Título original: Trump Treasury Expande Vigilância Financeira
Autor original: Nicholas Anthony
Fonte do texto:
Compilado por Daisy, Mars Financial
O Departamento do Tesouro de Trump expande a supervisão financeira
Mais de um milhão de americanos estarão sujeitos a um novo ciclo de vigilância financeira. A Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro anunciou que o limiar para relatórios de transações em moeda foi reduzido de 10.000 dólares para 200 dólares, aplicável a americanos residentes em 30 códigos postais na Califórnia e no Texas. A vigilância financeira nos EUA há muito tempo precisa de reformas, mas essa medida está na direção errada.
A FinCEN anunciou oficialmente este ajuste temporário na política, com o objetivo de "combater ainda mais as atividades ilegais de tráfico de drogas de grupos mexicanos e outros criminosos na fronteira sudoeste dos Estados Unidos e atividades de lavagem de dinheiro." O secretário do Tesouro, Scott Bessent, afirmou: "Como parte das ações governamentais abrangentes para enfrentar essa ameaça, [o Tesouro] continuará focado em usar todas as ferramentas e autoridades disponíveis para melhor identificar e lidar com essas atividades criminosas."
Embora o anúncio seja dececionante, não é surpreendente. Alex Nowrasteh, vice-presidente de pesquisa econômica e política social do Instituto Cato, alertou em fevereiro que a decisão do presidente Trump de classificar os grupos de tráfico de drogas como organizações terroristas poderia ter um impacto negativo nas liberdades civis e na economia como um todo. Em particular, Nowrasteh apontou que essa classificação permitiria ao governo congelar ativos, impor sanções de segundo nível e exercer um controle maior sobre o sistema financeiro.
O aspecto particularmente preocupante deste anúncio é o fato de que o limiar de relatório de transações em moeda de 10.000 dólares deveria ter sido reformado há muito tempo. Pelo menos muitos acreditam que esse valor deveria ser ajustado pela inflação. Seja com base nos relatórios sob a Lei de Comércio com o Inimigo de 1945, na implementação da Lei de Sigilo Bancário de 1970, ou na regulamentação dos relatórios de transações em moeda pelo Departamento do Tesouro em 1972, está claro que esse sistema de relatórios está fora de controle (ver Figura 1).
Fonte: Cálculos do autor com base em dados do Bureau of Labor Statistics.
No entanto, o que vemos na realidade é um aumento acentuado na supervisão financeira, tornando o problema ainda mais grave.
Tanto as organizações criminosas quanto os grupos de tráfico de drogas não são fáceis de lidar. No entanto, esse desafio não significa que os americanos devem ser privados de seus direitos ao buscar a justiça. Como alertou o grupo 'Lutando pelo Futuro' ao Congresso em 2023, 'se os [criminosos] conseguirem fazer com que os EUA abandonem o direito à privacidade e os princípios da Constituição dos EUA, todos perderão'. Isso é verdade quando o governo Biden tenta monitorar transações de apenas 600 dólares em contas bancárias, assim como é válido agora com o governo Trump monitorando transações de apenas 200 dólares.
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Nova regulamentação do Departamento do Tesouro de Trump pode desencadear uma crise de supervisão financeira
Título original: Trump Treasury Expande Vigilância Financeira
Autor original: Nicholas Anthony
Fonte do texto:
Compilado por Daisy, Mars Financial
O Departamento do Tesouro de Trump expande a supervisão financeira
Mais de um milhão de americanos estarão sujeitos a um novo ciclo de vigilância financeira. A Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro anunciou que o limiar para relatórios de transações em moeda foi reduzido de 10.000 dólares para 200 dólares, aplicável a americanos residentes em 30 códigos postais na Califórnia e no Texas. A vigilância financeira nos EUA há muito tempo precisa de reformas, mas essa medida está na direção errada.
A FinCEN anunciou oficialmente este ajuste temporário na política, com o objetivo de "combater ainda mais as atividades ilegais de tráfico de drogas de grupos mexicanos e outros criminosos na fronteira sudoeste dos Estados Unidos e atividades de lavagem de dinheiro." O secretário do Tesouro, Scott Bessent, afirmou: "Como parte das ações governamentais abrangentes para enfrentar essa ameaça, [o Tesouro] continuará focado em usar todas as ferramentas e autoridades disponíveis para melhor identificar e lidar com essas atividades criminosas."
Embora o anúncio seja dececionante, não é surpreendente. Alex Nowrasteh, vice-presidente de pesquisa econômica e política social do Instituto Cato, alertou em fevereiro que a decisão do presidente Trump de classificar os grupos de tráfico de drogas como organizações terroristas poderia ter um impacto negativo nas liberdades civis e na economia como um todo. Em particular, Nowrasteh apontou que essa classificação permitiria ao governo congelar ativos, impor sanções de segundo nível e exercer um controle maior sobre o sistema financeiro.
O aspecto particularmente preocupante deste anúncio é o fato de que o limiar de relatório de transações em moeda de 10.000 dólares deveria ter sido reformado há muito tempo. Pelo menos muitos acreditam que esse valor deveria ser ajustado pela inflação. Seja com base nos relatórios sob a Lei de Comércio com o Inimigo de 1945, na implementação da Lei de Sigilo Bancário de 1970, ou na regulamentação dos relatórios de transações em moeda pelo Departamento do Tesouro em 1972, está claro que esse sistema de relatórios está fora de controle (ver Figura 1).
Fonte: Cálculos do autor com base em dados do Bureau of Labor Statistics.
No entanto, o que vemos na realidade é um aumento acentuado na supervisão financeira, tornando o problema ainda mais grave.
Tanto as organizações criminosas quanto os grupos de tráfico de drogas não são fáceis de lidar. No entanto, esse desafio não significa que os americanos devem ser privados de seus direitos ao buscar a justiça. Como alertou o grupo 'Lutando pelo Futuro' ao Congresso em 2023, 'se os [criminosos] conseguirem fazer com que os EUA abandonem o direito à privacidade e os princípios da Constituição dos EUA, todos perderão'. Isso é verdade quando o governo Biden tenta monitorar transações de apenas 600 dólares em contas bancárias, assim como é válido agora com o governo Trump monitorando transações de apenas 200 dólares.