Recentemente, muitas pessoas têm me procurado para conversar, dizendo que suas contas foram congeladas ou que foram chamadas para depoimento, ficando extremamente preocupadas. Em vez de esperar até esse ponto para se arrepender, é melhor esclarecer agora alguns pontos essenciais.

Primeiro, as transações com criptomoedas são realmente protegidas pela lei? Essa é a primeira armadilha. Dizer que é ilegal de forma absoluta está errado, assim como ignorar completamente também não é correto. Para ser preciso, o país não declarou explicitamente que as transações são ilegais, mas enfatizou que o risco é de responsabilidade do usuário, e que a justiça não oferece proteção. Simplificando, suas transações são juridicamente ambíguas, e se algo der errado, você não poderá contar com a lei para amparar.

A segunda questão é bastante delicada: por que, após o congelamento de uma transação com criptomoedas, a polícia exige reembolso? Muitas pessoas interpretam isso como uma multa, mas na verdade não é. O verdadeiro objetivo do congelamento é investigar suspeitas e esclarecer a cadeia de fundos. Quanto deve ser devolvido e como fazer isso geralmente requer negociação com a parte prejudicada, sendo esse um ponto crucial para o desbloqueio. Resistir à situação muitas vezes só torna tudo mais complicado.

A terceira questão diz respeito às consequências posteriores. Se você colaborar ativamente na investigação, normalmente não terá antecedentes criminais nem afetará outros cartões bancários. Mas há uma condição — seu cartão não pode ser classificado como um cartão de envolvimento de primeiro nível. Uma vez bloqueado, o Banco Central e o Ministério da Segurança Pública irão coordenar o controle, e todos os seus cartões poderão ser congelados "em cadeia", com consequências muito mais graves.

Para ser honesto, transacionar com criptomoedas é atuar na zona cinzenta, com riscos extremamente altos. Independentemente do valor, é fundamental verificar cuidadosamente a origem dos fundos, confirmar a identidade do parceiro de transação e a autenticidade do fluxo financeiro. Dinheiro desconhecido ou de origem duvidosa deve ser evitado ao máximo.

O mercado de criptomoedas realmente oferece muitas oportunidades, mas também há muitas armadilhas. Para obter lucros estáveis, primeiro evite esses riscos básicos antes de pensar em outras estratégias. Proteger a segurança do seu capital é a primeira lição para quem deseja participar a longo prazo.