Comece do zero: Os cinco princípios essenciais para investir em criptomoedas, leitura obrigatória para iniciantes!

Nos últimos anos, o crescimento do mercado de ativos digitais tem sido notável, desde a entrada de instituições tradicionais até ajustes na alocação de ativos de empresas cotadas em bolsa, as criptomoedas têm gradualmente se tornado um alvo de investimento mainstream. Os casos de sucesso que surgem no mercado inspiram inúmeros investidores a quererem participar, mas para quem acaba de ingressar neste campo, a questão mais urgente é: 「Como entrar corretamente?」「Como lucrar com a volatilidade？」

Este artigo irá abordar, de cinco dimensões, a lógica central do investimento em criptomoedas para iniciantes, ajudando você a estabelecer uma base sólida de negociação.

Primeiro passo: Por que escolher investir em criptomoedas?

Entre as várias categorias de investimento, as criptomoedas possuem uma combinação de vantagens únicas:

Vantagem 1: Potencial de crescimento enorme

O mercado financeiro tradicional (ações, títulos, câmbio) já está altamente desenvolvido, dominado por instituições há muito tempo, dificultando ganhos excessivos para investidores de varejo. Como um ativo emergente, o mercado de criptomoedas ainda está em fase de exploração, com muitas oportunidades não desenvolvidas. Além disso, sua volatilidade é muito maior do que a dos mercados tradicionais, o que representa tanto risco quanto oportunidade.

Vantagem 2: Barreiras de entrada acessíveis

O ponto de partida para comprar criptomoedas é extremamente baixo, podendo começar com apenas 2-10 dólares. Em comparação, ações geralmente requerem mais de 300 dólares, e a negociação de margem no mercado cambial exige pelo menos 1000 dólares. Essa baixa barreira permite que mais pessoas participem.

Vantagem 3: Quebra de limitações de tempo e espaço

O mercado financeiro tradicional é limitado pelo horário de negociação e por regiões geográficas; a bolsa fecha nos fins de semana, e o mercado cambial também possui restrições de horário. Mas o mercado de criptomoedas nunca fecha — qualquer pessoa, em qualquer fuso horário, pode negociar 24/7, sem restrições geográficas.

Segundo passo: Domine duas formas principais de negociação

Os iniciantes precisam primeiro entender por quais canais podem realizar negociações. As negociações de criptomoedas são divididas principalmente em duas categorias:

Forma de negociação 1: Negociação em exchanges

Dividida entre exchanges centralizadas (CEX) e exchanges descentralizadas (DEX).

As exchanges centralizadas geralmente oferecem negociação à vista e derivativos (contratos, contratos perpétuos, etc.), exigindo verificação de identidade (KYC). A vantagem é a alta liquidez e facilidade de operação. As exchanges descentralizadas não requerem KYC, mas exigem que o usuário tenha uma carteira própria, tornando a experiência de negociação relativamente mais complexa.

Forma de negociação 2: Negociação de Contratos por Diferença (CFD)

CFD é uma ferramenta derivativa na qual o investidor não possui o ativo real, mas especula sobre a alta ou baixa do preço. Essas plataformas geralmente são altamente reguladas, oferecendo maior segurança dos fundos. A vantagem é que permite negociar múltiplos ativos (ações, câmbio, commodities, criptomoedas, etc.) em uma única conta, sendo especialmente adequada para quem deseja diversificar com pouco capital.

Para investidores que valorizam a segurança do capital, plataformas de CFD podem ser mais recomendadas, pois costumam ter maior grau de regulação.

Comparação entre as duas formas

Terceiro passo: Verificações de segurança antes de negociar

Antes de investir dinheiro de forma oficial, é imprescindível realizar as seguintes verificações:

Verificação 1: Legitimidade da plataforma

Escolha plataformas que operem legalmente na sua região, verificando se possuem licença de operação correspondente. Para plataformas de CFD, deve-se verificar se possuem licença regulatória reconhecida internacionalmente (como ASIC, FCA, FSC, etc.).

Verificação 2: Canais de entrada e saída de fundos

Assegure-se de que a plataforma suporte métodos de pagamento compatíveis com sua região, evitando situações em que não seja possível sacar fundos.

Verificação 3: Priorize plataformas conhecidas

Opte por plataformas com histórico de operação de longo prazo e grande base de usuários, que geralmente oferecem maior segurança e melhor serviço.

Aviso importante: Cuidado com plataformas fraudulentas que falsificam licenças regulatórias. Recomenda-se acessar diretamente os sites das autoridades reguladoras para verificar, ao invés de confiar apenas na declaração da plataforma.

Quarto passo: Conheça o fluxo básico de negociação

Independentemente do método de negociação escolhido, o fluxo básico é semelhante:

Primeira etapa: Cadastro e verificação

• Baixe o aplicativo oficial ou acesse a versão web (certifique-se de obter o link correto no site oficial, para evitar golpes de phishing)
• Preencha suas informações pessoais e envie documentos de verificação de identidade
• Priorize plataformas que exijam verificação de identidade; se não exigirem, mantenha atenção redobrada

Segunda etapa: Depósito de fundos

• Faça o depósito usando os métodos suportados pela plataforma
• Confirme quais moedas a plataforma aceita; algumas podem aceitar apenas dólares americanos

Terceira etapa: Seleção de moeda e realização de ordens

• Navegue e escolha os pares de negociação
• Configure ordens de mercado ou ordens limitadas de acordo com sua expectativa
• Para iniciantes, recomenda-se começar com a menor unidade de negociação para praticar

Quinto passo: Áreas de criptomoedas a serem observadas em 2025

Para investidores iniciantes, recomenda-se começar com as principais moedas por classificação de valor de mercado, pois o risco é relativamente controlado.

Bitcoin (BTC) | Líder de mercado

Preço atual: $87.32K | Variação em 24h: -0.54%

Como pioneiro das criptomoedas, o Bitcoin continua sendo o pilar do mercado. O quarto evento de halving, realizado no ano passado, reforçou sua escassez — a recompensa dos mineradores foi reduzida de 6.25 BTC para 3.125 BTC. Históricamente, cada halving costuma desencadear um novo ciclo de alta.

O interesse de grandes instituições no Bitcoin continua crescendo, e a aprovação de ETFs à vista reduziu significativamente a barreira de entrada. Além disso, melhorias na infraestrutura blockchain (incluindo soluções Layer 2 e tecnologia Rollup) continuam aprimorando a eficiência das transações, abrindo mais possibilidades para o uso de longo prazo do Bitcoin.

Ethereum (ETH) | Ecossistema de contratos inteligentes

Preço atual: $2.93K | Variação em 24h: -0.87%

A inovação central do Ethereum é o “contrato inteligente” — programas automáticos gravados na blockchain que executam ações automaticamente ao serem acionados. Essa característica permite que desenvolvedores criem aplicações complexas em ambientes descentralizados, mudando completamente a lógica operacional de diversos setores.

Ao contrário do fornecimento fixo do Bitcoin, o Ethereum adota um mecanismo de emissão flexível, deixando espaço para expansão do ecossistema. Com aplicações emergentes, a demanda por ETH pode continuar a subir, impulsionando seu valor a longo prazo.

Dogecoin (DOGE) | Movido pela comunidade

Preço atual: $0.13 | Variação em 24h: -1.67%

Este início de ano, o Dogecoin passou por uma correção de cerca de 20%, mas o mais interessante é que os grandes detentores não optaram por sair, mas sim por aumentar suas posições em baixa. As razões por trás disso merecem análise: primeiro, o Dogecoin possui uma comunidade global extremamente fiel, cuja coesão se manifesta na resistência à queda durante as oscilações de mercado; segundo, mais comerciantes aceitam Dogecoin como pagamento, tanto online quanto offline, e essa expansão de casos de uso reforça a percepção de valor no mercado.

Ripple (XRP) | Expectativa de ETF

Preço atual: $1.87 | Variação em 24h: -1.47%

Após as autoridades regulatórias dos EUA aprovarem ETFs à vista de Bitcoin e Ethereum, o XRP é considerado o próximo candidato a ETF no mercado. A opinião geral é que, uma vez aprovado, uma grande quantidade de fundos institucionais entrará, elevando significativamente o mercado.

Sui (SUI) | Ascensão de uma nova blockchain

Preço atual: $1.41 | Variação em 24h: -1.66%

Sui, desenvolvido pela Mysten Labs, é uma Layer 1 de alto desempenho que tem recebido muita atenção recentemente. Sua modelagem de objetos única e a linguagem de programação Move lhe conferem uma base tecnológica poderosa. No último ano, o ecossistema Sui cresceu rapidamente — sua capitalização ultrapassou US$ 5 bilhões, e o valor total bloqueado (TVL) passou de US$ 1 bilhão.

De negociações descentralizadas, plataformas de empréstimo, até mercados de NFT e aplicações GameFi, o ecossistema Sui está se consolidando rapidamente. Analistas preveem que, se o preço se mantiver estável, pode desafiar a nova alta de US$ 5,5, impulsionando uma cadeia de valorização dentro do ecossistema.

Sexto passo: As três maiores armadilhas mais comuns para iniciantes

Erro 1: Negociação frequente

Depois de dominar o básico, muitos iniciantes começam a negociar frequentemente, às vezes comprando e vendendo na mesma sessão, ou mantendo posições longas e curtas ao mesmo tempo. Isso resulta em altas taxas de corretagem e pode prejudicar o julgamento — mesmo que a direção esteja correta, o fechamento prematuro impede de aproveitar os lucros.

Erro 2: Ignorar os riscos de mercado

Ninguém consegue prever o mercado com 100% de certeza, mas muitos tentam resistir às perdas, enfrentando o mercado de frente, o que acaba levando a liquidações. Diversas crises históricas (como o evento LUNA) aconteceram assim — investidores percebem o risco, mas tentam surfar a onda de recuperação, acabando por se surpreender.

Erro 3: Não estabelecer stop loss e take profit

Quer ganhar mais quando está no lucro, ou recuperar perdas, muitos expõem-se ao risco total. Sem stop loss ou take profit, uma única variação brusca pode causar perdas difíceis de suportar.

A importância de stop loss e take profit

Stop loss e take profit são ferramentas essenciais de gerenciamento de risco. Quando o mercado se move além do esperado, esses recursos podem fechar automaticamente a posição na melhor faixa de preço, evitando esperar por um preço pior. Especialmente em movimentos extremos de gap, ordens de stop loss e take profit previamente configuradas podem maximizar a proteção do seu capital.

A maioria das plataformas de negociação atuais oferece essas funções; iniciantes devem acostumar-se a usá-las ao fazer ordens, mantendo o risco sob controle dentro de limites aceitáveis.

Última palavra: A filosofia final

O investimento em criptomoedas é, na essência, uma jornada de gestão de risco. Errar faz parte do processo, o importante é não repetir os mesmos erros. Cada erro é uma oportunidade de aprendizado valiosa, e ajustar estratégias rapidamente é mais importante do que buscar perfeição.

Para concluir, uma mensagem a todos os investidores: Errar não é o problema, repetir os mesmos erros sim é o verdadeiro desperdício.