Em casos criminais envolvendo criptomoedas, muitos réus costumam lançar a mesma defesa: "Eu não sabia de nada, foi outra pessoa que operou." Mas o tribunal pode aceitar essa justificativa? A resposta costuma ser decepcionante.

As autoridades judiciais avaliam se você tinha conhecimento subjetivo, e não o que você diz, mas o que você fez. Em outras palavras, seu comportamento objetivo por si só já é suficiente para falar por si.

Por exemplo, promessas de altos retornos que claramente violam a lógica comum, qualquer pessoa normal deveria perceber que há algo errado. E você ainda está disposto a investir dinheiro ali, com registros de transferências, conversas e históricos de transações claramente documentados, dizendo "Eu realmente não sabia" parece bastante fraco. O juiz perguntará: com sinais de risco tão evidentes, como você não conseguiu perceber?

Outra prática comum é evitar ativamente a fiscalização. Por exemplo, usar várias contas, ocultar o fluxo de fundos, dividir o valor das transações; esses atos por si só transmitem um sinal ao tribunal — você está com a consciência pesada. Transações legítimas e legais não precisam de tantas artimanhas. Cada passo de evasão reforça, de forma invisível, a acusação de "conhecimento subjetivo".

Mais doloroso ainda é que as pessoas envolvidas podem nem entender exatamente no que estão se envolvendo. Alguns pensam que estão apenas atuando como revendedores de um esquema de pirâmide, mas descobrem que é um esquema de captação de fundos. Outros ouvem que podem ganhar dinheiro e participam sem pensar na lógica por trás. Mas mesmo assim, assim que atingir o nível legal de "deveria saber", você não consegue escapar.

Portanto, não espere que as palavras "não sabia" possam servir de escudo. A lei avalia seu padrão de comportamento, as características das transações e sua capacidade de reconhecer riscos. Cada movimento seu na frente do tribunal serve como uma testemunha — e provavelmente será uma testemunha contrária. Para evitar riscos de forma verdadeira, é preciso agir com cautela desde o início, e não tentar passar a culpa para os outros depois.