Como investir em ações americanas? Um guia completo para dominar o investimento em ações dos EUA

Muitas pessoas já ouviram falar do mercado de ações dos EUA, e há quem queira entrar na busca por lucros, mas não são poucos os novatos que realmente entendem como investir em ações americanas. A questão-chave que sempre preocupa muitos investidores é: Quais são as regras de negociação das ações dos EUA? Quanto é necessário para abrir uma conta? Como escolher ações para lucrar? Este artigo irá responder a essas dúvidas passo a passo, do zero.

Por que investir em ações dos EUA?

Primeiramente, é importante entender por que as ações americanas atraem investidores de todo o mundo.

Baixa barreira de entrada, até pequenos investidores podem participar

Uma das maiores vantagens do mercado de ações dos EUA é a baixa barreira de entrada. Permite-se comprar ações por unidade, com um mínimo de 1 ação para negociar. Em comparação com outros mercados, o mercado de Taiwan tem unidade mínima de 1000 ações, o de Hong Kong geralmente de 100 a 1000 ações, e o A-Share na China continental de 100 ações. As ações americanas oferecem maior flexibilidade. Por exemplo, uma ação da Tesla custa cerca de 260 dólares, muito abaixo do limite de milhares de dólares de outros mercados.

Ampla variedade de ações, líderes globais presentes

O mercado de ações dos EUA possui mais de 8.000 empresas listadas, muito mais do que outros países. Além de gigantes nacionais como Apple, Microsoft e Amazon, há empresas não americanas como Alibaba, JD.com que também fazem IPO nos EUA. É o mercado financeiro com maior liquidez global, concentrando empresas inovadoras e em crescimento.

Alta liquidez, baixo risco de manipulação

O volume médio diário de negociação ultrapassa 100 bilhões de ações, atraindo investidores globais. O mercado é grande e transparente, com baixa possibilidade de manipulação por poucos fundos. Em contrapartida, ações de small caps em mercados menores são mais suscetíveis a manipulações.

Grande escala, estabilidade empresarial

Os EUA são a maior economia do mundo, com uma população numerosa e mercado ativo. Empresas listadas por lá geralmente são estáveis, distribuem dividendos generosos, proporcionando retornos atrativos aos investidores. Além disso, os EUA são o centro de inovação global, muitas startups tecnológicas preferem listar suas ações na bolsa americana.

Como investir em ações dos EUA? Primeiro, entenda as regras de negociação

Antes de começar a investir, é fundamental dominar as regras básicas de negociação.

As três principais bolsas de valores

As ações americanas são negociadas principalmente em três bolsas: Bolsa de Nova York(NYSE), NASDAQ(NASDAQ) e Bolsa de Valores de Américas(AMEX). A NASDAQ é famosa por ações de tecnologia, reunindo gigantes como Apple, Nvidia, Google e Tesla.

Horários de negociação e conversão de fuso horário

O horário padrão de negociação nos EUA é o horário da Costa Leste:

• Horário de verão: 9h30 às 16h00
• Horário padrão: 10h30 às 17h00

Além disso, há negociações pré-mercado(4:00-9:30 ou 5:00-10:30) e pós-mercado(16:00-20:00 ou 17:00-21:00). Os investidores devem converter para o fuso horário local para evitar perder oportunidades de negociação.

Principais pontos do sistema

• Sistema de negociação: T+0 (compra e venda no mesmo dia, liquidação no mesmo dia)
• Moeda de negociação: Dólar americano
• Unidade mínima: 1 ação
• Variação de preço: ilimitada, mas com mecanismo de circuit breaker
• Pagamento de venda: T+2
• Taxas: aproximadamente 1% para negociações manuais, 0,5%-1% para negociações eletrônicas

Como investir em ações dos EUA? Escolha o tipo de conta adequado

O valor necessário para abrir uma conta depende do tipo de conta e da corretora escolhida. Geralmente, há três principais opções.

Conta à vista - a forma mais simples de começar

A conta à vista é a opção mais básica, onde você usa seu próprio dinheiro para comprar ações e ETFs, sem possibilidade de venda a descoberto. O ciclo de liquidação é T+3, e o valor mínimo de abertura costuma ser cerca de 500 dólares. Essa conta é simples de operar, ideal para iniciantes completos.

Conta margem - alavancando ganhos

A conta margem permite que o investidor tome dinheiro emprestado da corretora para operações de financiamento, com sistema T+0, podendo fazer tanto compras quanto vendas a descoberto. A maior vantagem é usar alavancagem para potencializar retornos, mas o valor mínimo de abertura costuma ser acima de 2000 dólares. Essa conta é indicada para investidores com alguma experiência intermediária.

Contratos por Diferença(CFD) - ferramenta de curto prazo com alta alavancagem

Contrato por Diferença é um derivativo financeiro que permite negociar ações americanas com margens extremamente baixas(50-100 dólares). O investidor não precisa possuir ações reais, apenas especular com base na variação de preços. Os CFDs usam sistema T+0, permitindo posições longas e curtas, especialmente para traders de curto prazo e estratégias avançadas. Contudo, é importante lembrar que a alavancagem aumenta o risco.

Como investir em ações dos EUA? Compare as três principais estratégias de investimento

Após definir o tipo de conta, o investidor pode escolher diferentes formas de negociação.

Opção 1: compra direta de ações americanas

Essa é a forma mais tradicional, adquirindo ações de empresas listadas nos EUA.

Vantagens:

• Sistema T+0, permite comprar e vender no mesmo dia, com alta liquidez
• Custos de negociação muito baixos, apenas comissão da corretora
• Ganhos isentos de imposto de renda sobre ganho de capital

Desvantagens:

• Diferença de fuso horário, exige ficar acordado à noite para operações de curto prazo
• Processo de abertura de conta relativamente complexo

Como abrir e comprar?

Investidores de diferentes regiões usam diferentes canais: investidores de Taiwan podem usar sub-brokerage(Sub-brokerage), com taxas de cerca de 1%; investidores de Malásia podem usar plataformas como Moomoo, Rakuten Trade, com taxas entre 3,8 e 25 dólares; usuários da China continental podem usar corretoras como Futu NiuNiu, WeBull. Atenção: dividendos estão sujeitos a uma retenção de 30%.

Opção 2: investir em ETFs para diversificar riscos

ETF(Exchange-Traded Fund) é um fundo negociado em bolsa, que permite diversificação instantânea. O mercado americano oferece ETFs de tecnologia, saúde, renda fixa, entre outros.

Vantagens:

• Menor risco, diversificação de ações
• Custos baixos, como o ETF VOO que cobra apenas 0,04% de taxa de administração
• Menos esforço na análise de ações individuais

Desvantagens:

• Diferenças entre ETFs similares podem ser grandes, requer análise cuidadosa
• Risco de spread, especialmente nas primeiras horas após a abertura

Como comprar:

Corretoras como Firstrade, que lançou política de isenção de taxas de ETF em 2018, são opções populares entre investidores.

Opção 3: negociação de contratos por diferença para lucros rápidos

CFD é um derivativo baseado na variação de preço de ações, sem necessidade de possuir ações reais.

Vantagens:

• Alta alavancagem, com pouco capital é possível abrir posições grandes
• Sistema T+0, permite posições longas e curtas
• Diversificação de contas, podendo negociar ações, forex, ouro, criptomoedas, etc.

Desvantagens:

• Risco elevado devido à alavancagem, perdas podem ser grandes
• Requer experiência e bom gerenciamento de risco

Como investir em ações dos EUA? A escolha do ativo é fundamental

Para iniciantes, escolher ações blue-chip de alta qualidade é uma estratégia para reduzir riscos. Aqui estão algumas ações americanas a serem observadas:

Tecnologia: Apple(AAPL), Nvidia(NVDA), Microsoft(MSFT), Intel(INTC)

Consumo: Amazon(AMZN), Starbucks(SBUX), Procter & Gamble(PG), Walmart(WMT)

Saúde: Johnson & Johnson(JNJ)

Ações chinesas listadas nos EUA: Alibaba(BABA)

Escolher qualquer ação americana deve sempre considerar sua situação financeira e estratégia de investimento.

Como investir em ações dos EUA? Três pontos essenciais para iniciantes

Combinar teoria e prática

Investir em ações americanas não deve ser uma corrida por lucros rápidos. É preciso acumular conhecimento ao longo do tempo, estudando fundamentos e ganhando experiência prática. Grandes investidores do passado tiveram sucesso por enfrentarem várias oscilações de mercado com calma e preparação.

Entender os riscos

Especialmente ao usar alavancagem, os riscos se multiplicam. É fundamental avaliar sua capacidade de suportar perdas e gerenciar o capital de forma racional.

Aprender continuamente e ajustar estratégias

O mercado está em constante mudança, e as estratégias precisam evoluir. Iniciantes devem começar com pequenos valores, acumulando experiência aos poucos, até alcançar uma posição sólida no mercado.

A chave para investir em ações dos EUA está na paciência, no aprendizado constante e na gestão de riscos, buscando o equilíbrio perfeito.