Ponte de pagamento em criptomoedas na Europa: compreender o funcionamento de conformidade da Bifinity

Pontos principais

• A Bifinity, como fornecedor de serviços de ativos virtuais (VASP) registado na Lituânia, oferece serviços de entrada e saída de moeda fiduciária para utilizadores da Área Económica Europeia
• Os utilizadores da plataforma devem passar por uma verificação de identidade rigorosa e procedimentos de conformidade, garantindo o cumprimento do Quinto Diretiva Anti-Lavagem de Dinheiro (AMLD5) da UE
• A Bifinity cumpre integralmente o quadro AMLD5, considerado o padrão ouro de conformidade reconhecido pelas instituições financeiras tradicionais na Europa
• A empresa está totalmente registada no Departamento de Investigação de Crimes Financeiros (FCIS) da Lituânia, atendendo também às regulamentações locais de AML
• Através deste sistema, a Bifinity garante aos utilizadores e bancos parceiros um ambiente de transações fiduciárias transparente, rastreável e seguro

O que é a Bifinity?

A Bifinity UAB é uma fornecedora de soluções de troca de moeda fiduciária focada no mercado europeu. Como VASP oficialmente registado, ela oferece serviços fiduciários compatíveis, incluindo compras com cartão de crédito e transferências SEPA em euros, através de parcerias com instituições de pagamento tradicionais e bancos europeus.

Isto significa que, quando um utilizador precisa de comprar ativos criptográficos com euros via cartão de crédito ou transferir fundos do wallet para uma conta bancária, a Bifinity atua como um ponto de ligação crucial entre o sistema financeiro tradicional e o mundo da criptomoeda. Para usar esses serviços, cada utilizador deve tornar-se cliente da Bifinity, aceitar os seus termos e completar o processo de verificação KYC (Conheça o Seu Cliente).

Como o quadro de conformidade impulsiona a realização de transações fiduciárias

A capacidade da Bifinity de abrir canais fiduciários para os utilizadores baseia-se numa sólida fundação de conformidade. O sistema de conformidade da empresa é centrado na Diretiva AMLD5 da UE, que é o quadro regulatório mais rigoroso na Europa para prevenção de lavagem de dinheiro, e é amplamente reconhecido pelos parceiros financeiros tradicionais na região.

A AMLD5 exige a implementação de mecanismos robustos de verificação anti-lavagem de dinheiro e diligência devida ao cliente. Antes de aceder aos serviços fiduciários oferecidos pelos seus parceiros de pagamento e bancos, os utilizadores da Bifinity devem passar por uma série de verificações que cumprem os requisitos básicos da AMLD5 e também as regulamentações adicionais de AML da Lituânia.

Como todos os parceiros fiduciários na Europa possuem as licenças necessárias, este sistema de múltiplas verificações garante aos utilizadores confiança ao completar as transações — sabendo que passaram por uma verificação completa de acordo com os padrões AMLD5. O design da Bifinity visa fornecer aos utilizadores de criptomoedas uma forma confiável e compatível de interagir com moeda fiduciária, distinguindo as diferentes necessidades de transações fiduciárias e criptográficas, e facilitando uma troca fluida entre os dois mundos financeiros através de uma colaboração estreita com fornecedores de serviços fiduciários.

Auditorias de terceiros e transparência financeira

Como entidade regulada, a Bifinity passa periodicamente por auditorias financeiras realizadas por entidades especializadas, e os seus relatórios anuais estão arquivados publicamente na registo de pessoas jurídicas da Lituânia. Esta transparência transmite um sinal de credibilidade ao mercado.

Importa salientar que, nas auditorias de 2021 e 2022, a Bifinity obteve a classificação de “opinião de auditoria sem reservas” (uneingeschränkter Bestätigungsvermerk), a melhor classificação possível na auditoria. Esta opinião indica que os auditores consideram que os relatórios financeiros da empresa não contêm declarações falsas relevantes e estão em conformidade com as normas contabilísticas gerais. Significa também que os relatórios refletem de forma objetiva e justa a situação financeira e os resultados operacionais reais da empresa.

Obter uma opinião de auditoria sem reservas demonstra o compromisso da empresa com a transparência financeira, precisão e conformidade com os padrões contabilísticos, ajudando a construir confiança entre investidores, acionistas e outras partes interessadas.

Reflexões finais

A Bifinity, como entidade segura, compatível e auditada, desempenha um papel fundamental como ponte entre o mundo das transações fiduciárias e os ativos digitais. Ao cumprir rigorosamente as regulamentações AMLD5 e as exigências locais da Lituânia, a Bifinity garante aos utilizadores e fornecedores de pagamento uma operação transparente e verificável, fortalecendo a confiança no ecossistema mais amplo.

A empresa fornece principalmente facilidades de troca fiduciária para utilizadores europeus, promovendo a acessibilidade na conversão de moeda fiduciária para criptomoedas e vice-versa de forma regulamentada. Com o amadurecimento do mercado de ativos digitais, empresas como a Bifinity, que priorizam segurança, acessibilidade e conformidade nas transações, continuam a impulsionar a adoção global de ativos digitais.

Informações empresariais: A Bifinity UAB é uma sociedade de responsabilidade limitada privada na Lituânia, com o número de registo 305595206, sede na Lvivo Street 25-104, Vilnius, Lituânia. A empresa está totalmente registada no Departamento de Investigação de Crimes Financeiros (FCIS) e no registo de pessoas jurídicas, sendo reconhecida como operadora de câmbio de moeda virtual e gestora de carteiras de moeda virtual, cumprindo integralmente a legislação vigente na República da Lituânia.