A Índia exige procedimentos de KYC mais rigorosos para utilizadores de criptomoedas sob novas regras da FIU

Fonte: Cryptonews Título Original: Índia obriga a regras mais rígidas de KYC para utilizadores de criptomoedas sob novas regras da FIU Link Original: A FIU da Índia obrigou a realização de KYC com selfie ao vivo, geolocalização e rastreamento de IP para todos os novos utilizadores de criptomoedas.

Requisitos Principais

• As trocas de criptomoedas terão de atualizar o KYC a cada 6 ou 12 meses, dependendo do risco do utilizador
• ICOs, ITOs e ferramentas de criptomoedas focadas na anonimidade foram identificadas como de alto risco sob as novas orientações

As orientações atualizadas exigem que as plataformas de criptomoedas reguladas implementem medidas mais rigorosas na integração de utilizadores e realizem verificações com maior frequência do que antes.

Novos requisitos incluem:

• Fotos de selfie ao vivo usando software para confirmar a presença física através de recursos como piscar de olhos ou movimento de cabeça, concebidos para evitar imagens estáticas deepfake
• Identificação adicional emitida pelo governo, como passaporte, Aadhaar ou cartão de eleitor
• Verificação do endereço de email e do número de telemóvel
• Pequena transação de teste na conta bancária do utilizador antes de aceder aos serviços da plataforma
• Captura do endereço IP do utilizador, geolocalização, carimbo de data/hora e detalhes do dispositivo no registo
• Atualizações de KYC a cada seis meses para clientes de alto risco e anualmente para todos os outros clientes

Contexto: Incidentes de Segurança Recentes

Estas medidas mais rigorosas seguem-se a grandes incidentes de segurança que afetaram as trocas de criptomoedas na Índia. Em 2024, a WazirX, a maior troca do país na altura, perdeu aproximadamente $235 milhões em várias criptomoedas num ataque que interrompeu severamente as operações. No ano seguinte, a CoinDCX, uma das principais trocas do país, foi vítima de um hack de $44 milhões dirigido a uma carteira operacional interna.

Posição da FIU sobre Criptomoedas com Foco na Privacidade e Ofertas de Tokens

Dentro das orientações, a FIU reiterou forte oposição a ferramentas de aumento de privacidade, como mixers, tumblers e técnicas de obfuscação, juntamente com tokens concebidos para ocultar propriedade e histórico de transações.

O regulador também procura “desencorajar fortemente” as Ofertas Iniciais de Moedas (ICOs) e as Ofertas Iniciais de Tokens (ITOs), que acredita apresentarem riscos elevados e complexos relacionados com branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.

Assim, a FIU exige que todas as entidades registadas implementem os controlos necessários para prevenir transações relacionadas com moedas de privacidade, mixers e ofertas de tokens não reguladas.

Panorama Regulatório Mais Amplo das Criptomoedas na Índia

A Índia tornou-se uma das jurisdições mais rigorosas para criptomoedas após impor um imposto fixo de 30% sobre ganhos de capital de transações com ativos digitais e proibir a compensação de perdas. Muitos no setor de criptomoedas do país argumentam que esta política é restritiva para um dos maiores mercados potenciais a nível global.

Desde que categorizaram os provedores de serviços de Ativos Digitais Virtuais sob a Lei de Prevenção de Branqueamento de Capitais em março de 2023, a FIU tem progressivamente avançado para a obrigatoriedade de registo e conformidade para todas as trocas que operam no país.

Dados recentes indicam que 49 entidades registadas como instituições reportantes durante o período de 2024-25, incluindo 45 plataformas nacionais e quatro grandes trocas offshore, como certas plataformas principais, que reentraram no mercado após concluírem os procedimentos de conformidade.

Agências-chave como o Banco de Reserva da Índia continuam céticas em relação às criptomoedas e continuam a classificá-las como ativos de alto risco para o sistema financeiro do país e a estabilidade macroeconómica.