Guia essencial para investidores taiwaneses em 2025 ao comprar ações americanas｜Seleção de plataformas, comparação de taxas, processo de abertura de conta explicado detalhadamente

Por que é que nesta era é imprescindível saber comprar ações nos EUA?

O mercado de ações dos EUA tornou-se na opção de alocação de ativos no estrangeiro mais observada pelos investidores em Taiwan. Em comparação com outros mercados, os EUA oferecem alta liquidez, variedade de produtos e transparência nas transações. Mas para obter lucros neste mercado, o primeiro requisito é escolher uma plataforma adequada para comprar ações nos EUA — isto não só influencia os seus custos de transação, como também está diretamente relacionado com a segurança do seu capital e a experiência de investimento.

Como escolher uma plataforma para comprar ações nos EUA? Cinco fatores essenciais

Diante de tantas plataformas disponíveis, os investidores podem facilmente ficar em dúvida. Na prática, basta focar nos seguintes cinco aspetos principais para encontrar rapidamente a plataforma mais adequada a si.

Consideração primordial: segurança do capital e credenciais regulatórias

A primeira lição do investimento no estrangeiro é esclarecer quem detém o seu dinheiro. Para avaliar se uma plataforma para comprar ações nos EUA é confiável, o critério mais direto é verificar se ela é reconhecida por órgãos reguladores autorizados. Os órgãos reguladores internacionalmente reconhecidos incluem a FINRA (Autoridade Reguladora de Serviços Financeiros dos EUA), a SIPC (Organização de Proteção ao Investidor), a ASIC na Austrália, entre outros.

Plataformas reguladas por estes órgãos, mesmo em situações extremas (como falência de uma corretora), garantem a proteção legal dos ativos dos investidores. Este é um fator de segurança insubstituível por qualquer outro.

Os produtos de negociação estão alinhados com o seu plano de investimento

Diferentes plataformas suportam diferentes tipos de produtos de negociação. Algumas limitam operações com opções, outras proíbem vendas a descoberto, e há ainda aquelas que restringem negociações com criptomoedas. Antes de abrir conta, confirme no site oficial se suportam as estratégias de negociação que planeja implementar.

Estrutura de custos que afeta diretamente o rendimento final

As taxas de transação parecem pequenas, mas ao longo do tempo podem impactar significativamente o retorno. A maioria das plataformas cobra por número de operações, enquanto algumas cobram por ações. Além das taxas básicas, é importante verificar custos ocultos, como taxas adicionais após limite de ações, taxas de levantamento, custos de manutenção de posições nocturnas, entre outros.

Além disso, muitas plataformas oferecem promoções de abertura de conta ou cashback, que podem reduzir bastante os custos reais de transação se aproveitados corretamente.

Atendimento em chinês e facilidade de comunicação na língua

A má comunicação linguística pode levar a erros nas transações ou dificuldades em resolver problemas rapidamente. Muitas plataformas oferecem suporte em chinês, mas é importante distinguir: algumas apenas têm site em chinês, com atendimento ao cliente em inglês; outras oferecem suporte ao cliente 24 horas em chinês. Para investidores iniciantes, optar por plataformas com equipa de suporte local pode evitar complicações desnecessárias.

Velocidade de fluxo de fundos que influencia a eficiência das transações

Desde o depósito até às retiradas e transferências, todas as operações passam pela plataforma. Quanto mais rápida for a gestão de fundos, maior será a eficiência na circulação do seu capital. Se os fundos demorarem a chegar, pode perder oportunidades de negociação ou até enfrentar uma crise de liquidez.

Tabela comparativa de avaliação aprofundada das principais plataformas para comprar ações nos EUA

Com base nos cinco fatores principais, aqui estão os dados comparativos de cinco das maiores e mais reputadas plataformas para comprar ações nos EUA:

*Menos de 100 ações por operação: $2.88; para ordens superiores a $2,000, comissão zero

Detalhes das cinco principais plataformas para comprar ações nos EUA

InteractiveBrokers: a escolha dos traders profissionais

Posicionamento da plataforma: potente, com vasta variedade, ideal para traders experientes e investidores com grande capital

Histórico de fundação: fundada em 1977, com 47 anos de experiência, suporta abertura de contas em Taiwan, China, Hong Kong, Macau, Singapura

Valor mínimo de depósito: a partir de $0, mas contas de margem requerem pelo menos $2,000

Estrutura de custos de negociação:

• Fixa: $0.005 por ação
• Escalonada: quanto maior o volume mensal, menor o custo por ação (de $0.0005 a $0.0035)

Suporte em chinês: disponível

Vantagens:

• Maior variedade de produtos, incluindo ações, ETF, opções, futuros, forex, fundos
• Acesso às principais bolsas globais (EUA, Alemanha, Japão, Coreia, etc.)
• Estrutura escalonada favorece alta frequência de negociações, quanto maior o volume, melhor
• Preferida por investidores institucionais

Desvantagens:

• Interface complexa, curva de aprendizagem acentuada, requer tempo de adaptação
• Custos relativamente elevados para pequenas operações
• Cálculo de custos complexo, pode gerar confusão

Perfil ideal: investidores experientes, com grande volume de transações, que precisam de múltiplos produtos para hedge

Mitrade: opção amigável para pequenos investidores e iniciantes

Posicionamento da plataforma: interface simples, custos baixos, amigável para novatos

Histórico de fundação: fundada em 2011, com milhões de usuários globais, suporta abertura de contas em Taiwan, Austrália, Vietname, Tailândia

Credenciais regulatórias: autorizada pela CIMA (licença SIB 1612446), ASIC (licença AFSL 398528)

Valor mínimo de depósito: a partir de $50, suporta depósitos em NTD

Estrutura de custos de negociação:

• Sem comissão
• Spread variável, mínimo de 0.01
• Pode abrir posições a partir de 0.01 lotes, alavancagem ajustável de 1 a 200 vezes

Suporte em chinês: atendimento 24/5 em chinês, equipa local em Taiwan

Política de levantamento (2024):

• Depósitos < $10,000: 1 levantamento gratuito por mês, após isso, taxa de $5
• Depósitos ≥ $10,000: 2 levantamentos gratuitos por mês, após isso, taxa de $5

Vantagens:

• Negociação sem comissão, custos muito baixos
• Depósito mínimo de $50
• Suporte a depósitos em NTD, evita perdas cambiais
• Interface amigável, operação simples, ideal para iniciantes
• Produtos diversos: ações, ETF, forex, índices, criptomoedas, ouro
• Permite negociação de CFDs, alavancagem flexível, para pequenos investimentos com potencial de altos lucros
• Conta demo gratuita (com $50.000 virtuais), para praticar sem risco

Desvantagens:

• Validade da conta demo de 3 meses
• Operação baseada em CFDs, requer compreensão dos riscos de alavancagem

Perfil ideal: iniciantes em ações nos EUA, pequenos investidores, quem quer aprender rapidamente

SogoTrade: bônus de abertura de conta atrativos, mas custos elevados

Histórico de fundação: fundada em 1986, suporta abertura em Taiwan, China, Hong Kong, Macau, Singapura

Valor mínimo de depósito: $0

Custos de transação:

• Menos de 100 ações: $2.88 por operação
• Para ordens acima de $2,000: comissão zero

Suporte em chinês: disponível

Destaques: promoções de boas-vindas generosas na abertura de conta

Vantagens:

• Oferece incentivos atrativos na abertura de conta
• Produtos: ações, ETF, opções, criptomoedas

Desvantagens:

• Custos relativamente altos para pequenos investidores (cada operação $2.88)
• Risco de sites de phishing, atenção à origem ao abrir conta

Perfil ideal: investidores com grandes ordens (mais de $2,000), que valorizam bônus de abertura

Firstrade: entrada rápida com zero comissão

Histórico de fundação: fundada em 1985, suporta abertura em Taiwan, China, Hong Kong, Macau, Singapura

Valor mínimo de depósito: $0, sem limite de saldo mínimo

Custos de transação: sem comissão

Taxa de levantamento: $25

Suporte em chinês: disponível via app e recursos básicos, sem atendimento online em tempo real

Vantagens:

• Sem valor mínimo de depósito, sem comissão
• Produtos: ações, ETF, opções, fundos mútuos
• Entrada fácil e rápida

Desvantagens:

• Cotações podem atrasar
• Apesar de anunciar comissão zero, há custos ocultos com PFOF
• Atendimento em chinês mais lento, com fuso horário
• Atendimento em chinês só durante horário de trabalho na costa leste dos EUA

Perfil ideal: iniciantes que querem entrar rapidamente, investidores que priorizam custos baixos

Fidelity: opção para investidores com contas internacionais

Histórico de fundação: fundada em 1946, uma das maiores gestoras de ativos do mundo

Restrições de abertura: suporta abertura em China, Hong Kong, Macau, Singapura; em Taiwan apenas permite transações, não abertura de conta

Limitações principais:

• Investidores em Taiwan só podem comprar fundos, não abrir contas de ações nos EUA

Custos de transação: sem comissão para investidores individuais

Vantagens:

• Transações gratuitas de ações e ETF
• Sem custos adicionais (ex.: taxas telefónicas, serviços de corretagem)
• Ideal para investidores taiwaneses já abertos em outros países

Desvantagens:

• Não é possível abrir conta diretamente em Taiwan
• Juros de margem elevados (5.5%-9.825%)
• Muitas restrições para investidores taiwaneses

Perfil ideal: investidores que já têm contas no estrangeiro e procuram serviços adicionais

Comparativo de soluções de corretagem por procuração em Taiwan

Além de abrir conta diretamente em plataformas internacionais, investidores taiwaneses podem usar o serviço de corretagem por procuração local para comprar ações nos EUA — ou seja, a corretora taiwanesa atua como intermediária, enviando ordens a corretoras estrangeiras. Vantagens: operação familiar, suporte em chinês, gestão unificada. Desvantagens: custos geralmente mais elevados.

Cinco corretoras taiwanesas oferecem este serviço:

Vantagens: serviço local, operação familiar, gestão unificada

Desvantagens: custos mais altos que abrir conta direta, limitações nos produtos oferecidos

Quanto capital é necessário para começar a investir em ações nos EUA?

Muitas pessoas pensam que abrir uma conta para comprar ações nos EUA implica custos elevados. Na realidade, abrir conta numa instituição financeira licenciada é quase sempre gratuito. O custo real é na compra das ações.

Método tradicional de compra de ações

Na bolsa de Taiwan, o volume mínimo é de 1000 ações (uma “tiao”). Nos EUA, o mínimo é 1 ação. Por exemplo, com a Meta, se o preço atual for $631, precisa de $631 para comprar uma ação, sem financiamento.

Negociação por CFD (mais adequada para pequenos investidores)

CFD (Contrato por Diferença) é uma ferramenta de negociação que usa margem e alavancagem. Por exemplo, na Mitrade, pode começar com $50, usando alavancagem de 1-200 vezes para controlar ativos maiores.

Custos de negociação por CFD:

• Spread (principal custo): diferença entre preço de compra e venda, quanto maior o volume, maior o spread
• Comissão: plataformas como Mitrade não cobram comissão, reduzindo custos
• Custos overnight: cálculo = quantidade de lotes × unidades por lote × preço de abertura × taxa de overnight(%)

Por exemplo, para ouro, a Mitrade cobra:

• Posição de compra: -0.0168%
• Posição de venda: -0.0140%

Como abrir conta online em três passos: exemplo da Mitrade

Hoje em dia, a maioria das plataformas para comprar ações nos EUA permite abrir conta online, sem custos e de forma simples. Como exemplo, três passos na Mitrade:

Primeiro passo: criar conta

Acesse o site, insira informações básicas (email, senha, moeda base como USD/AUD), ou conecte via Facebook ou Google. Após completar, recebe automaticamente uma conta demo com $50.000 virtuais, para praticar sem risco.

Segundo passo: completar informações e verificação

Para abrir conta real, forneça dados como residência, nome, documento de identificação, data de nascimento, telefone. A plataforma realiza verificação KYC. A Mitrade, regulada na Austrália, permite comunicação em chinês, garantindo conformidade.

Terceiro passo: depositar fundos e começar a negociar

Deposite via Skrill, Poli, Visa/MasterCard ou transferência bancária. Depois, aceda ao mercado com cerca de 400 produtos financeiros, incluindo ações, índices, forex, ouro, criptomoedas, ETF.

Ferramentas e recursos de negociação oferecidos pelas plataformas

Hoje, plataformas modernas vão muito além de simples negociações. A Mitrade, por exemplo, oferece gratuitamente várias ferramentas profissionais:

Estratégias e análises de mercado

Baseando-se na tendência recente dos ativos, usa análise fundamental e técnica para criar estratégias de negociação, além de compilar opiniões de especialistas sobre tendências de curto e médio prazo, ajudando a prever o sentimento do mercado.

Calendário económico

Marca eventos que podem influenciar os preços, como divulgação de dados, feriados, discursos de figuras importantes, com classificação de importância.

Notícias e cotações em tempo real

Cobrem forex, commodities, criptomoedas, índices, análise técnica, saúde económica, países, com cotações ao vivo sem atrasos e várias ferramentas de gráficos.

Índice de sentimento e gestão de risco

Mostra o sentimento do mercado, ajudando a avaliar o humor geral. Funcionalidades de take profit e stop loss permitem fixar lucros ou limitar perdas automaticamente, com trailing stop ajustável ao lucro.

Recomendações gerais: como encontrar a plataforma mais adequada para comprar ações nos EUA

A chave está em: primeiro entender claramente as suas necessidades e estilo de investimento, depois avaliar sistematicamente com base em segurança, custos, variedade de produtos e serviço.

Para investidores iniciantes com recursos limitados, plataformas como Mitrade, com custos baixos e interface amigável, são ideais; para grandes investidores, plataformas como InteractiveBrokers, com funcionalidades avançadas e vasta oferta, são mais indicadas; para quem valoriza conveniência, as soluções de corretagem por procuração locais oferecem suporte em chinês e maior familiaridade.

Independentemente da plataforma escolhida, é fundamental compreender bem as credenciais regulatórias, estrutura de custos e riscos antes de investir de forma séria, para garantir uma trajetória segura no mercado de ações dos EUA.