Понимание динамики валютного рынка｜Как зарабатывать на валютных курсах при инвестициях в иностранную валюту?

Валютный рынок — это самый крупный по объему торгов финансовый инструмент в мире, с ежедневным оборотом свыше 6 триллионов долларов США. В последние годы многие традиционные инвестиционные рынки показывают хорошие результаты, но если говорить о наиболее активных товарах для торговли, то безусловно — это валюты. Колебания валютных курсов очень сильны, их можно использовать как для инвестиций, так и в повседневной жизни, что привлекает всё больше обычных инвесторов.

Многие люди чувствуют себя незнакомыми с валютными инвестициями, опасаются недостатка опыта и не решаются войти на рынок. На самом деле, при правильном подходе и использовании правильных методов и техник, инвестирование в иностранную валюту несложно. В этой статье мы подробно расскажем о логике получения прибыли при покупке и продаже валюты, практических стратегиях, а также о планировании времени для сделок, чтобы помочь вам найти наиболее подходящий способ заработка на валюте.

Что такое прибыль от спреда в валютной торговле?

Основной способ получения прибыли на валютном рынке — заработок на спреде.

Определение спреда очень простое: разница в обменных курсах одной и той же валюты в «разное время» или через «разные каналы». Трейдеры, предсказывая будущие движения валютных курсов, используют стратегию «покупать дешевле и продавать дороже» или «продавать дороже и покупать дешевле», чтобы извлечь прибыль из разницы цен. Это наиболее распространенная форма торговли для розничных трейдеров.

Как рассчитать прибыль от спреда? Формула следующая: Прибыль = (цена закрытия — цена открытия) × объем сделки

Например, если вы ожидаете, что евро по отношению к доллару вырастет, и покупаете 1 стандартный лот EUR/USD (100 000 единиц) по курсу 1.0800. Затем курс вырос до 1.0900, и вы своевременно закрываете сделку. Полученная прибыль составит: (1.0900 — 1.0800) × 100 000 = 1 000 долларов США. Всего лишь 100 пунктов колебания — и вы получаете значительную прибыль.

Поняв механизм получения прибыли, давайте рассмотрим конкретные способы заработка на спреде.

Три основные типа валютных инвестиций: от низкого до высокого риска

1. Банковские валютные депозиты｜стабильно, но с ограничениями

Это самый низкорисковый и самый простой способ инвестирования в валюту. Нужно открыть валютный счет в банке, обменять деньги по текущему курсу и положить на депозит. Популярные варианты в Тайване — долларовые депозиты (с высокой ставкой и широким применением) и депозиты в южноафриканских рандах (с более высокой ставкой, чем у тайваньского доллара).

Доход по депозиту в основном формируется за счет процентов. Пока курс валюты по отношению к тайваньскому доллару остается стабильным или растет, а также учитывая проценты по депозиту, можно получать прибыль. Даже при падении курса, если снижение не превышает разницу в ставках, чистая прибыль сохраняется.

Важно учитывать, что сейчас в США идет цикл снижения ставок, и доллар по отношению к тайваньскому доллару может обесцениться. В такой ситуации не рекомендуется только покупать доллар в надежде на рост, иначе можно заработать на процентах, но потерять на курсе.

Недостаток депозитов — невозможность гибко входить и выходить из позиции. Для получения реальной спредовой прибыли лучше использовать маржинальную торговлю, так как арбитраж по разнице цен требует частых сделок и возможности работать в двух направлениях.

2. Валютные фонды｜комбинация риска и доходности

Это среднерисковая стратегия, сочетающая преимущества валют и инвестиционных инструментов. Фонды вкладывают средства в облигации или акции определенной страны, поэтому помимо прибыли от колебаний курса, можно получать доход от роста стоимости базовых активов.

Например, если ожидаете укрепления японской йены и считаете, что японские акции недооценены, можете купить фонд, номинированный в йенах. Так вы получите прибыль как от роста курса йены, так и от повышения стоимости японских акций, реализуя двойной доход.

3. Валютная маржинальная торговля｜высокая доходность и высокий риск

Это высорисковая стратегия, при которой через брокера совершаются контрактные сделки с использованием заемных средств. Инвестор платит лишь часть стоимости сделки (маржу) и может открыть крупную позицию. Особенно привлекательна для тех, у кого ограничен капитал.

Риск связан с тем, что маржинальная торговля использует кредитное плечо. Коэффициент плеча может достигать десятков или сотен раз. Правильное направление — быстро заработать при правильном прогнозе, ошибиться — и быстро потерять все. Поэтому, несмотря на высокий потенциал прибыли, риск очень велик.

Основные преимущества маржинальной валютной торговли

Несмотря на высокий риск, маржинальная торговля привлекает множество инвесторов благодаря своим преимуществам.

Усиление прибыли с помощью кредитного плеча

Обычно платформа предлагает плечо от нескольких десятков до нескольких сотен раз. Например, при торговле USD/JPY даже небольшое колебание в 20 пунктов, с использованием плеча, может принести значительную прибыль. В августе прошлого года японская иена резко укрепилась с 161 до 141 (по отношению к доллару). Если бы инвестор успел воспользоваться этим движением и применил плечо, его прибыль могла бы быть в несколько раз больше.

Низкие торговые издержки по сравнению с банками

Банковский спред по валютам обычно составляет 0.3–0.47%, а на торговых платформах — менее 0.01%. Например, для EUR/USD цена покупки может быть 1.09896, а продажи — 1.09887, разница около 0.0082%, без дополнительных комиссий.

Даже без использования плеча, при коротких сделках, доходность маржинальной торговли значительно превышает обмен валюты в банке, где за каждую операцию взимается комиссия около 0.3%.

Гибкость T+0: возможность открывать и закрывать сделки в течение дня

Маржинальная торговля позволяет совершать неограниченное число сделок за один день, одновременно открывать позиции в двух направлениях — покупать и продавать. Например, при ожидании роста доллара — купить USD/TWD, при ожидании укрепления тайваньского доллара — продать USD/TWD. Это дает возможность быстро ловить прибыль в обоих направлениях.

Пять практических стратегий торговли валютой

Освоив инструменты, важно знать и техники торговли. Ниже представлены пять эффективных стратегий:

Диапазонная торговля｜зарабатывать на колебаниях внутри диапазона

Когда курс движется без явного тренда, в пределах определенного диапазона, наиболее эффективна диапазонная стратегия. Трейдеры ищут уровни поддержки и сопротивления, и в ключевых точках продают или покупают, повторяя операции.

Классический пример — EURCHF в 2011–2015 годах, когда после объявления Swiss National Bank о поддержании нижней границы EUR/CHF на уровне 1.2000, многие инвесторы торговали в диапазоне 1.2000–1.2500, зарабатывая на колебаниях.

Использование индикаторов, таких как RSI или CCI, помогает точно определить сигналы входа и выхода. Но важно строго соблюдать риск-менеджмент и устанавливать разумные стоп-лоссы, поскольку при пробое диапазона возможны быстрые и большие потери.

Совет: при диапазонной торговле обязательно строго придерживайтесь стоп-лоссов, иначе при пробое можно понести значительные убытки.

Трендовая торговля｜следовать за трендом — эффективная стратегия

Трендовая стратегия предполагает зарабатывание на движениях рынка в направлении основного тренда, чаще — на среднесрочной и долгосрочной основе. Когда появляется сильный тренд, стоит входить в позицию.

Например, с мая 2021 по октябрь 2022 года, когда ФРС активно повышала ставки (до 4 пунктов за раз), а Европейский центральный банк не предпринимал мер, инвесторы начали продавать евро, что привело к одностороннему падению EUR/USD. Если поймать этот тренд и держать позицию — доход будет значительным.

Точки входа обычно определяются по индикаторам тренда или колебаний, а выход — по соотношению риска и прибыли. Главное — после формирования тренда не торопиться закрывать позицию, если фундаментальные показатели не меняются.

Совет: как только тренд сформировался, он обычно длится долго, важно проявлять терпение и держать позицию.

Дневная торговля｜новостные короткие сделки

Если предпочитаете краткосрочные сделки, дневная торговля — отличный выбор. Основной драйвер — новости. Важные события, такие как изменение ставок, валютная политика, заседания ЦБ — вызывают сильные колебания.

Знание времени публикации данных, например, отчета по инфляции США (CPI) или заседаний FOMC, позволяет реагировать быстро и получать прибыль за 1–2 дня. Но для этого нужно быть очень чутким к рынку и соблюдать четкую торговую дисциплину.

Совет: быстрое принятие решений и своевременное закрытие — ключ к успеху, иначе короткие сделки могут превратиться в долгосрочные убытки.

Волновая торговля｜комбинация технического и фундаментального анализа

Волновая стратегия — это промежуточный подход между дневной и трендовой торговлей, сочетающий технический и фундаментальный анализ. Ищут валюты с высокой волатильностью, чтобы поймать развороты, пробои вверх или вниз, откаты тренда.

Например, в январе 2015 года, когда Swiss National Bank внезапно отменил поддержку EUR/CHF на уровне 1.2000, начался знаменитый «черный лебедь» — сильное падение франка. Умение заранее распознать такие сигналы позволяет заработать.

Совет: прибыль в волновой торговле — это разница цен на волатильных движениях, но чем больше волатильность, тем выше риск, поэтому важно вовремя фиксировать прибыль.

Позиционная торговля｜долгосрочные стратегии

Позиционная торговля — это стратегия долгосрочного удержания с целью ожидания роста стоимости. Подходит тем, кто не хочет часто торговать. Трейдеры не обращают внимания на краткосрочные колебания и новости, если они не меняют долгосрочную картину.

Для этого важно сочетать технический, фундаментальный и макроэкономический анализ, чтобы определить перспективное направление (рост или падение). Полезный совет — входить по низкой цене, например, при достижении уровня поддержки, чтобы снизить издержки.

Например, если ожидаете, что доллар продолжит слабеть из-за экономического спада, можно войти при уровне 114 (близко к 10-летнему максимуму по индексу доллара), и даже при краткосрочной коррекции — остаться в позиции.

Совет: определите долгосрочный тренд курса и ищите точки входа с минимальными затратами на вход.

Почему стоит инвестировать в валюту? Три ключевых преимущества

Широкий спектр применения

Путешествия за границу, покупки за рубежом, международная торговля — все это требует обмена валюты. Чем чаще используете валюту, тем больше стоит изучить различия в экономике стран и использовать их для арбитража или хеджирования. Например, при низком курсе йены заранее обменять деньги, чтобы подготовиться к поездке и одновременно заработать на спреде.

Общий тренд более предсказуем

По сравнению с акциями и облигациями, тренды валютных курсов более устойчивы. Зная ставки и денежно-кредитную политику стран, можно предположить направление курса. Для краткосрочной торговли нужно учитывать больше деталей, например, даты публикации CPI или заседаний FOMC.

Самый ликвидный рынок в мире

Валютный рынок глобализирован, работает 24 часа в сутки, прозрачный и трудно манипулировать крупными капиталами. Решения принимаются на основе реальных данных, а не догадок.

Время работы валютных сделок — подробное объяснение

Время работы банковских валютных операций

Обмен валюты через банк возможен только в рабочие часы, обычно с 9:00 до 15:30 (зависит от банка). В выходные и праздничные дни банки закрыты, сделок в этот период не провести.

Время работы маржинальной торговли — круглосуточно

Маржинальная торговля не связана с централизованной биржей, поэтому нет единого времени открытия и закрытия. Основные торговые сессии — Лондон, Сидней, Токио, Нью-Йорк. Благодаря пересечению сессий, торговать можно практически круглосуточно с понедельника по пятницу.

Конкретное время открытия и закрытия по тайваньскому времени:

• Лондонская сессия: летом 15:00–0:00; зимой 16:00–1:00
• Сиднейская сессия: летом 6:00–15:00; зимой 5:00–14:00
• Токийская сессия: 7:00–16:00 круглый год
• Нью-Йоркская сессия: летом 20:00–5:00; зимой 21:00–6:00

Выбор подходящего времени очень важен: периоды с высокой ликвидностью (пересечение Лондона и Нью-Йорка) — самые волатильные и с наибольшими возможностями для сделок.

Как найти свой путь в валютных инвестициях

Валютных стратегий много, и нет универсального лучшего варианта. Главное — подобрать подходящий именно вам по уровню риска, объему капитала и стилю торговли.

Проанализировав выше, рекомендуется сначала определить цель: если хотите получать стабильный доход — лучше выбрать банковский депозит; для заработка на спреде — подойдут валютные фонды и маржинальная торговля; чтобы максимально использовать потенциал курса — маржинальная торговля с правильной стратегией.

Новичкам стоит начать с низкорисковых депозитов, затем постепенно пробовать фонды и маржинальную торговлю. Также полезно сначала потренироваться на демо-счете, чтобы понять свои возможности и особенности рынка. Только зная себя и рынок, можно стабильно зарабатывать.

Рынок валют — это источник возможностей. При должной подготовке и оптимизации стратегий обязательно найдется свой способ получения прибыли. Освоить навыки заработка на курсе — не поздно начать прямо сейчас.