BNY — o maior custodiante do mundo — está a revolucionar os pagamentos digitais para parceiros institucionais, oferecendo soluções inovadoras que facilitam transações seguras e eficientes no ambiente financeiro global.

A maior gestora de ativos do mundo, BNY Mellon, já não espera — ela está ativamente a implementar soluções blockchain para transformar a forma como os grandes players financeiros gerem os seus fundos. O sistema lançado na plataforma Digital Assets da BNY permite aos clientes institucionais converterem os seus depósitos tradicionais em tokens digitais que funcionam numa blockchain privada da empresa.

Como a base de investimento de $58 trilhões se adapta ao blockchain

O gigante de Wall Street, que gere ativos quase no valor de $58 trilhões, implementou uma plataforma que reflete os saldos dos clientes na forma de registos numa blockchain. Isto não é apenas um experimento técnico — é uma solução prática para acelerar e otimizar operações de garantia e margem, dois dos segmentos mais críticos no financiamento.

O sistema funciona numa blockchain permissionada, que é controlada pela própria BNY. A empresa estabeleceu limites claros para a gestão de riscos, conformidade regulatória e controlo interno, garantindo ao mesmo tempo a preservação real dos depósitos nos registos bancários tradicionais para total conformidade normativa.

Carolyn Weinberg, diretora principal de produtos e inovação da BNY, explicou a estratégia numa declaração oficial: «Depósitos tokenizados oferecem-nos a oportunidade de expandir depósitos bancários confiáveis para plataformas digitais — permitindo aos clientes trabalhar com maior rapidez em garantias, margens e pagamentos dentro de uma estrutura criada para escalabilidade, resiliência e conformidade regulatória».

Liquidação 24/7: do sonho à realidade

O que é especialmente importante, os depósitos tokenizados permitem liquidações 24/7, eliminando as limitações normais dos sistemas bancários tradicionais, que operam apenas durante o horário de expediente. Esta revolução já atingiu mais do que um grande player.

O JPMorgan lançou o seu JPMD (token de depósito em dólares americanos) em junho na blockchain Base da Coinbase, demonstrando que as maiores instituições financeiras americanas estão a aceitar a transformação digital. Ao mesmo tempo, na Europa, nove bancos líderes uniram esforços para criar uma stablecoin euro que cumpre totalmente os requisitos do novo padrão regulatório MiCA.

A BNY testou depósitos tokenizados ao longo do último ano como parte da sua estratégia abrangente de modernização da infraestrutura de pagamentos global. Os testes mostraram que este sistema pode processar operações muito mais rapidamente e de forma mais eficiente do que os canais tradicionais de liquidação.

Tendência global ou reorientação da indústria?

Especialistas da empresa de análise Bernstein prevêem que a tokenização nos próximos anos se tornará um superciclo, que impulsionará a próxima fase de crescimento do ecossistema cripto em 2026. Isto não é apenas uma previsão — é uma reflexão de que as maiores instituições financeiras estão a investir seriamente na substituição de infraestruturas obsoletas.

A BNY, como o maior banco de custódia do mundo, demonstra: a tokenização deixa de ser um experimento marginal e torna-se uma direção estratégica de desenvolvimento para todo o setor. Quando os maiores players avançam em simultâneo, a indústria prepara-se para uma mudança significativa.