BC детализирует данные, требуемые от компаний при операциях обмена криптовалют.

Источник: PortaldoBitcoin Оригинальное название: BC уточняет данные, требуемые от компаний при операциях обмена с криптовалютами Исходная ссылка: https://portaldobitcoin.uol.com.br/bc-detalha-dados-exigidos-de-empresas-em-operacoes-de-cambio-com-criptomoedas/ Центральный банк опубликовал в пятницу (19) правила для предоставления информации о валютных операциях, осуществляемых с виртуальными активами и криптовалютами. Норма детализирует, как банки, брокеры и поставщики услуг виртуальных активов должны сообщать регулятору о транзакциях, которые включают международные платежи, переводы, использование самообслуживаемых кошельков и сделки, привязанные к фиатной валюте.

Регулирование предусмотрено в Нормативной инструкции BCB № 693 от 19 декабря 2025 года, которая устанавливает процедуры для отправки этой информации в Центральный банк в соответствии с Резолюцией BCB № 521, опубликованной в ноябре. Правила вступают в силу 2 февраля 2026 года, но обязательство по отправке данных начинает действовать с базовой даты мая 2026 года.

Согласно новым правилам, должны быть сообщены операции по оплате или международным переводам, осуществляемые посредством передачи виртуальных активов, а также загрузка и выгрузка криптовалют на карты или другие электронные платежные инструменты международного использования.

Норма также охватывает переводы виртуальных активов, осуществляемые в или из самообслуживаемых кошельков, даже когда не происходит международная операция, а также общий месячный объем покупок, продаж и обменов криптоактивов, выраженных в фиатных валютах, таких как реал или доллар.

Обязанность предоставлять эту информацию лежит на банках, Caixa Econômica Federal, брокерах и дистрибьюторах ценных бумаг, обменниках и компаниях, предоставляющих услуги виртуальных активов, которые работают на валютном рынке. Компании в секторе криптоактивов, которые уже будут осуществлять деятельность на 2 февраля 2026 года, должны зарегистрироваться в Системе информации Центрального банка (Sisbacen) и запросить необходимые доступы для отправки данных.

Отправка информации будет осуществляться ежемесячно с помощью документа C212 – Услуги виртуальных активов на валютном рынке в электронном формате с использованием Системы передачи файлов (STA) Центрального банка. Срок для отправки данных - до пятого числа месяца, следующего за проведением операций. Для международных транзакций и переводов, связанных с самообслуживаемыми кошельками, учет будет производиться ежедневно, в то время как сводные данные о покупках, продажах и обменах будут сообщаться ежемесячно.

Информация о каждой операции

Нормативная инструкция требует детального уровня информации о каждой операции, включая идентификацию клиента в соответствии с правилами предотвращения отмывания денег, тип транзакции (вход или перевод), наименование и количество виртуального актива, значение в реалах на дату операции и, когда есть контрагент за границей, идентификацию плательщика или получателя с указанием страны и связи с клиентом. В случае самоуправляемых кошельков также должно быть указано имя владельца кошелька.

Центральный банк также установил стандартизированную таблицу кодов для основных криптоактивов, торгуемых на рынке, таких как Bitcoin, Ethereum, USDT и USDC. Когда виртуальный актив не будет включен в список, учреждения должны использовать общий код, сопровождаемый описанием с аббревиатурой и названием актива.

Публикация нормативной инструкции представляет собой еще один шаг в реализации правовой базы криптоактивов, установленной Законом № 14.478 от 2022 года, который предоставил Центральному банку полномочия регулировать и контролировать поставщиков услуг виртуальных активов.