Автор оригинала: Манкун бренд-отдел
«В Гуандуне, особенно в Шэньчжэне, некоторые казалось бы обычные подработки массово создают подозреваемых в преступлениях.» Это недавнее предупреждение, опубликованное партнером юридической фирмы Манкун (Шэньчжэнь), адвокатом Дэн Сяоюйю на платформе Xiaohongshu. В посте он отметил, что такие подработки под названием «обмен наличных на криптовалюту», «офлайн-обмен валюты» уже сформировали высоко автоматизированный «охотничий механизм», а в зоне особого внимания зачастую оказываются молодые люди с высоким уровнем образования и недостаточной осведомленностью о рисках.
В рамках этих задач подработчики обычно просто следуют указаниям, меняя деньги на гонконгские доллары, а затем отправляются в назначенные пункты OTC-обменников криптовалюты для завершения сделки. Кажется, что это всего лишь простая «помощь по поручению», но при этом незаметно выполняется крайне важный этап отмывания денег — «человеческий транзит через границу». Если средства признаются незаконными доходами, участники могут сразу оказаться под угрозой уголовной ответственности.
Адвокат Дэн Сяоюйю считает, что в последние годы такие «низкосложные, высокодоходные» модели подработки систематически используют преступные группы для отмывания денег. Многие участники, не осознавая характера своих действий, уже приближаются к границе уголовного законодательства.
Именно исходя из этого, адвокат Дэн Сяоюйю (партнер фирмы Манкун, специализирующийся на уголовных делах в сфере криптоактивов) и Хуан Вэньцзин (консультант по соблюдению нормативных требований в Манкун) недавно дали интервью газете «Шэньчжэньская новостная сеть», в котором на основе реальных кейсов систематически разобрали модели преступлений, их социальную опасность и юридические риски, стараясь раскрыть более сложную и скрытую сеть отмывания денег, чтобы больше людей увидели правду и поняли юридические аспекты.
«Просто помог обменять валюту», почему это может быть связано с отмыванием денег?
Журналист «Шэньчжэньской новостной сети»:
Дэн Сяоюйю, в ваших недавних делах преступные группы обычно как-то вербуют молодых людей под видом «подработки»?
Дэн Сяоюйю:
Недавно мы работали над типичным случаем: студент из материкового Китая, получивший задание на платформе по продаже подержанных вещей, — его попросили по поручению поехать в Гонконг, через местные обменники криптовалюты (OTC-обменники) приобрести определённое количество Тедер (USDT) и перевести их на указанный блокчейн-адрес.
Конкретный сценарий таков: подработчик сначала использует свою банковскую карту для получения юаней, затем меняет их на гонконгские доллары в обменных пунктах внутри материкового Китая, после чего идет в указанный OTC-обменник в Гонконге, покупает USDT, и продавец переводит криптовалюту прямо на указанный кошелек.
После покупки USDT на сумму в несколько десятков тысяч юаней его банковская карта и аккаунт WeChat Pay сразу же блокируются правоохранительными органами материка, и ему сообщают, что полученные деньги — это перевод жертвы мошеннической схемы.
Далее мы совместно с профессиональной командой по блокчейн-технологиям провели анализ и подтвердили, что это типичный «карточный» метод отмывания денег — «карточка-черепаха», связанный с организованными преступными сетями в Юго-Восточной Азии.
После этого к нам поступило много подобных запросов. Некоторые участники уже проходят расследование по статьям о мошенничестве, сокрытии преступных доходов или содействии в преступной деятельности через информационные сети; другие, хотя и не задержаны, уже долгое время находятся с замороженными банковскими счетами и платежными аккаунтами, что серьёзно мешает их повседневной жизни, учёбе и работе.
Журналист «Шэньчжэньской новостной сети»:
Консультант Хуан Вэньцзин, почему преступные группы так часто используют гонконгские обменники криптовалюты (OTC-обменники) как узлы для операций? Такой подход сложнее отслеживать?
Хуан Вэньцзин:
С практической точки зрения, есть три причины, почему OTC-обменники в Гонконге легко используют преступные группы.
Первая — слабая регуляторная граница, отсутствие единых требований по борьбе с отмыванием денег.
В настоящее время Гонконг обладает зрелой системой лицензирования и регулирования централизованных платформ виртуальных активов, но OTC-обменники криптовалюты всё ещё находятся в серой зоне регулирования, их типы очень разнообразны, стандарты соответствия — размыты. Некоторые пункты по проверке источников средств, мониторингу сделок и анализу аномалий имеют явные пробелы, что оставляет лазейки для преступных групп.
Вторая — наличные операции сами по себе — рискованный сценарий.
OTC-обменники в основном работают с наличными, а анонимность наличных денег лишена связки с банковским счетом и структурированными данными, что усложняет расследование и требует больше физических наблюдений, свидетельских показаний и материальных доказательств. В целом, отслеживание таких сделок — более сложная задача.
Третья — активность в финансовой сфере и возможность маскировки.
В 2024 году в рамках консультаций по VAOTC (виртуальные активы и OTC) правительство Гонконга отметило, что некоторые мошеннические дела использовали OTC-обменники для первой стадии очистки средств. Гонконг как международный финансовый центр с активным движением валют и трансграничными операциями облегчает преступным группам маскировку происхождения и назначения средств.
Личные и социальные потери: скрытые под «законной» историей уголовные риски
Журналист «Шэньчжэньской новостной сети»:
Дэн Сяоюйю, в ваших делах много так называемых «подработчиков» — молодых людей с высоким уровнем образования. Почему они так легко попадают в такие ловушки? Какие юридические последствия их ждут, если они окажутся в преступной цепочке? И как это скажется на их будущем?
Дэн Сяоюйю:
На мой взгляд, причина, по которой такие подработки привлекают молодых с высоким уровнем образования, — в том, что злоумышленники создают иллюзию полноценной, логичной и «законной» истории.
Когда участники задают вопросы, например: «Почему нужно лично ехать в Гонконг?» — им обычно отвечают, что: виртуальные активы в материковом Китае ограничены, а в Гонконге — легальны и открыты; что заказчик находится за границей, и для него дорого лично ехать, а поручить это местным подработчикам — более «экономично и эффективно». В такой логике, которая кажется обоснованной, многие студенты не замечают явных признаков опасности, доверяют и расслабляются.
Но уголовные риски зачастую проявляются с задержкой. Многие подработчики обнаруживают, что через два-три месяца их банковские счета и аккаунты платежных систем заблокированы, или им звонят из полиции, или их задерживают на границе. Эти внезапные изменения вызывают сильный стресс у молодых, неопытных людей, мешают учёбе и жизни, вызывая психологический дискомфорт.
Журналист «Шэньчжэньской новостной сети»:
Общественность зачастую не знает, как такие подработки, связанные с отмыванием денег, способствуют развитию черного и серого рынков. Какие последствия это имеет для финансового регулирования и системы борьбы с отмыванием денег?
Хуан Вэньцзин:
На примере борьбы с телекомошенничеством и мошенничеством в последние годы, можно сказать, что «мошенничество — это только первый шаг, а главное — быстрое перемещение и маскировка средств, чтобы их было трудно вернуть».
Если деньги остаются на счетах преступников, то при жалобе потерпевших их легко отслеживать и блокировать. Но при использовании описанных методов, деньги быстро делятся на части и проходят через «многосистемные», «многосвязанные» и «многонодовые» транзакции в разных финансовых системах, что создает порочный круг: «быстро заработать, быстро перевести, сложнее вернуть». Такие подработки по сути предоставляют ключевые каналы для черных и серых рынков, способствуют масштабированию и индустриализации преступных схем.
На более глобальном уровне, такие отмывочные операции становятся фрагментированными, децентрализованными и высокочастотными, что значительно усложняет работу регуляторов и финансовых институтов. Если доля таких фиктивных, нелегальных транзакций в финансовой системе региона продолжит расти, это искажает финансовые показатели и создает угрозу финансовой безопасности.
Если эта проблема привлечет международное внимание, регион может попасть в список «высокорискованных юрисдикций». Например, некоторые страны и регионы, из-за слабого контроля за отмыванием денег, попадают в «серый список» FATF, и их гражданам при международных транзакциях могут ограничить открытие счетов и проведение операций, что негативно скажется на репутации и экономике.
Качественная оценка и последствия: как определяется отмывание денег и границы наказания
Журналист «Шэньчжэньской новостной сети»:
Дэн Сяоюйю, почему вы публикуете предупреждения в соцсетях, чтобы напомнить людям о рисках таких схем? Как с точки зрения уголовного права и судебной практики обычно квалифицируют такие действия? Чем отличается «личная случайная сделка» от «коммерческой деятельности по обмену»?
Дэн Сяоюйю:
Я публикую такие предупреждения по двум причинам: во-первых, потому что я — член комиссии по защите прав в сфере борьбы с преступностью при Шэньчжэньской адвокатской ассоциации, а во-вторых, чтобы максимально защитить молодое поколение.
В моем опыте многие подработчики — это молодые люди с высоким уровнем образования, которые исходно хотят зарабатывать, чтобы поддержать себя или семью. Но именно эта невинная мотивация легко используется преступниками, втягивая их в схемы отмывания денег.
С точки зрения судебной практики, такие действия чаще всего рассматриваются как участие в отмывании денег. Для тех, кто просто по указанию меняет деньги и переводит их, обычно не применяют статью о «незаконной предпринимательской деятельности», а проверяют, участвовал ли он в переводе, сокрытии или маскировке преступных доходов.
Что касается различия между «личной случайной сделкой» и «организованной деятельностью по обмену», — ключевое отличие не в том, получает ли человек вознаграждение, а в том, есть ли у него систематическая, организованная деятельность и коммерческая направленность. Обычный подработчик, не привлекающий клиентов и не создающий постоянных сделок, обычно не подпадает под состав преступления «незаконной предпринимательской деятельности», но риски всё равно есть.
Журналист «Шэньчжэньской новостной сети»:
Консультант Хуан Вэньцзин, если сумма по делу достигает «особо тяжелых обстоятельств», какие наказания могут грозить? В чем разница между ответственностью физических и юридических лиц?
Хуан Вэньцзин:
По статье о отмывании денег, при наличии «особо тяжелых обстоятельств» — это, согласно закону и разъяснениям, — наказание в виде лишения свободы от пяти до десяти лет и штрафа.
Важно подчеркнуть, что в практике судов сумма — лишь один из критериев. Вопрос о «особо тяжелых обстоятельствах» решается с учетом повторных преступлений, причиненного ущерба, отказа сотрудничать и других факторов. Нельзя просто ориентироваться только на сумму.
Также, по закону, ответственность по отмыванию денег — двойная. Если преступление совершено от имени организации, то сама организация наказывается штрафом; а руководители и ответственные лица — индивидуально, по статье о отмывании денег. При тяжелых обстоятельствах возможен срок до десяти лет и штраф.
Советы по рискам: как не стать «посредником» в отмывании денег?
Журналист «Шэньчжэньской новостной сети»:
Как обычный человек может распознать риски, связанные с подработками, и что делать при подозрительных сделках?
Хуан Вэньцзин:
Главное — понять один принцип:
Если вам предлагают помочь с переводом денег, управлением счетами — скорее всего, вы становитесь каналом для средств, и в 99% случаев это мошенничество или отмывание денег.
Типичные признаки опасных сделок:
- Требование открыть или предоставить новые банковские карты, счета;
- Передача аккаунтов WeChat или Alipay для получения и перевода средств;
- Требование наличных расчетов, обмен наличных на виртуальные валюты и перевод на указанный адрес;
- Постоянные утверждения вроде «в Гонконге легально покупать виртуальные деньги за наличные», «все обменники работают, это законно», «просто бегать за поручением».
Эти фразы — попытки отвлечь внимание. Истинный риск — не в форме операции, а в её цели: скрыть происхождение и конечное назначение средств.
Если деньги получены от мошенников, азартных игр или других преступных источников, ваш аккаунт и личность могут стать частью преступной цепочки, что ведет к блокировкам, расследованиям и уголовной ответственности.
Журналист «Шэньчжэньской новостной сети»:
Дэн Сяоюйю, какие советы для молодежи? Стоит ли опасаться «арбитража курсов» и других легальных на первый взгляд схем?
Дэн Сяоюйю:
Особенно хочу предупредить молодых:
Любая подработка, которая превращает вас в «канал» для средств, — это риск. Неважно, насколько она «законна» и «официальна», — сразу отказывайтесь.
Многие думают, что отмывание денег — это не про них, но на практике оно маскируется под «помощь по поручению», «международные расчеты», «арбитраж курсов» и даже «покупку криптовалюты для перепродажи». Всё это — прикрытие для использования вашей реальной личности и аккаунтов для «пропуска» чужих незаконных средств.
В наших случаях злоумышленники ценят не столько ваш «труд», сколько ваши реальные аккаунты и транзакции, которые позволяют скрыть происхождение преступных доходов. Если их обнаружат, вы можете мгновенно стать подозреваемым, ваши счета — заблокированы, а последствия — серьёзные.
Предупреждение от Манкун: остерегайтесь этих признаков высокого риска
Объединив информацию из интервью и практический опыт, мы выделяем основные признаки:
- Подработки, связанные с переводом средств, наличными, управлением счетами, обменом криптовалюты — будьте очень осторожны;
- Неадекватная оплата за работу, несоответствие вознаграждения и задач — признак риска;
- Уклонение от раскрытия источников средств — важный сигнал;
- При малейших сомнениях — чем раньше проконсультируетесь с юристом, тем больше шансов избежать серьезных последствий.
Мы продолжим участвовать в обсуждении общественных вопросов с профессиональной точки зрения и надеемся, что на основе реальных кейсов и юридического анализа сможем помочь обществу лучше понять границы закона и избежать потенциальных уголовных рисков.
