Руководство по рейтингам брокеров Тайваня｜Обновленные комиссии и выбор открытия счета в 2025 году

Перед началом инвестиций: ключевые факторы выбора брокера

Если вы хотите торговать акциями, облигациями или фьючерсами в Тайване, первым шагом является поиск подходящей брокерской компании. На рынке много брокеров, но не все подходят под ваш стиль инвестирования. Прежде чем изучать рейтинги и комиссии, важно понять, что для вас важнее всего, чтобы принять самое разумное решение.

При выборе брокера необходимо учитывать четыре основных фактора: размер скидки на торговые комиссии, удобство использования торгового программного обеспечения, количество доступных ценных бумаг и ставка по маржинальному кредиту, а также богатство торговых инструментов. Эти параметры напрямую влияют на ваши торговые издержки и опыт инвестирования, их нельзя игнорировать.

Рейтинг и торговые возможности местных брокеров Тайваня

Топ-10 брокеров Тайваня по состоянию на 2025 год

По данным за 2024 год по объему сделок и доле рынка, структура конкуренции среди местных брокеров выглядит следующим образом. Эти старые компании имеют десятилетний опыт работы и отличаются по ассортименту и сервисам:

Источник данных: Тайваньская фондовая биржа, период с 1.01.2024 по 31.12.2024

Сравнение комиссий: программы скидок у брокеров

Понимание двух основных затрат при торговле акциями в Тайване

При торговле акциями в Тайване инвесторы сталкиваются с двумя видами расходов. Первый — комиссия, которая по официальной цене составляет 0.1425%, и платится обеими сторонами сделки, при этом минимальная сумма — 20 тайваньских долларов. Второй — налог на сделку, при продаже он составляет 0.3%, и на него скидки не предоставляются.

Хотя комиссия регулируется государством, с ростом популярности онлайн-торговли, снижением операционных затрат брокеров и высокой конкуренцией, крупные инвесторы часто могут договориться о более выгодных скидках. Однако налог на сделку — фиксированный платеж государству, его нельзя снизить или договориться.

Таблица электронных заказов у ведущих брокеров

Источник: сайты брокеров, онлайн-ресурсы, актуально при открытии счета

Пример расчета фактических торговых затрат

Возьмем пример с TSMC (2330), при покупке 5 лотов по цене 430 юаней и продаже 5 лотов по цене 450 юаней:

Этот пример показывает, что скидка по комиссии действительно помогает снизить издержки, но налог — основной расход при сделке.

Практические советы по выбору брокера

1. Скидки на комиссии — не единственный критерий

Конечно, низкая комиссия важна, но стоит учитывать, что некоторые мелкие брокеры снижают комиссии ради привлечения клиентов, при этом могут уступать по стабильности работы системы, скорости исполнения ордеров, качеству поддержки. При выборе брокера важно учитывать все аспекты, а не только комиссию.

Также обратите внимание на способ возврата комиссии. Некоторые брокеры возвращают деньги на следующий день, другие — раз в месяц в определенные дни. Это влияет на гибкость использования капитала.

2. Удобство торгового программного обеспечения

Каждый брокер предоставляет бесплатные торговые платформы, например Yuanta Securities — «Инвесторский господин» (投資先生), KGI — «Мобильная стратегия» (隨身e策略) и др. Важно, чтобы программа не только позволяла покупать и продавать акции, но и предоставляла актуальные котировки, инструменты технического анализа, управление счетом.

Рекомендуется скачать и протестировать платформы, чтобы понять, какая из них наиболее удобна и быстро реагирует.

3. Достаточность ценных бумаг и ставка по маржинальному кредиту

Крупные брокеры обычно предлагают больше ценных бумаг (акций, которые брокер может одолжить инвестору), что важно для тех, кто занимается шортами или нуждается в заемных активах. Также ставка по маржинальному кредиту — важный фактор.

На Тайване ставка по маржинальному кредиту для листинговых акций — 60%, для OTC — 50%. Обычно у крупных брокеров ставка ниже — около 6-7%. Из-за достаточности капитала крупные брокеры могут предлагать более выгодные условия. Если вы часто пользуетесь маржинальной торговлей, выбирайте крупного брокера.

4. Богатство торговых инструментов

Некоторые инвесторы торгуют только тайваньскими акциями, но многие хотят инвестировать в гонконгские, американские, японские и другие зарубежные рынки. Местные брокеры предоставляют возможность торговать зарубежными акциями, но чаще всего через «доверительные сделки», что дороже. Если зарубежные инвестиции — ваш приоритет, рассмотрите зарубежных брокеров, о которых пойдет речь далее.

Варианты зарубежных инвестиций: знакомство с международными платформами

Если планируете инвестировать в американские, гонконгские и другие зарубежные рынки, доверительные сделки через тайваньских брокеров могут оказаться невыгодными. Ниже представлены три популярных платформы для зарубежных инвестиций в Тайване:

Mitrade — выбор для любителей мелких инвестиций и кредитного плеча

Mitrade — это международная платформа CFD( (контракты на разницу цен), регулируемая ASIC Австралии. Здесь можно торговать американскими, гонконгскими, индексами, валютой, сырьевыми товарами, криптовалютами и другими рынками, а также поддерживается двунаправленная торговля, кредитное плечо — от 1 до 200 раз.

Из-за роста числа пользователей в Тайване платформа усилила локальную поддержку. Можно вносить и выводить средства прямо в тайваньских долларах, без обмена валюты; есть круглосуточная служба поддержки на тайваньском, не зависящая от разницы во времени.

Преимущества платформы:

• Надежность и доверительный счет
• Минимальный депозит — от 50 долларов
• Без комиссий, только очень низкая спред
• Бесплатный демо-счет для практики новичков
• Поддержка внесения и вывода в тайваньских долларах

Идеально подходит для:

• инвесторов с небольшим капиталом
• трейдеров, использующих кредитное плечо
• тех, кто занимается дневной торговлей или хеджированием

) Interactive Brokers (盈透证券) — выбор для профессиональных инвесторов с крупным капиталом

盈透证券 работает с 1977 года, обслуживая инвесторов по всему миру более 40 лет, есть клиенты в Тайване, Гонконге, Сингапуре. Платформа предлагает американские, британские, немецкие, японские, корейские акции и широкий спектр продуктов — облигации, фонды, ETF, фьючерсы, валюту, что помогает строить диверсифицированный портфель.

Стоимость сделок — 0.005 доллара за акцию, максимум 1%, что выгодно для крупных инвесторов. Открытие счета — без минимального депозита, есть русскоязычная поддержка.

Преимущества платформы:

• Нет минимального депозита при открытии
• Более выгодные комиссии для крупных сделок
• Широкий ассортимент финансовых инструментов

Идеально подходит для:

• инвесторов с крупным капиталом, ищущих низкие издержки
• профессиональных инвесторов, строящих сложные портфели

Особое предупреждение: при торговле с маржой (кредитным плечом) баланс счета должен быть не менее 2000 долларов.

Firstrade — платформа для новичков в торговле американскими акциями и ETF

Firstrade — это полностью онлайн-брокер в США, регулируемый FINRA и застрахованный SIPC. Основные инструменты — американские акции, ETF, паевые фонды, опционы, известен нулевыми комиссиями, особенно популярен у тайваньских инвесторов, покупающих ETF. Однако вывод средств — платная услуга.

Преимущества платформы:

• Торговля акциями, ETF, опционами без комиссий
• Интуитивный интерфейс, легко освоить новичкам
• Защита от убытков при несанкционированных сделках

Идеально подходит для:

• долгосрочных инвесторов в американские акции и ETF
• мелких инвесторов, регулярно покупающих американские активы

Особое предупреждение: комиссия за вывод — 25 долларов за операцию, рекомендуется реже выводить средства, чтобы снизить издержки.

Обзор трех популярных зарубежных платформ

Процесс открытия зарубежного счета

Первый шаг: регистрация онлайн и создание аккаунта

Например, Mitrade — очень простая регистрация. Нужно указать email, придумать пароль, выбрать основную валюту счета и другую базовую информацию. После регистрации можно сразу открыть демо-счет для практики и ознакомиться с интерфейсом.

$10 Второй шаг: подтверждение личности и внесение депозита

После прохождения KYC-проверки можно открыть реальный счет. Внести деньги можно через Skrill, Poli, кредитные карты###Visa/MasterCard### или банковский перевод. В Mitrade минимальный депозит — всего 50 долларов.

( Третий шаг: поиск инструмента и начало торговли

Войдя в торговый интерфейс, в левом верхнем углу есть строка поиска — вводите название или код акции, чтобы быстро найти нужный актив и начать торговать.

Итог: выбор наиболее подходящего инвестиционного канала

Если вы — инвестор из Тайваня и хотите торговать акциями, облигациями или производными инструментами, обязательно откройте счет у брокера. В этой статье подробно рассмотрены рейтинги топ-10 брокеров Тайваня, сравнение комиссий и особенности торговли, чтобы помочь вам быстро разобраться в местном рынке.

Преимущество местных брокеров — высокая регуляция и низкие комиссии на тайваньские акции. Но если ваша цель — зарубежные рынки, такие как США или Гонконг, лучше выбрать зарубежных брокеров, которые могут предложить более выгодные условия.

При выборе брокера важно учитывать: скидки на комиссии, удобство торгового софта, наличие ценных бумаг, ставки по маржинальному кредиту и богатство инструментов. У каждого брокера есть свои плюсы и минусы, нет абсолютного лучшего варианта — важно найти платформу, которая лучше всего подходит под ваш стиль и потребности, чтобы максимально эффективно инвестировать.

Желаем всем инвесторам найти идеального партнера и успешно начать свой инвестиционный путь!