Начинаем с нуля: пять основных правил инвестирования в криптовалюты, обязательных к прочтению для новичков!

За последние годы рост рынка цифровых активов привлекает все больше внимания: от входа традиционных институтов до корректировки активов публичных компаний — криптовалюты постепенно становятся основным объектом инвестиций. Успешные кейсы, появляющиеся на рынке, вдохновляют множество инвесторов желанием урвать свою долю, но для новичков наиболее остро стоит вопрос: «Как правильно начать?», «Как получать прибыль на волатильности?»

В этой статье мы рассмотрим из пяти аспектов основные принципы инвестирования в виртуальные валюты, чтобы помочь вам построить прочную базу для торговли.

Первый шаг: почему выбирают инвестиции в виртуальные валюты?

Среди множества инвестиционных инструментов криптовалюты обладают уникальными преимуществами:

Преимущество 1: огромный потенциал роста

Традиционные финансовые рынки (акции, облигации, валюты) уже достигли высокой зрелости, ими управляют крупные институты, и розничные инвесторы с трудом получают сверхприбыль. В то же время, как новый класс активов, криптовалютный рынок все еще находится в стадии исследования, и существует множество неосвоенных возможностей. Кроме того, волатильность криптовалют значительно превышает традиционные рынки — это и риск, и шанс.

Преимущество 2: низкий порог входа

Начать покупать криптовалюту можно всего за 2-10 долларов. В отличие от акций, для покупки которых обычно требуется от 300 долларов, а для форекс — минимум 1000 долларов, низкий порог делает участие доступным для большего числа людей.

Преимущество 3: преодоление границ времени и пространства

Традиционные финансы ограничены по времени работы и географией: биржи закрыты по выходным, валютные рынки работают в определенные часы. В то же время, рынок криптовалют работает 24/7 — любой человек в любой точке мира может торговать в любое время, без ограничений по регионам.

Второй шаг: освоение двух основных форм торговли

Новичкам важно понять, через какие каналы можно осуществлять сделки. Торговля криптовалютами делится на два основных типа:

Форма 1: торговля на биржах

Разделяется на централизованные (CEX) и децентрализованные (DEX) биржи.

Централизованные биржи обычно предоставляют спотовую торговлю и деривативы (контракты, бессрочные контракты и т.п.), требуют прохождения KYC, обладают высокой ликвидностью и удобством. Децентрализованные биржи не требуют KYC, но требуют наличия собственного кошелька, что усложняет опыт торговли.

Форма 2: торговля контрактами на разницу цен (CFD)

CFD — это производный инструмент, при котором инвестор не владеет активом напрямую, а спекулирует на его ценовых колебаниях. Такие платформы обычно подлежат строгому регулированию, что повышает безопасность средств. Преимущество — возможность торговать множеством активов (акции, валюты, товары, криптовалюты) в одном аккаунте, что особенно удобно для диверсификации с небольшими суммами.

Для инвесторов, ценящих безопасность капитала, CFD-платформы могут быть предпочтительнее, поскольку уровень регулировки зачастую выше.

Сравнение двух форм

Третий шаг: проверка безопасности перед сделкой

Перед вложением средств обязательно выполните три проверки:

Проверка 1: легальность платформы

Выбирайте платформы, легально работающие в вашем регионе, убедитесь, что у них есть соответствующие лицензии. Для CFD-платформ — проверьте наличие международных регуляторных лицензий (ASIC, FCA, FSC и др.).

Проверка 2: каналы ввода-вывода средств

Убедитесь, что платформа поддерживает платежные системы вашего региона, чтобы избежать проблем с выводом.

Проверка 3: выбирайте известные платформы

Отдавайте предпочтение платформам с долгой историей работы и большим числом пользователей — это повышает безопасность и качество сервиса.

Важно: остерегайтесь мошеннических платформ, выдающих поддельные лицензии. Лучше всего проверять лицензии на официальных сайтах регуляторов, а не доверять только заявлениям платформ.

Четвертый шаг: базовый торговый процесс

Независимо от выбранной формы, общий алгоритм примерно одинаков:

Этап 1: регистрация и верификация

• Скачайте официальное приложение или посетите сайт (обязательно через официальный источник, чтобы избежать фишинга)
• Заполните личные данные и загрузите документы для подтверждения личности
• Предпочтительнее выбирать платформы, требующие верификацию, — это повышает безопасность

Этап 2: пополнение счета

• Внесите деньги через поддерживаемые платежные системы
• Проверьте, какие валюты поддерживаются — некоторые платформы работают только с долларами

Этап 3: выбор и размещение ордера

• Выберите актив для торговли
• Установите рыночный или лимитный ордер в соответствии с прогнозом
• Новичкам рекомендуется начинать с минимальных объемов для практики

Пятый шаг: направления криптовалют, заслуживающие внимания в 2025 году

Для начинающих инвесторов рекомендуется начинать с топовых по рыночной капитализации монет, чтобы снизить риски.

Биткоин (BTC) | Лидер по капитализации

Текущая цена: $87.32K | Изменение за 24ч: -0.54%

Как первопроходец в криптовалютах, биткоин остается «якорем» рынка. В прошлом году прошла четвертая халвинговая событие, что усилило его дефицитность — награда за майнинг снизилась с 6.25 до 3.125 BTC. Исторически после халвинга обычно начинается новый цикл роста.

Интерес крупных институтов к биткоину продолжает расти, одобрение спотовых ETF значительно снижает входные барьеры. Также обновление инфраструктуры блокчейна (Layer 2 решения, Rollup) повышает эффективность транзакций, что открывает новые перспективы для долгосрочного применения.

Эфириум (ETH) | Экосистема смарт-контрактов

Текущая цена: $2.93K | Изменение за 24ч: -0.87%

Ключевая инновация эфириума — «смарт-контракты» — автоматические программы, записанные в блокчейн, которые запускаются при выполнении условий. Это позволяет разработчикам создавать сложные децентрализованные приложения, что кардинально меняет работу многих отраслей.

В отличие от фиксированного предложения биткоина, эфириум использует гибкий механизм эмиссии, что дает пространство для расширения экосистемы. С ростом числа приложений спрос на ETH может продолжать расти, повышая его долгосрочную ценность.

Догги-коин (DOGE) | Сообщество и популярность

Текущая цена: $0.13 | Изменение за 24ч: -1.67%

В начале этого года DOGE пережил коррекцию примерно на 20%, однако крупные держатели не спешили уходить, а наоборот — увеличивали позиции по низкой цене. Причины этого — во-первых, у DOGE самая преданная сообщество, что проявляется в устойчивости к падениям; во-вторых, число магазинов и сервисов, принимающих DOGE, растет — от онлайн-магазинов до офлайн-торговли, что укрепляет его практическую ценность.

Рипл (XRP) | Ожидание ETF

Текущая цена: $1.87 | Изменение за 24ч: -1.47%

После одобрения в США спотовых ETF по биткоину и эфириуму XRP считается следующим кандидатом на запуск ETF. Эксперты полагают, что если XRP ETF пройдет, крупные институциональные деньги начнут активно входить, что может значительно поднять цену.

Sui (SUI) | Новая публичная цепочка

Текущая цена: $1.41 | Изменение за 24ч: -1.66%

Sui, созданная Mysten Labs, — это одна из самых обсуждаемых высокопроизводительных Layer 1 цепочек. Ее уникальная модель объектов и язык программирования Move дают ей мощную техническую базу. За последний год экосистема Sui выросла очень быстро — капитализация превысила 5 миллиардов долларов, а общая заблокированная стоимость — более 1 миллиарда.

От децентрализованных бирж, платформ кредитования до NFT и GameFi — экосистема Sui развивается стремительно. Аналитики прогнозируют, что при стабильной цене она может достигнуть новых высот около 5.5 долларов, что подтолкнет цепочку к росту внутри экосистемы.

Шестой шаг: три главных подводных камня для новичков

Миф 1: частая торговля

Освоив базовые операции, многие новички начинают часто входить и выходить из сделок, иногда одновременно занимая длинные и короткие позиции. Это ведет к значительным комиссиям и мешает трезво оценивать ситуацию — даже если направление выбрано правильно, преждевременное закрытие убережет от получения прибыли.

Миф 2: игнорирование рыночных рисков

Никто не может предсказать рынок на 100%, но многие при ошибках пытаются «биться головой об стену», противостоять рынку, что приводит к ликвидации позиций. Исторические кризисы (например, Luna) показывают, что инвесторы чувствуют риск, но все равно пытаются поймать «отскок», что зачастую заканчивается потерями.

Миф 3: отсутствие стоп-лоссов и тейк-профитов

Желание заработать больше или вернуть убытки — распространенная ошибка. Отсутствие автоматических уровней выхода увеличивает риск больших потерь при резких скачках рынка.

Важность стоп-лоссов и тейк-профитов

Это базовые инструменты управления рисками. Они позволяют автоматически закрывать позицию по заранее заданной цене, защищая капитал от неожиданных рыночных скачков. Особенно важно заранее установить стоп-лоссы при высокой волатильности, чтобы минимизировать убытки.

Большинство современных платформ предоставляют эти функции, и новичкам рекомендуется вырабатывать привычку их использовать, чтобы держать риски под контролем.

Итоговая философия

Инвестиции в криптовалюты — это путь совершенствования навыков управления рисками. Ошибки неизбежны, главное — не повторять их. Каждая ошибка — ценный опыт, своевременная корректировка стратегии важнее поиска идеала.

И напоследок: ошибки — не страшно, страшно — повторять одни и те же.

Часто задаваемые вопросы

В: Являются ли криптовалюты и виртуальные валюты одним и тем же?

О: Не совсем. Виртуальные валюты — это цифровые токены, циркулирующие в сети, их можно использовать для транзакций, но они не обязательно используют криптографию. Криптовалюты — это подмножество виртуальных валют, использующих криптографию для обеспечения безопасности и анонимности транзакций. Проще говоря, криптовалюты — это виртуальные валюты с криптографической защитой, но не все виртуальные валюты являются криптовалютами.