Guia das 5 melhores ações para investir em 2025: Oportunidades em tempos de volatilidade

Contexto de mercado: entre tensões tarifárias e recuperação

Os mercados financeiros globais atravessam um momento de transformação sem precedentes. Após a imposição de novas medidas tarifárias pela administração americana, com tarifas base de 10% a todas as importações, 50% à União Europeia, 55% acumulados à China e 24% ao Japão, os índices bolsistas sofreram correções acentuadas. No entanto, após a volatilidade inicial de março-abril, os principais índices recuperaram terreno e voltam a operar em máximos históricos, enquanto o ouro supera os 3.300 dólares por onça refletindo a busca por segurança.

Neste cenário de incerteza comercial, identificar ações para investir em 2025 requer equilíbrio entre potencial de crescimento e solidez financeira. Os investidores buscam exposição em setores com demanda estrutural e empresas capazes de se adaptar às tensões geopolíticas atuais.

Top 5: As ações mais atrativas para investir em 2025

1. Novo Nordisk (NVO): Liderança em terapias de alto crescimento

Novo Nordisk, empresa dinamarquesa focada em diabetes e obesidade, representa uma aposta em medicamentos de alto potencial. Durante 2024, suas vendas aumentaram 26% até 290.400 milhões de coroas dinamarquesas (42.100 milhões de dólares). Apesar de ter sofrido uma queda de 27% em março de 2025 devido a preocupações competitivas, a companhia fortaleceu sua posição por meio da aquisição da Catalent por 16.500 milhões de dólares, ampliando capacidade produtiva, e um acordo com a Lexicon Pharmaceuticals de 1.000 milhões de dólares para licenciar o LX9851, oferecendo um novo mecanismo contra a obesidade.

Apesar da crescente concorrência da Eli Lilly e seus medicamentos inovadores, a Novo mantém margens sólidas de 43% e seu pipeline brilha com a molécula dual GLP-1/amylina amycretin, que alcançou até 24% de perda de peso em ensaios iniciais. A demanda mundial por terapias contra metabolismo continua em alta, posicionando esta companhia para rentabilidades positivas a longo prazo mesmo em contexto competitivo.

Preço da ação: 69,17 $ | Capitalização de mercado: 241,55 mil M USD | Rentabilidade YTD: -19,59%

2. LVMH (MC): Recuperação no luxo com expansão asiática

LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton, líder francesa em produtos de luxo com portfólio que abrange moda, perfumes, cosméticos, joalharia e bebidas, reportou receitas de 84.700 milhões de euros em 2024 com margem operacional de 23,1%. Apesar de ter enfrentado quedas de 6,7% em janeiro e 7,7% em abril de 2025 por desaceleração regional e tarifas americanas de 20%, a correção bolsista apresenta oportunidade atrativa.

A companhia reforça sua competitividade por meio da plataforma de IA Dreamscape para personalização de preços e expansão de canais digitais. Identifica focos de crescimento no Japão com vendas de dois dígitos em 2024, Oriente Médio com aumento regional de 6% e Índia com novas lojas Louis Vuitton e Dior em Mumbai. Estes mercados sustentam a demanda futura por produtos de luxo.

Preço da ação: 477,3 € | Capitalização de mercado: 237,19 mil M EUR | Rentabilidade YTD: -25,24%

3. ASML (ASML): Tecnologia essencial em semicondutores

ASML Holding N.V., empresa neerlandesa líder na fabricação de equipamentos de litografia ultravioleta extrema (EUV), é ator-chave na indústria tecnológica global. Seus sistemas são essenciais para fabricar chips mais avançados. Em 2024, atingiu vendas líquidas de 28.300 milhões de euros e receita líquida de 7.600 milhões, com margem bruta de 51,3%. No primeiro trimestre de 2025, registrou 7.700 milhões de euros em vendas e margem bruta recorde de 54%, confirmando expectativa de receita entre 30.000 e 35.000 milhões de euros em 2025.

A queda de aproximadamente 30% no valor desde máximos reflete redução de gastos de clientes-chave como Intel e Samsung, embora TSMC e SK Hynix mantenham capex elevado devido à demanda por IA. Restrições de exportação holandesas à China a partir de 15 de janeiro reduzirão as vendas projetadas em 10-15%, mas não alterarão a orientação anual. A crescente demanda por chips avançados para IA e computação de alto desempenho sustenta a necessidade de sistemas EUV, posicionando favoravelmente para crescimento futuro.

Preço da ação: 799,59 $ | Capitalização de mercado: 305,87 mil M USD | Rentabilidade YTD: 14,63%

4. Microsoft (MSFT): Liderança em computação em nuvem e inteligência artificial

Microsoft Corporation, reconhecida pelo Windows, Office, Azure e seu ecossistema Copilot com parceria estratégica com a OpenAI, reportou receitas fiscais de 2024 de 245.100 milhões de dólares (+16% interanual). Receita operacional atingiu 109.400 milhões (+24%) e receita líquida 88.100 milhões (+22%).

No início de 2025, as ações sofreram correção de 20% desde máximos históricos, chegando a um mínimo de 367,24$ em 31 de março. Este retrocesso reflete dúvidas sobre avaliação, desaceleração relativa no Azure e tensões macroeconômicas. Incerteza regulatória com investigação da FTC sobre práticas de nuvem também pesou. Contudo, em abril, apresentou resultados sólidos do terceiro trimestre fiscal com receitas de 70.100 milhões de dólares e margem operacional de 46%, com Azure avançando 33%.

A Microsoft continua investindo de forma agressiva em IA e nuvem, ajustando sua estrutura com mais de 15.000 cortes entre maio e julho para redirecionar recursos às tecnologias emergentes. Mantém posição financeira robusta e a correção de preços representa oportunidade para investidores que buscam exposição em empresa líder com avaliação mais atrativa.

Preço da ação: 491,09 $ | Capitalização de mercado: 3,71 B USD | Rentabilidade YTD: 18,35%

5. Alibaba (BABA): Recuperação em contexto de reformas e expansão tecnológica

Alibaba Group Holding Ltd., principal empresa tecnológica da China com liderança em comércio eletrónico, computação em nuvem e serviços digitais, anunciou plano trienal de 52.000 milhões de dólares para infraestrutura de IA e nuvem, além de campanha de 50.000 milhões de yuan em cupons para revitalizar o consumo interno. No trimestre encerrado em 31 de dezembro de 2024, reportou receitas de 280.200 milhões de yuan (+8% interanual). No trimestre terminado em 31 de março de 2025, receitas atingiram 236.450 milhões de yuan com lucro líquido ajustado crescendo 22%, impulsionado pelo aumento de 18% na divisão Cloud Intelligence.

Apesar de ter sofrido queda de 35% frente aos máximos de 2024 em janeiro de 2025 por preocupações com investimentos em IA e tensões comerciais, o valor apresentou volatilidade com altas de 40% até meados de fevereiro, antes de recuar 7% após resultados de março. Apesar dos desafios macroeconômicos, aproveitar preços baixos atuais pode ser rentável considerando investimento contínuo em tecnologia e demanda estrutural chinesa.

Preço da ação: 108,7 $ | Capitalização de mercado: 259,53 mil M USD | Rentabilidade YTD: 28,20%

Seleção ampliada: 15 ações para investir em 2025

Estratégia de seleção: critérios para escolher ações para investir em 2025

Em cenário de tensões comerciais e tarifas, os investidores devem adotar estratégias claras que equilibrem riscos com oportunidades reais:

Diversificação setorial e geográfica: Em cenário protecionista, priorizar empresas com forte presença em mercados nacionais ou modelos de negócio menos dependentes do comércio internacional.

Solidez financeira e adaptabilidade: Identificar empresas com boa posição de balanço e capacidade de inovação. Aquelas que lideram em digitalização respondem à demanda estrutural global e podem crescer mesmo em ambientes incertos.

Monitoramento constante: Manter-se informado sobre o ambiente político-econômico permite antecipar mudanças e ajustar carteira diante de riscos geopolíticos. Flexibilidade e leitura ativa fazem a diferença entre proteger capital e assumir perdas desnecessárias.

Busca de valor em correções: A volatilidade atual gera oportunidades em empresas líderes com fundamentos sólidos a avaliações mais atrativas.

Métodos para investir em ações para investir em 2025

Os investidores interessados têm múltiplas opções:

Compra direta de ações: Através de conta em entidade bancária ou corretora autorizada, adquirir diretamente ações desejadas.

Fundos de investimento: Incluem diversas ações, podem ser temáticos (por país, setor) e geridos de forma ativa ou passiva, excelente para diversificar embora se perca capacidade de seleção individual.

Instrumentos derivados: Contratos por diferenças (CFD) permitem amplificar posições com menor capital inicial ou cobrir riscos frente à volatilidade por meio de alavancagem. Em cenário de políticas econômicas agressivas, pode ser ativo interessante se diversificado entre derivados e ativos tradicionais para equilibrar riscos.

Vital lembrar que uso de derivados requer disciplina e conhecimento sólido, pois a alavancagem amplia tanto ganhos quanto perdas.

Reflexão final: investir com prudência em 2025

O ano de 2025 provavelmente será lembrado como ponto de inflexão onde o rally de rentabilidades recorde dos anos anteriores cedeu lugar à volatilidade e incerteza sem precedentes próximos. Os investidores devem considerar este contexto único ao formular estratégias.

Ações-chave: construir carteira diversificada setorial e geograficamente; incluir ativos de refúgio como títulos ou ouro para compensar perdas potenciais; evitar pânico diante de correções, pois grandes quedas costumam preceder recuperações; manter-se informado sobre a realidade política, econômica e conflitos em curso.

Investir racionalmente, com equilíbrio e fundamentação sólida, continua sendo a melhor defesa em cenário de alta volatilidade e eventos imprevisíveis.