Investidores em criptomoedas devem ver｜Top 10 esquemas de fraude mais comuns revelados

No mundo das criptomoedas, a frase “Fui vítima de um esquema” quase todos os dias é encenada. Quer você seja um investidor experiente ou um novato, os métodos dos esquemas de fraude são variados e incessantes. Este artigo irá aprofundar-se nas dez formas mais comuns de fraudes em transações de criptomoedas, ajudando a aumentar sua proteção na jornada de investimento.

Esclarecendo mitos｜A bolsa de valores em si não é uma fraude, mas os esquemas fraudulentos usam seu nome

Muitas pessoas confundem um conceito importante: as grandes exchanges geralmente operam de forma legítima, mas os esquemas de fraude frequentemente usam seu nome para enganar.

As afirmações na internet de que “determinada exchange é uma fraude” geralmente derivam de algumas situações:

• Usuários sendo enganados em plataformas falsas, pensando que o problema é da exchange legítima
• Mudanças na regulamentação que limitam saques, interpretadas de forma exagerada
• Sites fraudulentos que se passam por exchanges para realizar golpes

Na realidade, se você operar através dos canais oficiais, normalmente não há problemas com transações ou saques. O verdadeiro risco vem daqueles que se passam por essas plataformas.

Análise completa das dez principais fraudes em criptomoedas

Método de fraude um｜Sites falsificados e aplicativos falsos dominam

Esta é a forma mais comum e mais fácil de cair em um golpe.

Os fraudadores criam sites falsificados que parecem quase idênticos às exchanges legítimas, até comprando anúncios no Google para que esses sites apareçam no topo dos resultados de busca. Quando você pesquisa por “grande exchange”, o link que você clica pode ser um site de phishing.

Fraudes similares também aparecem nas lojas de aplicativos. Após baixar um aplicativo falso, o dinheiro depositado nele fica inacessível para retirada.

Dicas de prevenção:

• Digite diretamente o endereço oficial no navegador, não confie apenas nos resultados de busca
• Ao baixar aplicativos, use links do site oficial
• Antes de fazer login, verifique a URL para garantir que não há erros de digitação

Método de fraude dois｜Falsos atendentes de suporte oficial para enganar por redes sociais

Se você é ativo em grupos LINE, Telegram, Discord ou comunidades no Facebook, os fraudadores vão te observar.

Eles irão te adicionar como amigo na lista de contatos e se passar por funcionários oficiais da exchange. Essas contas falsas têm fotos de perfil e nomes muito realistas, até alegando que podem resolver problemas na sua conta.

Mas lembre-se de uma regra de ferro: O suporte oficial de uma exchange legítima nunca enviará mensagens privadas proativamente.

Se você tiver dúvidas, entre em contato pelo suporte oficial no site. Qualquer contato iniciado por eles deve ser considerado uma tentativa de golpe.

Dicas de prevenção:

• Ignore todas as mensagens privadas e solicitações de ajuda
• Ao ingressar em grupos, confirme se são grupos oficiais (verifique o selo de verificação)
• Em caso de dúvida, acesse o backend do site oficial ou use o suporte oficial

Método de fraude três｜Falsos pools de mineração e golpes de empréstimo

Este método parece “razoável”: você compra ativos digitais na exchange, depois transfere para um endereço indicado por alguém, prometendo altos juros ou lucros de mineração.

Os fraudadores usam vários termos técnicos para confundir você — mineração, empréstimos, mineração de liquidez, staking… Esses conceitos existem de fato, mas assim que você transfere o dinheiro, ele entra no bolso do esquema fraudulento.

Muitos novatos pensam que toda a operação ocorre em plataformas legítimas, achando que é seguro, mas o risco está na ação de “transferir para fora”.

Dicas de prevenção:

• Seja cauteloso com qualquer instrução que peça transferência de fundos
• Promessas de altos juros são sinais de perigo (quanto maior o retorno, maior o risco)
• Antes de retirar ativos da exchange, confirme a autenticidade da plataforma de destino

Método de fraude quatro｜Armadilhas de moedas negras em negociações C2C fora da bolsa

Negociações C2C (de pessoa para pessoa) são, na essência, transações diretas entre comprador e vendedor, com a exchange atuando como intermediária.

Fraudes comuns incluem:

• Vendedor enviando “USDT negro” (criptomoeda de origem desconhecida, possivelmente congelada)
• Durante a troca presencial, o vendedor rouba o telefone e foge
• Promessas de “confirmar o pagamento antes de liberar a moeda” que depois são quebradas

Dicas de prevenção:

• Escolha vendedores com muitas transações e tempo de operação, com antecedentes reais
• Prefira encontros em locais públicos e seguros
• Considere usar outros métodos de entrada/saída de fundos, além do C2C

Método de fraude cinco｜Airdrops falsos e tokens pirata

No Twitter, quase diariamente aparecem fraudes de airdrops falsificados. Essas postagens geralmente vêm de contas que copiam completamente o nome e a foto de contas oficiais (muitas vezes com muitos seguidores).

Ao clicar nos links, você pode ser direcionado a:

• Sites falsos de recebimento de airdrops (que pedem conexão de carteira, e assim que conectada, são esvaziadas)
• Grupos de golpe (que pedem que você participe de “staking” ou “subscrição”)
• Tokens piratas com endereços de contrato incorretos (parecem reais, mas na verdade são tokens de phishing)

Dicas de prevenção:

• Antes de aceitar um airdrop, verifique no site oficial
• Nunca conecte sua carteira a sites desconhecidos
• Confirme se o endereço do contrato corresponde ao oficial

Método de fraude seis｜Falsos canais de retirada e golpes de canais de troca

Quando uma exchange limita certos métodos de saque, os fraudadores aproveitam para recomendar “alternativas”.

Eles dizem: “Conheço uma forma rápida de sacar fundos”, e pedem que você transfira seus ativos para uma “plataforma de conversão” desconhecida. Alguns simplesmente desaparecem com o dinheiro, outros cobram taxas, impostos ou taxas de manutenção, e continuam pedindo mais dinheiro, criando um ciclo sem fim.

Um método mais astuto é fazer você conseguir um pequeno saque com sucesso, criando confiança, e só então bloquear fundos quando você tenta um saque maior.

Dicas de prevenção:

• Use apenas canais oficiais da exchange para sacar fundos
• Considere exchanges locais regulamentadas
• Nunca confie em “atalhos para saque rápido”

Método de fraude sete｜Golpe de namoro online e consultores de investimento falsos

Este é um dos golpes mais astutos.

Se você participa de comunidades de criptomoedas, pode receber mensagens de “mulheres”, “especialistas em investimentos” ou “traders experientes”. Eles primeiro criam confiança conversando com você, e depois te levam a:

• Recomendar uma exchange “melhor”
• Convidar para um grupo de lucros
• Apresentar um “professor de trading” supostamente experiente

O objetivo final é fazer você investir em plataformas controladas pelos golpistas ou fazer “gestão de fundos” por eles.

Dicas de prevenção:

• Todas as mensagens privadas relacionadas a criptomoedas devem ser consideradas golpes
• Não confie em recomendações de investimento de estranhos
• Não participe de atividades de investimento por convite privado

Método de fraude oito｜Falsos parceiros e oportunidades de IEO falsas

Este método é direcionado a investidores com alguma experiência.

Os golpistas afirmam que um projeto tem parceria com uma grande exchange ou já recebeu investimento dela. Dizem que, ao comprar seus tokens, você poderá obter lucros ao listar na exchange.

De fato, há casos de tokens que valorizam dezenas ou centenas de vezes na listagem, mas essas oportunidades geralmente são reservadas aos primeiros investidores e instituições, com períodos de bloqueio.

Se uma oportunidade tão boa realmente existisse, por que um estranho na internet estaria te contando?

Dicas de prevenção:

• Verifique qualquer declaração de parceria através de canais oficiais
• Se decidir participar, esteja preparado para perder todo o investimento
• Lembre-se: 99% das vezes é um golpe

Método de fraude nove｜Venda de contas KYC e golpes de gestão de fundos

Alguém pode te enviar uma mensagem privada querendo comprar sua conta de exchange verificada. Parece inofensivo, mas essas contas podem ser usadas para:

• Lavagem de dinheiro
• Transações de UST negro
• Outras atividades ilegais

Se usadas para fins ilícitos, você, como proprietário da conta, também enfrentará riscos legais.

Há também o golpe de “gestão de fundos”: alguém afirma ser um “professor” e pede que você transfira fundos para ele administrar, prometendo compartilhar lucros. No começo, ele realmente devolve alguns “lucros” para enganar você, mas quando você confia, pede grandes quantidades e desaparece.

Dicas de prevenção:

• Nunca venda ou empreste sua conta de exchange
• Não entregue fundos a ninguém para “gestão de fundos”

Método de fraude dez｜Informações privilegiadas e sinais falsos de negociação

Em grupos, há pessoas que afirmam possuir “informações privilegiadas” ou que já fizeram operações bem-sucedidas, convidando você a participar de grupos pagos de “sinais de negociação”.

Eles exibem capturas de lucros, criando a ilusão de que “seguir as dicas garante lucro”. No começo, até entregam alguns pequenos ganhos para criar confiança.

Mas assim que você investe mais dinheiro, podem te bloquear ou atrasar o pagamento por motivos como “manutenção do sistema”, “impostos” ou “restrições de retirada”.

Dicas de prevenção:

• Ninguém realmente compartilha segredos de lucro de forma voluntária
• Promessas de altos lucros geralmente escondem riscos elevados ou são golpes
• Não participe de qualquer atividade de investimento paga

Por que é tão difícil recuperar golpes?

A irreversibilidade das criptomoedas é a principal razão pela qual é difícil recuperar fundos de golpes. Uma vez que o dinheiro sai do seu controle e é transferido para a carteira do fraudador, mesmo as exchanges ou autoridades têm dificuldades de intervir.

Os esquemas fraudulentos geralmente estão no exterior, usando plataformas de comunicação anônimas como Telegram, dificultando o rastreamento e a punição.

Lista de proteção pessoal

A melhor forma de se proteger é seguir estas recomendações:

Fique atento às pessoas que entram em contato: Qualquer “consultor de investimentos”, “suporte oficial” ou “profissional de lucros” que te procure deve ser considerado um golpe.

Verifique a identidade da exchange: Confirme que está usando uma plataforma oficial, verificando o endereço, o aplicativo e a fonte.

Tenha cautela ao transferir fundos: Pense bem antes de cada saque ou transferência, pois essa é geralmente a última etapa do golpe.

Altos retornos = alto risco: Se a promessa de retorno for incomum, o risco também é.

Confie apenas nos canais oficiais: Em caso de dúvida, entre em contato pelo suporte oficial no site, e não por redes sociais ou mensagens não verificadas.

Investir em criptomoedas é de alto risco, e o risco de fraude é constante. Manter-se vigilante e aprender continuamente sobre novas táticas de golpe é essencial para sobreviver nesse ecossistema. Desejamos sucesso nos seus investimentos e que você fique longe de fraudes.