Começar no mercado de ações: estratégias de investimento práticas para iniciantes

As ações são títulos que representam a propriedade de uma empresa, podendo ser um meio eficaz para os investidores aumentarem seus ativos. No entanto, muitos iniciantes percebem as ações como um jogo de azar perigoso. Na verdade, Começar a investir em ações é uma área que pode ser bem-sucedida com uma abordagem sistemática e o conhecimento adequado. Este guia explicará detalhadamente todas as etapas do investimento em ações, desde a escolha da corretora até a abertura de conta, técnicas de análise e estratégias de gestão de risco.

O que são ações?

Investir em uma empresa significa tornar-se um de seus proprietários. Por exemplo, possuir 1 ação da Samsung Electronics equivale a possuir aproximadamente 0,0000018% de toda a participação da Samsung Electronics(com base em 21 de fevereiro de 2025).

A estrutura de retorno do investimento em ações é composta por duas partes. Primeiro, a valorização do preço das ações ao longo do tempo, ou seja, o ganho de capital. À medida que a empresa cresce e o preço das ações sobe, o investidor pode lucrar com essa diferença. Segundo, os dividendos distribuídos pela empresa, que proporcionam um fluxo de caixa regular.

Características de pessoas adequadas para investir em ações

Nem todos os investidores devem optar por ações. É importante primeiro avaliar seu perfil de investimento, situação financeira e a capacidade psicológica de suportar perdas.

Dados históricos mostram que o índice S&P 500 registrou uma rentabilidade média anual de cerca de 10% desde 1957, superando a inflação de forma consistente. Investir em empresas de alta qualidade por longos períodos pode gerar crescimento contínuo do capital.

Por outro lado, os preços das ações podem cair drasticamente em curto prazo. Durante a pandemia de COVID-19 em março de 2020, o índice S&P 500 caiu cerca de 34% em um mês. É fundamental avaliar se você consegue suportar esse tipo de volatilidade emocionalmente.

Diversas formas de investir em ações

Existem várias maneiras de acessar o mercado de ações.

Investimento direto: compra e venda direta de ações de empresas específicas. Pode oferecer altos retornos, mas também apresenta riscos elevados.

Investimento indireto: através de ETFs(fundos de índice listados), fundos de investimento, CFD(contratos por diferença), entre outros, investindo em carteiras diversificadas. Essa abordagem reduz o risco de forma eficaz.

Investimento em pequenas quantias: por meio de negociações fracionadas, permite acesso a ações de alto valor com pouco capital. Contudo, as taxas podem ser relativamente altas.

Investimento sistemático: investir uma quantia fixa automaticamente todo mês. É vantajoso para o crescimento de ativos a longo prazo.

Produtos alavancados: produtos como CFD###contratos por diferença( permitem potencializar ganhos com pouco capital, mas também aumentam o risco de perdas. Por exemplo, ao prever uma alta no preço da Nvidia, comprar um contrato CFD pode gerar lucro com a valorização, enquanto uma previsão contrária pode gerar lucros com posições vendidas (short). É essencial compreender bem o produto antes de investir.

Procedimento para abrir uma conta na corretora

) Seleção do tipo de conta

As contas em corretoras podem ser divididas em três categorias principais:

• Conta de custódia: para negociações comuns de ações, permitindo compra e venda de ações nacionais e internacionais, além de produtos financeiros.
• Conta de Gestão de Patrimônio Pessoal (ISA)(: oferece benefícios fiscais, sendo adequada para investimentos de médio a longo prazo, com possibilidade de dedução de impostos.
• Conta de Gestão de Patrimônio (CMA)): paga juros sobre o saldo depositado, permitindo administrar ações e fundos de curto prazo simultaneamente.

Etapas para abrir a conta

Recentemente, as corretoras oferecem abertura rápida e fácil via aplicativos de smartphone. Geralmente, basta um documento de identidade, e o processo é o seguinte:

1º passo: Escolha da corretora - compare taxas de corretagem, qualidade do serviço e usabilidade do aplicativo móvel.

2º passo: Instalação do aplicativo - baixe o app específico da corretora escolhida para abertura de conta.

3º passo: Verificação de identidade - escaneie seu documento de identidade(RG, CNH, passaporte) e conclua a autenticação por telefone.

4º passo: Inserção de informações - preencha corretamente seus dados pessoais e fontes de renda.

5º passo: Concordância com os termos - aceite os termos de uso, documentos comprobatórios de finalidade de transações financeiras e assinatura digital.

6º passo: Conclusão - após todos os passos, receba a confirmação de abertura de conta.

Dicas importantes

Pedidos feitos por funcionários podem ter uma taxa de corretagem de cerca de 0,5%, sendo mais caro. Por outro lado, ordens online via HTS (Home Trading System) no PC ou MTS (Mobile Trading System) no smartphone são muito mais baratas. Como é comum manter a mesma corretora por bastante tempo, é vantajoso começar com uma que cobre taxas menores.

A Associação de Investidores do Mercado Financeiro oferece um serviço para comparar as taxas de corretagem entre diferentes corretoras de forma prática.

Após abrir a conta, para criar uma conta em outra instituição financeira, é necessário aguardar 20 dias úteis se já houver registros de abertura de conta de depósito e saque. Essa regra visa prevenir crimes financeiros. Contudo, corretoras parceiras como Kakao, K-Bank e Toss Bank não estão sujeitas a essa restrição.

Métodos de análise de ações

Análise técnica

Utiliza padrões de preços passados e volume de negociações para prever o movimento futuro das ações. Envolve o uso de gráficos e diversos indicadores.

• Médias móveis(Moving Average): calcula a média de preços em um período para identificar tendências.
• MACD(Moving Average Convergence Divergence): analisa a relação entre duas médias móveis para determinar pontos de entrada e saída.

A análise técnica é útil para traders de curto prazo que tomam decisões rápidas.

Análise fundamentalista

Avalia o valor real de uma ação por meio de análise de demonstrações financeiras, desempenho gerencial, tendências do setor, entre outros fatores.

• PER(Preço sobre Lucro): divide o preço da ação pelo lucro líquido, quanto menor, mais subavaliada a ação.
• PBR(Preço sobre Valor Patrimonial): divide o preço da ação pelo valor patrimonial por ação.
• ROE(Retorno sobre o Patrimônio Líquido): mede a rentabilidade do patrimônio líquido, indicando a eficiência da empresa.

A análise fundamentalista é uma ferramenta importante para investidores de longo prazo que buscam selecionar boas empresas.

Escolha da estratégia de investimento

Estratégia de curto prazo

Compra e venda de ações em períodos curtos para obter lucros rápidos, como day trade.

Oferece oportunidades de altos ganhos, mas também apresenta riscos elevados de perdas. Envolve negociações frequentes, aumentando as taxas. Requer monitoramento em tempo real e decisão rápida.

Estratégia de longo prazo

Manutenção do investimento por mais de 5 anos. Investimento em valor, seguindo a filosofia de Warren Buffett.

A vantagem do longo prazo é o efeito dos juros compostos. Com o tempo, os retornos crescem exponencialmente. Muitos países oferecem benefícios fiscais para investidores de longo prazo.

Gestão de riscos para reduzir perdas

Diversificação

O princípio fundamental é “não colocar todos os ovos na mesma cesta”. Investir em várias empresas e setores ajuda a compensar perdas de ações específicas.

Stop Loss( (Limite de Perda)

Vende automaticamente quando o preço atinge um nível predeterminado, limitando perdas. Uma forma de eliminar decisões emocionais e manter controle claro sobre perdas.

) Rebalanceamento de carteira

Revisar periodicamente os ativos e ajustá-los às proporções desejadas. Assim, responde-se às mudanças do mercado e mantém-se o equilíbrio da carteira.

Investimento parcelado

Ao invés de investir uma grande quantia de uma só vez, investe-se mensalmente uma quantia fixa, por exemplo, 200 mil won por mês durante 5 meses. Aumenta a chance de comprar a preços médios de mercado.

Manutenção de longo prazo

Mantém-se ações de empresas promissoras por longos períodos, evitando se deixar levar por oscilações de curto prazo.

Dicas práticas para iniciantes

Comece com pouco dinheiro: é mais inteligente adquirir experiência com um capital menor do que investir uma grande quantia logo de início.

Evite modismos: não se deixe levar por ações de temas populares ou “hot stocks” como ações de alta rápida. Decisões baseadas em análise objetiva são essenciais.

Aprenda continuamente: leia notícias econômicas por 30 minutos diários, acompanhe relatórios de resultados e indicadores econômicos importantes semanalmente.

Mantenha um diário de investimentos: registre motivos de cada operação e seus resultados para analisar seu padrão de investimento e melhorar continuamente.

Conclusão

Investir em ações não é uma habilidade que se aprende da noite para o dia. Uma análise sistemática, uma gestão de risco rigorosa e a escolha de uma estratégia adequada são essenciais para o sucesso. Como uma maratona, avance passo a passo em direção ao objetivo de crescimento patrimonial a longo prazo.