Овладейте моментом обмена валюты для получения спреда: полный гид по иностранным валютам от новичка до эксперта

Почему всё больше людей выбирают валютный обмен для заработка?

В мировом финансовом рынке средний ежедневный объем валютных операций превышает 6 триллионов долларов, что значительно больше, чем у акций, облигаций, золота и других инвестиционных инструментов. Это не случайность — популярность инвестиций в иностранную валюту обусловлена её уникальными преимуществами.

Во-первых, сферы применения иностранной валюты широки. Независимо от того, путешествуете ли за границу, делаете международные покупки или занимаетесь внешней торговлей, обмен валюты — необходимая часть повседневных действий. Именно поэтому у обычных граждан есть естественная чувствительность к колебаниям курсов, а входной порог для участия относительно низкий.

Во-вторых, динамика валютных курсов относительно легко отслеживается. В отличие от акций, на которые влияет фундаментальное состояние компаний, цены на валюту в основном определяются процентными ставками и денежно-кредитной политикой двух стран, что логично и подчинено определённым закономерностям. Достаточно следить за тенденциями повышения/понижения ставок центральных банков, чтобы примерно предсказать направление курса.

Кроме того, валютный рынок обладает самой высокой ликвидностью. Торговля ведется 24 часа в сутки, участников много, объем сделок огромен, что делает манипуляции рынком сложными и повышает прозрачность.

Суть заработка на валютном обмене: понимание концепции спреда

Чтобы получать прибыль от инвестиций в иностранную валюту, важно понять один ключевой термин — спред.

Спред — это разница между ценой покупки и продажи одной и той же валюты в разные моменты времени или через разные каналы обмена. Проще говоря, инвестор, предсказывая рост или падение курса определённой валюты относительно другой, использует стратегию «купить по низкой цене, продать по высокой» или обратную, зарабатывая на разнице.

Расчет спреда

Допустим, вы ожидаете, что евро вырастет в цене. Вы покупаете один стандартный лот (100 000 единиц) евро к доллару (EUR/USD) по курсу 1.0800. Позже курс, как и ожидалось, вырос до 1.0900, и вы закрываете позицию.

Прибыль: ( (1.0900 - 1.0800) × 100 000 = 1 000 долларов

Это означает, что всего лишь 100 пунктов изменения курса может принести значительную прибыль. Именно это привлекает многих участников на валютный рынок.

Три основные способа заработка на валютном обмене

В зависимости от уровня риска и инвестиционного периода, валютные инвестиции делятся на три категории:

) Первая категория: банковский вклад в иностранной валюте (самый низкий риск)

Это самый консервативный способ обмена валюты. Процесс очень прост: открыть валютный счет в банке, по текущему курсу конвертировать тайваньские доллары в иностранную валюту и делать срочные вклады.

Доходность вкладов состоит из двух частей: процентов и роста курса. Например, долларовые вклады с высокой ставкой и широким применением, а также южноафриканский ранд с высокой доходностью пользуются популярностью.

Совет по управлению рисками: В настоящее время в США идет цикл снижения ставок, доллар по отношению к тайваньскому доллару под давлением девальвации. Если за период вклада доллар снизится сильнее, чем принесут проценты, возможны убытки. Поэтому вклады лучше делать в периоды стабильных процентных ставок в обеих странах.

Недостаток вкладов — невозможность коротких продаж и частых сделок. При досрочном расторжении могут взиматься штрафы и удержания. Если хотите активно зарабатывать на колебаниях курса, вклад — не лучший выбор.

Вторая категория: валютные фонды (средний риск)

Валютные фонды инвестируют средства в акции или облигации определенной страны. Доход формируется за счет двух факторов: изменения курса и прироста стоимости активов.

Например, если вы ожидаете, что японская йена вырастет, и считаете, что японский фондовый рынок недооценен и имеет потенциал роста, можете купить фонд, номинированный в йенах. Тогда вы получите прибыль как от повышения курса йены, так и от роста японских акций — реализуя «двойную прибыль».

Третья категория: торговля с маржой (высокий риск, высокая доходность)

Торговля с маржой — это использование кредитного плеча через торговую платформу. Инвестор вносит лишь часть суммы (маржу), а остальное берется взаймы, что позволяет торговать суммами, превышающими собственные средства в разы, иногда в сотни раз.

Почему высокий риск сопровождается высокой доходностью?

Например, одна платформа поддерживает кредитное плечо до 200 раз по паре доллар/йена. Если, например, йена резко выросла с 161 до 141 за 1 доллар (по данным прошлого года), и инвестор успел поймать этот рост, используя плечо, прибыль может быть в несколько раз выше вложенных средств.

Но и обратная сторона — при неправильном прогнозе можно быстро потерять весь капитал.

Три ключевых преимущества торговли с маржой

1. Умножение прибыли за счет плеча

Движение курса валют зачастую кажется небольшим, но с помощью плеча его можно увеличить в десятки или сотни раз. Даже при колебании всего 0.5%, при использовании 200-кратного плеча можно получить доходность 100%.

2. Значительно меньшие издержки по сравнению с банками

Банковский спред обычно составляет около 0.3%-0.47%. Например, по доллару/тайваньскому доллару — около 0.47%, а на正规ных платформах спред обычно не превышает 0.01%, например, по евро/доллару — всего 0.0082%, и зачастую без комиссий.

Это означает, что даже без использования плеча, торговля через платформу по спреду приносит доход, превышающий банковский обмен.

3. Торговля в течение дня (T+0), неограниченное число сделок за сутки

Торговля с маржой позволяет совершать множество сделок в один день и вести операции в обе стороны. Можно покупать, когда ожидаешь роста доллара, и продавать, когда ожидаешь укрепления тайваньского доллара, переключая направления для максимизации прибыли.

Пять стратегий обмена валюты: от начального до продвинутого уровня

Стратегия 1: торговля в диапазоне — поиск стабильной прибыли в колеблющемся рынке

Когда курс не имеет четкого направления и колеблется в определенном диапазоне, помогает стратегия торговли в диапазоне. Трейдеры покупают у поддержки и продают у сопротивления.

Классический пример — евро/швейцарский франк в 2011-2015 годах. После объявления швейцарским ЦБ о сохранении нижней границы 1.2000, многие инвесторы активно торговали в диапазоне 1.2000–1.2500, используя волатильность.

Совет по торговле: важна строгая установка стоп-лосса. Как только цена выходит за границы диапазона, возможны очень большие убытки. Обычно используют индикаторы RSI или CCI для определения точек входа и выхода.

Стратегия 2: трендовая торговля — следовать за трендом в среднесрочной и долгосрочной перспективе

Когда курс демонстрирует сильное одностороннее движение, лучше использовать трендовую стратегию. Обычно такие сделки — среднесрочные или долгосрочные, с позициями, удерживаемыми в течение всей силы тренда.

Пример: с мая 2021 по октябрь 2022 года евро/доллар. ФРС резко повышала ставки, а ЕЦБ — придерживался консервативной политики, что привело к одностороннему росту доллара и падению евро. Уловив этот тренд, инвесторы получили хорошую прибыль.

Совет: как только тренд сформировался, он обладает инерцией. Входить лучше на ранних стадиях, устанавливать разумные стоп-лоссы и тейк-профиты, основываясь на соотношении риск/доход. Трендовая торговля требует хороших навыков технического анализа, но при правильной оценке — приносит максимальную прибыль.

Стратегия 3: дневная торговля — использование краткосрочных новостных событий

Для тех, кто любит быстро входить и выходить, подойдет стратегия дневной торговли. Она основана на реакции рынка на важные экономические данные и решения центральных банков.

Каждый раз, когда ФРС объявляет о решениях по ставкам, публикует индекс потребительских цен (CPI) или сигналы о количественном смягчении/жесткости, рынок испытывает сильные колебания. Чуткие трейдеры могут за 1-2 дня получить значительную прибыль.

Совет: принцип «быстрый и точный» — вход, фиксация прибыли и немедленный выход. Не стоит держать позиции долго, чтобы не изменить ожидания. Многие, кто начинают с краткосрочной торговли, в итоге теряют деньги.

Стратегия 4: волновая торговля — сочетание технического и фундаментального анализа

Волновая торговля — это стратегия между дневной и трендовой. Она использует как технический, так и фундаментальный анализ, важны четыре сигнала: пробой вверх, пробой вниз, разворот тренда, откат.

15 января 2015 года ЦБ Швейцарии отменил нижнюю границу 1.2000 по евро/швейцарский франк, вызвав знаменитое «швейцарское черное лебедь». Это был именно тот момент, когда волновые трейдеры должны были быстро реагировать на пробой.

Совет: волновая торговля зарабатывает на волатильности, но чем больше колебаний, тем выше риск. Входить нужно с умом и не жадничать.

Стратегия 5: позиционная торговля — долгосрочное терпеливое инвестирование

Если вам надоело часто торговать, подойдет позиционная стратегия. Она предполагает долгосрочное удержание и ожидание развития курса в нужном направлении.

Позиционные трейдеры используют технический, фундаментальный анализ и макроэкономические факторы, чтобы определить долгосрочный тренд (рост или падение). Например, при ожидании ослабления доллара из-за рецессии в США можно войти в рынок, когда индекс DXY достигнет высоких уровней, и ждать снижения для выхода.

Совет: правильно выбрать направление и искать точки входа с низкими затратами. Основные валюты не будут расти или падать бесконечно — они будут колебаться в определенных диапазонах. Используя это, можно значительно снизить издержки при входе.

Планирование времени для торговли валютой

Время работы банков с валютой

Банки обычно предоставляют услуги по обмену валюты с 9:00 до 15:30 (время зависит от банка). В выходные и праздничные дни банки закрыты, сделок не провести.

Время работы с валютной маржой

На рынке форекс нет централизованной биржи, поэтому нет единого режима открытия/закрытия. Основные торговые сессии:

Лондонская сессия

• Летний (GMT+0): 7:00 — 16:00 → Тайваньское время 15:00 — 0:00
• Зимний (GMT+0): 8:00 — 17:00 → Тайваньское время 16:00 — 1:00

Сиднейская сессия

• Летний: 22:00 — 7:00 → Тайваньское время 6:00 — 15:00
• Зимний: 21:00 — 6:00 → Тайваньское время 5:00 — 14:00

Токийская сессия

• 23:00 — 8:00 → Тайваньское время 7:00 — 16:00

Нью-Йоркская сессия

• Летний: 12:00 — 21:00 → Тайваньское время 20:00 — 5:00
• Зимний: 13:00 — 22:00 → Тайваньское время 21:00 — 6:00

Из-за пересечений сессий рынок работает практически 24 часа в сутки с понедельника по пятницу.

Выбор подходящего способа обмена валюты для заработка

Зарабатывать на валютном обмене безусловно можно разными способами, главное — выбрать подходящий под свои цели и возможности:

• Если цените стабильность и боитесь рисков — выбирайте банковские вклады или валютные фонды
• Если хотите участвовать в колебаниях и снизить риски — рассматривайте фонды или безлеверидную торговлю с маржой
• Если есть опыт и готовы рисковать — попробуйте торговлю с использованием кредитного плеча по продуманным стратегиям

Помните, что понимание логики валютного рынка, изучение различных стратегий и развитие риск-менеджмента важнее, чем слепое следование трендам. Многие официальные платформы предоставляют бесплатные демо-счета для практики, что помогает проверить свои навыки и отточить торговую технику.

В конечном итоге успех в инвестициях в валюту достигается постоянным обучением и практическим опытом. Только при внимательном подходе можно найти свои возможности для получения прибыли на крупнейшем в мире финансовом рынке.