Руководство по обучению криптовалютам с нуля: пять шагов к освоению основных принципов инвестирования в криптовалюту

Почему сейчас стоит входить на рынок криптовалют?

Криптовалюта за последние десять с лишним лет превратилась из маргинальной темы в основной инвестиционный класс. Компании, такие как Tesla, MicroStrategy и другие, активно инвестируют в цифровые активы, а традиционные финансовые институты также развивают соответствующий бизнес. Что движет этой волной?

По сравнению с тремя основными преимуществами традиционного инвестиционного рынка:

Во-первых, потенциал доходности выше. Акции, валюты, облигации и другие традиционные рынки уже глубоко контролируются институтами, и розничным инвесторам трудно найти возможности для сверхприбылей. В то время как рынок криптовалют еще находится на начальной стадии развития, он характеризуется высокой волатильностью, возможностями и рисками, что делает его идеальной площадкой для инвесторов, ищущих высокую доходность.

Во-вторых, вход очень прост. Покупка криптовалюты стоит всего 2-10 долларов, что значительно доступнее по сравнению с минимальными суммами в сотни долларов для покупки акций или облигаций. Это означает, что даже новички с небольшим капиталом могут участвовать в рынке.

В-третьих, торговля круглосуточная и без границ. Традиционные рынки работают по фиксированному графику (с понедельника по пятницу в определённое время), а рынок криптовалют работает круглый год, 24/7, что позволяет инвесторам из любой части мира свободно покупать и продавать без географических ограничений.

Выбор подходящего способа торговли

Перед входом на рынок важно определить свой стиль торговли. В зависимости от сценария выделяют два основных направления:

Направление 1: торговля на бирже напрямую

Включает централизованные биржи (требуют KYC-проверку) и децентрализованные биржи (без идентификации). Обе поддерживают спотовую и контрактную торговлю. Такие платформы позволяют вам напрямую владеть криптовалютой, что подходит для инвесторов с долгосрочными планами.

Направление 2: торговля CFD (контрактами на разницу)

Позволяет торговать ценовыми колебаниями криптовалют без фактического владения активом и без использования кошелька. Обычно такие платформы строго регулируются финансовыми органами, что обеспечивает безопасность средств. Более того, один аккаунт позволяет одновременно торговать акциями, валютами, индексами, золотом и другими активами, что подходит для диверсификации рисков.

При выборе важно учитывать свои потребности: для долгосрочного хранения лучше выбрать биржу, а для краткосрочной торговли и приоритетом безопасности — CFD-платформу.

Список проверок перед началом торговли для безопасности

Независимо от выбранного способа, эти пункты обязательны к проверке:

Легальность платформы — убедитесь, что платформа легально работает в вашей стране, особенно по поводу способов ввода и вывода средств.

Проверка лицензий регуляторов — предпочтительно выбирать платформы с лицензиями ASIC, FCA, FSC и другими международными органами. Не полагайтесь только на заявления платформы, лучше проверить их на официальных сайтах регуляторов, так как мошеннические платформы могут подделывать лицензии.

Механизм изоляции средств — убедитесь, что платформа хранит пользовательские средства на отдельных счетах, отделённых от операционных.

Основной торговый процесс — независимо от платформы, он примерно одинаков: скачать приложение или войти на сайт → зарегистрироваться и пройти идентификацию → внести депозит → выбрать актив и разместить ордер. Обратите внимание: если платформа позволяет пополнять счет без прохождения идентификации — это серьёзный риск.

Важные криптовалюты, на которые стоит обратить внимание в 2025 году

Новичкам рекомендуется начинать с более крупной и стабильной капитализации:

BTC (биткоин) — лидер рынка

Текущая цена около $87.26K, он стал синонимом цифрового золота. В прошлом году прошла четвертая халвинговая модель, награда за майнинг снизилась с 6.25 BTC до 3.125 BTC. Исторически после халвингов обычно начинается новый бычий цикл.

Сейчас крупные институциональные инвесторы проявляют повышенный интерес к BTC, особенно после одобрения спотового ETF, что значительно снизило издержки для институциональных инвестиций. Технологические обновления — масштабирование Layer 2, Rollup и другие инновации — повышают эффективность сети и снижают транзакционные издержки, создавая прочную основу для долгосрочного роста BTC.

ETH (эфириум) — король экосистемы смарт-контрактов

Текущая цена около $2.93K. Как представитель блокчейн 2.0, ETH внедрил ключевую инновацию — «смарт-контракты» — программы, автоматически исполняющиеся в цепочке. Разработчики могут запускать сложные приложения в децентрализованной среде, что значительно ускоряет инновации.

В отличие от BTC, у ETH нет лимита по количеству монет, что оставляет пространство для расширения экосистемы. С ростом DeFi, NFT, GameFi и других приложений активность экосистемы ETH постоянно увеличивается, а её ценность растет.

DOGE (собачий токен) — социальный месседжмейкер с потенциалом

Текущая цена около $0.13. В начале года произошла краткосрочная коррекция примерно на 20%, однако крупные инвесторы продолжали накапливать. Что поддерживает доверие к этому активу?

Во-первых, мощная база сообщества. Миллионы поклонников DOGE по всему миру не только повышают популярность, но и помогают активу показывать устойчивость при волатильности рынка. Во-вторых, растущая практическая ценность. Всё больше магазинов и платформ принимают DOGE в качестве оплаты, что укрепляет реальные сценарии использования и повышает признание его стоимости.

XRP (рипл) — ожидаемый ETF-актив

Текущая цена около $1.87. После одобрения SEC спотовых ETF по BTC и ETH, рынок ожидает, что XRP станет следующим кандидатом на ETF. Если XRP ETF пройдет, это привлечет институциональные инвестиции и поднимет цену.

SUI (родной токен сети Sui) — перспективный новый блокчейн

Текущая цена около $1.41. Высокопроизводительный Layer 1 блокчейн от Mysten Labs, известный своей уникальной моделью объектов и языком Move. Экосистема развивается очень быстро: рыночная капитализация превысила $5.25 млрд, TVL — более $1 млрд.

От DEX, кредитования, NFT, GameFi до социальных приложений — экосистема Sui быстро расширяется. Аналитики считают, что при стабильной цене он может достигнуть $5.5 и далее — новой волны роста.

Топ-5 ошибок новичков при инвестировании

Частая торговля — ловушка

Освоив базовые операции и технический анализ, многие начинают постоянно следить за рынком и часто входить и выходить. В чем проблема? Большие комиссии, потеря времени и ухудшение аналитических способностей. Даже если направление верное, чрезмерная торговля мешает получать прибыль. Контролируйте частоту сделок, уменьшайте их число — это зачастую приносит больше дохода.

Игнорирование рыночных рисков

Никто не может предсказать рынок на 100%, ошибки — норма. Но многие, ошибившись в прогнозе, продолжают держать позицию или даже увеличивают её, что часто приводит к ликвидации. Пример — событие с LUNA: многие заметили риск, но пытались поймать отскок и в итоге понесли большие убытки.

Отсутствие стоп-лоссов и тейк-профитов

Заработать больше или вернуть убытки — типичные ошибки новичков. Но без стоп-лоссов риск огромен: при резких скачках или экстремальных колебаниях убытки могут стать неприемлемыми. Например, падение 312% — это пример, когда отсутствие стоп-лосса привело к крупным потерям.

Почему важны стоп-лоссы? Они помогают ограничить риск в заранее заданных пределах. Установив стоп-лосс, даже при гэпе или экстремальных движениях система автоматически закроет позицию по близкой к цели цене, предотвращая дальнейшие убытки. Это базовый инструмент управления рисками, который должен быть у каждого трейдера, независимо от типа сделки.

Отсутствие торговой дисциплины

Многие торгуют под влиянием эмоций, без четкого плана. Иногда торопятся, иногда слишком осторожничают — всё зависит от настроения. В результате — при росте жадность, при падении — страх, и решения принимаются в самый неподходящий момент. Создайте четкий торговый план и строго его придерживайтесь — это залог долгосрочной прибыли.

Недостаток знаний

Без достаточного изучения фундаментальных и технических аспектов, полагаясь только на новости и хайп, инвесторы рискуют стать жертвами мошенников или потерять деньги. Время, потраченное на изучение криптовалют, рыночных циклов и методов анализа, — инвестиции, которые окупятся.

Последний совет

Инвестиции в криптовалюту не имеют shortcuts, ошибки новичков — неизбежны. Главное — вовремя замечать и исправлять их, а не повторять одни и те же ошибки.

Есть одна фраза: Ошибки — не страшно, страшно — повторять одни и те же. Остановитесь, проанализируйте, улучшите стратегию и снова двигайтесь вперёд — это путь к долгосрочной прибыли.

Дополнительные знания: чем отличается криптовалюта от виртуальной валюты?

Виртуальная валюта — это цифровой токен, циркулирующий в сети, который можно использовать для транзакций, но не обязательно использует криптографию. Криптовалюта — это особый виртуальный актив, созданный с помощью криптографических технологий для обеспечения безопасности транзакций и анонимности. Проще говоря, криптовалюта — это подмножество виртуальных валют, но не все виртуальные валюты являются криптовалютой.