0,0001) = 250 / 0,003 = 83 333 единиц базовой валюты или примерно 0,83 лота

Так вы определяете, что оптимальный лот для этого уровня риска — 0,83 лота, не больше.

Тихая опасность: Margin Call и принудительная ликвидация

Если вы работаете с кредитным плечом, неправильно управляя своим лотаже на форекс, вы подвергаете себя реальной опасности: маржин-коллу.

Когда рынок движется против вас, ваш маржинальный запас расходуется. По мере приближения к 100% вашего капитала на счёте вы получите предупреждение: маржин-колл. В этом случае у вас есть только три варианта:

1. Пополнить счёт, чтобы снизить процент использованного маржи
2. Закрыть позиции для освобождения маржи
3. Ничего не делать, и в этом случае брокер автоматически закроет необходимые позиции

Маржин-колл — это предвестник нежелательных убытков. Лучшее средство защиты — выбрать консервативный лот, применять стопы и сохранять эмоциональный контроль.

Лот — ваш компас в торговле валютами

Лот на форекс — это не административная деталь, а основа всей вашей деятельности. Он определяет вашу экспозицию на рынке, усиливает ваши результаты (как прибыли, так и убытки) и является первым шагом в любой профессиональной управлении рисками.

Тратьте время на расчёт оптимального лота в соответствии с вашим капиталом, толерантностью к риску и стратегией. Изучайте поведение пар, которыми собираетесь торговать. Устанавливайте логичные стопы. И самое главное — сопротивляйтесь искушению увеличивать лот при выигрыше или мстить рынку при проигрыше.

Торговля на форекс — это не максимизация прибыли в одной сделке, а постоянство, дисциплина и профессионализм день за днём. Ваш лот точно отражает это: вашу способность управлять риском как профессионал.