Понимание логики заработка на валютных курсах｜Как стабильно получать прибыль на покупке и продаже иностранной валюты

Почему рынок Форекс заслуживает внимания

В современном инвестиционном рынке валютный рынок стал крупнейшим по объему торгов финансовым продуктом. Ежедневный оборот превышает 6 триллионов долларов, что значительно больше, чем у акций, облигаций, золота и других традиционных инвестиционных инструментов. Особенно в последние годы корректировки валютной политики разных стран делают колебания курсов более частыми, а значит, перед инвесторами открываются новые возможности для заработка.

В отличие от других способов инвестирования, валютные операции не только приносят прибыль за счет колебаний цен, но и позволяют реализовать практическое применение в повседневной жизни. Будь то путешествия за границу, зарубежные покупки или международная торговля — иностранная валюта обладает практической ценностью, что расширяет круг участников валютного рынка.

Что такое спред и как он помогает вам зарабатывать

Спред — это разница между курсом покупки и продажи одной и той же валюты в разные моменты времени или через разные каналы. Проще говоря, это прибыль, полученная за счет «покупки по более низкому курсу и продажи по более высокому» или наоборот.

Приведем пример: предположим, что курс евро к доллару (EUR/USD) составляет 1.0800, и вы покупаете один стандартный лот (100 000 единиц). Затем курс поднимается до 1.0900, и вы закрываете позицию. Ваша прибыль рассчитывается по формуле:

Прибыль = (цена закрытия - цена открытия) × объем сделки = (1.0900 - 1.0800) × 100 000 = 1 000 долларов

Всего лишь 100 пунктов изменения курса могут принести прибыль в 1 000 долларов. Вот в чем заключается привлекательность спред-трейдинга.

Три способа заработка на иностранной валюте: сравнение

Наименьший риск: банковский вклад в иностранной валюте

Это самый консервативный способ инвестирования в валюту, с низким порогом входа и минимальными рисками. Вам нужно открыть валютный счет в банке, по текущему курсу конвертировать тайваньский доллар в иностранную валюту и делать срочные вклады.

Основная прибыль здесь — за счет процентной разницы. Например, для тайваньских инвесторов популярны долларовые и южноафриканские рандовые вклады, которые при высокой ставке обеспечивают относительно высокий доход. По истечении срока, если курс не изменится или вырастет, вы получаете и проценты, и спред. Даже при падении курса, если снижение не превышает полученные проценты, вы все равно в плюсе.

Совет: разница между покупкой и продажей в банке обычно составляет 0.3%-0.47%, что довольно дорого. Также досрочное расторжение вклада приведет к потере процентов, поэтому этот способ не подходит для тех, кто хочет гибко торговать.

Средний риск: валютные фонды

Это способ объединения валютных операций с другими инвестиционными инструментами. Обычно такие фонды инвестируют в акции или облигации определенной страны. Инвестор получает прибыль как за счет колебаний курса, так и за счет роста стоимости активов, реализуя «двойную прибыль».

Например, если вы ожидаете укрепления японской иены и считаете, что японский рынок акций недооценен и может вырасти, то можете купить фонд, номинированный в йенах. Таким образом, вы получаете прибыль как за счет повышения курса иены, так и за счет роста японских акций.

Самый рискованный и при этом самый прибыльный способ: торговля на марже (форекс с кредитным плечом)

Это контрактная торговля через брокеров, при которой инвестор платит лишь часть стоимости сделки — маржу, а остальное занимает кредит брокера. Такой механизм называется «кредитным плечом».

Преимущества этого способа очевидны:

Умножение прибыли за счет кредитного плеча: обычно оно составляет десятки или сотни раз, и даже небольшие колебания курса могут привести к многократной прибыли. Например, если взять исторический тренд USD/JPY с 161 до 141 и использовать кредитное плечо, то прибыль может быть в несколько раз больше.

Низкие издержки: по сравнению с банковским спредом 0.3%-0.47%, платформа форекс обычно взимает спред около 0.01% (одних пунктов), а иногда и вовсе без комиссии.

Торговля в режиме T+0 и возможность открывать одновременно позиции на покупку и продажу, что дает максимальную гибкость.

Пять практических советов по торговле на форекс

1. Диапазонная торговля: стабильная прибыль за счет колебаний

Когда курс движется в пределах определенного диапазона, стратегия диапазонной торговли наиболее эффективна. Трейдеры определяют уровни поддержки и сопротивления и совершают сделки на отскоках от этих уровней.

Классический пример — евро/швейцарский франк (EUR/CHF) в 2011-2015 годах. После объявления Швейцарским национальным банком о сохранении нижней границы 1.2000, трейдеры активно торговали в диапазоне 1.2000-1.2500, получая стабильную прибыль.

Управление рисками: обязательно устанавливайте стоп-лоссы у верхней и нижней границы диапазона, чтобы избежать больших потерь при его пробое.

2. Трендовая торговля: стратегия «следовать за трендом» на среднесрочную и долгосрочную перспективу

Когда курс демонстрирует явный рост или падение, лучше всего работает стратегия следования за трендом. Она подходит для среднесрочной и долгосрочной торговли, а длительность сделок зависит от продолжительности тренда.

Пример — движение евро/доллар (EUR/USD) с мая 2021 по октябрь 2022 года. В условиях повышения ставок ФРС и осторожной политики ЕЦБ доллар укреплялся, и инвесторы, ставшие на рост доллара, получали прибыль.

Ключевой момент: как только тренд сформировался, его трудно изменить, важно придерживаться установленного уровня стоп-лосса для соотношения риск/прибыль.

3. Дневная торговля: ловить краткосрочные колебания

Если вы предпочитаете короткие сделки, дневная торговля — ваш выбор. Важнейшее — следить за важными экономическими данными и решениями центральных банков.

Объявления CPI, заседания FOMC, новости о QE или QT — все это вызывает сильные колебания курса. Используйте эти моменты для получения прибыли за 1-2 дня.

Дисциплина: быстрое принятие решений, избегайте задержек, чтобы не превратить короткую сделку в долгосрочную и не понести убытки.

4. Свинг-трейдинг: сочетание технического и фундаментального анализа

Свинг-трейдинг — это стратегия между дневной торговлей и трендовыми позициями. Требует технического анализа для поиска волатильных инструментов и фундаментального анализа для определения моментов входа.

Ключевые сигналы — пробой вверх, пробой вниз, разворот тренда и откат.

Пример — событие 15 января 2015 года, когда Швейцарский национальный банк отменил ограничение EUR/CHF на уровне 1.2000, что вызвало резкий пробой вниз. Трейдеры, заранее подготовившиеся, получили огромную прибыль.

Правило: чем больше волатильность, тем выше потенциальная прибыль, но и риск. Важно вовремя зафиксировать прибыль.

5. Позиционная торговля: долгосрочное инвестирование с терпением

Если не любите часто торговать, позиционная стратегия — ваш выбор. Она основана на макроэкономическом анализе, изучении долгосрочных трендов и фундаментальных факторов, определяющих направление инвестиций.

Инвестор не обращает внимания на краткосрочные колебания, а ищет выгодные точки входа с низкими издержками. Например, если предполагаете долгосрочное падение доллара, постепенно накапливайте позиции при высоких уровнях индекса доллара, снижая среднюю цену входа.

Главное: ищите низкозатратные точки входа в периоды волатильности и держите позицию до достижения цели.

График торговых часов валютных операций

Время работы банков с валютой

Банки обычно работают с 9:00 до 15:30, по выходным и праздникам — выходной. Это ограничивает время проведения сделок.

Время работы форекс

В отличие от банков, торговля на форекс более гибкая. Рынок работает круглосуточно, разделен на четыре основных торговых сессии:

Сиднейская: GMT+0, ночь 22:00–07:00 (по тайваньскому времени 6:00–15:00)

Токийская: GMT+0, ночь 23:00–08:00 (по тайваньскому 7:00–16:00)

Лондонская: GMT+0, утро 07:00–16:00 (по тайваньскому 15:00–0:00)

Нью-Йоркская: GMT+0, день 12:00–21:00 (по тайваньскому 20:00–5:00)

Из-за пересечения часовых поясов можно торговать круглосуточно с понедельника по пятницу.

Как выбрать подходящий способ инвестирования в валюту

Нет универсального лучшего способа — есть только тот, что подходит именно вам. Инвесторы с низкой толерантностью к риску могут выбрать банковский вклад или фонды; более опытные и готовые к рискам — попробовать торговлю с кредитным плечом.

Вне зависимости от выбранного метода, важно глубоко понять природу спреда, овладеть торговыми навыками и знать рыночное время. Возможности валютного рынка открыты для всех серьезных инвесторов, главное — найти свой ритм торговли и управлять рисками. Перед реальной торговлей рекомендуется потренироваться на демо-счете, набраться опыта и создать свою систему получения прибыли.