A Umba da Nigéria inicia operações no Quénia, tornando-se o segundo banco digital licenciado no Quénia

A Umba, uma empresa fintech que iniciou operações na Nigéria, lançou recentemente os seus serviços no Quénia, proporcionando uma oportunidade para a expansão da sua quota de mercado.

A entrada da Umba no mercado queniano é resultado da sua aquisição de uma participação majoritária no Daraja Microfinance Bank, o que confere à empresa autorização para fornecer soluções bancárias completas no Quénia, incluindo:

• Abertura e gestão de contas à ordem
• Abertura e gestão de contas de poupança com juros
• Abertura e gestão de contas de depósito a prazo
• Oferta de serviços de empréstimo e pagamentos

De acordo com os executivos da Umba, este marco segue um período prolongado de trabalho para concluir a aquisição do Daraja Microfinance.

Fundada por dois irlandeses, Tiernan Kennedy e Barry O’Mahony, a Umba oferece uma alternativa transparente e acessível de serviço financeiro digital, em oposição aos bancos tradicionais africanos.

A empresa vê o Quénia como um país com um enorme potencial de mercado, com uma população jovem em rápida expansão. Uma oportunidade é vista no Quénia, que se pensa estar significativamente negligenciado pela última geração de empresas fintech e bancos físicos, devido às regulamentações de licenciamento mais rigorosas em vigor.

“Para dar um exemplo, há mais de 600 licenças de microfinanças no Nigéria; há 13 no Quénia,” explicou o Sr. Kennedy, CEO da Umba.

“Temos uma das 13 licenças para todo o país. E há apenas mais um operador a fazer digital, por isso é uma oportunidade enorme. É basicamente um mercado que esteve fechado. Isto permite-nos competir fortemente no mercado.”

A vantagem distinta da Umba é que ela pode fornecer serviços aos seus clientes sem o peso financeiro de uma rede de agências tradicional. Além disso, ela desenvolve o seu próprio software, evitando assim a necessidade de pagar taxas de licenciamento substanciais às instituições financeiras, e oferece registo de contas e assistência ao cliente dentro da sua própria aplicação.

“Olhando para o futuro, vemos grandes coisas a acontecer no mercado queniano, impulsionadas por várias start-ups de tecnologia disruptiva,” afirmou o Diretor Financeiro da Umba, o Sr. O’Mahony.

“Sinto que nos próximos anos vão surgir alguns negócios incríveis no continente, e estamos mais do que entusiasmados por trazer novas formas inovadoras para que empresas e consumidores possam fazer banking no mercado queniano.”

A Umba angariou $18 milhões em financiamento até à data, apoiada por investidores fintech como:

• Costanoa Ventures
• Lachy Groom
• Lux Capital e
• Palm Drive Capital

juntamente com vários investidores-anjo.

Em abril de 2022, a startup anunciou uma ronda de Série A de $15 milhões e a intenção de expandir para o Quénia, Egito e Gana.

“Investimos com o conhecimento de que eles tinham um ponto de entrada único no mercado queniano, bem como um negócio forte na Nigéria,” afirmou Mark Selcow, da Costanoa Ventures.

“Acreditamos que a Umba oferece uma proposta realmente forte para consumidores e empresas. A equipa tem vindo a entregar valor aos seus clientes mês após mês, e o resultado é um produto excelente. Passar de um país para dois pode ser um grande desafio, mas a oportunidade é enorme quando bem executada.”

A expansão da Umba para o mercado queniano contou com a entrada da Chandaria Capital como um dos seus investidores locais.