Раскрытие крупнейшего торгового рынка в мире: почему инвесторы все играют на валютном рынке?

Внутренний рынок валютных пар и их определения

Валюта на английском языке называется Foreign Exchange, часто сокращенно — Forex или FX, что означает обмен и торговлю различными валютами. В финансовом мире валютная торговля — это инвестиционная деятельность, основанная на покупке и продаже двух различных валют с целью получения прибыли за счет разницы в обменных курсах.

Проще говоря, когда вы меняете тайваньские доллары на доллары США, или евро на японские иены, вы участвуете в валютном рынке. Однако профессиональные инвесторы делают это стратегически, а не просто при путешествиях за границу.

Почему валютный рынок стал выбором мировых инвесторов?

Практически нулевые торговые издержки, очень низкий порог входа

На валютном рынке не нужно платить комиссию. Большинство розничных брокеров зарабатывают на спреде (разнице между ценой покупки и продажи), который обычно не превышает 0,1%, а при крупном объеме может снизиться до 0,07%. В сравнении с другими финансовыми рынками, это очевидное преимущество по стоимости.

Торговля 24 часа в сутки

Валютный рынок — это по-настоящему глобальный децентрализованный рынок. Он работает 5 дней в неделю, 24 часа в сутки: с открытия в Австралии в понедельник, через Токио, Гонконг, Сингапур, Лондон, и заканчивая Нью-Йорком в пятницу, после чего начинается заново в южном полушарии. Трейдеры могут участвовать в любой момент и в любом месте, без ограничений по времени.

Высокая ликвидность, быстрая исполнение сделок

Средний дневной объем торгов на валютном рынке достигает 6,6 триллионов долларов США, что значительно превышает дневной объем торгов на Нью-Йоркской фондовой бирже — 22,4 миллиарда долларов. Это означает, что ваши ордера быстро исполняются, цены стабильны, практически отсутствует риск проскальзывания.

Использование кредитного плеча, возможность торговать крупными объемами при небольшом капитале

Валютный рынок предоставляет возможность использовать кредитное плечо, позволяющее контролировать большие позиции при меньших залогах. Например, кредитное плечо 50:1 означает, что при вложении 50 долларов можно контролировать сделку на сумму 2 500 долларов. Это мощный инструмент для трейдеров с ограниченным капиталом.

Множество вариантов для торговли, отсутствие ограничений на короткие продажи

На валютном рынке нет особых ограничений на короткие продажи. Независимо от того, растет или падает рынок, вы можете зарабатывать на обеих ситуациях. Это преимущество значительно превосходит ограничения на короткие продажи в акциях.

Что именно торгуется на валютном рынке?

По сути, валютная торговля — это торговля самой валютой. Можно представить покупку валюты как приобретение «экономических акций» этой страны. Цена валюты напрямую отражает оценку рынком экономического будущего страны.

Например: если вы предполагаете, что экономика США укрепится, вы можете купить доллары. Когда данные по экономике США действительно улучшатся, и доллар вырастет в цене, вы сможете продать доллары и получить прибыль. И наоборот.

Курс валют постоянно колеблется под влиянием экономической силы страны, фискальной политики, международных отношений и других факторов. Большая часть валютных сделок — спекулятивные, основанные на этих колебаниях, а не на реальных экономических потребностях.

Основные валютные пары, которые нужно знать

Хотя на валютном рынке торгуется множество пар, для новичков важнее сосредоточиться на основных валютных парах с наибольшим объемом торгов, которые представляют крупнейшие экономики мира:

• Доллар США (USD) — самая торгуемая валюта в мире
• Евро (EUR) — Евросоюз
• Японская иена (JPY) — ведущая экономика Азии
• Фунт стерлингов (GBP) — Великобритания и её экономический блок
• Швейцарский франк (CHF) — актив-убежище
• Канадский доллар (CAD) — товарная валюта
• Австралийский доллар (AUD) — ресурсная экономика
• Новозеландский доллар (NZD) — товарная валюта

Код валюты состоит из трех букв, где первые две обозначают страну, а третья — название валюты. Например, доллар США — US (США) + D (Dollar) = USD. Эта система была установлена Международной организацией по стандартизации (ISO 4271) в 1973 году и используется до сих пор.

Интересно, что доллар США получил прозвище «Greenback» из-за ярко-зеленого цвета на обратной стороне банкнот, что появилось во время Гражданской войны в США в 1861 году.

Валютный рынок и акции: почему выбирают первый?

• Гибкое время торговли: акции торгуются только в рабочие часы биржи (например, с 9:30 до 16:00 по восточному времени США), а валютный рынок работает круглосуточно
• Ликвидность и скорость исполнения: ежедневный объем торгов — 6,6 триллионов долларов, в то время как на фондовом рынке — тысячи акций, а на валютном рынке — только основные пары, что облегчает получение сделок и быструю реакцию цен
• Свобода коротких продаж: в акциях есть ограничения, а на валютном рынке можно свободно продавать «в шорт»
• Меньшее влияние аналитиков: валютный рынок — это необходимость для банков, приносящая миллиарды долларов дохода, поэтому его движение больше зависит от макроэкономики, а не от мнений аналитиков или отдельных событий

Валютный рынок и фьючерсы: кто лучше?

• Ликвидность: валютный рынок — 6,6 триллионов долларов в день, фьючерсы — всего 300 миллиардов, разница более чем в 200 раз
• Непрерывность торговли: фьючерсные рынки работают с перерывами, а валютный — 24/7
• Стабильность исполнения: на валютном рынке сделки исполняются быстро и по стабильным ценам, в то время как фьючерсы и акции — не всегда
• Управление рисками: платформы валютного рынка имеют автоматические механизмы маржин-колла и ограничения по рискам; фьючерсы могут привести к убыткам, превышающим депозит, и требуют ответственности со стороны трейдера

Реальный масштаб валютного рынка

Несмотря на то, что ежедневный объем торгов на валютном рынке достигает 6,6 триллионов долларов, важно уточнить, что спотовый валютный рынок — это примерно 2 триллиона долларов в день. Торговля розничных инвесторов составляет около 3-5% этого объема, то есть примерно 200-300 миллиардов долларов, а может и меньше.

Это не означает, что у розничных трейдеров нет шансов — наоборот, даже в таком огромном рынке у частных инвесторов есть достаточная ликвидность и возможности для сделок.

Как работает валютный рынок?

Валютный рынок — полностью децентрализованный глобальный рынок, без единой биржи или центрального клиринга. В нем участвуют банки, хедж-фонды, корпорации и частные инвесторы. Курсы валют постоянно меняются под влиянием экономических данных, политических решений, международных событий и других факторов.

Цель инвестора очень проста: анализировать движение курса, покупать по низкой цене и продавать по высокой. Например, если вы считаете, что иена обесценится, вы можете взять в долг иену, купить доллары, а затем продать их, когда иена снизится, получив прибыль.

Итог: почему стоит выбрать валютную торговлю?

Валютный рынок — крупнейший финансовый рынок мира, благодаря своим низким издержкам, высокой ликвидности, круглосуточной работе, гибкому кредитному плечу и прозрачности, он стал эффективным инструментом для инвестиций. В сравнении с акциями и фьючерсами, торговля валютой более прозрачна, доступна и предлагает больше возможностей.

Если вы хотите увеличить доходы или интересуетесь мировой экономикой, валютный рынок — это достойный для изучения и участия сегмент.