As Táticas de Fraude em Crypto que Precisa Conhecer - Guia para Identificar e Proteger seus Ativos

Scam O Que É?

Scam, ou fraude, é o comportamento de invadir bens ou obter informações sensíveis da vítima através de truques sofisticados e manipulação psicológica. No setor de criptomoedas, os indivíduos mal-intencionados estão cada vez mais desenvolvendo métodos de fraude variados e difíceis de combater.

De acordo com dados da Chainalysis, embora as perdas por golpes em crypto em 2023 tenham diminuído 65% em relação a 2022, ainda atingiram bilhões de dólares. Isso mostra que, embora a comunidade cripto esteja mais alerta, a escala dos prejuízos continua enorme.

O Que É Scam Crypto e Por Que É Perigoso?

Scam crypto refere-se às atividades fraudulentas relacionadas diretamente a criptomoedas e blockchain. Os golpistas usam formas como exit scam, rug pull ou cryptojacking para roubar bens dos investidores. A periculosidade do scam crypto reside na sua natureza peer-to-peer (peer-to-peer) e na dificuldade de rastreamento na blockchain, tornando quase impossível recuperar os ativos.

Formas Comuns de Fraude Atualmente

Phishing - Falsificação de Plataformas Confiáveis

Os atacantes enviam e-mails ou mensagens falsas de exchanges ou carteiras eletrônicas famosas para enganar as vítimas a clicarem em links maliciosos. O usuário é direcionado a um site idêntico ao oficial, mas na verdade é uma armadilha. Ao inserir login ou chaves privadas, tudo é imediatamente roubado.

Pump and Dump - Manipulação de Preços para Lucro

Desenvolvedores ou grupos de interesse criam um token, fazem uma divulgação intensa e criam a sensação de FOMO (Fear Of Missing Out). Após o preço disparar por compra em massa, eles vendem tudo de uma vez, fazendo o preço despencar e deixando investidores despreparados “queimados”.

Scam OTC e P2P - Transações Diretas de Alto Risco

Em negociações OTC (over-the-counter) ou P2P (peer-to-peer), os golpistas pedem que você envie o dinheiro primeiro, depois desaparecem ou fingem que a transação foi concluída. Muitos casos envolvem envio do valor sem receber o ativo prometido. Isso pode acontecer tanto com dinheiro fiat quanto com criptomoedas.

Falsificação de Nomes Famosos ou Comunidades

Golpistas criam contas falsas no Twitter, Telegram, Discord imitando projetos ou figuras famosas do crypto, convocando pessoas a investir em “projetos” falsos. As vítimas confiam porque a conta parece legítima, mas ao transferir dinheiro, perdem tudo.

Criação de Apps, Carteiras ou Exchanges Falsas

Sites ou aplicativos feitos para parecerem plataformas legítimas, levando o usuário a erro. Um exemplo famoso é o aplicativo Ledger Live falso, carregado na Microsoft Store, fazendo milhares perderem seus bens ao instalar.

Hackeamento e Falsificação em Redes Sociais

Hackers atacam contas oficiais de projetos ou figuras públicas no X/Discord, enviando links fraudulentos para atrair usuários. Como a conta é confiável, as vítimas são facilmente enganadas.

Falsificação de Administradores ou Funcionários de Projetos

Golpistas entram em contato fingindo ser suporte do projeto, pedindo verificação de conta ou atualização de segurança, para obter informações pessoais ou seed phrase.

Criação de Tokens Réplica para Enganar

No espaço DeFi, golpistas criam tokens com nomes semelhantes aos de tokens famosos (exemplo: trocando “o” por “0”), levando usuários a comprarem por engano e perderem dinheiro.

E-mails Falsos de Exchanges

E-mails falsificados que parecem oficiais, solicitando verificação de conta ou atualização de dados de pagamento, na verdade para roubar informações.

Formas de Fraude Mais Avançadas

Esquema Ponzi - Fraude Financeira Falsa

Golpistas prometem altos lucros com investimentos em crypto, mas os lucros dos primeiros investidores vêm do dinheiro de novos investidores. Quando não há mais novos, o sistema desaba e todos perdem.

ICO/IEO Falsos

Projetos scam criam sites ou perfis falsos nas redes sociais para promover ICO/IEO, atraindo dinheiro de investidores ingênuos e desaparecendo.

Rug Pull - Retirada de Liquidez Repentina

Desenvolvedores retiram toda a liquidez de um projeto de repente, deixando os investidores com tokens sem valor. É uma das fraudes mais comuns no DeFi.

Ataques a Sistemas de Rede

Exchanges e carteiras são alvos principais de hackers. Os criminosos usam técnicas de ataque para violar a segurança e roubar fundos, especialmente explorando vulnerabilidades zero-day.

Como Identificar um Projeto com Sinais de Scam

Promessas de Lucros Excessivos

Qualquer projeto que anuncie lucros “absurdos” sem base concreta é suspeito. O mercado de crypto é de alto risco, e lucros garantidos não existem.

Falta de Informações Detalhadas

Projetos que não divulgam modelo econômico, equipe ou histórico de investidores são sinais claros de alerta.

Publicidade Excessiva sem Produto

Se o projeto só faz marketing e não apresenta produto, funcionalidades ou provas concretas (síntese do produto), desconfie.

Ausência de Auditoria de Segurança (Audit)

Projetos scam geralmente evitam divulgar resultados de auditoria para não revelar vulnerabilidades.

Feedback Negativo da Comunidade

Procure informações no Reddit, Twitter, Discord. Muitas advertências ou reclamações indicam risco.

Uso de Domínios e Logos Semelhantes aos Grandes

Golpistas copiam nomes de domínio ou logos de projetos confiáveis, mudando algumas letras para confundir usuários.

Ausência de Produto Real ou Roadmap Claro

Projetos legítimos sempre têm planos detalhados e um produto real (ou pelo menos uma testnet). Scam geralmente não.

Processo de Saque Complicado ou Restritivo

Se o projeto exige passos complexos para retirar fundos ou impõe restrições, é uma estratégia para atrasar ou esconder a fraude.

Uso de Truques Psicológicos

Projetos scam criam senso de urgência (oferta expira em algumas horas), pressionando para decisão rápida sem reflexão.

Como Verificar e Evitar Scam na Prática

Verifique em Plataformas Confiáveis

Use CoinMarketCap ou CoinGecko para informações oficiais. Sites como ScamAdviser, CryptoScamDB, Coinopsy ou HoneyPot listam projetos já identificados como fraudes.

Revogue Tokens Após Cada Transação DeFi

Revocar é retirar permissões de aplicativos DeFi no seu wallet. Após interagir com qualquer dApp (incluindo Uniswap ou Balancer), faça revogue para reduzir risco de hack.

Use Código Anti-Phishing nas Exchanges

Grandes exchanges oferecem código anti-phishing, ajudando a identificar e-mails oficiais e evitar golpes por mensagens falsas.

Ative a Autenticação de Dois Fatores (2FA)

2FA adiciona camada extra de segurança. Mesmo que alguém roube sua senha, sem o código 2FA não consegue acessar sua conta.

Verifique com Atenção Domínios e Logos

Antes de acessar qualquer site, confirme o URL. Golpistas usam letras semelhantes, como “m” por “n” ou “0” por “o”(.

Nunca Compartilhe Informações Sensíveis

Chave privada, seed phrase ou mnemonic são a “chave” do seu wallet. Se alguém obtiver, pode acessar e transferir seus bens.

Atualize Software Regularmente

Use sempre a versão mais recente do seu wallet ou app de crypto. Atualizações costumam corrigir vulnerabilidades importantes.

Diversifique Seus Investimentos

Não coloque todo o dinheiro em um único projeto. Diversificar ajuda a reduzir riscos globais.

Verifique Fontes Confiáveis

Ao ouvir sobre um projeto de “especialistas” ou influenciadores, confirme informações com fontes independentes. Muitos promovem para vender por valores altos.

Use Serviços de Proteção de Computador

Instale antivírus e ferramentas anti-phishing como Netcraft ou SpoofGuard para proteger seu dispositivo.

Casos Famosos de Fraudes que Você Precisa Conhecer

Confio - Exit Scam Clássico

Confio levantou 375.000 USD via ICO no final de 2017. Logo após receber o dinheiro, os fundadores sumiram. O token caiu de 0,6 USD para 0,1 USD em duas horas, e depois despencou. Exemplo clássico de exit scam.

Centra - ICO Fraude com Apoio de Celebridades

Centra levantou 32 milhões USD e tinha apoio de figuras como Floyd Mayweather e DJ Khaled. Em abril de 2018, os fundadores foram presos e o token perdeu quase todo o valor.

LayerZero - Hack na Conta Discord do CEO

Em 5/7, a conta Discord do CEO Bryan Pellegrino foi atacada. Os golpistas enviaram links falsos com aviso de “receber token ZRO”, fazendo a comunidade de caçadores de airdrops cair na armadilha.

Sites Falsos Usando Google Ads

Golpistas criam sites scam e os anunciam no Google, levando usuários a acessá-los por busca. Esses sites usam URLs semelhantes às oficiais.

Hack DNS no MyEtherWallet e MyCrypto

Hackers alteram registros DNS, levando usuários a sites legítimos que, na verdade, redirecionam para páginas fraudulentas sem que percebam. Mesmo com favoritos, é possível ser enganado.

MiningMax - Fraude de Cloud Mining

MiningMax pediu investimento de 3.200 USD prometendo ROI diário por dois anos e comissão de 200 USD por indicação. A plataforma arrecadou até 250 milhões USD antes de ser descoberta.

Bitconnect - Esquema Ponzi de Grande Escala

Bitconnect usou esquema Ponzi, usando dinheiro de novos para pagar antigos. Operou por um ano, com milhões de seguidores e marketing profissional. Quando fez exit scam, o token caiu de 320 USD para 6 USD em menos de 24 horas, e o valor de mercado caiu de 2 bilhões USD para 40 milhões USD.

Perguntas Frequentes Sobre Scam Crypto

Fraudes em Crypto São Punidas pela Lei?

Sim. A maioria dos países, incluindo o Vietnã, possui leis que tratam de fraudes, inclusive relacionadas a criptomoedas.

Se For Enganado, É Possível Recuperar o Dinheiro?

Muito difícil, pois cripto é ativo peer-to-peer. Mas, se o dinheiro foi enviado a uma exchange centralizada, entre em contato imediatamente para bloquear os fundos do golpista.

O Que É Scam e Por Que É Perigoso?

Scam é fraude com objetivo de roubar bens ou informações pessoais. É perigoso por ser difícil de prevenir, afetar psicologicamente e quase impossível recuperar os ativos após o roubo.

Conclusão

Embora o mercado de crypto esteja em crescimento, os golpistas também evoluem suas estratégias de fraude. Conhecimento e vigilância são essenciais para proteger seus bens. Sempre lembre-se: se tiver qualquer dúvida, consulte a comunidade ou especialistas antes de decidir. Esperamos que este artigo tenha ajudado a entender melhor os riscos potenciais neste mercado.