Автор: юридическая команда肖飒
В качестве ключевого звена, соединяющего законную валюту и виртуальные активы, криптовалютные OTC-транзакции благодаря своим характеристикам анонимности, трансграничности и другим часто используются в телекоммуникационных мошенничествах, онлайн-азартных играх и других противоправных действиях, становясь важным каналом для движения средств и отмывания денег. Как для частных трейдеров, так и для соответствующих организаций, участие в таких сделках сопряжено с высокими уголовно-правовыми рисками. Команда飒姐 в этой статье систематически проанализирует правовые границы криптовалютных OTC-транзакций с точки зрения применения уголовных статей, определения субъективного «знания», стандартов пороговых сумм и судебной практики, предоставляя участникам рекомендации по минимизации рисков.
Участие в криптовалютных OTC-транзакциях, при знании или необходимости знать, что источником средств являются телекоммуникационные мошенничества, онлайн-азартные игры и другие преступные действия, и при оказании помощи в платежах, переводах и расчетах, может привести к множеству уголовных статей, включая помощь в совершении преступлений в сфере информационных сетей, сокрытие или маскировка преступных доходов, отмывание денег, а также к признанию соучастия в мошенничестве, организации азартных игр и других преступлениях. Конкретное определение статей зависит от субъективного восприятия, степени участия, характера преступных действий и суммы вовлеченных средств. Важно отметить, что в судебной практике признание «знания» не основывается на самопризнании, а делается на основе объективных доказательств, таких как цена сделки, способ и частота транзакций, аномалии в аккаунтах, профессиональный фон участников и другие факты. Как только сумма расчетов или незаконных доходов достигает установленных судебным толкованием порогов, таких как сумма платежа или сумма незаконных доходов, дело считается «серьезным» и влечет более строгие санкции. Поэтому создание строгих механизмов идентификации клиентов и проверки источников средств становится обязательным для участников OTC.
- Разграничение между помощью и соучастием в преступных действиях верхнего уровня
Обеспечение платежных расчетов для преступных действий верхнего уровня — основной вид уголовно-правового поведения в криптовалютных OTC-транзакциях, и ключ к определению ответственности — это различение между самостоятельным преступлением помощи информационным сетям (далее «помощь») и совместным преступным действием с преступником верхнего уровня.
Основная характеристика самостоятельного преступления помощи — предоставление «один ко многим» расчетных услуг для неограниченного круга сетевых преступлений, при этом между участником и преступником обычно отсутствует предварительный сговор или стабильное сотрудничество. Согласно статье 287 Уголовного кодекса КНР (с редакцией 2023 года), если лицо, зная, что кто-то использует информационные сети для совершения преступлений, оказывает помощь в платежах и расчетах, и это имеет тяжелые последствия, — это считается преступлением помощи. В пункте 12 «Толкования о применении законодательства при расследовании преступлений, связанных с незаконным использованием информационных сетей и помощи в преступных действиях» указано, что при сумме платежа свыше 200 000 юаней, предоставлении более 50 000 юаней через рекламу или иные способы, или при незаконных доходах свыше 10 000 юаней, следует считать «серьезным случаем». Также в «Мнениях о применении законодательства при расследовании преступлений, связанных с телекоммуникационным мошенничеством и другими преступлениями» включены действия по приобретению, продаже, аренде интернет-аккаунтов, паролей и интерфейсов для онлайн-платежей, что прямо охватывает деятельность продавцов OTC, использующих виртуальные валюты для транзакций через аккаунты.
На практике такие случаи нередки: например, в деле (2024) Ji 0803, обвиняемый Wu Mouhai использовал несколько аккаунтов Alipay для помощи в расчетах на азартных платформах на сумму 3,78 миллиона юаней, что квалифицируется как помощь; в деле (2025) Ji 0303, обвиняемый Fu организовал перевод средств на сумму свыше 6,09 миллиона юаней через банковские карты для азартных сайтов, также признан виновным в помощи. Важно отметить, что даже если лицо не осуществляет прямой перевод, его действия по рекомендации или содействию другим в предоставлении платежных инструментов также могут быть квалифицированы как преступление. Например, в деле (2024) Xin 4002, Min, зная, что Zhao занимается онлайн-азартными играми, все же предоставил ему банковскую карту, что привело к признанию его соучастником преступления помощи.
Если между участником и преступником верхнего уровня существует предварительный сговор или стабильное сотрудничество, их действия могут квалифицироваться как соучастие в преступлении верхнего уровня. Согласно «Мнениям о применении законодательства при расследовании преступлений, связанных с онлайн-азартными играми», если лицо, зная о мошенничестве или азартных играх, оказывает помощь в расчетах, его могут обвинить в мошенничестве или организации азартных игр. В случае предоставления услуг по платежам за азартные игры, получение более 10 000 юаней за услуги или помощь в сборе более 200 000 юаней — это признаки соучастия в организации казино. В деле (2025) в Хэбэе, в платформе использовался виртуальный актив «Линьшэ» в качестве ставки, участники через каналы, такие как QQ, Taobao, и другие, продавали «Линьшэ», формируя OTC-цепочку, с суммой более 557 миллионов юаней. Обвиняемый Xu, ранее судимый за организацию казино, знал о незаконной деятельности платформы, выступал в роли первого агента, продвигал через соцсети и привлекал новых участников, зарабатывая на перепродаже «Линьшэ» через приложение «Юйю», и был признан соучастником организации казино. Аналогичные дела (2024) Min 0721, (2024) Ji 0284 и другие показывают, что предоставление постоянных и целенаправленных услуг по движению средств в рамках онлайн-азартных игр легко квалифицируется как соучастие в организации казино. «Мнения о применении законодательства при расследовании преступлений, связанных с помощью информационных сетей», указывают, что приобретение или организация аккаунтов, связанных с мошенничеством, при предварительном сговоре или стабильном сотрудничестве, квалифицируется как соучастие в верхнем преступлении. В типичных случаях, например, обвиняемый Fu заранее договорился с группой по мошенничеству, организовал приобретение аккаунтов и перевод средств, что квалифицируется как мошенничество с более строгими санкциями, чем помощь. Такой прецедент служит сильным предупреждением для участников OTC.
- Определение субъективного «знания»
«Знание» — ключевой субъективный элемент в преступлениях помощи, сокрытия и отмывания денег. В судебной практике применяется принцип «опровержимой презумпции», то есть на основе объективных действий делается предположение о субъективном восприятии, при этом участник может представить контраргументы.
Соответствующие судебные толкования и протоколы четко определяют ситуации, в которых предполагается «знание». В «Толковании о применении законодательства при расследовании преступлений, связанных с незаконным использованием информационных сетей и помощи в преступных действиях» перечислены случаи, когда после уведомления контролирующих органов лицо продолжает действия, явно аномальные по цене или способу, использует техническую поддержку для преступных целей, часто скрывает свою деятельность. В «Мнениях о применении законодательства при расследовании преступлений, связанных с телекоммуникационным мошенничеством», при оценке учитываются число транзакций, когнитивные способности, прошлый опыт и прибыль, а также в случае сотрудников банков и интернет-компаний, использующих служебное положение для незаконных операций, «знание» может быть прямо предположено. В протоколах по операциям «断卡» (отказ от карт) указывается, что массовое оформление карт, продолжение транзакций после уведомлений о рисках, использование шифрованных каналов связи, подготовка сценариев для обхода расследования — все это признаки, позволяющие предположить «знание».
Эти предположения широко распространены в OTC-транзакциях: использование зашифрованных мессенджеров, частая смена аккаунтов, отклонение цен от рыночных — все это может служить основанием для судебных предположений о «знании». В практике установлено, что признание «знания» не зависит от показаний обвиняемого; даже при отказе от признания, наличие аномальных временных и географических данных, подозрительных путей перевода средств позволяет суду сделать вывод о субъективном восприятии. Стандарты проверки становятся все более строгими.
Несмотря на жесткость правил предположения, участник все же может оспорить свою вину. Важным направлением защиты является «добросовестное приобретение». Согласно толкованиям, если участник докажет, что не знал о противоправной деятельности и проявил разумную осторожность, он может быть освобожден от ответственности. В практике, если OTC-продавец ограничивается размещением объявлений на одной платформе, выбирает продавцов с длительным временем регистрации, запрашивает документы, подтверждающие источник средств, и проверяет их соответствие, — это может служить доказательством разумной проверки и добросовестного приобретения. Поэтому создание системы идентификации клиентов (KYC), проверки источников средств и хранения транзакционных данных — ключевые меры для предотвращения уголовных рисков. Важную роль играют показания и электронные доказательства: записи разговоров, коммуникации в процессе транзакций, отчеты о проверках — все это может подтвердить или опровергнуть субъективное «знание».
- Применение сокрытия и отмывания денег
При участии в OTC-транзакциях, связанных с преступными доходами, происходящими из особо тяжких преступлений, участник может не только совершать помощь или быть соучастником преступления верхнего уровня, но и нарушать статьи о сокрытии или маскировке преступных доходов (далее «掩隐罪») или отмывании денег, что особенно актуально в борьбе с отмыванием средств.
Область применения статьи о сокрытии и маскировке преступных доходов широка. Согласно статье 312 Уголовного кодекса КНР (с редакцией 2023), если лицо, зная, что доходы получены преступным путем, скрывает, переводит, приобретает или продает их, или иным способом маскирует их источник и характер, — это считается преступлением. В «Толковании о применении законодательства при расследовании преступлений, связанных с сокрытием и маскировкой доходов» указано, что при сумме свыше 100 000 юаней такие действия считаются «серьезным случаем» и караются лишением свободы от трех до семи лет. В деле (2025) Anh 0111, обвиняемые Cheng и Wang, покупая виртуальные активы «Линьшэ», переводили преступные доходы на сумму свыше 810 000 и 670 000 юаней соответственно, что квалифицируется как сокрытие и маскировка с «серьезными» последствиями. В других делах (2024) Jin 0724, Jing 0102, обвиняемые помогали переводить мошеннические средства через банковские карты и виртуальные валюты, что также квалифицируется как сокрытие преступных доходов.
Отмывание денег, связанное с преступлениями, такими как торговля наркотиками, организованная преступность, терроризм, контрабанда, коррупция, нарушение финансового порядка и финансовое мошенничество, ограничено семью видами преступлений. Согласно статье 191 Уголовного кодекса, перевод и преобразование доходов от этих преступлений через виртуальные активы могут квалифицироваться как «использование иных методов для маскировки источника и характера преступных доходов». Новая судебная практика по отмыванию денег предполагает, что такие же предположения могут применяться и к сокрытию доходов, что повышает требования к проверкам участников OTC. Например, если после блокировки банковского счета транзакции продолжаются, это может служить основанием для предположения о «знании». В случае, если транзакции связаны с перечисленными выше преступными доходами, возможна одновременная ответственность за отмывание денег и незаконную деятельность, с возможностью выбора более строгого наказания. Порог суммы отмывания денег (например, свыше 5 миллионов юаней) может быть ниже порога для особо тяжких преступлений, что делает отмывание более опасным и суровым преступлением.
- Регулирование отрасли и административные меры
Криптовалютные OTC-транзакции сталкиваются не только с уголовной ответственностью, но и с четко установленными отраслевыми запретами и административными мерами, формирующими двойную систему регулирования «уголовное + административное». В рамках отраслевой саморегуляции, например, «Объявление Ассоциации по платежам и расчетам Китая о ключевых вопросах по сообщениям о нарушениях в 2025 году» и «Объявление о ключевых вопросах по сообщениям о нарушениях в 2024 году (первый этап)» указывается, что предоставление платежных услуг для телекоммуникационных мошенничеств, трансграничных азартных игр и других незаконных операций — это приоритетные направления для сообщений и выявления. На уровне законодательства, статья 25 Закона о противодействии телекоммуникационному мошенничеству запрещает любым организациям и лицам оказывать поддержку или помощь в осуществлении мошенничества с использованием виртуальных валют, а также требует мониторинга и выявления таких операций интернет-сервисами. Более того, «Уведомление Народного банка Китая и других ведомств о мерах по предотвращению и пресечению спекуляций с виртуальными валютами» прямо запрещает легальные операции по обмену фиатных и виртуальных валют, а также их деятельность подлежит строгому запрету и преследованию, что создает правовую основу для административных и уголовных мер.
Заключение
Правовая защита при участии в криптовалютных OTC-транзакциях сводится к соблюдению двух ключевых принципов: «отсутствие субъективного знания» и «соблюдение нормативов». Участникам OTC необходимо внедрять системы идентификации клиентов, проверки источников средств и хранения транзакционных данных, избегать высокорискованных действий, таких как аномальные цены, частая смена аккаунтов и использование шифрованных каналов связи для обхода контроля. В то же время важно внимательно следить за судебной практикой и нормативной политикой. Только при четком понимании правовых границ и строгом соблюдении требований можно эффективно минимизировать уголовные и административные риски и избежать вовлечения в противоправные схемы.
