Быстрый обзор рынка Форекс: от нулевого уровня до основ инвестирования

Что именно происходит на рынке Форекс?

Форекс (Foreign Exchange, сокращенно Forex или FX) кажется загадочным, но на самом деле это торговля обменом одной валюты на другую. В отличие от обмена валюты в аэропорту в повседневной жизни, торговля на Форекс — это инвестиционный способ, при котором инвесторы зарабатывают, прогнозируя рост или падение курсов валют, покупая и продавая разные валютные пары.

Представьте: вы ожидаете, что доллар вырастет в цене, и покупаете доллар против японской иены. Когда доллар действительно дорожает, вы продаете его и получаете прибыль на разнице. В этом процессе курс — это относительная цена двух валют, которая постоянно колеблется под влиянием множества факторов, таких как экономическая мощь страны, фискальная политика, международная ситуация и др.

Почему рынок Форекс такой большой?

Форекс — это самый крупный финансовый рынок в мире. Согласно статистике, ежедневный объем торгов достигает 6.6 триллионов долларов — по сравнению с этим, Нью-Йоркская фондовая биржа торгует примерно на 224 миллиарда долларов. Это означает, что объем торгов на Форекс примерно в 300 раз превышает объем Нью-Йоркского фондового рынка!

Несмотря на огромный общий объем, ежедневный объем сделок розничных трейдеров составляет около 3-5%, то есть примерно 200-300 миллиардов долларов. Объем спот-рынка Форекс составляет около 2 триллионов долларов в день, что достаточно для всех видов участников рынка.

Этот рынок так велик благодаря своей глобальной природе. Форекс работает 5 дней в неделю, 24 часа в сутки: торговля начинается в Окленде, Новая Зеландия, затем переходит в Сидней, Сингапур, Гонконг, Токио, Франкфурт, Лондон и Нью-Йорк, образуя бесшовную глобальную торговую сеть. Инвесторы могут торговать в любое время независимо от местоположения.

Что торгуется на рынке Форекс?

Ответ: Валюты.

Понимать покупку валюты можно как инвестицию в экономические перспективы страны. Цена валюты обычно отражает ожидания рынка относительно текущего и будущего состояния экономики страны. Если экономика США выглядит перспективной, доллар будет расти в цене; если нет — падать. Трейдеры зарабатывают, покупая дешевле и продавая дороже, основываясь на этих прогнозах.

Из множества доступных для торговли валютных пар наиболее популярны основные валютные пары. Основные валюты — это те, у которых самый большой объем торгов и которые представляют крупнейшие экономики мира, включая доллар США (USD), евро (EUR), британский фунт (GBP), японскую иену (JPY), швейцарский франк (CHF), канадский доллар (CAD), австралийский доллар (AUD), новозеландский доллар (NZD) и др.

Каждая валюта имеет стандартный код — из трех букв, где первые две обозначают страну, а третья — первую букву названия валюты. Например, USD — доллар США. Эта система кодирования была разработана Международной организацией по стандартизации в 1973 году и называется ISO 4217.

Основные преимущества торговли на Форекс

Очень низкие издержки — большинство брокеров Форекс не взимают комиссию, зарабатывая на спреде. Спред при розничной торговле обычно менее 0.1%, а при крупном объеме может опускаться до 0.07%.

Гибкость в торговле — отсутствует минимальный объем сделки. Можно торговать начиная с 1 000 единиц валюты, в отличие от фьючерсных рынков с фиксированными контрактами.

Кредитное плечо — Форекс предлагает механизм кредитного плеча, позволяющий контролировать большие позиции при небольшом залоге. Например, при плечо 50:1, вложив 50 долларов залога, можно контролировать позицию на 2 500 долларов.

Высокая ликвидность — ежедневный объем в 6.6 триллионов долларов обеспечивает быстрое исполнение сделок и высокую ценовую стабильность.

Отсутствие временных ограничений — в отличие от фондового рынка с фиксированными часами работы, Форекс работает круглосуточно, что дает трейдерам свободу выбора времени входа и выхода.

Почему выбирают Форекс вместо акций?

Несмотря на то, что на Нью-Йоркской бирже торгуется около 2800 акций, а на NASDAQ — 3300 компаний, семь основных валютных пар охватывают крупнейшие экономики мира.

Фондовый рынок ограничен временем работы бирж (например, американский рынок с 9:30 до 16:00), а Форекс — настоящий 24-часовой рынок без перерывов. Акции могут сильно колебаться под влиянием аналитических прогнозов, но Форекс, как важнейший элемент мировой финансовой системы, менее подвержен влиянию мнений аналитиков, рынок более рационален. Кроме того, на Форекс нет ограничений на короткие продажи, что дает возможность зарабатывать как на росте, так и на падении валют.

Почему выбирают Форекс вместо фьючерсов?

Объем ежедневных сделок на Форекс (6.6 триллионов долларов) значительно превышает объем фьючерсного рынка (около 300 миллиардов долларов), что создает огромную разницу в ликвидности. В то время как на фьючерсных рынках есть возможность торговать с overnight-открытием, по сравнению с спот-рынком Форекс он остается относительно менее ликвидным.

Что касается исполнения сделок, Форекс обеспечивает быстрое и точное исполнение по текущей цене, в то время как фьючерсы и акции не всегда могут гарантировать такую скорость. В управлении рисками, если на Форекс убытки превышают маржу, платформа автоматически активирует механизмы маржин-колла или закрытия позиции; у фьючерсных трейдеров возможны убытки, превышающие баланс счета, и они должны самостоятельно нести ответственность.

Итог

Рынок Форекс благодаря своему огромному объему торгов, круглосуточной работе, низким издержкам и возможностям кредитного плеча стал выбором для инвесторов по всему миру. Независимо от того, хотите ли вы хеджировать риски или искать прибыльные возможности, Форекс с его прозрачностью и доступностью открывает перед инвесторами новые горизонты в финансовом мире.