Quando estamos no centro das atenções em 2025, o layout da Criptomoeda está lentamente a formar-se como o futuro plano financeiro, governativo e tecnológico. Atualmente, 617 milhões de utilizadores estão a aceder ao sistema de Descentralização, com 8450 mil milhões de dólares a fluir pela economia online, testemunhamos o nascimento de uma nova infraestrutura global. A transformação é inevitável; a velocidade de processamento de transações do Bloco é 50 vezes mais rápida do que antes, as stablecoins tornaram-se o pilar de 32% das atividades de encriptação, e as Finanças Descentralizadas estão a remodelar o fluxo de capital transfronteiriço. Este artigo descreve o design futuro, que se tornará uma estrutura com o avanço da tecnologia de encriptação. Aqui, apresento-lhe 14 previsões do desenvolvimento da indústria de encriptação para 2025, co-escritas com os parceiros da Mckinsey Crypto.
Principais destaques
Iniciar usuários passivos através da simplificação do acesso e redução de barreiras de encriptação.
Fechar a lacuna entre a atividade na cadeia e a propriedade.
Plataformas de encriptação devem priorizar soluções móveis amigáveis ao usuário e produtos de moeda estável em áreas com alta inflação, como Moeda Estável.
Os candidatos políticos devem formular políticas claras de encriptação para atrair eleitores cada vez mais preocupados com a regulamentação de ativos digitais.
Aproveitar a crescente adoção da moeda estável Moeda Estável através da garantia de uma estrutura regulatória sólida.
O governo deve acelerar a implementação de regulamentos claros de encriptação para promover a adoção pelas instituições.
Os projetos Ethereum devem usar as taxas da Gota para visar mercados sensíveis aos custos, especialmente em regiões em desenvolvimento.
Os desenvolvedores devem aproveitar a funcionalidade aprimorada e escalável para inovar novos aplicativos, especialmente em setores de alta demanda.
Utilizar a tecnologia ZK para construir aplicações descentralizadas com foco na privacidade e funcionalidades escaláveis, centradas em setores como finanças e cuidados de saúde.
Focada em integrar a Moeda Estável nos sistemas tradicionais para acelerar a adoção global de Ativos de criptografia, especialmente em mercados com alta inflação e em desenvolvimento.
Aproveitar a aplicação da inteligência artificial reforçada pela blockchain para criar novas oportunidades de mercado em Finanças Descentralizadas, gestão da cadeia de abastecimento e identidade digital, entre outras indústrias.
Aproveitar ao máximo a transição para DEX, melhorando a experiência do usuário, a liquidez e a interação entre cadeias de negociação.
Prioritize developer-friendly tools and infrastructure to attract and retain builders.
Para 2025, esteja preparado para a quinta onda de adoção de Ativos de criptografia.
O atual tamanho e adoção de criptomoedas
Em 2024, o crescimento e a adoção de ativos de criptografia são muito significativos, os indicadores-chave mostram que a propriedade, a participação ativa e as tendências globais de ativos de criptografia estão aumentando. Especificamente, a indústria está experimentando um crescimento significativo em países em desenvolvimento, e a melhoria da infraestrutura está estabelecendo as bases para uma adoção em grande escala no futuro. Esta seção explora em detalhes o atual escopo da ecologia de encriptação, com foco na propriedade global, usuários ativos e taxa de adoção de Carteira móvel.
2.1 Iniciar utilizadores de encriptação passiva através da simplificação do acesso e da redução de barreiras
Nos últimos anos, a propriedade de Ativos de criptografia aumentou significativamente, com milhões de usuários mantendo ativos de criptografia em várias plataformas.
全球Ativos de criptografiasuporte估計數：截至 2024 年，估計全球Ativos de criptografiasuporte約有 6.17 億。這一數位約佔全球網路使用者總數（約 50 億人）的 12%。
Fonte da imagem: Huoxing Finance
Embora a indústria de encriptação tenha coberto uma parte significativa dos usuários da rede, ela ainda está em estágios iniciais de aplicação. A maioria dos usuários da rede ainda não teve contato com Ativos de criptografia, o que oferece oportunidades para o desenvolvimento futuro.
Fonte da imagem: Huoxing Finance
Os dados também mostram que muitos suporte de Ativos de criptografia são proprietários passivos, o que significa que possuem ativos digitais, mas não interagem ativamente com aplicativos blockchain (como protocolo de Finanças Descentralizadas ou exchange de Descentralização)
Propriedade passiva e uso ativo: Muitos indivíduos que possuem Criptomoedas ainda não estão totalmente envolvidos no ecossistema de Blocos, além de comprar e manter ativos. Isso representa um mercado potencial inexplorado para desenvolvedores e startups que buscam transformar os detentores de Criptomoedas em participantes ativos, construindo aplicativos que atraiam um público mais amplo.
As oportunidades de projetos de encriptação de empresas iniciantes têm grandes oportunidades de se concentrarem em integrar esses usuários passivos em um ecossistema ativo, reduzindo as barreiras como acesso simplificado a aplicativos descentralizados (dApps), altos custos, interfaces de usuário complexas e requisitos de conhecimento técnico.
2.2鏈上活動與所有權之間的差距每月活躍Ativos de criptografiaEndereço
Fonte da imagem: Huoxing Finance
O número de utilizadores mensais ativos de cada rede blockchain atingiu um recorde histórico de cerca de 220 milhões de Endereços. No entanto, é importante notar que um utilizador pode controlar vários Endereços, portanto, esse número não está diretamente relacionado com o número único de utilizadores.
Fonte da imagem: DappRadar
Após ajustes para usuários com vários Endereço, estima-se que entre 30 milhões e 60 milhões de usuários ativos interajam mensalmente com a rede blockchain. Embora o número impressionante de Endereços ativos, a diferença entre o número de Endereços e o número de usuários exclusivos destaca que o ecossistema de encriptação ainda é relativamente pequeno em comparação com o total de usuários da rede. Essa lacuna indica que a indústria ainda não atingiu a adoção em massa. Atividade na cadeia e posse: embora haja muitas pessoas que possuem Criptomoeda, a participação ativa na cadeia é muito menor. Isso pode ser atribuído aos altos custos de Lavagem de dinheiro em certas redes, à falta de uma interface amigável para o usuário e ao uso limitado de Criptomoeda além da especulação.
2.3 plataforma de encriptação deve priorizar soluções móveis amigáveis e produtos de stablecoin para áreas de alta inflação
A utilização da Carteira móvel tornou-se um ponto de entrada importante para os utilizadores de Criptomoeda, especialmente em países em desenvolvimento onde a infraestrutura TradFi é menos conveniente.
As regiões líderes na adoção do Carteira móvel:
Nigéria, Índia e Argentina emergiram como as principais regiões para a utilização da Carteira móvel, liderando em termos de adoção e atividade.
Participação de mercado da Carteira móvel nos Estados Unidos: A participação de mercado da Carteira móvel nos Estados Unidos caiu para abaixo de 15%, refletindo uma mudança no padrão de adoção em direção aos mercados em desenvolvimento.
A crescente dependência de Carteira móvel na África, Ásia, América Latina e outras regiões reflete o uso real de Ativos de criptografia nessas economias. Em muitas dessas regiões, a Criptomoeda é usada para proteger contra a inflação, transferir dinheiro transfronteiriço e acessar Serviço financeiro anteriormente inacessível.
Moeda Estável na economia de alta inflação: o aumento acentuado da utilização de carteiras móveis em países como a Argentina destaca o papel da Moeda Estável como hedge contra a desvalorização local da moeda. Com inflação anual de até 80%, a Moeda Estável indexada ao dólar fornece aos usuários dessas regiões uma reserva de valor mais estável.
Situação política e ambiente regulatório
Com o desenvolvimento contínuo dos Ativos de criptografia, o seu impacto no cenário político está a tornar-se cada vez mais evidente, especialmente nos Estados Unidos. Esta secção explora como os Ativos de criptografia se tornaram uma questão política importante, o papel da moeda estável na manutenção da dominância do dólar e os mais recentes desenvolvimentos regulatórios que moldam a indústria.
3.1 Os candidatos políticos devem formular políticas de encriptação claras para atrair cada vez mais eleitores que priorizam a supervisão de ativos digitais.
Às vésperas das eleições presidenciais dos EUA em 2024, a criptomoeda se tornou um tópico popular, especialmente nos estados balanço-chave. Influência estadual balanço
Fonte da imagem: Huoxing Finance
Os estados da Pensilvânia, Wisconsin e Michigan tiveram o crescimento mais significativo da procura relacionada com a encriptação entre 2020 e 2024, tornando-os campos de batalha chave onde as políticas de encriptação podem afetar as taxas de participação dos eleitores e as decisões.
Os dados do Google Trends mostram que uma análise mais profunda das tendências de pesquisa indica um aumento acentuado do interesse em Ativos de criptografia nesses estados, o que indica que alguns eleitores consideram Ativos de criptografia como uma questão importante.
州對Ativos de criptografia的興趣日益濃厚，這表明Ativos de criptografia可能會影響 2024 年大選的結果。隨著支持Ativos de criptografia的候選人的崛起以及圍繞數位貨幣在美國經濟中的作用的討論，Ativos de criptografia可能會成為選舉中的決定性問題。
A posição dos políticos: tanto o Partido Democrata como o Partido Republicano começaram a integrar Ativos de criptografia em suas plataformas e estão discutindo inovação, transparência regulatória e os benefícios econômicos de abraçar ativos digitais. O interesse de ambos os partidos em Ativos de criptografia indica a importância desses ativos como uma questão de destaque que transcende as divisões políticas tradicionais.
3.2 Aproveitando a tendência crescente do Moeda Estável como uma moeda de reserva global, o fortalecimento da estrutura regulatória é estrategicamente significativo para os Estados Unidos, mas sua posição dominante está sendo impactada por outras moedas e ativos digitais emergentes.
Stablecoin as a tool for the dominance of the US dollar:
Moeda estável denominada em dólares: mais de 99% das moedas estáveis estão vinculadas ao dólar, tornando-a uma ferramenta importante para manter a posição dominante do dólar na economia global.
Fortalecimento do dólar: Com o surgimento de moedas digitais do Banco Central estrangeiro (CBDC), a Moeda Estável tornou-se o padrão digital para transações transfronteiriças, fornecendo aos Estados Unidos um meio de manter sua influência.
Indicador chave: Moeda Estável que detém dívida dos Estados Unidos
Fonte da imagem: JPMorgan
Moeda Estável é atualmente o 20º maior suporte da dívida do governo dos Estados Unidos, ultrapassando grandes economias como a Alemanha. Com o aumento da adoção, o Moeda Estável pode continuar a desempenhar um papel crucial no suporte à dívida do governo dos Estados Unidos e pode se tornar um dos maiores suportes no futuro. Essa mudança destaca a crescente influência do Moeda Estável no ecossistema de encriptação e TradFi. Como uma extensão digital do dólar, o Moeda Estável é amplamente utilizado e oferece uma oportunidade única para os Estados Unidos fortalecerem sua influência econômica global, mesmo quando outros países estão tentando usar a moeda digital do Banco Central (CBDC). Ao adotar o Moeda Estável, os Estados Unidos podem fortalecer a posição do dólar no comércio e finanças globais, ao mesmo tempo em que oferecem uma alternativa digital mais flexível ao sistema bancário tradicional.
Desafios Futuros: Embora a moeda estável tenha vantagens significativas, a incerteza regulatória e preocupações sobre seu impacto sistêmico no TradFi ainda são obstáculos a serem superados. É crucial garantir que a moeda estável seja devidamente regulamentada e tenha o suporte de reservas adequadas para manter a confiança das pessoas em seu uso como dólar digital.
3.3 O governo deve acelerar a implementação de regulamentos claros de encriptação para promover a adoção pelas instituições.
Em 2024, o ambiente regulatório das criptomoedas tem progredido e enfrentado desafios, com governos de todo o mundo trabalhando para resolver como regular essa indústria em rápido crescimento. Os Estados Unidos fizeram avanços significativos na implementação de uma estrutura regulatória mais clara para criptomoedas, mas os desafios ainda persistem.
O apoio bipartidário à legislação de encriptação:
Lei FIT-21: Um desenvolvimento importante é que a Câmara dos Deputados dos Estados Unidos aprovou a lei FIT-21, que obteve amplo apoio bipartidário. A lei esboça um quadro regulamentar para Ativos de criptografia, com o objetivo de esclarecer questões fiscais, proteção ao consumidor e regulamentação de plataformas DeFi (Descentralização financeira).
Legislação sobre moeda estável: o interesse dos dois partidos em elaborar legislação sobre moeda estável está cada vez mais forte, com alguns membros do Congresso reconhecendo a importância de regular a moeda estável e garantir seu funcionamento dentro de um sistema financeiro seguro e sólido.
A aprovação do projeto de lei FIT-21 e o crescente seguimento da regulamentação das stablecoins simbolizam um passo positivo para a indústria de criptomoedas nos Estados Unidos. A clareza regulatória é crucial para impulsionar a inovação e garantir a proteção dos consumidores. No entanto, a velocidade de implementação da nova legislação e o cenário regulatório final ainda são incertos.
Tendências globais de regulação:
Europa e Ásia: Vários países da Europa e Ásia também estão avançando em direção a uma estrutura regulatória mais abrangente para ativos de criptografia. A regulamentação de ativos de criptografia da UE (MiCA) é um exemplo típico, demonstrando que várias regiões estão buscando normatizar a indústria e criar um ambiente regulatório estável que incentive o crescimento.
Regulamentação de CBDC e Criptomoeda: Com cada vez mais países a tentar ou a lançar moedas digitais do Banco Central (CBDC), a interação entre moedas nacionais e moedas estáveis descentralizadas será um ponto importante de regulação. Os governos precisam encontrar um equilíbrio entre promover a inovação e manter o controle sobre o sistema monetário.
Devido à segurança operacional que as empresas e instituições financeiras procuram em um ambiente regulamentado, uma regulamentação mais clara pode aumentar a adoção de criptomoedas. Ao mesmo tempo, a clareza regulatória ajudará a atrair mais usuários, fornecendo medidas de proteção contra fraudes e abusos.
Desenvolvimento de infraestruturas
4.1 O projeto Éter deve utilizar a Gota para mirar mercados sensíveis ao custo, especialmente em regiões em desenvolvimento
A rede Ethereum passou por uma grande atualização em 2024, com uma das mudanças mais significativas sendo o EIP-4844 (proto-danksharding). Esta atualização reduziu significativamente a lavagem de dinheiro na solução de camada 2 (L2) e melhorou a capacidade de escalabilidade geral do ecossistema Ethereum.
EIP-4844 Implementação:
Proto-Danksharding: Esta atualização introduz uma nova camada de disponibilidade de dados no Ethereum, especificamente projetada para atender às necessidades de agregação (soluções de escalabilidade de camada 2). Ao permitir o armazenamento mais eficiente de dados de agregação, o EIP-4844 reduziu significativamente os custos de uso do Ethereum para desenvolvedores e usuários finais.
O impacto na solução de camada 2:
GotaÉtermoedaCusto de transação
Fonte da imagem: Huoxing Finance
O custo de usar redes de segunda camada como Arbitrum ou Optimism diminuiu significativamente. Por exemplo, o custo de transferir stablecoins usando soluções de segunda camada é agora inferior a um centavo, enquanto em 2021 o custo na Rede principal do Ethereum era de 12 dólares. Esta é uma mudança de jogo para os utilizadores em países em desenvolvimento, pois os custos elevados anteriormente impediam muitos serviços baseados em Ethereum de serem utilizados. O sucesso do EIP-4844 é um marco crucial para o Ethereum, à medida que continua a enfrentar os desafios de custos elevados e congestionamento da rede. Ao tornar as transações na rede de segunda camada mais acessíveis, o Ethereum pode competir de forma mais eficaz com blockchains de primeira camada mais recentes, que oferecem transações mais rápidas e mais baratas. Esta atualização de infraestrutura também abre caminho para novas aplicações descentralizadas (dApps) que precisam de baixo Custo de transação para funcionar eficientemente.
4.2 Os desenvolvedores devem aproveitar a funcionalidade aprimorada e escalável para criar novos aplicativos, especialmente em setores de alta demanda
A escalabilidade do Bloco Blockchain sempre foi uma preocupação importante na indústria, pois a rede precisa lidar com um número cada vez maior de transações sem comprometer a velocidade ou a segurança. Em 2024, houve um grande avanço na escalabilidade abrangente da rede do Bloco Blockchain.
Crescimento do volume de transações:
50 倍成長：A rede de cadeia de Bloco agora pode lidar com 50 vezes mais transações por segundo (TPS) do que há quatro anos. Esta melhoria é resultado dos avanços nas soluções de expansão da camada 2 do Ethereum e otimizações de cadeias alternativas de Bloco de primeira camada, como Solana, Tron e Avalanche.
Contribuidores com funcionalidades expansíveis:
A camada de expansão 2: As soluções de segunda camada do Ethereum (como rollups) desempenham um papel fundamental em aumentar o throughput das transações de rede sem sobrecarregar a cadeia principal. À medida que mais e mais usuários se voltam para a rede da segunda camada, a capacidade do Ethereum de lidar com a atividade dApp cresce exponencialmente.
Solana e outras camadas 1: Plataformas como Solana se concentram em aumentar a velocidade e eficiência das transações na camada base. O mecanismo Prova de História (PoH) do Solana permite que a rede processe milhares de transações por segundo, tornando-o uma escolha popular para transações de alta frequência e aplicativos de jogos.
Esses avanços nas áreas de extensibilidade permitem que o Blockchain suporte uma variedade maior de aplicações, desde Finanças Descentralizadas até jogos, sem os gargalos enfrentados pela indústria durante o último mercado bull. À medida que o Blockchain se torna mais eficiente e acessível, é provável que vejamos mais experimentos com aplicações descentralizadas que antes não eram viáveis devido aos altos custos e à lentidão nas transações.
4.3 Utilizar a tecnologia ZK para construir aplicações Descentralização centradas na privacidade e com capacidade de expansão, com foco em seguir indústrias financeiras e médicas
A Prova de Conhecimento Zero (ZKP) representa uma quebra na tecnologia de encriptação, fornecendo soluções para alguns dos desafios mais urgentes da blockchain: escalabilidade, privacidade e interoperabilidade. O que é a Prova de Conhecimento Zero?
Fonte da imagem: Huoxing Finance
Prova de conhecimento zero允許一方向另一方證明聲明的有效性，而無需透露任何其它資訊。在區塊鏈的背景下，zk-SNARKs 可用於驗證交易，而無需暴露敏感數據。
Aplicação de ZKP:
Privacidade: ZKP suporta transações privadas em bloco na cadeia pública, protegendo a confidencialidade dos utilizadores sem comprometer a transparência da rede.
擴充功能：通過允許某些計算在fora da cadeia處理並在na cadeia驗證，ZKP 可以顯著減少需要儲存在Blocona cadeia的數據量，從而提高效率。
Interoperabilidade: ZKP pode facilitar a interação entre cadeias através da verificação de dados entre diferentes blockchains, sem expor informações subjacentes.
Progresso tecnológico:
K Máquina virtual (ZKVM): O desenvolvimento do ZKVM é um marco importante para tornar a tecnologia de conhecimento zero mais acessível. O ZKVM permite aos desenvolvedores construir aplicativos de Descentralização que usam ZKP para reforçar a privacidade e a funcionalidade escalável.
Desempenho: ZKVM ainda está em estágios iniciais de desenvolvimento, com desempenho comparável aos estágios iniciais da computação tradicional. No entanto, melhorias estão ocorrendo rapidamente, e espera-se que a tecnologia ZK desempenhe um papel importante na próxima onda de inovação da cadeia de Bloco.
ZKP é o futuro da indústria de tecnologia blockchain. Eles podem resolver problemas de privacidade, ao mesmo tempo em que aumentam a funcionalidade escalável, tornando-se a inovação chave para a próxima geração de aplicação descentralizada. Com a maturidade crescente da tecnologia ZK, podemos esperar uma aplicação mais ampla em diversas indústrias, desde financeira até cuidados de saúde.
Novas aplicações e tendências
5.1 is focused on expanding the integration of stablecoins with traditional systems to accelerate the adoption of cryptocurrencies worldwide, especially in high inflation and developing markets.
Descentralização financeira (DeFi) e stablecoins continuarão a dominar a indústria de criptografia em 2024. Ambos representam a maioria das atividades on-chain e tornaram-se fatores impulsionadores fundamentais de todo o ecossistema de criptografia.
Detalhes de uso:
DeFi: representa 34% das atividades na cadeia e é a aplicação mais proeminente da tecnologia blockchain.
Moeda Estável: A Moeda Estável representa 32% da atividade, principalmente devido ao seu papel como meio de transferência de valor, especialmente em economias com alta inflação e em remessas transfronteiriças.
Serviços de infraestrutura (pontes, oráculos, contratos inteligentes, Carteira): Estes representam 14% das atividades de bloco, destacando a crescente importância das soluções de infraestrutura para conectar ecossistemas de bloco diferentes e garantir a funcionalidade perfeita do dApp.
Transferência de Token: As transferências de Token representam 13% do volume de uso, o que reflete a contínua circulação de valor na rede blockchain.
Outras categorias:
Exchange Centralizada（CEX）：Apenas 3% das atividades de Bloco estão relacionadas com Exchange Centralizada, o que indica que as pessoas estão a optar por alternativas de Descentralização.
Jogos e NFTs: essas indústrias emergentes representam menos de 3% de todas as atividades, mas têm um enorme potencial de crescimento nos próximos anos.
Aplicativos de mídia social: Os dApps de mídia social ainda estão em estágio inicial, representando menos de 1% das atividades na blockchain.
A verdade é que as Finanças Descentralizadas e a Moeda Estável são as aplicações mais poderosas e amplamente utilizadas da tecnologia blockchain. O sucesso das Finanças Descentralizadas reside na sua capacidade de fornecer serviços financeiros sem intermediários, permitindo aos utilizadores emprestar e negociar facilmente. Por outro lado, a Moeda Estável fornece um meio confiável de transação e funciona como uma moeda local para compensar as flutuações em mercados de alta inflação. Com a melhoria da infraestrutura e o aumento da adesão de utilizadores às plataformas de Descentralização, prevê-se que essas duas indústrias continuem a impulsionar a adoção de criptomoedas até 2025.
Potencial de crescimento:
DeFi: Com o amadurecimento do ecossistema DeFi, espera-se o surgimento de produtos financeiros mais complexos, como instrumentos financeiros derivativos, seguros e empréstimos intercadeias, que atrairão investidores institucionais.
Moeda Estável: A demanda por moedas estáveis continua a crescer, especialmente a demanda de países em desenvolvimento e participantes institucionais, o que pode impulsionar ainda mais a sua popularidade. A integração da Moeda Estável com o sistema TradFi, juntamente com regulamentações mais claras, pode estimular ainda mais a sua popularidade.
5.2 Aproveitar a blockchain para melhorar as aplicações de inteligência artificial, criando novas oportunidades de mercado em Finanças Descentralizadas, gestão da cadeia de abastecimento e identidade digital.
A interseção entre a inteligência artificial (IA) e a blockchain tornou-se uma das indústrias mais emocionantes de 2024, com uma grande sobreposição entre os utilizadores e as novas aplicações emergentes.
Sobreposição de utilizadores:
correlação alta: Os dados mostram que há uma sobreposição significativa entre os utilizadores de tecnologias de inteligência artificial, como o ChatGPT, e os participantes ativos na indústria de Ativos de criptografia. Esta sobreposição sugere que os utilizadores de Ativos de criptografia estão entre os primeiros a adotar a inteligência artificial e provavelmente impulsionam a inovação na interseção dessas duas tecnologias.
Aplicação e interação colaborativa:
Autenticidade e verificação: Uma das aplicações mais promissoras da Blockchain na inteligência artificial é verificar a autenticidade do conteúdo gerado por inteligência artificial. Com a crescente prevalência de manipulação e mídia gerada por inteligência artificial, a necessidade de sistemas confiáveis para verificar a origem e a precisão do conteúdo aumentará. A Blockchain possui recursos de criptografia e pode ser usada como uma camada de verificação para garantir a legitimidade da saída da inteligência artificial.
Propriedade e controlo dos dados: A cadeia de Bloco também pode resolver as preocupações sobre a propriedade dos dados nas aplicações de inteligência artificial. Os sistemas descentralizados permitem que as pessoas controlem os seus próprios dados pessoais e, em seguida, possam usar esses dados para treinar modelos de inteligência artificial sem comprometer a privacidade ou a soberania.
Descentralização AI 代理：區塊鏈可以促進創建獨立於任何中央權威機構的Descentralização AI 代理。這些代理可用於各種應用，從自動交易到Descentralização客戶服務，而不存在審查或篡改的風險。
Muitas startups e empresas estabelecidas estão começando a explorar como a tecnologia blockchain pode melhorar a funcionalidade e segurança de aplicativos de inteligência artificial. A fusão dessas duas tecnologias de ponta pode abrir novos mercados e aplicações anteriormente impossíveis, especialmente na indústria de DeFi, gerenciamento da cadeia de suprimentos e autenticação digital de identidade.
5.3 através da melhoria da experiência do utilizador e da Liquidez, bem como da interação entre cadeias de transações, aproveitar a transição para DEX.
Uma das mudanças mais significativas em 2024 é a crescente participação de mercado da DEX em comparação com a exchange centralizada (CEX). Essa tendência reflete a tendência geral do ecossistema de criptografia em direção à descentralização.
Exchange Centralizada: Embora as exchanges centralizadas ainda dominem o mercado, a participação de mercado das exchanges centralizadas está diminuindo gradualmente à medida que mais usuários buscam alternativas de descentralização para obter maior segurança, transparência e controle sobre os fundos.
Fonte da imagem: Artemis
Vantagens da DEX:
Segurança: DEX elimina a necessidade dos utilizadores confiarem os seus fundos a uma entidade central, reduzindo assim o risco de ataques de hackers ou fraudes que têm assolado muitas exchanges centralizadas nos últimos anos.
Transparência: Todas as transações na cadeia DEX são executadas na cadeia, o que significa que são visíveis e verificáveis publicamente, reduzindo assim o risco de manipulação do mercado ou comportamento opaco.
Utilizador controlado: DEX permite que os utilizadores guardem os seus ativos durante todo o processo de troca, reduzindo assim o risco de perda devido à falência ou má gestão da exchange.
Previsão: Com a melhoria contínua da experiência do utilizador e da liquidez do DEX, espera-se que ocupem uma maior quota de mercado. A introdução de funcionalidades como AMM e negociação inter-cadeias já tornou o DEX mais competitivo, e o desenvolvimento adicional da infraestrutura DeFi pode acelerar essa tendência.
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Os desenvolvedores' interesse na indústria da encriptação é um indicador-chave do potencial de crescimento a longo prazo dessa indústria. Em 2024, com o avanço da infraestrutura e o aumento do potencial inovador, o número de construtores focados em projetos de encriptação aumentará significativamente.
Painel de energia do construtor: O painel de energia do construtor exclusivo da A16Z pode rastrear a atividade dos desenvolvedores em várias cadeias de blocos, categorias e regiões. A ferramenta mostra que o número de construtores ativos na indústria de encriptação está crescendo ano a ano, refletindo a maturidade crescente e a expansão das funcionalidades do ecossistema.
Preferência da plataforma:
O Ethereum e a Camada 2: O Ethereum e suas soluções de Camada 2 continuam a atrair o interesse da maioria dos desenvolvedores, com foco na expansão de recursos e melhoria da experiência do usuário. Soluções agregadas, como EIP-4844, Optimism e Arbitrum, atraem desenvolvedores que desejam construir nessas plataformas eficientes e escaláveis.
Base：Base é um ecossistema inovador em 2024, cujo desempenho e inovação na expansão da camada 2 têm despertado rapidamente o interesse dos desenvolvedores.
Outros ecossistemas: Embora Ethereum e sua camada 2 dominem, plataformas como BTC, Solana e novatos continuam a ganhar seguidores, especialmente para aplicativos que exigem alta taxa de transferência e baixo custo de transação.
O crescimento da Builder Energy: o crescente interesse dos desenvolvedores indica um ecossistema saudável e em constante evolução. Com o lançamento de mais projetos e cada vez mais ferramentas criadas para os desenvolvedores, o espaço de encriptação torna-se cada vez mais acessível e inovador.
Tendências de 2025
Com o contínuo desenvolvimento da indústria de encriptação, surgiram várias tendências e previsões-chave para 2025. Prevê-se que estas terão um impacto no crescimento e inovação desta indústria na próxima fase.
Taxa de utilização da infraestrutura: Com as melhorias funcionais expansíveis até 2024, a aplicação generalizada da tecnologia Blockchain está pronta. Com o Gota de Lavagem de dinheiro e o aumento da eficiência da rede, mais utilizadores e aplicações entrarão na indústria.
Novas aplicações: A Gota de Lavagem de dinheiro permitirá o desenvolvimento de mais aplicativos de Descentralização em setores como mídia social, jogos e gerenciamento da cadeia de suprimentos. Esses setores atualmente têm uma representação insuficiente na atividade na cadeia, mas com a melhoria da infraestrutura, eles podem ter um crescimento significativo.
Clareza regulamentar: O desenvolvimento regulamentar nos Estados Unidos e em todo o mundo desempenhará um papel crucial na determinação da velocidade de adoção. Regulamentações mais claras atrairão mais investidores institucionais e trarão maior legitimidade à indústria, ao mesmo tempo que protegem os consumidores e garantem a estabilidade do mercado.
Integração de Blockchain e inteligência artificial: a integração de blockchain e inteligência artificial deve acelerar em 2025, e haverá mais aplicações no ponto de encontro dessas duas tecnologias. Desde aplicações de finanças descentralizadas impulsionadas por inteligência artificial até sistemas de verificação de modelos de inteligência artificial baseados em blockchain, a colaboração entre essas tecnologias pode trazer novas oportunidades para a inovação.
O mercado de criptomoedas tem a expectativa de passar pela quinta onda de aplicação da onda criptomoedas, impulsionada pela maturidade das aplicações de descentralização, aumento da participação das instituições e maior transparência regulatória global. Se a indústria mantiver o impulso atual, 2025 pode testemunhar outro importante ciclo de crescimento e inovação.
Conclusão
2024 será um período de transformação para a indústria de criptomoedas, caracterizado por melhorias significativas na infraestrutura, avanços regulatórios e amadurecimento de aplicações-chave. Com a expansão contínua das funcionalidades da tecnologia blockchain e o preço cada vez mais acessível, espera-se que essa indústria tenha uma aplicação mais ampla em setores como finanças e jogos. Embora desafios ainda existam - especialmente em termos de transparência regulatória e experiência do usuário - as perspectivas gerais para essa indústria são positivas.
Aviso de Isenção de Responsabilidade: Este artigo não constitui um conselho de investimento. Os utilizadores devem considerar se quaisquer opiniões, pontos de vista ou conclusões neste artigo são adequados às suas circunstâncias específicas e cumprir as leis e regulamentos relevantes do país e região em que se encontram.
Este artigo é reproduzido com a devida autorização de: "MarsBit"
O conteúdo serve apenas de referência e não constitui uma solicitação ou oferta. Não é prestado qualquer aconselhamento em matéria de investimento, fiscal ou jurídica. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações sobre os riscos.
2025encriptação A onda está chegando! Especialistas revelam 14 grandes previsões: preparando-se para a quinta onda de aplicativos?
Quando estamos no centro das atenções em 2025, o layout da Criptomoeda está lentamente a formar-se como o futuro plano financeiro, governativo e tecnológico. Atualmente, 617 milhões de utilizadores estão a aceder ao sistema de Descentralização, com 8450 mil milhões de dólares a fluir pela economia online, testemunhamos o nascimento de uma nova infraestrutura global. A transformação é inevitável; a velocidade de processamento de transações do Bloco é 50 vezes mais rápida do que antes, as stablecoins tornaram-se o pilar de 32% das atividades de encriptação, e as Finanças Descentralizadas estão a remodelar o fluxo de capital transfronteiriço. Este artigo descreve o design futuro, que se tornará uma estrutura com o avanço da tecnologia de encriptação. Aqui, apresento-lhe 14 previsões do desenvolvimento da indústria de encriptação para 2025, co-escritas com os parceiros da Mckinsey Crypto.
Principais destaques
Iniciar usuários passivos através da simplificação do acesso e redução de barreiras de encriptação.
Fechar a lacuna entre a atividade na cadeia e a propriedade.
Plataformas de encriptação devem priorizar soluções móveis amigáveis ao usuário e produtos de moeda estável em áreas com alta inflação, como Moeda Estável.
Os candidatos políticos devem formular políticas claras de encriptação para atrair eleitores cada vez mais preocupados com a regulamentação de ativos digitais.
Aproveitar a crescente adoção da moeda estável Moeda Estável através da garantia de uma estrutura regulatória sólida.
O governo deve acelerar a implementação de regulamentos claros de encriptação para promover a adoção pelas instituições.
Os projetos Ethereum devem usar as taxas da Gota para visar mercados sensíveis aos custos, especialmente em regiões em desenvolvimento.
Os desenvolvedores devem aproveitar a funcionalidade aprimorada e escalável para inovar novos aplicativos, especialmente em setores de alta demanda.
Utilizar a tecnologia ZK para construir aplicações descentralizadas com foco na privacidade e funcionalidades escaláveis, centradas em setores como finanças e cuidados de saúde.
Focada em integrar a Moeda Estável nos sistemas tradicionais para acelerar a adoção global de Ativos de criptografia, especialmente em mercados com alta inflação e em desenvolvimento.
Aproveitar a aplicação da inteligência artificial reforçada pela blockchain para criar novas oportunidades de mercado em Finanças Descentralizadas, gestão da cadeia de abastecimento e identidade digital, entre outras indústrias.
Aproveitar ao máximo a transição para DEX, melhorando a experiência do usuário, a liquidez e a interação entre cadeias de negociação.
Prioritize developer-friendly tools and infrastructure to attract and retain builders.
Para 2025, esteja preparado para a quinta onda de adoção de Ativos de criptografia.
Em 2024, o crescimento e a adoção de ativos de criptografia são muito significativos, os indicadores-chave mostram que a propriedade, a participação ativa e as tendências globais de ativos de criptografia estão aumentando. Especificamente, a indústria está experimentando um crescimento significativo em países em desenvolvimento, e a melhoria da infraestrutura está estabelecendo as bases para uma adoção em grande escala no futuro. Esta seção explora em detalhes o atual escopo da ecologia de encriptação, com foco na propriedade global, usuários ativos e taxa de adoção de Carteira móvel.
2.1 Iniciar utilizadores de encriptação passiva através da simplificação do acesso e da redução de barreiras
Nos últimos anos, a propriedade de Ativos de criptografia aumentou significativamente, com milhões de usuários mantendo ativos de criptografia em várias plataformas.
全球Ativos de criptografiasuporte估計數：截至 2024 年，估計全球Ativos de criptografiasuporte約有 6.17 億。這一數位約佔全球網路使用者總數（約 50 億人）的 12%。
Fonte da imagem: Huoxing Finance
Embora a indústria de encriptação tenha coberto uma parte significativa dos usuários da rede, ela ainda está em estágios iniciais de aplicação. A maioria dos usuários da rede ainda não teve contato com Ativos de criptografia, o que oferece oportunidades para o desenvolvimento futuro.
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Os dados também mostram que muitos suporte de Ativos de criptografia são proprietários passivos, o que significa que possuem ativos digitais, mas não interagem ativamente com aplicativos blockchain (como protocolo de Finanças Descentralizadas ou exchange de Descentralização)
Propriedade passiva e uso ativo: Muitos indivíduos que possuem Criptomoedas ainda não estão totalmente envolvidos no ecossistema de Blocos, além de comprar e manter ativos. Isso representa um mercado potencial inexplorado para desenvolvedores e startups que buscam transformar os detentores de Criptomoedas em participantes ativos, construindo aplicativos que atraiam um público mais amplo.
As oportunidades de projetos de encriptação de empresas iniciantes têm grandes oportunidades de se concentrarem em integrar esses usuários passivos em um ecossistema ativo, reduzindo as barreiras como acesso simplificado a aplicativos descentralizados (dApps), altos custos, interfaces de usuário complexas e requisitos de conhecimento técnico.
2.2鏈上活動與所有權之間的差距每月活躍Ativos de criptografiaEndereço
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O número de utilizadores mensais ativos de cada rede blockchain atingiu um recorde histórico de cerca de 220 milhões de Endereços. No entanto, é importante notar que um utilizador pode controlar vários Endereços, portanto, esse número não está diretamente relacionado com o número único de utilizadores.
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Após ajustes para usuários com vários Endereço, estima-se que entre 30 milhões e 60 milhões de usuários ativos interajam mensalmente com a rede blockchain. Embora o número impressionante de Endereços ativos, a diferença entre o número de Endereços e o número de usuários exclusivos destaca que o ecossistema de encriptação ainda é relativamente pequeno em comparação com o total de usuários da rede. Essa lacuna indica que a indústria ainda não atingiu a adoção em massa. Atividade na cadeia e posse: embora haja muitas pessoas que possuem Criptomoeda, a participação ativa na cadeia é muito menor. Isso pode ser atribuído aos altos custos de Lavagem de dinheiro em certas redes, à falta de uma interface amigável para o usuário e ao uso limitado de Criptomoeda além da especulação.
2.3 plataforma de encriptação deve priorizar soluções móveis amigáveis e produtos de stablecoin para áreas de alta inflação
A utilização da Carteira móvel tornou-se um ponto de entrada importante para os utilizadores de Criptomoeda, especialmente em países em desenvolvimento onde a infraestrutura TradFi é menos conveniente.
As regiões líderes na adoção do Carteira móvel:
Nigéria, Índia e Argentina emergiram como as principais regiões para a utilização da Carteira móvel, liderando em termos de adoção e atividade.
Participação de mercado da Carteira móvel nos Estados Unidos: A participação de mercado da Carteira móvel nos Estados Unidos caiu para abaixo de 15%, refletindo uma mudança no padrão de adoção em direção aos mercados em desenvolvimento.
A crescente dependência de Carteira móvel na África, Ásia, América Latina e outras regiões reflete o uso real de Ativos de criptografia nessas economias. Em muitas dessas regiões, a Criptomoeda é usada para proteger contra a inflação, transferir dinheiro transfronteiriço e acessar Serviço financeiro anteriormente inacessível.
Moeda Estável na economia de alta inflação: o aumento acentuado da utilização de carteiras móveis em países como a Argentina destaca o papel da Moeda Estável como hedge contra a desvalorização local da moeda. Com inflação anual de até 80%, a Moeda Estável indexada ao dólar fornece aos usuários dessas regiões uma reserva de valor mais estável.
Com o desenvolvimento contínuo dos Ativos de criptografia, o seu impacto no cenário político está a tornar-se cada vez mais evidente, especialmente nos Estados Unidos. Esta secção explora como os Ativos de criptografia se tornaram uma questão política importante, o papel da moeda estável na manutenção da dominância do dólar e os mais recentes desenvolvimentos regulatórios que moldam a indústria.
3.1 Os candidatos políticos devem formular políticas de encriptação claras para atrair cada vez mais eleitores que priorizam a supervisão de ativos digitais.
Às vésperas das eleições presidenciais dos EUA em 2024, a criptomoeda se tornou um tópico popular, especialmente nos estados balanço-chave. Influência estadual balanço
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Os estados da Pensilvânia, Wisconsin e Michigan tiveram o crescimento mais significativo da procura relacionada com a encriptação entre 2020 e 2024, tornando-os campos de batalha chave onde as políticas de encriptação podem afetar as taxas de participação dos eleitores e as decisões.
Os dados do Google Trends mostram que uma análise mais profunda das tendências de pesquisa indica um aumento acentuado do interesse em Ativos de criptografia nesses estados, o que indica que alguns eleitores consideram Ativos de criptografia como uma questão importante.
州對Ativos de criptografia的興趣日益濃厚，這表明Ativos de criptografia可能會影響 2024 年大選的結果。隨著支持Ativos de criptografia的候選人的崛起以及圍繞數位貨幣在美國經濟中的作用的討論，Ativos de criptografia可能會成為選舉中的決定性問題。
A posição dos políticos: tanto o Partido Democrata como o Partido Republicano começaram a integrar Ativos de criptografia em suas plataformas e estão discutindo inovação, transparência regulatória e os benefícios econômicos de abraçar ativos digitais. O interesse de ambos os partidos em Ativos de criptografia indica a importância desses ativos como uma questão de destaque que transcende as divisões políticas tradicionais.
3.2 Aproveitando a tendência crescente do Moeda Estável como uma moeda de reserva global, o fortalecimento da estrutura regulatória é estrategicamente significativo para os Estados Unidos, mas sua posição dominante está sendo impactada por outras moedas e ativos digitais emergentes.
Stablecoin as a tool for the dominance of the US dollar:
Moeda estável denominada em dólares: mais de 99% das moedas estáveis estão vinculadas ao dólar, tornando-a uma ferramenta importante para manter a posição dominante do dólar na economia global.
Fortalecimento do dólar: Com o surgimento de moedas digitais do Banco Central estrangeiro (CBDC), a Moeda Estável tornou-se o padrão digital para transações transfronteiriças, fornecendo aos Estados Unidos um meio de manter sua influência.
Indicador chave: Moeda Estável que detém dívida dos Estados Unidos
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Moeda Estável é atualmente o 20º maior suporte da dívida do governo dos Estados Unidos, ultrapassando grandes economias como a Alemanha. Com o aumento da adoção, o Moeda Estável pode continuar a desempenhar um papel crucial no suporte à dívida do governo dos Estados Unidos e pode se tornar um dos maiores suportes no futuro. Essa mudança destaca a crescente influência do Moeda Estável no ecossistema de encriptação e TradFi. Como uma extensão digital do dólar, o Moeda Estável é amplamente utilizado e oferece uma oportunidade única para os Estados Unidos fortalecerem sua influência econômica global, mesmo quando outros países estão tentando usar a moeda digital do Banco Central (CBDC). Ao adotar o Moeda Estável, os Estados Unidos podem fortalecer a posição do dólar no comércio e finanças globais, ao mesmo tempo em que oferecem uma alternativa digital mais flexível ao sistema bancário tradicional.
Desafios Futuros: Embora a moeda estável tenha vantagens significativas, a incerteza regulatória e preocupações sobre seu impacto sistêmico no TradFi ainda são obstáculos a serem superados. É crucial garantir que a moeda estável seja devidamente regulamentada e tenha o suporte de reservas adequadas para manter a confiança das pessoas em seu uso como dólar digital.
3.3 O governo deve acelerar a implementação de regulamentos claros de encriptação para promover a adoção pelas instituições.
Em 2024, o ambiente regulatório das criptomoedas tem progredido e enfrentado desafios, com governos de todo o mundo trabalhando para resolver como regular essa indústria em rápido crescimento. Os Estados Unidos fizeram avanços significativos na implementação de uma estrutura regulatória mais clara para criptomoedas, mas os desafios ainda persistem.
O apoio bipartidário à legislação de encriptação:
Lei FIT-21: Um desenvolvimento importante é que a Câmara dos Deputados dos Estados Unidos aprovou a lei FIT-21, que obteve amplo apoio bipartidário. A lei esboça um quadro regulamentar para Ativos de criptografia, com o objetivo de esclarecer questões fiscais, proteção ao consumidor e regulamentação de plataformas DeFi (Descentralização financeira).
Legislação sobre moeda estável: o interesse dos dois partidos em elaborar legislação sobre moeda estável está cada vez mais forte, com alguns membros do Congresso reconhecendo a importância de regular a moeda estável e garantir seu funcionamento dentro de um sistema financeiro seguro e sólido.
A aprovação do projeto de lei FIT-21 e o crescente seguimento da regulamentação das stablecoins simbolizam um passo positivo para a indústria de criptomoedas nos Estados Unidos. A clareza regulatória é crucial para impulsionar a inovação e garantir a proteção dos consumidores. No entanto, a velocidade de implementação da nova legislação e o cenário regulatório final ainda são incertos.
Tendências globais de regulação:
Europa e Ásia: Vários países da Europa e Ásia também estão avançando em direção a uma estrutura regulatória mais abrangente para ativos de criptografia. A regulamentação de ativos de criptografia da UE (MiCA) é um exemplo típico, demonstrando que várias regiões estão buscando normatizar a indústria e criar um ambiente regulatório estável que incentive o crescimento.
Regulamentação de CBDC e Criptomoeda: Com cada vez mais países a tentar ou a lançar moedas digitais do Banco Central (CBDC), a interação entre moedas nacionais e moedas estáveis descentralizadas será um ponto importante de regulação. Os governos precisam encontrar um equilíbrio entre promover a inovação e manter o controle sobre o sistema monetário.
Devido à segurança operacional que as empresas e instituições financeiras procuram em um ambiente regulamentado, uma regulamentação mais clara pode aumentar a adoção de criptomoedas. Ao mesmo tempo, a clareza regulatória ajudará a atrair mais usuários, fornecendo medidas de proteção contra fraudes e abusos.
4.1 O projeto Éter deve utilizar a Gota para mirar mercados sensíveis ao custo, especialmente em regiões em desenvolvimento
A rede Ethereum passou por uma grande atualização em 2024, com uma das mudanças mais significativas sendo o EIP-4844 (proto-danksharding). Esta atualização reduziu significativamente a lavagem de dinheiro na solução de camada 2 (L2) e melhorou a capacidade de escalabilidade geral do ecossistema Ethereum.
EIP-4844 Implementação:
Proto-Danksharding: Esta atualização introduz uma nova camada de disponibilidade de dados no Ethereum, especificamente projetada para atender às necessidades de agregação (soluções de escalabilidade de camada 2). Ao permitir o armazenamento mais eficiente de dados de agregação, o EIP-4844 reduziu significativamente os custos de uso do Ethereum para desenvolvedores e usuários finais.
O impacto na solução de camada 2:
GotaÉtermoedaCusto de transação
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O custo de usar redes de segunda camada como Arbitrum ou Optimism diminuiu significativamente. Por exemplo, o custo de transferir stablecoins usando soluções de segunda camada é agora inferior a um centavo, enquanto em 2021 o custo na Rede principal do Ethereum era de 12 dólares. Esta é uma mudança de jogo para os utilizadores em países em desenvolvimento, pois os custos elevados anteriormente impediam muitos serviços baseados em Ethereum de serem utilizados. O sucesso do EIP-4844 é um marco crucial para o Ethereum, à medida que continua a enfrentar os desafios de custos elevados e congestionamento da rede. Ao tornar as transações na rede de segunda camada mais acessíveis, o Ethereum pode competir de forma mais eficaz com blockchains de primeira camada mais recentes, que oferecem transações mais rápidas e mais baratas. Esta atualização de infraestrutura também abre caminho para novas aplicações descentralizadas (dApps) que precisam de baixo Custo de transação para funcionar eficientemente.
4.2 Os desenvolvedores devem aproveitar a funcionalidade aprimorada e escalável para criar novos aplicativos, especialmente em setores de alta demanda
A escalabilidade do Bloco Blockchain sempre foi uma preocupação importante na indústria, pois a rede precisa lidar com um número cada vez maior de transações sem comprometer a velocidade ou a segurança. Em 2024, houve um grande avanço na escalabilidade abrangente da rede do Bloco Blockchain.
Crescimento do volume de transações:
50 倍成長：A rede de cadeia de Bloco agora pode lidar com 50 vezes mais transações por segundo (TPS) do que há quatro anos. Esta melhoria é resultado dos avanços nas soluções de expansão da camada 2 do Ethereum e otimizações de cadeias alternativas de Bloco de primeira camada, como Solana, Tron e Avalanche.
Contribuidores com funcionalidades expansíveis:
A camada de expansão 2: As soluções de segunda camada do Ethereum (como rollups) desempenham um papel fundamental em aumentar o throughput das transações de rede sem sobrecarregar a cadeia principal. À medida que mais e mais usuários se voltam para a rede da segunda camada, a capacidade do Ethereum de lidar com a atividade dApp cresce exponencialmente.
Solana e outras camadas 1: Plataformas como Solana se concentram em aumentar a velocidade e eficiência das transações na camada base. O mecanismo Prova de História (PoH) do Solana permite que a rede processe milhares de transações por segundo, tornando-o uma escolha popular para transações de alta frequência e aplicativos de jogos.
Esses avanços nas áreas de extensibilidade permitem que o Blockchain suporte uma variedade maior de aplicações, desde Finanças Descentralizadas até jogos, sem os gargalos enfrentados pela indústria durante o último mercado bull. À medida que o Blockchain se torna mais eficiente e acessível, é provável que vejamos mais experimentos com aplicações descentralizadas que antes não eram viáveis devido aos altos custos e à lentidão nas transações.
4.3 Utilizar a tecnologia ZK para construir aplicações Descentralização centradas na privacidade e com capacidade de expansão, com foco em seguir indústrias financeiras e médicas
A Prova de Conhecimento Zero (ZKP) representa uma quebra na tecnologia de encriptação, fornecendo soluções para alguns dos desafios mais urgentes da blockchain: escalabilidade, privacidade e interoperabilidade. O que é a Prova de Conhecimento Zero?
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Prova de conhecimento zero允許一方向另一方證明聲明的有效性，而無需透露任何其它資訊。在區塊鏈的背景下，zk-SNARKs 可用於驗證交易，而無需暴露敏感數據。
Aplicação de ZKP:
Privacidade: ZKP suporta transações privadas em bloco na cadeia pública, protegendo a confidencialidade dos utilizadores sem comprometer a transparência da rede.
擴充功能：通過允許某些計算在fora da cadeia處理並在na cadeia驗證，ZKP 可以顯著減少需要儲存在Blocona cadeia的數據量，從而提高效率。
Interoperabilidade: ZKP pode facilitar a interação entre cadeias através da verificação de dados entre diferentes blockchains, sem expor informações subjacentes.
Progresso tecnológico:
K Máquina virtual (ZKVM): O desenvolvimento do ZKVM é um marco importante para tornar a tecnologia de conhecimento zero mais acessível. O ZKVM permite aos desenvolvedores construir aplicativos de Descentralização que usam ZKP para reforçar a privacidade e a funcionalidade escalável.
Desempenho: ZKVM ainda está em estágios iniciais de desenvolvimento, com desempenho comparável aos estágios iniciais da computação tradicional. No entanto, melhorias estão ocorrendo rapidamente, e espera-se que a tecnologia ZK desempenhe um papel importante na próxima onda de inovação da cadeia de Bloco.
ZKP é o futuro da indústria de tecnologia blockchain. Eles podem resolver problemas de privacidade, ao mesmo tempo em que aumentam a funcionalidade escalável, tornando-se a inovação chave para a próxima geração de aplicação descentralizada. Com a maturidade crescente da tecnologia ZK, podemos esperar uma aplicação mais ampla em diversas indústrias, desde financeira até cuidados de saúde.
5.1 is focused on expanding the integration of stablecoins with traditional systems to accelerate the adoption of cryptocurrencies worldwide, especially in high inflation and developing markets.
Descentralização financeira (DeFi) e stablecoins continuarão a dominar a indústria de criptografia em 2024. Ambos representam a maioria das atividades on-chain e tornaram-se fatores impulsionadores fundamentais de todo o ecossistema de criptografia.
Detalhes de uso:
DeFi: representa 34% das atividades na cadeia e é a aplicação mais proeminente da tecnologia blockchain.
Moeda Estável: A Moeda Estável representa 32% da atividade, principalmente devido ao seu papel como meio de transferência de valor, especialmente em economias com alta inflação e em remessas transfronteiriças.
Serviços de infraestrutura (pontes, oráculos, contratos inteligentes, Carteira): Estes representam 14% das atividades de bloco, destacando a crescente importância das soluções de infraestrutura para conectar ecossistemas de bloco diferentes e garantir a funcionalidade perfeita do dApp.
Transferência de Token: As transferências de Token representam 13% do volume de uso, o que reflete a contínua circulação de valor na rede blockchain.
Outras categorias:
Exchange Centralizada（CEX）：Apenas 3% das atividades de Bloco estão relacionadas com Exchange Centralizada, o que indica que as pessoas estão a optar por alternativas de Descentralização.
Jogos e NFTs: essas indústrias emergentes representam menos de 3% de todas as atividades, mas têm um enorme potencial de crescimento nos próximos anos.
Aplicativos de mídia social: Os dApps de mídia social ainda estão em estágio inicial, representando menos de 1% das atividades na blockchain.
A verdade é que as Finanças Descentralizadas e a Moeda Estável são as aplicações mais poderosas e amplamente utilizadas da tecnologia blockchain. O sucesso das Finanças Descentralizadas reside na sua capacidade de fornecer serviços financeiros sem intermediários, permitindo aos utilizadores emprestar e negociar facilmente. Por outro lado, a Moeda Estável fornece um meio confiável de transação e funciona como uma moeda local para compensar as flutuações em mercados de alta inflação. Com a melhoria da infraestrutura e o aumento da adesão de utilizadores às plataformas de Descentralização, prevê-se que essas duas indústrias continuem a impulsionar a adoção de criptomoedas até 2025.
Potencial de crescimento:
DeFi: Com o amadurecimento do ecossistema DeFi, espera-se o surgimento de produtos financeiros mais complexos, como instrumentos financeiros derivativos, seguros e empréstimos intercadeias, que atrairão investidores institucionais.
Moeda Estável: A demanda por moedas estáveis continua a crescer, especialmente a demanda de países em desenvolvimento e participantes institucionais, o que pode impulsionar ainda mais a sua popularidade. A integração da Moeda Estável com o sistema TradFi, juntamente com regulamentações mais claras, pode estimular ainda mais a sua popularidade.
5.2 Aproveitar a blockchain para melhorar as aplicações de inteligência artificial, criando novas oportunidades de mercado em Finanças Descentralizadas, gestão da cadeia de abastecimento e identidade digital.
A interseção entre a inteligência artificial (IA) e a blockchain tornou-se uma das indústrias mais emocionantes de 2024, com uma grande sobreposição entre os utilizadores e as novas aplicações emergentes.
Sobreposição de utilizadores:
correlação alta: Os dados mostram que há uma sobreposição significativa entre os utilizadores de tecnologias de inteligência artificial, como o ChatGPT, e os participantes ativos na indústria de Ativos de criptografia. Esta sobreposição sugere que os utilizadores de Ativos de criptografia estão entre os primeiros a adotar a inteligência artificial e provavelmente impulsionam a inovação na interseção dessas duas tecnologias.
Aplicação e interação colaborativa:
Autenticidade e verificação: Uma das aplicações mais promissoras da Blockchain na inteligência artificial é verificar a autenticidade do conteúdo gerado por inteligência artificial. Com a crescente prevalência de manipulação e mídia gerada por inteligência artificial, a necessidade de sistemas confiáveis para verificar a origem e a precisão do conteúdo aumentará. A Blockchain possui recursos de criptografia e pode ser usada como uma camada de verificação para garantir a legitimidade da saída da inteligência artificial.
Propriedade e controlo dos dados: A cadeia de Bloco também pode resolver as preocupações sobre a propriedade dos dados nas aplicações de inteligência artificial. Os sistemas descentralizados permitem que as pessoas controlem os seus próprios dados pessoais e, em seguida, possam usar esses dados para treinar modelos de inteligência artificial sem comprometer a privacidade ou a soberania.
Descentralização AI 代理：區塊鏈可以促進創建獨立於任何中央權威機構的Descentralização AI 代理。這些代理可用於各種應用，從自動交易到Descentralização客戶服務，而不存在審查或篡改的風險。
Muitas startups e empresas estabelecidas estão começando a explorar como a tecnologia blockchain pode melhorar a funcionalidade e segurança de aplicativos de inteligência artificial. A fusão dessas duas tecnologias de ponta pode abrir novos mercados e aplicações anteriormente impossíveis, especialmente na indústria de DeFi, gerenciamento da cadeia de suprimentos e autenticação digital de identidade.
5.3 através da melhoria da experiência do utilizador e da Liquidez, bem como da interação entre cadeias de transações, aproveitar a transição para DEX.
Uma das mudanças mais significativas em 2024 é a crescente participação de mercado da DEX em comparação com a exchange centralizada (CEX). Essa tendência reflete a tendência geral do ecossistema de criptografia em direção à descentralização.
tendência de participação de mercado
DEX：2020 年，Descentralizaçãoexchange佔Criptomoedavolume的 0%。到 2024 年，DEX 將佔據Criptomoeda總volume的 10% 以上，一些估計表明，未來幾年這一數位可能會Ascensão到 30-40%。
Exchange Centralizada: Embora as exchanges centralizadas ainda dominem o mercado, a participação de mercado das exchanges centralizadas está diminuindo gradualmente à medida que mais usuários buscam alternativas de descentralização para obter maior segurança, transparência e controle sobre os fundos.
Fonte da imagem: Artemis
Vantagens da DEX:
Segurança: DEX elimina a necessidade dos utilizadores confiarem os seus fundos a uma entidade central, reduzindo assim o risco de ataques de hackers ou fraudes que têm assolado muitas exchanges centralizadas nos últimos anos.
Transparência: Todas as transações na cadeia DEX são executadas na cadeia, o que significa que são visíveis e verificáveis publicamente, reduzindo assim o risco de manipulação do mercado ou comportamento opaco.
Utilizador controlado: DEX permite que os utilizadores guardem os seus ativos durante todo o processo de troca, reduzindo assim o risco de perda devido à falência ou má gestão da exchange.
Previsão: Com a melhoria contínua da experiência do utilizador e da liquidez do DEX, espera-se que ocupem uma maior quota de mercado. A introdução de funcionalidades como AMM e negociação inter-cadeias já tornou o DEX mais competitivo, e o desenvolvimento adicional da infraestrutura DeFi pode acelerar essa tendência.
Os desenvolvedores' interesse na indústria da encriptação é um indicador-chave do potencial de crescimento a longo prazo dessa indústria. Em 2024, com o avanço da infraestrutura e o aumento do potencial inovador, o número de construtores focados em projetos de encriptação aumentará significativamente.
Painel de energia do construtor: O painel de energia do construtor exclusivo da A16Z pode rastrear a atividade dos desenvolvedores em várias cadeias de blocos, categorias e regiões. A ferramenta mostra que o número de construtores ativos na indústria de encriptação está crescendo ano a ano, refletindo a maturidade crescente e a expansão das funcionalidades do ecossistema.
Preferência da plataforma:
O Ethereum e a Camada 2: O Ethereum e suas soluções de Camada 2 continuam a atrair o interesse da maioria dos desenvolvedores, com foco na expansão de recursos e melhoria da experiência do usuário. Soluções agregadas, como EIP-4844, Optimism e Arbitrum, atraem desenvolvedores que desejam construir nessas plataformas eficientes e escaláveis.
Base：Base é um ecossistema inovador em 2024, cujo desempenho e inovação na expansão da camada 2 têm despertado rapidamente o interesse dos desenvolvedores.
Outros ecossistemas: Embora Ethereum e sua camada 2 dominem, plataformas como BTC, Solana e novatos continuam a ganhar seguidores, especialmente para aplicativos que exigem alta taxa de transferência e baixo custo de transação.
O crescimento da Builder Energy: o crescente interesse dos desenvolvedores indica um ecossistema saudável e em constante evolução. Com o lançamento de mais projetos e cada vez mais ferramentas criadas para os desenvolvedores, o espaço de encriptação torna-se cada vez mais acessível e inovador.
Com o contínuo desenvolvimento da indústria de encriptação, surgiram várias tendências e previsões-chave para 2025. Prevê-se que estas terão um impacto no crescimento e inovação desta indústria na próxima fase.
Taxa de utilização da infraestrutura: Com as melhorias funcionais expansíveis até 2024, a aplicação generalizada da tecnologia Blockchain está pronta. Com o Gota de Lavagem de dinheiro e o aumento da eficiência da rede, mais utilizadores e aplicações entrarão na indústria.
Novas aplicações: A Gota de Lavagem de dinheiro permitirá o desenvolvimento de mais aplicativos de Descentralização em setores como mídia social, jogos e gerenciamento da cadeia de suprimentos. Esses setores atualmente têm uma representação insuficiente na atividade na cadeia, mas com a melhoria da infraestrutura, eles podem ter um crescimento significativo.
Clareza regulamentar: O desenvolvimento regulamentar nos Estados Unidos e em todo o mundo desempenhará um papel crucial na determinação da velocidade de adoção. Regulamentações mais claras atrairão mais investidores institucionais e trarão maior legitimidade à indústria, ao mesmo tempo que protegem os consumidores e garantem a estabilidade do mercado.
Integração de Blockchain e inteligência artificial: a integração de blockchain e inteligência artificial deve acelerar em 2025, e haverá mais aplicações no ponto de encontro dessas duas tecnologias. Desde aplicações de finanças descentralizadas impulsionadas por inteligência artificial até sistemas de verificação de modelos de inteligência artificial baseados em blockchain, a colaboração entre essas tecnologias pode trazer novas oportunidades para a inovação.
O mercado de criptomoedas tem a expectativa de passar pela quinta onda de aplicação da onda criptomoedas, impulsionada pela maturidade das aplicações de descentralização, aumento da participação das instituições e maior transparência regulatória global. Se a indústria mantiver o impulso atual, 2025 pode testemunhar outro importante ciclo de crescimento e inovação.
2024 será um período de transformação para a indústria de criptomoedas, caracterizado por melhorias significativas na infraestrutura, avanços regulatórios e amadurecimento de aplicações-chave. Com a expansão contínua das funcionalidades da tecnologia blockchain e o preço cada vez mais acessível, espera-se que essa indústria tenha uma aplicação mais ampla em setores como finanças e jogos. Embora desafios ainda existam - especialmente em termos de transparência regulatória e experiência do usuário - as perspectivas gerais para essa indústria são positivas.
Aviso de Isenção de Responsabilidade: Este artigo não constitui um conselho de investimento. Os utilizadores devem considerar se quaisquer opiniões, pontos de vista ou conclusões neste artigo são adequados às suas circunstâncias específicas e cumprir as leis e regulamentos relevantes do país e região em que se encontram.
Este artigo é reproduzido com a devida autorização de: "MarsBit"
Autor original: arndxt