2025 Ações de dividendos elevados: 8 que os investidores devem acompanhar

O mercado de ações tailandês está desacelerado gradualmente, mas se você é um investidor que visa criar uma “renda mensal adicional” a partir de dividendos, esta situação é na verdade uma oportunidade favorável. Em meio à incerteza do mercado, a escolha de ações de bom dividendo com fundamentos sólidos tornou-se uma estratégia inteligente. Este artigo reúne 8 ações de bom dividendo que valem a pena em 2568, com informações atualizadas para ajudar na sua decisão.

Como escolher ações de bom dividendo?

Antes de investir, o mais importante é entender que um Dividend Yield alto nem sempre significa “bom”, pois taxas altas podem ser devido à queda do preço da ação. Portanto, ao escolher ações de bom dividendo, você deve observar essas características:

Histórico de Pagamentos Consistentes (Track Record): Boas empresas devem pagar dividendos consistentemente por 3-5 anos ou mais, mesmo durante crises comerciais

Política de Pagamento Clara: Veja qual Payout Ratio a empresa estabeleceu? Se exceder 90-100%, pode significar que não há dinheiro sobrando para crescimento

O negócio deve ser genuinamente bom: Lucros consistentes, dívida controlada, e o mais importante é que o fluxo de caixa operacional (Operating Cash Flow) deve ser positivo consistentemente

Os dividendos devem aumentar:Ações de bom dividendo excelentes não apenas pagam valores altos, mas também aumentam a cada ano, refletindo que o negócio está realmente crescendo

8 Opções Mais Quentes para Investidores de Renda Passiva

1. DIF - O Futuro da Infraestrutura

DIF é um fundo de infraestrutura que possui 16.059 torres de telecomunicações e rede de fibra óptica. O negócio é simples: permitir que empresas de telefonia móvel aluguem as torres por longos períodos, tornando a receita altamente previsível.

Informações Principais:

• Preço Atual: 7,90 baht
• Dividend Yield: 11,25%
• Dividendo por Ação: 0,22 baht
• P/BV: 0,52 vezes

Os analistas estão divididos. A ala de compra acredita que DIF se beneficia da queda das taxas de juros, ajudando a reduzir custos. Do outro lado, alertam para monitorar o refinanciamento de dívida de 11.600 milhões de baht em março de 2568 e negociações de aluguel com TRUE.

2. TISCO - O “Darling de Dividendos” do Mercado de Ações Tailandês

TISCO não é uma novidade no mundo dos dividendos. A empresa opera negócios financeiros, particularmente empréstimos para leasing de automóveis e empréstimos garantidos por penhora. A reputação de TISCO vem do pagamento consistente de dividendos pelo menos 2 vezes por ano.

Informações Principais:

• Preço Atual: 97,50 baht
• Dividend Yield: 7,95%
• Dividendo Total em 2568: 7,75 baht por ação
• P/E: 11,46 vezes, P/BV: 1,75 vezes

Desafio Principal: O crescimento do crédito pode desacelerar com um mercado automotivo fraco. A maioria dos analistas “mantém” sua recomendação, enfatizando que o Dividend Yield é mais atrativo do que a valorização das ações

3. AP - Arquiteto do Setor Imobiliário com Foco em Mais Crescimento

AP é uma desenvolvedora imobiliária de primeira classe, conhecida por casas unifamiliares, townhouses e apartamentos, que muitas famílias conhecem. A avaliação de AP está claramente em um nível baixo.

Informações Principais:

• Preço Atual: 5,80 baht
• Dividend Yield (Projetado): 7,35%
• Dividendo por Ação: 0,60 baht
• P/E: 3,77 vezes, P/BV: 0,41 vezes

13 de 16 analistas recomendam “comprar” com preço-alvo médio de 9,54 baht. Ponto-chave: Preço baixo, mas dividendo ainda alto. Se AP se recuperar, o ganho com a diferença de preço virá

4. SIRI - O Construtor de Comunidades Abastadas

SIRI tem um histórico longo (fundada em 2527). Comunidades e residências de sábado de todos os tipos, desde casas unifamiliares até apartamentos, e ainda está expandindo para centros comunitários.

Informações Principais:

• Preço Atual: 1,17 baht
• Dividend Yield (Projetado): 8,72%
• Dividendo por Ação: 0,08 baht
• P/E: 4,47 vezes, P/BV: 0,43 vezes

SIRI se destaca pelo Dividend Yield que está entre os mais altos do mercado e uma avaliação muito conservadora. 8 de 14 analistas recomendam “comprar” com preço-alvo de 1,72 baht Mesmo com ventos no setor imobiliário, dividendo e avaliação continuam sendo pontos de atração

5. DMT - A Via Expressa que Não Deve Ser Perdida

DMT gerencia a rodovia elevada Don Muang (Dindeang até o Monumento da Democracia), com 21 km de extensão. O negócio de DMT é como uma “vaca leiteira” - gerando fluxo de caixa consistente e estável.

Informações Principais:

• Preço Atual: 9,70 baht
• Dividend Yield: 8,56%
• Dividendo por Ação: 0,22 baht
• P/E: 12,69 vezes, P/BV: 1,31 vezes

Destaque: Política de Pagamento de “não menos de 90% do lucro” torna previsível para os investidores. Os analistas definiram preço-alvo de 12,17 baht. Risco: O contrato expira em 2577

6. MC - Roupas e Jeans Poderosos

MC é um varejista de vestuário, a marca “MC” é conhecida amplamente. Em um mercado difícil, MC ainda consegue manter um bom Dividend Yield.

Informações Principais:

• Preço Atual: 9,55 baht
• Dividend Yield (Projetado): 8,26%
• Dividendo por Ação: 0,55 baht
• P/E: 10,03 vezes, P/BV: 2,12 vezes
• Relação D/E: apenas 0,51 vezes (dívida muito baixa)

Todos os 4 analistas recomendam “comprar” com preço-alvo de 12,55 baht, esperando crescimento sólido em Q3/68, impulsionado pelas vendas online.

7. TCAP - Portfólio de Investimentos Financeiros

TCAP funciona como uma Holding Company, investindo em diversos negócios financeiros: negócio de leasing (através de THANI), seguros, valores mobiliários, gestão de ativos e como acionista significativo em TTB.

Informações Principais:

• Preço Atual: 46,00 baht
• Dividend Yield: 6,98%
• Dividendo por Ação: 2,05 baht
• P/E: 7,51 vezes, P/BV: 0,65 vezes

TCAP tem avaliação convincente - preço claramente abaixo do valor contábil (P/BV 0,65). Analistas veem preço-alvo médio de 53,86 baht com projeção de Dividend Yield em torno de 7%

8. PTT - O Gigante da Energia Consistente

PTT é líder em energia, negócio integrado: exploração, produção, refinaria, gás até varejo. Em meio à transformação energética global, PTT ainda tem potencial para gerar fluxo de caixa.

Informações Principais:

• Preço Atual: 30,00 baht
• Dividend Yield: 7,05%
• Dividendo por Ação: 1,30 baht
• P/E: 10,08 vezes, P/BV: 0,73 vezes

Grande Desafio: Transição para energia limpa, mas analistas acreditam que PTT tem capacidade e está investindo em novos negócios para o futuro. Portanto, ainda é uma ação de bom dividendo com valor.

Prática: Como Investir em Ações de Bom Dividendo?

Passo 1: Abra uma conta com um corretor (online ou agência) licenciado pela SEC

Passo 2: Transferir dinheiro em baht para a conta

Passo 3: Pesquisar informações da Bolsa de Valores (set.or.th), Settrade e várias análises

Passo 4: Use o aplicativo de streaming para identificar o símbolo da ação, quantidade, preço e clique para enviar a ordem

Passo 5: Receber dividendos automaticamente (após dedução de imposto de 10%) em sua conta bancária

Expandindo para o Exterior: Ações de Bom Dividendo dos EUA

Investidores tailandeses podem investir em ações de bom dividendo dos EUA. Mas por que é tão interessante?

Benefícios:

• Acesso a empresas globais (Apple, Microsoft, Coca-Cola, Johnson & Johnson)
• Histórico de pagamento de dividendos de muitas décadas. Algumas são classificadas como “Dividend Aristocrats” (aumento consistente de dividendos por 25 anos)
• Receber dividendos em dólares, diversificando riscos cambiais

Como fazer:

1. Investir através de Fundos Mútuos: Escolha um fundo que invista em ações americanas, compare desempenho, taxas, políticas

2. Usar CFD (Contract For Difference): É uma forma de contrato de diferença, permitindo investimento tanto Long (Buy) quanto Short (Sell), usando menos dinheiro devido à alavancagem, permitindo maiores lucros (por exemplo, em vez de usar 40 USD por ação, use apenas 11 USD por 3 ações). Além disso, você recebe direitos de dividendos como proprietário de ações, exceto direitos de voto

⚠️ Aviso: O investimento apresenta risco e pode não ser adequado para todos. Estude bem antes de tomar uma decisão.

Resumo: 2568 é o Ano das Ações de Bom Dividendo

Estas 8 opções não são uma “fórmula mágica”, é claro, mas têm fundamentos sólidos, taxas de dividendos atraentes e perspectivas favoráveis. Escolha ações de bom dividendo que se adequem ao seu perfil de risco, considerando tanto dividendos, estabilidade quanto oportunidades de crescimento de longo prazo. Isso o ajudará a construir uma verdadeira renda passiva sustentável.