Como investir em ações: Guia prático de investimento para iniciantes

Investimento em ações, realmente vale a pena aprender?

Investimento em ações é frequentemente mal interpretado como jogo, mas, com o conhecimento e planejamento corretos, é uma ferramenta poderosa para aumentar significativamente o patrimônio. Ações representam a propriedade de uma empresa, ou seja, possuir uma pequena parte de uma corporação. Por exemplo, possuir 1 ação da Samsung Electronics equivale a possuir aproximadamente 0,0000018%( em 21 de fevereiro de 2025).

A atratividade do investimento em ações reside em várias oportunidades de retorno. Pode-se obter ganhos de capital com a valorização das ações à medida que a empresa cresce, receber dividendos periodicamente, além de alta liquidez, permitindo a conversão em dinheiro a qualquer momento. Diferente de imóveis, ações têm transações rápidas e barreiras de entrada baixas.

Dados históricos corroboram isso. O índice S&P 500 registrou uma média de retorno anual de cerca de 10% desde 1957, superando a inflação ao longo do tempo. No entanto, como no caso de uma queda de aproximadamente 34% em um mês durante a pandemia de COVID-19 em março de 2020, a volatilidade de curto prazo pode ser significativa.

Entendendo seu perfil de investimento

Investir em ações nem é adequado para todos. Antes de começar, é fundamental entender sua situação financeira, capacidade de assumir riscos, horizonte de investimento, entre outros. Estabilidade emocional também é importante; é preciso manter a calma mesmo em momentos de oscilações bruscas do mercado.

Além disso, o investimento em ações exige aprendizado contínuo. É necessário acompanhar tendências de mercado, analisar resultados de empresas e monitorar notícias econômicas regularmente. Esse processo de preparação é a base para o sucesso no investimento.

Compreendendo diferentes formas de negociação de ações

Como investir em ações varia conforme a estratégia adotada. Existem principalmente duas formas de negociação.

Investimento direto em ações específicas consiste em comprar e vender ações de empresas específicas. Pode gerar altos retornos, mas também apresenta riscos elevados. Se você tem clareza na análise de empresas e confiança, essa abordagem é recomendada.

Investimento indireto envolve fundos de índice(, fundos de investimento, CFD)Contratos por Diferença(, entre outros produtos financeiros, permitindo diversificação em várias ações. É eficaz para reduzir riscos.

Recentemente, duas modalidades populares são a negociação de frações de ações e o investimento sistemático. A negociação de frações permite investir em ações de alto valor com pouco dinheiro, enquanto o investimento sistemático, por exemplo, investindo uma quantia fixa mensalmente, promove crescimento de patrimônio a longo prazo.

Produtos alavancados como CFD oferecem a vantagem de potencializar ganhos com pouco capital. Por exemplo, se espera uma alta no preço da Nvidia, pode-se comprar um contrato CFD para obter lucro com a valorização, ou abrir uma posição vendida (short) se a queda for prevista. Contudo, devido ao alto risco, é essencial compreender bem o produto antes de investir.

Como abrir uma conta de corretora, passo a passo

Para começar a investir em ações, é necessário abrir uma conta em uma corretora. Antes era complicado, mas hoje é possível fazer isso em poucos minutos pelo aplicativo no smartphone.

Documentos necessários: apenas um documento de identidade)RG, carteira de motorista, passaporte, etc.(.

Escolha do tipo de conta:

• Conta de custódia: para negociações comuns de ações nacionais e internacionais, além de produtos financeiros.
• Conta de gestão de patrimônio) (ISA): com benefícios fiscais, ideal para investimentos de médio a longo prazo, podendo deduzir impostos.
• Conta de gestão de ativos( (CMA): oferece juros sobre o saldo depositado, permitindo tanto investimentos em ações quanto operações de curto prazo.

Procedimento de abertura:

1. Escolha da instituição financeira - considere taxas, serviços, facilidade do app.
2. Instale o aplicativo - baixe o app exclusivo para abertura de conta da instituição escolhida.
3. Verificação de identidade - escaneie seu documento e confirme sua identidade pelo celular.
4. Insira informações - dados pessoais, origem de renda, etc.
5. Concorde com os termos - aceite o contrato, documentos comprobatórios e termos de uso do serviço online, assinando digitalmente.
6. Conclusão - receba notificação de que a conta foi aberta.

Taxas: a taxa de corretagem para negociações de ações é mais alta na ordem de )cerca de 0,5%( quando realiza ordens por atendente). Mas atualmente, as plataformas online(HTS, MTS) dominam, com taxas muito menores. Como costuma-se manter a mesma corretora por bastante tempo, é inteligente escolher uma com taxas baixas desde o início.

Observação: se você abriu conta em outra instituição financeira para depósitos e saques, é necessário aguardar 20 dias úteis para abrir uma nova conta na corretora, devido a regulamentações de prevenção à lavagem de dinheiro. Contudo, ao usar bancos parceiros como Kakao, K-Bank ou Toss Bank, essa restrição não se aplica.

Os dois pilares da análise de investimentos

O sucesso no como investir em ações começa com uma análise rigorosa.

Análise técnica prevê movimentos futuros de preços com base em padrões históricos de preços e volume de negociações. Utiliza-se gráficos e indicadores, como a média móvel(Moving Average) ou MACD(Moving Average Convergence Divergence), para determinar pontos de entrada e saída.

Análise fundamentalista avalia o valor intrínseco de uma empresa através de demonstrações financeiras, desempenho gerencial, tendências do setor, etc. Indicadores como PER(Índice Preço/Lucro), PBR(Índice Preço/Valor Patrimonial), ROE(Retorno sobre o Patrimônio) ajudam a determinar o verdadeiro valor da empresa.

Ambas as análises são importantes. A técnica é mais adequada para negociações de curto prazo, enquanto a fundamentalista é mais indicada para investimentos de longo prazo.

Estratégia de investimento: escolha de acordo com o horizonte de tempo

O período de investimento determina a estratégia.

Estratégia de especulação de curto prazo busca lucros rápidos por meio de compra e venda de ações em períodos curtos, como day trade. Pode gerar altos retornos, mas também riscos elevados. Utiliza análise técnica, notícias em tempo real, momentum trading, etc. Uma desvantagem é o alto custo de transações frequentes.

Estratégia de investimento de longo prazo mantém o investimento por mais de 5 anos. Investimento em valor, como a filosofia de Warren Buffett, é um exemplo. Essa abordagem se beneficia do efeito dos juros compostos, podendo gerar retornos expressivos ao longo do tempo. Muitos países oferecem benefícios fiscais para investimentos de longo prazo.

Sem gestão de riscos, não há sucesso

Para minimizar perdas e obter retornos estáveis, a gestão de riscos é essencial.

Princípio da diversificação: como diz o ditado, “não coloque todos os ovos na mesma cesta”. Invista em várias ações para reduzir riscos específicos de empresas ou setores. Ter ações da Samsung, Hyundai, Naver, entre outras, é uma estratégia comum.

Utilize ordens de stop-loss: ao atingir um determinado limite de queda, a venda automática limita perdas. Abandonar a ganância e aceitar perdas rapidamente também faz parte da técnica de investimento.

Rebalanceamento periódico: revise seu portfólio regularmente e ajuste as proporções para responder às mudanças do mercado e manter o equilíbrio.

Investimento parcelado: ao invés de investir todo o capital de uma vez, faça várias aplicações ao longo do tempo. Por exemplo, ao invés de investir 1 milhão de reais de uma só vez, invista 200 mil por mês durante 5 meses, dispersando o risco.

Manutenção de longo prazo: mantenha ações de empresas promissoras por períodos prolongados para reduzir o impacto das oscilações de curto prazo.

Dicas essenciais para investidores iniciantes

Comece com pouco: inicialmente, invista uma quantia pequena para adquirir experiência. Mesmo se perder, o impacto será menor, e você aprenderá sobre o mercado.

Evite seguir cegamente: não se deixe levar por modismos como ações temáticas ou ações que atingem o teto de preço (topping). Decida com base em análises objetivas, não em emoções.

Estude constantemente: leia notícias econômicas por 30 minutos diários, acompanhe relatórios de resultados de ações de interesse e indicadores econômicos semanalmente.

Mantenha um diário de investimentos: registre cada operação, motivos e resultados. Assim, analise seus padrões e aprimore suas decisões.

Gerencie sua psicologia: mantenha a calma mesmo em momentos de perdas. Decisões emocionais podem levar a perdas maiores.

Investir em ações, como uma maratona

Como investir em ações não é algo que se aprende em pouco tempo. Para iniciantes, o sucesso depende de análise rigorosa, gestão de riscos e escolha de estratégias adequadas ao seu perfil.

Investir em ações é uma maratona, não uma corrida de velocidade. Em vez de buscar ganhos rápidos, invista de forma consistente e cuidadosa, visando o crescimento patrimonial a longo prazo. Com conhecimento adequado, maturidade emocional e paciência, investimento em ações pode ser seu parceiro confiável rumo à liberdade financeira.